加強(qiáng)金融監(jiān)管防范工作 確保金融一方平安

【摘要】作為國民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展核心，金融活動已經(jīng)滲透到了社會的每個角落之中并發(fā)揮著愈來愈大的作用，基于此，為了確保我國的金融監(jiān)管防范工作能夠適應(yīng)社會主義現(xiàn)代化建設(shè)要求，本文以金融監(jiān)管防范工作的重要性為出發(fā)點開展討論了加強(qiáng)金融監(jiān)管防范工作所需要做的提高金融安全防范意識、完善金融安全制度建設(shè)和嚴(yán)格金融安全執(zhí)法力度等措施，并進(jìn)行了相應(yīng)的闡釋和說明。

【關(guān)鍵詞】金融監(jiān)管 防范意識 安全制度

一、引言

保證穩(wěn)定的金融環(huán)境，不但是國家深化金融體系改革、加快金融發(fā)展的基本前提，更是確保我國政治、經(jīng)濟(jì)、社會能夠保持長期繁榮的關(guān)鍵基礎(chǔ)。因此，為了我國社會主義現(xiàn)代化建設(shè)事業(yè)的順利開展和實現(xiàn)人民群眾生活水平的穩(wěn)步提高，有關(guān)部門一定要做好金融監(jiān)管防范工作，時刻注意防范和化解金融風(fēng)險，保證金融業(yè)始終能夠維持在健康平穩(wěn)的發(fā)展軌道之中。

二、金融監(jiān)管防范工作的重要性

隨著我國社會主義市場經(jīng)濟(jì)的逐步發(fā)展與完善，社會上對做好金融監(jiān)管防范工作以保護(hù)國家金融安全的需求和呼聲也越來越高，這就需要有關(guān)部門順應(yīng)時代潮流加強(qiáng)監(jiān)管，以此來充分防范金融風(fēng)險，保證我國金融秩序始終處于穩(wěn)定狀態(tài)。這不僅將影響到我國的經(jīng)濟(jì)發(fā)展形式，更會對整個社會的穩(wěn)定發(fā)展產(chǎn)生重大影響，像2008年的由美國次貸危機(jī)所引發(fā)的全球性金融危機(jī)就給全球經(jīng)濟(jì)的正常運行乃至社會政治穩(wěn)定造成了不小的危害。因為金融業(yè)是一個高負(fù)債、高風(fēng)險的行業(yè)，若對其的監(jiān)管工作不到位就極容易導(dǎo)致其出現(xiàn)漏洞進(jìn)而引發(fā)小范圍的金融風(fēng)險，而數(shù)個小的金融風(fēng)險集中到一起就將會形成一個大范圍的金融風(fēng)暴，這不但可能會造成該范圍內(nèi)的金融企業(yè)出現(xiàn)破產(chǎn)情況，還會嚴(yán)重危及到該范圍內(nèi)的貨幣信用體系安全，進(jìn)而危及到民眾的正常生活[1]。

三、加強(qiáng)金融監(jiān)管防范工作的措施

（一）提高金融安全防范意識

提高金融安全防范意識是做好金融監(jiān)管防范工作的關(guān)鍵，各級金融單位職工只有在意識中形成了金融安全重于一切的觀念才能促進(jìn)其真正在日常工作中時時刻刻維護(hù)金融安全，主要包括以下幾方面：

1.各級金融單位必須要提升對思想政治工作的重視程度，只有開展好思想政治工作才能確保社會上的不良風(fēng)氣不會對金融單位職工造成侵蝕和危害，也只有使其始終樹立正確的人生觀、世界觀和價值觀才能幫助其提高明辨是非的能力，才能在其內(nèi)心形成健康向上的金融工作觀念從而促進(jìn)其更好地投入到金融監(jiān)管工作中；

2.要想使每一名金融單位職工都具備高度的安全防范意識做好對其的金融監(jiān)管知識教育工作也是必不可少的，因為隨著時代變化金融漏洞和犯罪方式也相應(yīng)著發(fā)生著改變，這就需要各級金融單位不斷更新自身的金融知識、學(xué)習(xí)最新的金融監(jiān)管技術(shù)，了解金融體系中又新出現(xiàn)了哪些漏洞容易給不法分子以可乘之機(jī)，只有這樣才能確保金融單位職工的技能素質(zhì)能夠在不斷的學(xué)習(xí)中得到提升，其能力水平能夠做到與時俱進(jìn)，業(yè)務(wù)素質(zhì)合格達(dá)標(biāo)并熟練掌握問題可能發(fā)生的地點，這對于其在日常的金融監(jiān)管工作中更加及時、準(zhǔn)確的發(fā)現(xiàn)問題并迅速解決問題將有著十分重要的意義。

（二）完善金融安全制度建設(shè)

