收入階段轉變與人口老齡化加速：基于人口轉型視角

朱 蘭，張 毅

(1.北京大學 新結構經濟學研究院，北京 100871；2.山東省行政管理科學研究所，濟南 250011)

改革開放以來，中國經濟保持較高的增長率，人均收入水平快速提高。按照世界銀行標準，1998年中國進入中低收入國家，2010年成為中高收入國家。隨著收入階段的轉變，中國人口老齡化速度呈現不斷加速態勢。具體來說，1953—1997年中國處于低收入階段，人口老齡化年均增加0.04%；1998—2009年處于中低收入階段，人口老齡化年均增加0.18%； 2010—2017年進入中高收入階段，老齡化年均增加達0.34%。為什么中國收入階段的轉變會伴隨著人口老齡化速度的不斷加快？如何解釋收入階段轉變與人口老齡化加速之間的關系，學術界對這一問題研究較少。

圍繞人口轉型與經濟發展的關系，學術界進行了大量研究。Notestein總結了人口結構與經濟發展水平之間的關系，并提出了人口轉型的“三階段說”[1]。Kindel berger和Herrick根據工業化進程，描述了人口增長率從低到高再到低的變化歷程。在工業化加速時期，經濟體出現了人口轉型。[2]Galor將微觀家庭的生育決策引入長期經濟發展歷程，考慮家庭生育數量和質量的替代關系，將人口增長與經濟增長內生化，解釋了超長期下人口轉型與經濟增長的關系。[3]但是，上述研究沒有從收入階段的視角，識別人口轉型的拐點，從而無法解釋收入階段轉型與人口老齡化加速的關系。新結構經濟學強調不同發展階段稟賦結構的差異性，經濟增長和發展戰略的制定應該根據該時點該階段的稟賦結構來制定。人口作為經濟增長的重要稟賦之一，研究人口結構的轉變具有重要的理論和現實意義。本文的創新之處在于，首次從人口轉型視角出發，基于全球跨國數據，解釋了中國收入階段轉變和人口老齡化加速并存的現象，并在此基礎上預測中國人口老齡化趨勢，提出相應的政策建議。

一、中等收入階段的經濟發展特征

對經濟發展階段的清晰認識，是理解和把握社會主要矛盾、制定科學發展戰略的前提。

為了更好地從收入水平角度對世界各國進行分組分析，世界銀行提出了按照人均GNI(Atlas法)將世界各國劃分為低收入國家、中低收入國家、中高收入國家和高收入國家。其中，中低收入經濟體和中高收入經濟體都屬于中等收入經濟體。但是，收入階段標準的主觀性和隨意性較強，受到諸多質疑。發展經濟學關于經濟社會發展階段的研究較多，不同學者從不同角度對人類社會發展階段進行了劃分。本文嘗試對比已有學者關于不同經濟發展階段的分析，尋找與中等收入階段相對應的經濟發展階段，從而概括出中等收入階段經濟增長和發展的一般性特征。

關于一國收入階段的劃分標準，學術界研究較多。Rostow從時間進展分析經濟成長的理論，即經濟成長階段論，將一個國家的經濟發展過程分為傳統社會階段、準備起飛階段、起飛階段、走向成熟階段、大眾消費階段和超越大眾消費階段。[4]Galor從長期經濟發展視角出發，將整個人類發展過程劃分為馬爾薩斯階段(Malthusian Growth Regime)、后馬爾薩斯階段(Post-Malthusian Growth Regime)、現代經濟持續增長階段(Modern Growth Regime)。[3]Ohno使用相對收入標準，根據不同的經濟增長動力，將東南亞經濟體的經濟增長過程劃分為五個階段：(1)依靠外國直接投資；(2)依靠工業集聚的初級工業化；(3)依靠技術引進和吸收，具有主導產業；(4)管理和技術創新，能夠生產高質量產品；(5)完全掌握研發設計，處于世界技術前沿。[5]

