農信提升反洗錢培訓質效探討

李浩 彭建瓊 滕明娟

為提高反洗錢工作的效率，監管主體將“規則為本”反洗錢原則不斷向以有效識別、防范和化解風險“風險為本”進行調整。各金融業反洗錢義務主體順應反洗錢監管新形勢，積極思考行之有效的反洗錢新舉措。本文以武勝農商銀行為例，就“風險為本”原則下，如何通過有效的培訓與宣傳來提高反洗錢工作質效進行探索。

——提升認識，加強反洗錢工作意義教育。“利益趨向”的定向思維在各行各業普遍存在，又以金融業更甚。部分銀行工作人員認為反洗錢工作并不直接產生經濟效益，而單純將其作為一項工作任務而敷衍完事。因此，提高反洗錢工作質效必須首要解決“為什么”問題。從社會公眾層面來說，洗錢活動是一種危害性極大的社會公害，對人民群眾的經濟安全以及社會穩定都造成了威脅，特別是文化程度較低的農民工、老年人等特殊群體，由于反洗錢金融知識匱乏，容易被犯罪分子迷惑導致無意識參與洗錢活動而不自知。因此通過不斷強化反洗錢宣傳，幫助公眾牢固樹立反洗錢意識、掌握基本的反洗錢技能任重道遠、刻不容緩。從銀行業金融機構層面來說，作為資金融通的主渠道，金融系統也是洗錢的高危領域，做好反洗錢工作對維護金融機構聲譽， 防范金融風險， 維護金融體系的穩定， 具有重要的現實意義。

——轉變思維，堅持培訓由“規則為本”向“風險為本”的持續調整與深入轉變。金融機構在策劃……