大數據背景下資金管理方案的優化措施

紀總德

資金是企業經營及管理中滲透至每個環節的關鍵性因素，承擔著整個公司運轉的重要任務，資金管理作為現代企業重要的管理內容，逐漸受到社會各企業的高度重視。本文將簡要分析大數據背景下，資金管理中存在的主要問題，并論述具體的優化路徑。通過本文的分析及研究，旨在促進企業資金管理工作質量的切實提高。

經濟全球化發展及信息科技的進步，使得企業的擴張發展及創新升級對于資金產生大量的需求。通過對資金管理方式的優化創新，將有助于企業更好的開展日常經營及投資決策，促進企業的轉型優化升級發展。

一、資金管理存在的問題

企業的資金管理工作之中，在籌集資金及使用資金的過程中，管理不力將會導致資金成本支出中沉淀的問題。在企業融資到位之后，并未按照資金的安排進行支付，繼而導致資金沉淀在企業的賬戶之中，形成具有隱蔽性的資金沉淀。與此同時，資金管理工作與企業的經營目標需要相銜接，但企業的資金管理概念弱化，將導致財務處理工作無法有效結合至公司的經營管理工作之中。大數據技術的發展，為企業的資金管理工作創新提供技術支持及環境支持，有效提高企業資金管理的效率與質量。但企業在資金的具體管理工作之中，大數據技術的使用力度不足，大數據技術并未為企業的決策判斷提供有效的建議。

二、資金管理優化的路徑

（一）加強資金的合理安排

借助大數據技術，提高資金合理安排的能力。首先，資金存量監控。資金存量系統的建設，將有助于實施查詢企業各部分或分公司的資金數據情況，實現企業資金的多維度、多層次、多方式的動態管理，并將戰略、計劃、預算及績效等方面進行結合，為企業的經營管理工作開展提供有效的信息內容。其次，借助大數據技術對企業的資金流向進行監控。監理資金流向的實施監控機制，針對付款內容進行審核，有效把控企業的資金風險問題。第三，針對企業的大額資金進行收支監控，通過數據掃描確保企業的物資單據、會計憑證等內容的真實性進行檢驗。最后，債務資金使用監控。針對企業的日常債務資金進行統計管理，可使用大數據技術對債務資金流向進行分析，并以線形圖的形式呈現出資金的成本流向趨勢。通過大數據技術可搭建資金管理系統，系統化整理企業的資金支付流向信息。

（二）提高資金的使用效率

借助大數據技術，提高企業的資金使用效率。首先，企業的發展方式主要為產業鏈，其中以核心產業為重點，向上下游延伸。內部成員主要出于產業鏈之上，為有效防止資金的外流，一企業會優先選擇與內部企業進行交易，從而滿足內部結算需求。因此，企業一個完善資金的結算平臺建設，實現企業的結算方式網絡化發展，減少跨行及跨系統結算的資金支出，節約企業的財務成本支出。借助大數據技術構建企業資金管理系統，開設企業結算賬戶，確保企業擁有基本的賬戶與必要的貸款賬戶，實現對企業資金的每日收集、結算及核實，最大程度完成企業沉淀資金的集中化處理。其次，企業資金集中系統的建設，可充分利用企業的集中資金進行短期的金融投資，借助投資短期理財產品的方式，進一步降低企業資金管理的成本。通過對企業沉淀資金的集中處理，減少企業資金沉淀產生的財務成本浪費。

（三）提升資金的管理能力

大數據背景下資金管理方案的優化，借助大數據技術，其中主要涉及兩個方面，即構建動態的資金查詢機制，完善企業資金預算管理方式。首先，為保證企業的資金運用優化，企業應借助大數據的優勢，構建多層次的資金查詢系統，明確各個部門及各個子公司之間的資金信息。與此同時，動態資金查詢系統將會影響企業的信息安全，因此，應借助物力數據庫、分頁顯示技術等提高企業資金信息的安全性。其次，完善企業資金預算管理信息化建設，應使用新型的資金管理軟件，借鑒國內國外先進的管理經驗，實現企業的資金信息化管理模式構建。大數據背景下資金管理方案的優化過程中，信息化作為重點方式，需要企業樹立信息化的管理理念，并充分運用大數據技術，認識到資金管理在企業財務管理工作中的核心地位，利用大數據技術，提高資金管理工作的準確性及合理性。

三、結語

綜上所述，針對當下資金管理中存在的問題，需要企業不斷優化資源的管理方向及管理制度，并建立起大數據資金管理系統，強化對資金的合理監控及安排，并提高資金的使用效率，推動企業資金管理水平的有效提升。借助大數據環境及技術支持，實現企業資金管理工作的創新發展，提高企業資金運營機制的創新，有助于提升企業的社會形象及競爭能力。