防控金融風(fēng)險(xiǎn)檢察官在行動(dòng)

施堅(jiān)軒

近年來(lái)，本市檢察機(jī)關(guān)通過(guò)專業(yè)團(tuán)隊(duì)依法精準(zhǔn)打擊金融犯罪；多項(xiàng)措施平穩(wěn)化解矛盾；監(jiān)管協(xié)作深化風(fēng)險(xiǎn)防控合作機(jī)制預(yù)防金融等，主動(dòng)作為積極探索創(chuàng)新，最大限度發(fā)揮檢察職能，為打好決戰(zhàn)決勝全面小康“三大攻堅(jiān)戰(zhàn)”之一的防控金融風(fēng)險(xiǎn)提供了檢察保障。

6月27日，市檢察院發(fā)布2017年本市金融檢察白皮書(shū)，對(duì)2017年上海檢察機(jī)關(guān)審理的金融犯罪案件進(jìn)行梳理分析，剖析犯罪發(fā)展趨勢(shì)和風(fēng)險(xiǎn)隱患，發(fā)出警示對(duì)策建議。

全國(guó)首例非法經(jīng)營(yíng)“新三板”股票案是這樣起訴的

2016年初，本市居民張先生將微信名為“陽(yáng)光下的星星”的女子加為好友。該女子頭像顯示年輕貌美，且不斷在朋友圈“炫富”。聊天后張先生得知，女子可以買(mǎi)到新三板上市公司的原始股，過(guò)段時(shí)間轉(zhuǎn)板A股上市，股價(jià)會(huì)翻幾番，可坐等收益。張先生動(dòng)了心，立馬備好500萬(wàn)資金開(kāi)通了新三板股票賬戶，并在女子的遠(yuǎn)程幫助下以每股13元的價(jià)格購(gòu)買(mǎi)了62萬(wàn)多股某新三板股票，共花費(fèi)800多萬(wàn)元人民幣。事后發(fā)現(xiàn)該股票僅需9元的單價(jià)即可買(mǎi)到，意識(shí)到上當(dāng)?shù)膹埾壬ⅠR要求對(duì)方回購(gòu)，可是再也聯(lián)系不上對(duì)方，張先生隨即報(bào)警。經(jīng)查，洪某等人成立公司，注冊(cè)微信號(hào)，并通過(guò)網(wǎng)絡(luò)拉張先生這樣的客戶，銷(xiāo)售“新三板”股票已高達(dá)人民幣4348.8萬(wàn)元。

是定詐騙罪、非法經(jīng)營(yíng)罪，還是操縱證券市場(chǎng)罪？案件移送到靜安區(qū)檢察院時(shí)，國(guó)內(nèi)尚未有過(guò)同類案件。由于新三板股票交易模式、平臺(tái)的特殊性，這起案件性質(zhì)的認(rèn)定、罪與非罪的界限、此罪與彼罪的認(rèn)定都存在爭(zhēng)議。檢察官認(rèn)真梳理了三十余本案卷，對(duì)證券業(yè)務(wù)的種類一一查證，詢問(wèn)相關(guān)被害人、證人，綜合各方證據(jù)，對(duì)不準(zhǔn)確定性進(jìn)行排除，并前往市證監(jiān)局投保處會(huì)商，討論厘清證券投資行為的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)和罪與非罪的界限。

檢察官分析認(rèn)為，洪某等人協(xié)議轉(zhuǎn)讓新三板股票經(jīng)營(yíng)，未經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，利用微信招攬投資人，向社會(huì)不特定的投資人分析、預(yù)測(cè)、推薦新三板股票，并為沒(méi)有500萬(wàn)開(kāi)戶資金、不能開(kāi)戶的投資人墊資開(kāi)戶，指導(dǎo)投資人開(kāi)戶、交易股票，進(jìn)而以低買(mǎi)高售股票的方式間接獲取經(jīng)濟(jì)利益，構(gòu)成非法從事證券投資咨詢。不僅違反證券法規(guī)，而且沖擊了全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)的公信力和秩序，同時(shí)嚴(yán)重?cái)_亂了社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序。

2017年3月17日，靜安區(qū)檢察院依法對(duì)以洪某為首的12人以涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪提起公訴。2017年6月23日，法院以非法經(jīng)營(yíng)罪判處洪某有期徒刑3年，緩刑3年，并處罰金50萬(wàn)元，其余被告人也分別獲刑，該案成為全國(guó)首例非法經(jīng)營(yíng)“新三板骰票案。

2017年上海檢察機(jī)關(guān)共受理金融犯罪審查逮捕案件1217件1836人，批準(zhǔn)逮捕1525人。金融犯罪審查起訴案件1662件3107人。涉及金融詐騙類犯罪居首，達(dá)878件1031人，破壞金融管理秩序類犯罪人數(shù)最多，有737件1986人。

升級(jí)改造全國(guó)首家金融從業(yè)人員法律服務(wù)與犯罪預(yù)防基地

前不久，徐匯區(qū)檢察院接到公安移送一起非法集資案，被告人姜某設(shè)立十余家公司，在高檔商務(wù)樓宇內(nèi)開(kāi)設(shè)門(mén)店對(duì)外銷(xiāo)售各類理財(cái)計(jì)劃、合作項(xiàng)目和股權(quán)轉(zhuǎn)讓，涉案金額雖然不高，僅2億余元，但涉及投資參與人數(shù)千人。檢察官投入了大量的精力，聽(tīng)取并梳理投資人提供的線索，督促公安機(jī)關(guān)查找關(guān)聯(lián)賬戶等，落實(shí)涉案財(cái)產(chǎn)的扣押，對(duì)參與作案其他人員，準(zhǔn)確適用寬嚴(yán)相濟(jì)政策，先后有14名犯罪分子退出違法所得總計(jì)300萬(wàn)。達(dá)到了辦案的政治效果、社會(huì)效果、法律效果高度統(tǒng)一。