做好金融監(jiān)管工作，完善金融安全制度建設(shè)是必不可少的一部分，其主要包括以下幾個方面：

1.我國金融監(jiān)管應(yīng)當(dāng)以人民銀行監(jiān)管為主體，自上而下的建立一套高效、權(quán)威并權(quán)力高度集中的一整套監(jiān)管體系，在這套監(jiān)管體系之中應(yīng)當(dāng)包括會計、稽核、信貸等多個管理科室，具體業(yè)務(wù)由總行一級一級的下發(fā)到基層人民銀行來開展，還要理清各級各行有各自的工作職責(zé)以防止混亂并出現(xiàn)重復(fù)檢查造成資源浪費，以保證金融監(jiān)管檢查工作能夠在目標(biāo)區(qū)域內(nèi)做到統(tǒng)一部署和集中開展。各級金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)充分做好自身的內(nèi)部控制工作，管理好自己的人員組織結(jié)構(gòu)、財務(wù)管理系統(tǒng)、資產(chǎn)信貸質(zhì)量、基金保險風(fēng)險、會計系統(tǒng)和互聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)全面堵住其中的漏洞，防止泄密情況的出現(xiàn)，以此來提升自身抵抗金融風(fēng)險的實力；

2.為了保證金融機(jī)構(gòu)具備更強(qiáng)的抵御風(fēng)險能力，各金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)充分借助會計事務(wù)所、審計事務(wù)所或信用評級機(jī)構(gòu)等社會力量來開展金融監(jiān)管工作，并與這些金融機(jī)構(gòu)組成行業(yè)協(xié)會來實施共同監(jiān)督并隨時分享監(jiān)督信息，這不但將對機(jī)構(gòu)自身實施保護(hù)，還能充分引導(dǎo)整個金融行業(yè)走上正軌，確保其始終維持在健康的發(fā)展?fàn)顟B(tài)中。隨著科學(xué)技術(shù)的發(fā)展，金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的手段也應(yīng)當(dāng)隨之而做到高科技化，這就需要金融監(jiān)管單位充分利用信息手段發(fā)展金融安全監(jiān)管技術(shù)，不但要在每個金融單位安裝監(jiān)控設(shè)施，還要配備自動記錄員工工作痕跡的信息裝置，這樣能夠保證員工的每一條工作信息都能有據(jù)可查，從而做到一旦出現(xiàn)問題就可以及時快速的找到問題的源頭和原因并迅速地將問題解決[2]。

（三）嚴(yán)格金融安全執(zhí)法力度

嚴(yán)格金融安全執(zhí)法力度的目的是為了提升金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行政策的能力、幫助其增強(qiáng)自身的經(jīng)營管理能力從而阻斷違法渠道并消滅金融風(fēng)險的觸發(fā)源頭。這需要各金融單位嚴(yán)格按照制定出來的法律規(guī)定開展檢查工作，工作要從紀(jì)檢、稽核、會計、財務(wù)、內(nèi)審等部門全面開展，做到不留一個死角，全面檢查任何一個可能產(chǎn)生漏洞的規(guī)章制度和工作內(nèi)容，并確保金融系統(tǒng)中的每一個都要被執(zhí)法審查，不能存在僥幸和例外，以此來杜絕漏網(wǎng)之魚的出現(xiàn)。對于所查出的違法者不論其級別高低工作年限長短都需要從重處理。為確保處罰能夠產(chǎn)生震懾性作用，金融單位可以制定不同級別的處罰標(biāo)準(zhǔn)：

1.較低級別的處罰不但要進(jìn)行警告并通報批評，還要擴(kuò)大通告范圍，保證區(qū)域內(nèi)各金融機(jī)構(gòu)都能引起廣泛注意；

2.高一級級別的處罰不能只單純進(jìn)行罰款，還應(yīng)當(dāng)看其表現(xiàn)允許其戴罪立功，若其在規(guī)定時間內(nèi)做出了改正并不再犯類似錯誤，可以部分返還處罰款項，若其屢教不改并有犯新錯誤則應(yīng)當(dāng)對其進(jìn)行追加處罰，必要時應(yīng)當(dāng)對其做停職處理；

3.若其所犯錯誤重大，甚至危害到了整條金融體系的正常運轉(zhuǎn)，則應(yīng)當(dāng)立即解除其一切職務(wù)并移送司法機(jī)關(guān)追究其刑事責(zé)任，并在案件調(diào)查過程中積極配合司法機(jī)關(guān)，全面收集證據(jù)以確保判決公正。同時相關(guān)負(fù)責(zé)人還要對此主動做出檢討找出問題發(fā)生的原因以此來杜絕類似問題的再次出現(xiàn)。

四、總結(jié)

綜上所述，本文集中研究了加強(qiáng)金融監(jiān)管防范工作確保金融安全的相關(guān)措施，通過研究發(fā)現(xiàn)，利用本文所列舉的監(jiān)管防范措施可以取得有效提升金融機(jī)構(gòu)抵抗金融風(fēng)險的實力，促進(jìn)職工在日常工作中時時刻刻維護(hù)金融安全從而阻斷金融風(fēng)險問題發(fā)生渠道的良好效果。希望本文的研究可以幫助更多的金融機(jī)構(gòu)更好地開展金融監(jiān)管防范工作，為我國的金融業(yè)獲得更廣闊的發(fā)展前景做出貢獻(xiàn)。

參考文獻(xiàn)

[1]袁贊禮.金融道德風(fēng)險防范研究[D].北京交通大學(xué)，2014.

[2]丁德圣.次貸危機(jī)后國內(nèi)外金融監(jiān)管思路和模式研究[D].遼寧大學(xué)，2013.

作者簡介：呂西寧（1959-）男，陜西西安人，專科，畢業(yè)于寧夏電視大學(xué)企業(yè)財務(wù)會計專科，政工師，研究方向：思想政治工作。