互聯網環境下知識產權金融新模式研究

陳英超 陳志敏 李真真

摘 要：2015年12月18日，《國務院關于新形勢下加快知識產權強國建設的若干意見》中提出“制定眾創、眾包、眾扶、眾籌的知識產權保護政策”，把“四眾”在知識產權行業的應用提到了前所未有的高度，河南省也把“四眾”列入知識產權強省建設規劃。知識產權是創新創業的重要支撐和基礎保障，“四眾”新模式則是對“雙創”理念的深化和延伸，其在知識產權金融領域的運用是一個全新課題。本文著重從基于互聯網的“四眾”平臺在知識產權行業的應用、發展“四眾”互聯網知識產權金融模式等方面對“四眾”在知識產權行業的應用和前景進行了深入分析。

關鍵詞：四眾；知識產權；金融；互聯網

中圖分類號：F832；F204 文獻標識碼：A 文章編號：1671-0037（2018）5-48-4

DOI：10.19345/j.cxkj.1671-0037.2018.05.013

Abstract： On December 18， 2015， Several Suggestions of the State Council on Accelerating the Building of A Strong Country in Intellectual Property under the New Situation proposed to formulate the intellectual property protection policy of mass innovation， crowdsourcing， collective support， and crowdfunding. The application of this policy in the intellectual property industry has been raised to an unprecedented height， and Henan Province has also included the policy into the planning of building strong intellectual property province. Intellectual property is an important support and the foundation guarantee for innovation and entrepreneurship. The new model of this policy is a deepening and extension of the concept of “innovation and entrepreneurship". Its application in the field of intellectual property finance is a new topic. Focusing on the application of the Internet-based "mass innovation， crowdsourcing， collective support， and crowdfunding” platform in the intellectual property industry and the development of “mass innovation， crowdsourcing， collective support， and crowdfunding” Internet intellectual property financial model， this article made an in-depth analysis of the application and prospects of “mass innovation， crowdsourcing， collective support， and crowdfunding” in the intellectual property industry.

Key words： mass innovation， crowdsourcing， collective support， and crowdfunding； intellectual property； finance； Internet

知識產權金融近年來在我國方興未艾，實踐中應用最多的是專利、商標質押貸款模式。而基于互聯網的“眾創、眾包、眾扶、眾籌”在知識產權金融領域的運用，則是一個全新的課題。2015年9月23日，國務院印發《關于加快構建大眾創業萬眾創新支撐平臺的指導意見》指出，要依托“互聯網+”等新技術構建最廣泛的創新平臺，鼓勵支持眾創、眾包、眾扶、眾籌（以下統稱“四眾”）等新模式，把“四眾”發展作為推動“雙創”的重要途徑。《意見》還提出以眾智促創新、以眾包促變革、以眾扶促創業、以眾籌促融資等重大發展方向和17條重點舉措，旨在激發全社會創業創新熱情，指導“四眾”規范發展，進一步優化管理服務。

“四眾”新模式的提出，是對“雙創”內容的豐富，是對“雙創”理念的深化和延伸。大力發展“四眾”新模式，推進“大眾創業、萬眾創新”的發展，是國家當前經濟轉型的重要戰略部署。而在知識產權方面，“四眾”也被列入了國家“視野”。2015年12月18日，《國務院關于新形勢下加快知識產權強國建設的若干意見》出臺，其中專門提出“制定眾創、眾包、眾扶、眾籌的知識產權保護政策”，把“四眾”在知識產權行業的應用提到了前所未有的高度。2017年5月11日，河南印發《河南省人民政府關于新形勢下加快知識產權強省建設的若干意見》，意見明確提出“落實眾創、眾包、眾扶、眾籌知識產權保護政策，加大對小微企業知識產權保護的援助力度，構建公平競爭、公平監管的創新創業和營商環境”，把“四眾”正式列入知識產權強省建設規劃。

1 基于互聯網的“四眾”平臺在知識產權行業中的應用

隨著工業經濟向信息經濟邁進，互聯網已經發展成為我們日常社會的基礎設施，互聯網經濟催生大眾創業、萬眾創新，開拓了大眾創業、萬眾創新的良好局面。而對于創新平臺的建設和運營更是離不開互聯網。以“互聯網+”為主要特點的新業態和新商業模式不斷涌現，并漸漸變成推動經濟發展的新動力，基于此提出了“眾創、眾籌、眾包、眾扶”四眾支撐平臺[1-2]。“眾創”是資源創新的供給推動，“眾包”是信息分享的需求拉動，“眾籌”則是兩者之間的一項新型金融制度安排，而“眾扶”為前三者的發展提供全方位、全過程的支持。四眾相比于“大眾創業、萬眾創新”雙創概念在形式和范圍上都有了更為突出的優勢，能夠為社會大眾參與創新創業提供多元支撐。