Aoki將東亞式的發展階段劃分為馬爾薩斯式的貧困陷阱階段(M階段)、政府主導的工業化階段(G階段)、庫茲涅茨式的產業結構變化和獲取人口紅利階段(K階段)、依靠人力資本推動生產率提高的階段(H階段)和面對老齡化挑戰的后人口轉變階段(PD階段)。[6]賈康和蘇京春認為，從經濟發展視角來看，經濟體的發展一般要經歷馬爾薩斯均衡、經濟趕超、卡爾多典型事實下的經濟增長、新經濟分叉等不同階段。[7]文一在《偉大的中國工業革命——“發展政治經濟學”一般原理框架》一書中，提出了“新階段論”(New Stage Theory，NST)，或經濟發展的“胚胎發育理論”(Embryonic Development Theory,EDT)。“新階段論”認為“重商主義”主導的、自下而上的、由簡入繁的、從農村到城市的、由輕工業到重工業的、由政府主導的“市場創造”到循序漸進的產業升級的發展戰略對于國家工業化的成功是最為關鍵的。其中，每個階段又可細分為三個時期，激活(起跑)期、起飛期和完成期。[8]

具體到中等收入階段對應的收入階段，Ohno(2009)認為中等收入轉型處在第三個階段向第四個階段的轉型，即從依靠技術引進到實現自主創新之間存在一個“隱形的天花板”。[5]如果一個經濟體想要跨越中等收入階段，就必須通過人力資本積累實現技術創新。Aoki將中等收入階段視為政府主導的工業化階段(G階段)和庫茲涅茨式的產業結構變化和獲取人口紅利階段(K階段)，[6]郭熙保和朱蘭將中等收入階段類似于后馬爾薩斯階段，具有人口轉型以及經濟增長驅動力由人口數量和物資資本向人力資本和技術進步轉變的特征。[9][10]賈康和蘇京春將中等收入階段經濟體的經濟增長特征概括為經濟“追趕-趕超”階段。在此階段，經濟增長具有規模報酬遞增的特征，存在技術趕超、人口紅利、資源加工與開采和制度優化等增長空間的特征，另一方面也具有邊際效用遞減效應開始顯現，增長空間逐步縮小，經濟增長方式面臨調整的轉軌特征。[7]

綜上所述，本質上來說，中等收入階段所對應的階段是一個轉型階段，即從經濟逐漸走向成熟的階段，[4]從政府主導的工業化階段和庫茲涅茨式的產業結構變化和獲取人口紅利階段，[6]是出現人口轉型的后馬爾薩斯階段，[3]是“第一次工業革命”階段和樞紐工業體系發展階段，[8]是經濟趕超和卡爾多典型事實下的經濟增長階段。[7]中等收入階段面臨著需求結構、產業結構、人口結構和收入分配結構的變化，結構變遷是中等收入階段經濟增長和發展過程的最主要特征。

表1 中等收入階段對應的經濟發展階段

數據來源：作者整理得來，表格中黑色字體階段表示中等收入階段對應的經濟發展階段。

二、中等收入階段的人口結構特征：橫向比較

人口的出生率、死亡率、預期壽命和增長率是表現一國人口結構特征的重要指標。為了分析中等收入階段的人口結構特征，圖1畫出了不同收入組別的人口結構。

從圖中可以看出：(1)人口的生育率隨著人均收入的提高而降低，即低收入經濟體的人口生育率最高，中等收入經濟體次之，高收入經濟體最低；(2)人口的死亡率隨著收入水平的提高而降低，低收入經濟體的人口死亡率最高，中等收入經濟體次之，高收入經濟體最低；(3)人口預期壽命隨著收入水平的提高而提高，低收入經濟體的預期壽命最低，中等收入經濟體次之，高收入經濟體最高；(4)人口增長率總體上隨著收入水平的提高而降低，但不同階段內部人口增長率變動方向不同。不同收入階段人口的生育率、死亡率和預期壽命的變化趨勢相同，但是由于變化幅度的不同，不同收入階段的人口增長率存在差異。低收入階段的人口增長率逐漸提高，中等收入階段的人口增長率逐漸下降，尤其是中高收入階段的人口增長率有一個陡峭的下降趨勢，高收入階段的人口增長率變化幅度較小，相對來說比較穩定，人口增長率在0.5%—1%之間。

