商務領域企業信用評價指標體系的構建及監管措施研究

陳思羽

一、引言

社會信用體系是規范一個國家或地區信用活動的標準，健全有效的社會信用體系可以促進該國或地區市場經濟交易手段的發展。目前我國市場經濟正處于穩步上升的階段，市場經濟是信用經濟，只有建設好我國的社會信用體系才能使得經濟又好又快發展。

二、評價指標體系

參考其他行業現已試行的信用評價指標體系，并結合我國實際情況構建以下評價指標體系。其普適于我國基本情況，并可根據不同行業不同特征，進行調整。既有普適性，又同時具備針對性。

三、二級及三級指標說明

1.企業基本條件

根據商務領域企業法定資質、成立時間、注冊資金、企業未來發展前景等企業基本情況，對商務領域企業進行整體的了解，以便對商務領域的不同行業企業進行劃分，確保同一行業的企業可以用統一的、更細致的二三級指標進行信用分類監管。企業的基本信息可以通過國家企業信用信息公示系統、企業基本信息查詢網及企業官網等進行查詢，數據易得，便于我們整體把握企業情況。

2.企業經營風險與經營狀況評估

經營風險與經營狀況這一評價指標旨在反映企業在與其他商品交易型企業的貿易活動中，在商品生產、經營、交換，以及各種合同履行承諾條件的兌現情況，以及企業是否存在交易信用風險，從而有效地反映企業在交易方面的信用狀況。同時，經營狀況是企業持續經營能力的體現，在評級過程中主要從企業的運營能力和發展潛力方面考慮。

3.企業合規經營狀況

商務領域企業合規經營，即指企業按照法律法規進行買賣。這一評價指標，是政府評價企業信用最直接的指標。國家企業信用信息公示系統、吉林省商務廳、吉林省商務誠信公示服務平臺等公共網站，都記錄了企業過去有無司法訴訟、法律公告等基本信息。

4.消費者滿意狀況評估

商務領域的任何一個企業，無論采取怎樣的銷售渠道，產品和服務都是一切營銷活動圍繞的中心，也是消費者最為關心的問題。因此，圍繞企業對消費者提供的產品和服務進行評價，就成為衡量企業信用的一個關鍵指標。

四、社會信用體系分類監管意見及建議

通過上面的指標評價體系對企業進行打分，并根據分數對其進行分類。

針對不同等級的企業，政府或有關部分應該采取不同的監管措施，實施差別化監管，優化信用良好和守信企業的監督和管理;對失信和嚴重失信的企業依法進行處理。

對于信用良好的企業，工商機關可以采取以下措施對其監管：

（1）實施守信激勵，在企業注冊登記、納稅等方面提供便利服務措施。

（2）企業在一些方面可以實現自治，放寬數據檢測時間要求。

（3）在監管過程中發現未造成社會危害的輕微違法行為，加強行政指導，督促其改正，不予行政處罰。

對于守信企業，工商機關可以采取以下措施對其監管：

（1）實施守信激勵，在企業注冊登記、納稅等方面提供便利服務措施。

（2）企業在一些方面可以實現自治，適當降低監管頻率。

（3）在監管過程中發現未造成社會危害的輕微違法行為，加強行政指導，督促其改正。

對于失信企業，工商機關可以采取以下措施對其監管：

（1）在行政事務方面的材料注意審核，企業法人不具有參選人大代表、政協委員、勞動模范等榮譽稱號的資格。

（2）企業需要在有關部門的監督下進行相關工作的開展，有關部門應對這些企業進行定期的數據檢測工作，對于異常數據要進行實地檢查。

（3）在監管過程中存在違法違規行為，應從重處罰。

對于嚴重失信企業，工商機關可以采取以下措施對其監管：

（1）在行政事務方面的材料嚴加審核，企業法人不具有參選人大代表、政協委員、勞動模范等榮譽稱號的資格，并且限制法人進行高消費等活動。

（2）大幅提高監管頻率，將其列為重點檢測對象，定期不定期開展數據檢測，增加檢測次數。

（3）在監管中發現存在違法違規行為，應從嚴從重處罰。