1.1 “眾創”在知識產權金融領域的探索與實踐

“眾創”是指在現代互聯網背景下，熱愛創新創業的大眾通過平臺進行創新創業，并將其成果進行展示或出售，而其他企業或個人利用互聯網獲取創新創業成果并進行價值再創造的過程。“眾創”改變了創新模式和互動模式，吸引創新創業主體，匯集創新創業理念，為眾創空間發揮眾創優勢、實現共享提供必要性的支撐。特別是解決了創業初期普遍存在的資金短缺難題。而專利的無形性和價值性，則為擁有專利的創業者提供了增強投資人信心的無形資本，其后期可能產生的經濟和社會效益的預期，可以相對容易地吸引投資者為其提供孵化、成長、壯大的平臺[3]。

眾創空間的核心價值是為創業團隊提供創業創新服務，通過線上線下結合的方式，提供實體或信息共享等服務。位于鄭州市金水區的國家知識產權創意產業試點園區作為全國唯一一家創意產業園區，一直在先行先試道路上進行探索，為破解發展瓶頸，該園區借助“互聯網+”打造“線上園區”，吸引企業線上注冊入駐園區，實現對企業線上技術服務、線上政策支持、線上企業孵化多功能于一體的探索與創新。該園區通過此平臺完成食品產業專利—技術—產業大數據平臺產品定位、架構設計、首頁設計，籌備建設生物農業、大健康、人工智能3個專項知識產權運營中心，從企業的起步、營銷、成長、融資、技術等環節提供專業化的信息資訊和共享服務，目前已累計注冊企業64家，線上服務企業500多家，申報專利20余項，組織創新創業活動12場。通過大數據平臺建設，用線上線下服務結合的形式，提供綜合服務，以創業前沿媒體資訊為創業者提供相關專業服務，為企業打造更為全面的知識產權服務，是該園區利用眾創空間與“互聯網+”結合的方法促進企業發展較為成功的案例。

除了園區、孵化器、產業集聚區等一些創新高地走在前列，眾創模式在社會中的作用也是不容小覷。河南省鶴壁市九博士演繹的一“明”驚人的創業故事便是一個極具代表性的眾創事跡。在鶴壁市，有一個由9位跨專業、覆蓋全產業鏈的博士組成的LED光電技術研發團隊——國立光電科技有限公司，他們所學專業涵蓋半導體物理、企業管理、智能控制系統、材料、軟件設計、模具等多個專業。正因如此，國立光電LED燈具產品從設計、研發、制造、管理和營銷的整個企業生產管理體系，都無須借助外力，均由內部團隊完成。該團隊自主研發的產品有5大類32個品種，涉及室內、庭院、景觀等領域，擁有相關專利15項，其中發明專利2項，填補了國內空白，部分技術甚至達到全球領先，產品覆蓋大潤發、家樂福等各大連鎖超市，并且承接了地方政府濕地公園、標志性建筑等景觀工程，同時也打開了海外市場。

作為眾創空間外部創新主體的高校，在創新創業新常態下，也應適時抓住契機，為大學生創新創業者提供全方位、全過程的教育和培訓。早在2012年5月，河南省黃河科技學院便成立了黃河科技學院鄭州市高校專利產業化服務平臺，對外開展專利事務辦理、專利轉化等相關工作。該平臺依托學校大學科技園、“U創港”創新創業綜合體等科技創新平臺，協助企業加強專利產權管理，增強企業知識產權綜合實力和核心競爭力。學校還建有專利信息發布平臺，以專利信息化建設為主，通過將專利信息進行分類整理、匯總，建立起不同領域的小型專業專利數據庫，為相關企業開展技術對接、專利轉化等工作提供服務。同時，成立技術轉移中心，開展技術轉移、成果轉化、企業孵化等。學校知識產權服務平臺先后助力30個師生的專利成果在18個企業成功轉化，利用專利成果孵化公司6個。可見，高校作為外部創新創業主體，在眾創空間創新創業過程中發揮著人才培養、知識供給、技術解決方案和設備提供等多重作用，是發展眾創、支撐創新發展的一個重要主體。

綜上所述，眾創目前在河南省知識產權金融領域的應用已有不少值得借鑒的例子。不同的模式和體系帶來的效果也不盡相同，但總體來說，無論是能夠輻射帶動中小微企業成長發展的產業創新生態群落，還是民間團隊，或是高校群體，眾創已經成為推動全民創新創業的重要手段。

