大連白貿(mào)區(qū)金融改革創(chuàng)新研究

張海琛

【摘要】遼寧自貿(mào)區(qū)包含的主要區(qū)域是大連片區(qū)，由于這一片區(qū)扮演著重要的角色，因此它所承擔的責任與任務也十分繁重。為實現(xiàn)金融改革創(chuàng)新，大連自貿(mào)區(qū)需要不斷創(chuàng)新金融改革過程，實現(xiàn)貿(mào)易過程的便利化，不斷加強與區(qū)域其他地方的開放式合作。本文首先闡述了大連自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新的總體思路，進而分析了金融改革創(chuàng)新的路徑突破和具體舉措以及大連自貿(mào)區(qū)經(jīng)濟發(fā)展的重心及挑戰(zhàn)，最后給出了金融改革創(chuàng)新的意見建議。

【關鍵詞】金融改革 自貿(mào)區(qū) 外匯管理 金融監(jiān)管

一、前言

2017年4月10日，遼寧自貿(mào)試驗區(qū)大連片區(qū)正式掛牌（簡稱大連自貿(mào)區(qū)），這為大連地區(qū)的經(jīng)濟金融發(fā)展掀開了新的篇章。在同批設立的七個自貿(mào)區(qū)中，遼寧自貿(mào)試驗區(qū)承載著振興東北老工業(yè)基地的重要使命，而占據(jù)遼寧自貿(mào)試驗區(qū)面積一半的大連片區(qū)，發(fā)展基礎良好，經(jīng)濟運行穩(wěn)健，因此落實自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新的任務更重、責任也更大。為了更好地落實習近平總書記“四個著力”和“三個推進”的基本要求，充分發(fā)揮大連自貿(mào)區(qū)的經(jīng)濟帶頭作用，進一步引領東北地區(qū)的深度改革開放，金融創(chuàng)新是必經(jīng)之路。自貿(mào)區(qū)是改革的“試驗田”，承擔著制度創(chuàng)新實驗室的功能，而自貿(mào)區(qū)制度體系創(chuàng)新中最重要的組成部分就是金融創(chuàng)新，如何更好地推進大連自貿(mào)區(qū)的金融創(chuàng)新是自貿(mào)區(qū)未來經(jīng)濟發(fā)展健康與否的關鍵。

二、全面深化大連自貿(mào)區(qū)金融領域開放創(chuàng)新的具體舉措

（一）推動跨境人民幣業(yè)務創(chuàng)新發(fā)展

推動人民幣國際化是我國一項重要的國家戰(zhàn)略。近些年中國經(jīng)濟實力的提高和對外開放的深化是有目共睹的，這也意味著中國融入到全球貿(mào)易、金融、投資活動的程度達到了一個更為深入的層面，此時就需要要求人民幣不斷的“走出去”。對于自貿(mào)區(qū)而言，擴大人民幣跨境使用可以給自貿(mào)區(qū)內的企業(yè)和個人開展經(jīng)營，投資融資活動帶來便捷化，服務企業(yè)與個人的同時也會提升自貿(mào)區(qū)的發(fā)展空間和服務水平。大連自貿(mào)區(qū)推動跨境人民幣業(yè)務的相關使用政策不僅涵蓋諸多先行自貿(mào)試驗區(qū)的地方試點的人民幣跨境使用政策。還要結合自身特色進行改革創(chuàng)新。

（二）深化外匯管理體制改革

大連自貿(mào)區(qū)要堅定外匯管理服務實體經(jīng)濟的宗旨，又要把握風險底線，繼續(xù)大力扶持實體經(jīng)濟發(fā)展，為正常貿(mào)易投資活動提供便利，支持和便利市場主體正常合理的用匯需求，服務好大連社會經(jīng)濟發(fā)展。深化外匯管理改革可以從以下幾方面著手：將自貿(mào)試驗區(qū)直接投資外匯登記下放銀行辦理，簡化直接投資外匯管理流程;大連自貿(mào)區(qū)位于東北亞經(jīng)濟圈的集合點，其輻射范圍包含日本、蒙古、韓國、朝鮮和俄羅斯的遠東地區(qū)，具有得天獨厚的地理優(yōu)勢，應鼓勵支持境內企業(yè)“走出去”發(fā)展;鼓勵銀行為“走出去”的企業(yè)搭建一個信息交流，信息共享的平臺。

（三）發(fā)展融資租賃，鼓勵設立股權投資基金和創(chuàng)業(yè)投資基金

參考上海和天津自貿(mào)區(qū)發(fā)展融資租賃行業(yè)的先進經(jīng)驗，加快政府職能轉變，改善營商環(huán)境，吸引融資租賃公司落戶自貿(mào)區(qū)。研究制定支持融資租賃行業(yè)發(fā)展的相關政策，對注冊在區(qū)內的融資租賃公司，符合規(guī)定的按政策予以扶持。擴大和開放大連片區(qū)融資租賃公司的投資領域和業(yè)務模式。允許注冊在區(qū)內的融資租賃公司開展全流向業(yè)務、開展與主營業(yè)務相關的保理業(yè)務，允許注冊在區(qū)內的各類融資租賃公司設立項目子公司且項目子公司不設最低注冊資本金限制等。鼓勵非金融租賃類融資租賃公司利用資產(chǎn)證券化和租賃保理等模式進行融資。符合條件的注冊在區(qū)內的融資租賃公司可直接向境外銀行開展低成本融資。

同時吸引更多VC/PE投資機構落戶自貿(mào)區(qū)，實現(xiàn)基金業(yè)集聚發(fā)展，在區(qū)內形成良好投資氛圍。

（四）發(fā)展航運金融，加快建設東北亞國際航運中心和物流中心

出臺相關優(yōu)惠政策，吸引單船公司落戶自貿(mào)區(qū)。鼓勵商業(yè)銀行在區(qū)內建立船舶融資中心，加大對船舶買方信貸的投放力度。在區(qū)內以船舶融資租賃為試點促進融資租賃業(yè)發(fā)展。鼓勵區(qū)內國際商業(yè)保理公司豐富船舶建造方融資渠道，創(chuàng)新船舶出口保理相關產(chǎn)品，加強應收賬款管理。將海洋鉆井平臺和二手船融資列入船舶融資范疇，享受船舶融資優(yōu)惠待遇。

推動設立航運產(chǎn)業(yè)基金、船舶產(chǎn)業(yè)基金，形成航運船舶股權投資基金集群，積極引導優(yōu)質資金投資航運及船舶產(chǎn)業(yè)基金。引入專業(yè)化基金管理公司有效運作航運基金和船舶基金。

三、結束語

作為制度創(chuàng)新中最重要的一環(huán)，金融創(chuàng)新是未來自貿(mào)區(qū)穩(wěn)步發(fā)展的經(jīng)濟保障。在自貿(mào)區(qū)建設所帶來的眾多發(fā)展機遇面前，大連應充分借鑒四大自貿(mào)區(qū)成功經(jīng)驗，深化改革，結合自身優(yōu)勢打造大連特色，增強金融創(chuàng)新力度，從產(chǎn)品創(chuàng)新、服務創(chuàng)新、制度創(chuàng)新和監(jiān)管創(chuàng)新的角度人手，進一步擴大對外開放程度，健全資本市場，以構建區(qū)域性金融中心為目標，增進大連地區(qū)經(jīng)濟金融發(fā)展的實力，為輻射周邊地區(qū)的金融建設貢獻力量。