圖1 1966—2015年不同收入組的人口結構

數據來源：引用自郭熙保和朱蘭(2016)，原始數據來源于世界銀行。

人口的出生率、死亡率和預期壽命不僅會影響人口的增長率，也會影響一國人口的年齡結構。圖2描繪了1960—2016年不同收入組別人口的少兒撫養比、老年撫養比、老齡化程度(65歲人口所占總人口比例)和年輕人口比例(15—64歲人口所占總人口比例)。從圖中可以看出：(1)隨著人均收入的提高少兒撫養比逐漸降低，即低收入經濟體的少兒撫養比最高，中等收入經濟體次之，高收入經濟體最低；(2)老年撫養比隨著收入水平的提高而提高，即低收入經濟體的老年撫養比最低，中等收入經濟體次之，高收入經濟體最高；(3)老齡化程度隨著收入水平的提高而提高，即高收入經濟體的老齡化程度最高，中等收入經濟體次之，低收入經濟體最低；(4)年輕人口比重隨著收入水平提高而提高，即高收入經濟體的年輕人口比重高于中等收入和低收入經濟體。這可能是由于高收入經濟體有更多年輕移民流入，導致其年輕人口占比較高。

但是，比較不同收入組別內部人口年齡構成的變化趨勢，本文發現，低收入階段人口年齡構成變化不大，少兒撫養比較高，但是其年輕人口所占比例并不高，這是由于較高的兒童死亡率和較短的預期壽命。高收入階段有明顯的“老齡化”趨勢，即老年撫養比和老齡化人口所占比重逐漸增加，但是少兒撫養比逐漸下降，年輕人口所占比重變化不大。中等收入階段人口年齡結構發生了明顯的變化，少兒撫養比和15—64歲年輕人口所占比重顯著提高，老年撫養比和老齡化程度有所提高，但不明顯。整體來說，中等收入階段經濟體的人口結構有明顯的“年輕化”趨勢。

圖2 1960—2016年不同收入組的人口年齡結構

數據來源：世界銀行，其中HIC表示高收入組別，LIC表示低收入組別，MIC表示中等收入組別。

綜上所述，不同收入階段的人口結構具有顯著差異。整體來說，低收入階段的人口出生率最高，14歲以下兒童數目占比最高，少兒撫養比最高，但是由于人口預期壽命較短，死亡率較高，導致低收入國家的人口增長率較低，整個社會人口年齡結構基本保持不變。中等收入階段的人口出生率下降，預期壽命延長，死亡率下降，因而人口年齡結構具有“年輕化”趨勢，15—64歲人口所占比重不斷提高，但與此同時65歲以上人口比重也略微提高，人口“老齡化”趨勢初次顯現。高收入國家的人口出生率和死亡率最低，預期壽命最長，人口年齡結構呈現“老齡化”現象，65歲人口所占比重最高，老年撫養比最高，少兒撫養比最低，年齡結構比較穩定。

三、人口轉型出現的收入階段：縱向比較

上一節，本文通過對比不同收入組別經濟體的人口增長和結構變量，發現低收入和高收入階段的人口年齡結構比較穩定，中等收入階段人口年齡結構變化明顯。但是，將中等收入階段作為一個整體分析，無法識別人口轉型出現的具體階段。

德布拉吉·瑞(2016)將世界人口增長劃分為三個階段：第一階段，人均收入水平很低，人口出生率和死亡率都很高，人口增長率較低；第二階段，隨著收入水平的提高，由于家庭生育決策的慣性，人口出生率依舊較高，但是死亡率下降，人口增長率上升；第三階段，隨著時間的加長，慣性逐漸減少，出生率和死亡率均下降，人口增長率下降。[11]人口增長率先上升后下降，人口增長模式也從高生育率與高死亡率向低生育率、低死亡率轉換，被稱為人口轉型。圖3畫出了不同收入經濟體15—64歲人口所占總人口比例與人均收入水平之間的散點圖和擬合曲線。事實證明，15—64歲人口占比隨著一國收入水平的提高具有先上升后下降的趨勢，人口結構與人均收入水平之間存在明顯的倒U型關系。相比較而言，中等收入階段，一國年輕人口占比最高，這與中等收入階段較低的人口死亡率和較高的人口出生率有關。但是，到了高收入階段，由于較低的人口出生率和較長的預期壽命，社會中老年人口的比重逐漸增加。根據世界銀行統計數據，2016年低收入組別經濟體的老齡人口占比僅有3.35%，中等收入組別經濟體是7.2%，高收入組別經濟體達到17.36%，高收入組經濟體人口老齡化程度最嚴重。