1.2 “眾包”在知識產權金融領域的探索與實踐

“眾包”是指匯集眾人的力量增加就業，借助互聯網等手段，將傳統由特定企業和機構完成的任務向自愿參與的所有企業和個人進行分工，最大限度利用大眾力量，以更高的效率、更低的成本開拓創新、便捷創業。“眾包”顛覆、融合了傳統創新創業邊界，打破了專業化門檻，以點帶線帶面，實現創新主體與客體的全方位轉換、共享和協作來完成方案解決。它打破了企業內部創新的局限，通過互聯網平臺將企業價值鏈上的有些環節外包給社會大眾。眾包的實質就是讓社會大眾參與到企業價值創造和創新的過程中[4]。

當今科技迅猛發展，單靠一個人或一家企業完成一個復雜的創新行動的時代幾乎已經一去不返，更多的是需要眾多的行業人才和團隊進行集成式創新才能完成。對于專利的創造過程來說，眾包的作用和應用范圍更為廣泛，專利創造涉及技術問題，僅靠個人力量攻關技術時間久、進程慢，依靠眾人力量的全民創新，則成為推動企業技術進步的一個舉措。河南興泰科技實業有限公司是國內唯一從事面制主食全產業鏈科研開發、產業化示范及產業化推廣的高科技企業，擁有多項自主知識產權。其中，該企業研制的DFD-Ⅰ型和DFD-Ⅴ型生產線是目前國內外唯一依據面粉面團特性、食品特性要求，可替代傳統手工工藝的主食饅頭生產線，突破了我國饅頭商品化、工業化過程中的裝備瓶頸，達到了國際領先水平。而此前，興泰科技在研發過程中因難以攻克一項相關的酵母技術問題而導致研發項目停滯不前，最終通過互聯網向全球征集技術方案，并由法國、瑞典等一些高校“中標”，河南興泰給他們支付一定的科研經費，提出技術要求、目標和標準。法國、瑞典等一些高校發揮西方面包發酵的微生物優勢，成功解決了東方饅頭發酵技術難題，使得復雜的技術通過互聯網“眾包”模式得以成功解決。

當然，通過“眾包”模式攻克技術難題的各方創新力量，可以建立創新聯盟，利用“專利池”模式，保護聯盟的智力成果。然后通過專利許可、專利轉讓等形式，聯盟成員共同獲取收益。根據各自專利作用的大小，分配共享“專利池”帶來的收益，并為下一步技術開發籌集所需的資金。這樣既把“眾包”的作用發揮到最大，又能創造高收益，促進技術進步的可持續發展。

1.3 “眾扶”在知識產權金融領域的探索與實踐

“眾扶”主要是指政府、機構、企業、個人多方協作幫扶創業創新。政府提供政策支持、稅收優惠、資金扶持；公益機構、行業協會組織等提供場地支持、配套服務；大中型企業提供共享平臺、技術等資源帶動小微企業發展；公眾互扶，鼓勵共享、捐贈、資源開放，實現人人幫扶，為小微企業或者創業者提供寬松的政策環境和社會環境[5]。

河南省當前實行的知識產權質押融資政策正是眾扶的一種表現，政府、金融機構、知識產權服務機構等多方聯動，從政策、資金等方面大力扶持企業，取得了良好的效果。2007年，河南省首次“試水”質押融資，鄭州春泉節能股份有限公司成為第一個“吃螃蟹”者，通過質押融資獲得50萬元貸款，這也是全國首例無任何附加擔保的知識產權質押貸款。依靠這筆貸款，春泉節能自主研發的“當量空調表”項目填補了國內空白，打破了國外技術對我國20多年的壟斷，替代進口能量表，并申請了2件發明專利、7件實用新型專利。

為切實解決企業特別是小微企業融資難問題，河南省實施質押融資十余年來，投入了巨大的精力和財力，先后出臺了《河南省關于開展中小企業知識產權質押融資工作的指導意見》《河南省專利權質押融資管理辦法》《河南省知識產權局關于進一步推動知識產權質押融資工作的意見》等文件。河南省知識產權局還積極協調省知識產權事務中心、知識產權融資服務公司與中國銀行河南省分行簽訂《河南省知識產權質押融資“專利貸”授信業務三方合作協議》，初步形成了一套規范、易上手的操作流程；在控制風險和管控企業還貸違約等方面，洛陽市知識產權局、財政局、銀行和評估機構簽訂四方協議，以強化信譽機制，同時洛陽市還建立了風險基金補貼機制，對企業違約貸款，可給予金融機構最多40%的補貼，緩解了金融機構的風險，這些措施在一定程度上緩解了部分小微企業雙創過程中的融資難困局。