據(jù)分析，在2017年檢察機(jī)關(guān)受理的金融犯罪案件中，大都發(fā)案在銀行、證券、保險(xiǎn)等不同金融行業(yè)領(lǐng)域中，以涉銀行業(yè)案件為主，占案件數(shù)和人數(shù)的93.9%和93.4%。針對(duì)金融犯罪案件中往往涉及從業(yè)人員“內(nèi)鬼”作案的情況，上海檢察機(jī)關(guān)在徐匯區(qū)檢察院設(shè)立了全國(guó)首家的金融從業(yè)人員法律服務(wù)與犯罪預(yù)防基地，該基地建立于2013年，是檢察機(jī)關(guān)與金融監(jiān)管部門(mén)、金融機(jī)構(gòu)共同開(kāi)展金融犯罪預(yù)防工作的嘗試。隨著金融創(chuàng)新和互聯(lián)網(wǎng)金融的迅速發(fā)展，金融從業(yè)人員的犯罪樣態(tài)悄然發(fā)生變化，該院在2017年對(duì)基地又進(jìn)行升級(jí)改造。在充分研究發(fā)案業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和內(nèi)控疏漏的基礎(chǔ)上，梳理了全市近3年來(lái)金融從業(yè)人員犯罪的典型案例，依托多媒體電子展板、視頻教室，由金融部門(mén)檢察官重點(diǎn)講解介紹檢察機(jī)關(guān)查辦金融從業(yè)人員利用職務(wù)便利、身份便利和客戶資源實(shí)施的犯罪，以前車(chē)之鑒筑牢廉潔從業(yè)底線。基地成立以來(lái)已接待來(lái)自銀行、證券、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)來(lái)訪人員5000多人次。

內(nèi)外兼修筑牢銅墻鐵壁

正所謂“魔高一尺，道高一丈”。隨著與金融犯罪斗爭(zhēng)深化，上海檢察機(jī)關(guān)充分發(fā)揮三級(jí)檢察機(jī)關(guān)“捕、訴、防、研”一體專業(yè)化金融檢察職能的同時(shí)，積極探索與金融監(jiān)管、行政執(zhí)法等機(jī)構(gòu)的工作協(xié)作機(jī)制創(chuàng)新，形成一套有效的工作機(jī)制。市檢察院出臺(tái)《辦理涉互聯(lián)網(wǎng)金融非法集資案件若干問(wèn)題的指引》《充分發(fā)揮金融檢察職能懲治金融犯罪防范金融風(fēng)險(xiǎn)的意見(jiàn)》等辦案工作指導(dǎo)，指導(dǎo)全市檢察機(jī)關(guān)統(tǒng)一證據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，準(zhǔn)確認(rèn)定案件性質(zhì)，積極協(xié)作追贓挽損。

浦東新區(qū)檢察院首先建立并完善行政執(zhí)法與刑事司法相銜接的長(zhǎng)效合作機(jī)制。他們積極開(kāi)發(fā)利用與各金融監(jiān)管部門(mén)的金融監(jiān)督線索移送平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)建立線索來(lái)源、線索流轉(zhuǎn)、統(tǒng)計(jì)分析三大功能，通過(guò)信息化平臺(tái)自動(dòng)推送線索，實(shí)現(xiàn)現(xiàn)代科技與刑事訴訟監(jiān)督工作業(yè)務(wù)的深度融合；并主動(dòng)對(duì)接金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)，適時(shí)通報(bào)金融犯罪案件的查辦和預(yù)防情況，對(duì)機(jī)制漏洞和發(fā)案隱患進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，幫助監(jiān)管部門(mén)有效識(shí)別和化解風(fēng)險(xiǎn)。

浦東新區(qū)檢察院在日常工作中加強(qiáng)對(duì)金融犯罪的立案監(jiān)督和偵查監(jiān)督，2016年以來(lái)，追捕追訴涉眾型金融案件42人；在提前介入方面也提高了要求，重點(diǎn)引導(dǎo)偵查機(jī)關(guān)追贓挽損，并加強(qiáng)涉案財(cái)物流轉(zhuǎn)監(jiān)控，維護(hù)金融投資者等各方面合法權(quán)益，做好社會(huì)穩(wěn)定相關(guān)工作。

同時(shí)，浦東新區(qū)檢察院延伸觸角，多形式強(qiáng)化金融風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)預(yù)警提示。2016年以來(lái)，他們先后開(kāi)展金融法律宣講30余次，發(fā)放《金融領(lǐng)域刑事風(fēng)險(xiǎn)防范》和《金融詐騙十宗罪》數(shù)百余冊(cè)，制定《服務(wù)保障營(yíng)商環(huán)境建設(shè)十二條意見(jiàn)》《涉自貿(mào)科創(chuàng)檢察工作白皮書(shū)》，進(jìn)行犯罪風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)預(yù)警提示，適時(shí)開(kāi)展犯罪預(yù)防和法制宣傳工作。針對(duì)執(zhí)法辦案過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的民間借貸、企業(yè)間借貸、房地產(chǎn)領(lǐng)域等風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，以座談會(huì)等方式及時(shí)通報(bào)公安、稅務(wù)等有關(guān)部門(mén)，避免因執(zhí)法不當(dāng)引發(fā)系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)。