深化合規(guī)意識防控案件風(fēng)險

龐琪

近日以來，為全面貫徹落實上級行和銀保監(jiān)會的監(jiān)管要求，營造風(fēng)清氣正、依法合規(guī)經(jīng)營的良好氛圍，云龍支行在全行組織開展了以“知敬畏、守底線、促合規(guī)”為主題的一系列案件警示教育活動。通過此次活動，我學(xué)習(xí)到了合規(guī)教育的深刻含義，廣泛推動全行廣大干部員工知敬畏、存戒懼、守底線，只有合規(guī)才能創(chuàng)造價值，從而為新時代徐州農(nóng)行改革的平穩(wěn)發(fā)展保駕護(hù)航。

銀行案件防控一直以來都是一項長期而艱巨的任務(wù)，工作難點主要在于各項規(guī)章制度的落實、工作守則的精細(xì)化和長期不懈的堅持，構(gòu)筑一道堅不可摧的案件和風(fēng)險防范屏障尤為關(guān)鍵。加強(qiáng)員工合規(guī)案防學(xué)習(xí)教育，開展案件風(fēng)險自查自糾，建立案防長效機(jī)制，著力打造銀行強(qiáng)基固本、穩(wěn)健運營的基礎(chǔ)。

一、強(qiáng)化合規(guī)文化教育，預(yù)防大于未然

要以學(xué)習(xí)教育為重點，把道德風(fēng)險防范作為案件防控工作的第一要務(wù)，通過多形式、多手段、多角度強(qiáng)化活動實效，加強(qiáng)案件風(fēng)險的根源化治理，從源頭切斷風(fēng)險的導(dǎo)火索，狠抓落實，切實教育全體員工合規(guī)守法。

具體學(xué)習(xí)內(nèi)容以“三則一例”為重點，以《領(lǐng)導(dǎo)人員學(xué)法用法讀本》學(xué)習(xí)了刑法法則，以《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違規(guī)行為處理辦法》學(xué)習(xí)罰則，以《員工行為守則》、《嚴(yán)格禁止的違規(guī)行為清單》為重點學(xué)守則、樹規(guī)矩，以總行業(yè)務(wù)部門下發(fā)的各類典型案件及《歧路年華青年員工違法案件警示錄》為重點學(xué)習(xí)了案例。全體黨員還要以《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》為重點，認(rèn)真學(xué)習(xí)黨內(nèi)法規(guī)。

我們要以上級行各項規(guī)章制度、文件要求為行為綱領(lǐng)，堅定不移地強(qiáng)化思想教育，不斷強(qiáng)化案件警示教育和各類學(xué)習(xí)教育，使廣大員工牢固樹立正確的思想觀、價值觀、人生觀，每一天在工作崗位上都應(yīng)堅持做到在崗一分鐘，合規(guī)60秒。

具體通過典型案件通報，案例宣講、條線會議以及合規(guī)討論等適當(dāng)方式，對于部員工開展警示教育。各單位“一把手”是案件警示教育活動的第一責(zé)任人，對活動開展、工作質(zhì)效負(fù)全責(zé)，應(yīng)承擔(dān)起轄內(nèi)警示教育活動的管理責(zé)任，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。重要信息可以通過省分行“信息直通車”平臺直接傳達(dá)一線員工，網(wǎng)點內(nèi)勤行長利用每天晨會、夕會傳達(dá)到每一位員工，鼓勵員工立足本崗積極建言獻(xiàn)策，及時指出業(yè)務(wù)操作上存在的缺陷和風(fēng)險隱患，積極提出意見建議，為全行夯實內(nèi)控管理提供理論支持。

支行層面，可以組織開展合規(guī)講座、合規(guī)知識大講堂，各業(yè)務(wù)部門要加強(qiáng)合規(guī)案防培訓(xùn)工作，把近年來典型案例、廉潔教育作為重要內(nèi)容，組織集中學(xué)習(xí)研討，引導(dǎo)員工增強(qiáng)底線意識，全面提升員工依法合規(guī)意識。

二、狠抓風(fēng)險排查工作，問貴重于瞀示

圍繞此次警示教育活動主題，應(yīng)結(jié)合案件風(fēng)險排查、員工行為排查和強(qiáng)化問責(zé)等工作，案件風(fēng)險排查尤其是要突出高風(fēng)險領(lǐng)域、關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重點產(chǎn)品，建立健全臺規(guī)長效機(jī)制建設(shè)，認(rèn)真開展自查自糾，排查各類風(fēng)險隱患，做好整改問責(zé)。

警示千遍，不如問責(zé)一次。要讓失責(zé)必問、問責(zé)必嚴(yán)成為常態(tài)，問責(zé)是管行治行的利器，只有用好這一“利器”，才能更好地督促各級行黨委做好檢查監(jiān)督工作，促進(jìn)員工嚴(yán)守風(fēng)險底線，不越紅線。堅決以不落實之事問責(zé)不落實之人，堅決把該打的“板子”打下去，牢固樹立“案件風(fēng)險防控永遠(yuǎn)在路上”的意識，我們青年員工應(yīng)做好風(fēng)險防控的排頭兵，在思想上劃出紅線，在行為上明確界限，真真正正做到敬法畏紀(jì)、遵規(guī)守矩。

三、推進(jìn)案防風(fēng)控建設(shè)，監(jiān)督利于落實

進(jìn)一步完善案防六大體系建設(shè)，持續(xù)提升案防工作有效性，做到按季評估、按年總結(jié)。

堅持做到“五重”管理：一是要高度關(guān)注對重點環(huán)節(jié)的管理，嚴(yán)格將上級行各項管理要求細(xì)化落實到各個部室、支行、網(wǎng)點。二是高度關(guān)注重要崗位的管理，切實做到重要崗位輪換、交流輪崗制度，通過一系列制度化、日?；膯T工行為排查，綜合運用“三線一網(wǎng)格”系統(tǒng)，發(fā)揮好“三線一網(wǎng)格”在案件治理中的治本作用，提升員工管理有效性。三是高度關(guān)注重要時段的管理，總行通過加強(qiáng)科技案防能力建設(shè)，將全面提升全行案防管理智能化、自動化水平，對節(jié)假日、雙休日等易發(fā)生案件的時段做到全天候24小時監(jiān)控，大大提升了案件風(fēng)險的自我識別能力。四是高度關(guān)注對自助機(jī)具的管理，定期不定期地加大巡查力度，防范社會輿情風(fēng)險。五是高度關(guān)注對重大交易的管理，利用我行反洗錢客戶風(fēng)險系統(tǒng)，加大對大額資金交易實時監(jiān)督，及時跟蹤，排除風(fēng)險隱患。

通過開展這次案件警示教育活動，將引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)以案為鑒、以案代訓(xùn)、以案促改，我們農(nóng)行人要不忘初心，牢記使命，深化合規(guī)意識，牢固樹立誠實守信的職業(yè)操守，為樹立農(nóng)行良好社會形象而不斷努力！