1.4 “眾籌”在知識產權金融領域的探索與實踐

“眾籌”是指通過互聯網平臺向社會募集資金，更靈活高效地滿足創新創業的融資需求，拓展創新創業的投融資新渠道。作為互聯網條件下創新的金融模式，眾籌不僅能為小微企業提供新的融資渠道，而且對于補充拓展資本市場具有重要的意義。目前，眾籌在知識產權領域的應用非常少，僅限于一些生活化、投資不大、成本不高的項目，國內大型的技術尚未有成功案例。究其原因，眾籌模式中知識產權行業的研發技術成本一般較高，涉及發起人的誠信、資金的有效應用、資金監管、收益分配等諸多環節和融資風險，有待于法律、金融、知識產權等部門進行嘗試和試點，并探索出規范化的模式進行復制推廣。

2 發展“四眾”互聯網知識產權金融模式建議

眾創空間的“四眾”融合突破了資源組織的空間限制，形成內外聚合的創新創業系統，是符合當前時代發展的新型模式，但基于互聯網基礎上發展“四眾”知識產權金融目前大多還處于探索階段，各方面都有待于不斷加強和完善。

2.1 參照專利質押模式出臺扶持政策

目前，以專利質押融資貸款模式的“眾扶”在國內方興未艾，一些地方還探索出了較成熟的模式，出臺了切實可行的扶持政策。例如，財政資金補貼企業在專利質押過程中產生的評估、擔保、利息等費用；地方知識產權部門出面搜集、考察企業專利項目，形成“項目庫”推薦給金融部門，彌補了金融部門對企業技術不了解的尷尬困境；一些地方還設立了財政引導基金、風險補貼基金等，引導金融部門支持小微企業，緩解金融部門顧慮；北京、湖南、河南、四川等地還成立了專門的知識產權運營基金，重點投向當地擁有自主知識產權的支柱產業和戰略新興產業，以促進經濟發展方式的轉變和地方經濟結構的調整。

2.2 激勵和懲戒結合，健全監管機制

互聯網條件下，“四眾”平臺建設發展的信息質量、知識產權、網絡安全、法務稅務等都需要明確的規定和監管。目前，由于投資門檻的降低、投資監管保護機制不健全等問題，導致“眾籌”屢屢出現欺詐事件，這極大影響了企業和機構在知識產權領域進行投融資的積極性。金融、證監、公安、工信等相關部門應實施聯動，共同推進出臺促進“四眾”平臺建設規范性發展的標準，健全監管懲戒機制，強化激勵和懲戒相結合，促進“四眾”平臺在知識產權金融領域發揮作用。

2.3 鼓勵大膽探索，先行先試

基于互聯網的“眾創、眾包、眾扶、眾籌”在知識產權金融領域的應用，目前全世界也沒有現成的模式可以復制和照搬。國家相關部門應鼓勵部分地區和行業大膽探索，先行先試，及時總結經驗教訓，從而促進“四眾”平臺在知識產權金融領域發展、壯大。

3 結語

黨的十九大報告提出，倡導創新文化，加強知識產權的創造、運用和保護。“眾創、眾包、眾扶、眾籌”新模式的發展將加快“大眾創業、萬眾創新”活動，也必將作為互聯網知識產權金融新模式，成為推動知識產權工作開展的新路徑。下一步，應通過試點嘗試、典型引路、經驗推廣、宣傳引導、制度規范、法律監管等手段，可在河南鄭州航空港經濟綜合實驗區、中國（河南）自由貿易試驗區、鄭洛新自主創新試驗區、國家知識產權創意產業試點園區以及省市級眾創空間等進行先行先試，取得經驗和教訓，然后在較大范圍內進行復制推廣，為知識產權強省、強國建設做出河南嘗試、貢獻河南智慧。

參考文獻：

[1] 趙崤含.基于互聯網的創新創業平臺建設研究[J].黃河科技大學學報，2016（2）：23-27.

[2] 王麗平，劉小龍.價值共創視角下眾創空間“四眾”融合的特征與運行機制研究[J].中國科技論壇，2017（3）：109-116.

[3] 胡景榮，梁健，王卓.構建雙創支撐平臺推動創新創業又進一步[J].科技經濟市場，2017（4）：164-165.

[4] 劉玉鳳，秦羽，王虎羽.“四眾”開辟寧波創富新路徑[N].寧波日報，2015-11-26.

[5] 盧鋼，杜麗，黃丫丫，等.推進科技企業孵化器發展4.0模式的思考[J].科技管理研究，2017（17）：162-166.