圖3 人口年齡結構與人均收入水平

數據來源：世界銀行。

但是，上述分析并不能識別人口轉型出現的階段。Chesnais(1992)提出了三個人口轉型標準：(1)預期壽命超過50歲；(2)人口出生率或生育率出現顯著下降；(3)粗出生率低于30/1000。[12]第一個標準最寬泛，第三個標準最嚴格，第二個標準介于兩者之間。按照Chesnais(1992)的界定標準，中高收入組別經濟體的人口出生率和生育率均顯著下降(見圖1)，中等收入組別經濟體出現了明顯的人口轉型。為了更精確的識別，本文以完整經歷整個收入階段的高收入國家為例，縱向比較發達國家在整個發展過程中人口增長率，尋找人口轉型出現的具體收入階段。圖4列出了公元元年到2013年15個高收入經濟體的人口增長變化。從圖中可以看出，隨著收入階段的轉變，一國的人口增長率出現了明顯變化，所有國家的人口增長率都經歷了一個“倒U型”曲線。具體來說，低收入階段人口增長率最低，中等收入階段人口增長率顯著上升，高收入階段人口增長率下降。細分到中等收入階段內部的不同階段，中等收入階段的人口增長率逐漸下降，尤其是在中高收入階段向高收入階段跨越時，人口增長率下降幅度最大。這說明，最低，高收入階段的人口增長率顯著低于中高收入階段，人口轉型出現在中等收入階段后期，即中高收入階段。

圖4 2013年完整跨越不同收入階段經濟體的人口增長率

注：引用自郭熙保和朱蘭(2016)。

四、研究結論與啟示

發展階段的判斷，是分析一國人口結構和趨勢的重要依據。改革開放四十年，中國已經從低收入國家成功跨越到中高收入階段。根據對比發展經濟學對不同收入階段經濟增長階段的劃分，本文發現中等收入階段本質上對應的是一個轉型階段，其面臨著產業結構、收入分配結構、需求結構和產業結構等經濟社會結構的調整，結構變遷是中等收入階段經濟增長和發展過程的最主要特征。進一步分析中等收入階段的人口結構，本文發現中等收入階段的人口增長和人口結構變化最為劇烈，雖然整體人口增長率最高，但細分到中等收入階段內部，人口增長率不斷下降，且在中高收入階段出現了明顯的人口轉型。因此，人口轉型出現在中等收入階段，在一定程度上可以解釋這一階段人口老齡化加速的現象，即隨著收入階段從中低向中高收入階段的轉變，人口老齡化速度不斷加速。這說明，中國人口老齡化的不斷加速，是中國從中低收入階段向中高收入階段轉變人口轉型出現的必然產物。隨著中國從中高收入階段向高收入階段跨越，人口老齡化現象將更加嚴重，人口老齡化趨勢更加不可逆轉。

面對中國人口老齡化不可避免且人口老齡化速度和比重不斷提高的挑戰，如何應對人口老齡化的態度和方略，成為人口老齡化是否會引發社會和經濟發展活力不足的關鍵。“積極看待老齡社會”的態度，從頂層設計應對人口老齡化的戰略，成為中國未來取得應對老齡社會偉大勝利的關鍵保證。黨的十八大以來，習近平總書記高瞻遠矚，提出“黨委領導、政府負責、社會參與、全民行動”的老齡工作總方針，以“人民為中心”和老齡工作“五個著力”作為主線，“要努力挖掘人口老齡化給國家發展帶來的活力和機遇”，“著力發展老齡產業”“培育老齡產業新的增長點，完善相關規劃和扶持政策”，將老齡產業作為經濟結構調整和轉變經濟發展方式的重要主攻方向。同時，深化改革養老、醫療社會保障制度，積極探索長期照護保障制度，完善養老、疾病和失能風險的商業保險。