廣西高速公路現金通行費繳款監管及對賬應用管理系統的設計與實現

謝春燕 曹伊偉

摘要：文章針對目前高速公路運營公司出現的一系列現金通行費繳款監管及對賬應用管理問題，構建廣西高速公路現金通行費繳款監管及對賬應用管理系統，并經過嚴格的系統測試，實現了自動對賬等功能，提高了相關工作人員的工作效率，降低了資金流失的風險，并加強了對現金通行費資金的監管。

關鍵詞：高速公路;通行費;對賬系統;繳款監管

[JP+4]Regarding a series of cash toll payment supervision and reconciliation application management problems for expressway operating companies，this article constructs the Guangxi expressway cash toll payment supervision and reconciliation application management system，which realizes the functions such as automatic reconciliation after rigorous system testing，improves the work efficiency of relevant staff，reduces the risk of capital loss，and strengthens the supervision of cash toll funds.

Expressway;Toll;Reconciliation system;Payment supervision

0 引言

在現代化技術的支持下，為滿足廣西高速公路各收費站現金通行費所經流轉、保管、對賬等環節的有序進行，達到監管資金的目的，提高現金通行費資金結算相關工作人員的工作效率，本文對廣西高速公路現金通行費繳款過程中存在的問題進行研究，同時建設廣西高速公路現金通行費繳款監管及對賬應用管理系統以解決存在問題。面向廣西高速公路各運營單位的業務需求，本文主要設計并實現了以下功能：制單子系統、銀行對賬系統、實繳監管子系統、報表系統等。

1 現金通行費繳款過程中存在的問題

預計到2018年年底，廣西區內建設完成以及正在建設的高速公路里程將突破8 000 km[1]。隨著路網的擴大，廣西高速公路點多、線長、面廣、環節多的發展趨勢越來越明顯，實施現金通行費繳款工作面臨新的挑戰，具體問題如下：

（1）現金通行費所經流轉、保管、對賬等環節在增加的同時，資金管理的風險隨之加大。

（2）收費站將現金通行費款項向銀行等收款機構辦理移交手續之后，核心的監管職責和具體的對賬任務則主要由廣西高速公路管理局從事現金通行費資金結算工作的財務人員承擔，人員工作負擔大，工作效率低。

（3）原系統只支持中國郵政儲蓄銀行的收費數據校核，不支持其他銀行的校核，導致工作的不便利性。

為了解決上述問題，本文完成了廣西高速公路聯網收費現金通行費繳款監管及對賬應用管理系統的構建，實現了多家銀行的升級和聯網收費系統需完成的校核數據導出等工作，提高了相關工作人員的工作效率，并增強了高速公路通行費資金監管力度，加強了對現金通行費繳款結果的賬目核對管理工作，實現自動賬目核對功能。

2 系統功能架構

2.1 系統總體框架

現金通行費繳款監管及對賬應用管理系統主要由WEB系統和銀行通訊系統構成，WEB功能模塊運用瀏覽器/服務器模式，與銀行通訊模塊運用客戶端/服務端模式。根據現金通行費繳款監管及對賬應用管理系統的業務需求，系統結構如圖1所示。

2.2 網絡架構

現金通行費繳款監管及對賬應用管理系統的網絡設計如圖2所示。

2.3 軟件架構

2.3.1 WEB系統

WEB功能模塊是在nginx+tomcat平臺上的應用，并運用Oracle數據庫，軟件的架構運用springboot+iview模型。運用業界流行的后端只給前端提供數據，前端負責HTML渲染的開發模式，可以分離后臺服務和前端應用，使得開發人員可以開發一個便于擴展且可伸縮性強的控制器，來維護整個流程，有效地進行解耦，具有高度的可重用性和適用性，有利于軟件工程化管理。各層次間的關系圖如圖3所示。

2.3.2 銀行通訊系統

廣西高速公路管理局端與銀行端通訊運用https網絡通信應用框架。雙方采用TCP/IP通訊協議。銀行與廣西高速公路管理局通過一條專線實現通訊連接;銀行營業網點通過內部網絡與廣西高速公路管理局數據中心進行通訊。

3 系統建設

3.1 總體功能流程設計

現金通行費繳款監管及對賬應用管理系統的總體功能流程設計如圖4所示。

3.2 子系統設計

3.2.1 制單子系統

制單子系統是在Web平臺上的應用，主要包括以下幾點：（1）匯總生成制單數據;（2）手工錄入制單數據;（3）制單數據管理;（4）制單數據打印。

收費站當日當班次收費員下班結算后，匯總收費員出口收費數據生成制單數據，并生成與其對應的“銀企對賬流水編號”。

瀏覽核對制單數據，手工錄入“當日當班次長短款”“非當日當班次長短款”“排障拯救費”等各類數據。

對有誤制單數據進行修改、刪除操作，對檢查無誤的制單數據進行審核操作。

審核后即生成制單數據，并具備制單數據打印、查詢、款包追蹤等功能。制單數據打印并投包后完成制單流程。

3.2.2 銀行對賬子系統

銀行對賬子系統主要包含以下功能：（1）發送制單數據;（2）返回實繳款數據;（3）實繳款二次核對;（4）生成銀企對賬文件。具體銀企對賬流程如圖5所示。

收費站和銀行進行交接解款之后，制單數據以報文方式發送到廣西高速公路管理局用于現場的中間設備服務端，前置機客戶端將數據以json方式發送到銀行前置機服務端。

廣西高速公路管理局前置機為服務端，銀行前置機為客戶端。

銀行于“收款日期”之后1 d的上午10：30至下午2：30間進行劃賬。工作完成之后，產生實繳款的數據，由于數據量巨大，本系統運用json確認和FTP交易結合的方式，把實繳款數據運輸至廣西高速公路管理局端。

廣西高速公路管理局用于現場的中間設備客戶端在獲取“實繳款文本”文件后，對文本數據進行分析，并根據“銀企對賬流水編號”，獲取廣西高速公路聯網收費制單記錄，相關工作人員能夠根據收費日期搜索到相應流水號所對應的制單記錄，并確定該制單記錄和銀行返回的實繳款記錄的一致性。如果出現不一致，可以“銀企對賬流水編號”為單位申請與銀行進行二次核對，即“實繳款數據二次核對”;如果完全一致，則直接進入第四步“生成銀企對賬文件”。

銀行手工核對需要二次核對的數據，因此需要對當日實繳款收集設置截止時間，以便銀行及時核對，并及時返回核對結果。

廣西高速公路管理局前置機客戶端取得“二次核對實繳款文本”文件后，分析文本并根據“銀企對賬流水編號”匹配到區高速公路聯網收費制單記錄，核對制單記錄與銀行返回的實繳款記錄。如果仍然出現不一致，需在下一個銀企對賬流程中再次申請二次核對;如果一致則申請生成銀企對賬文件。

銀行前置機客戶端發起請求，廣西高速公路管理局響應并去下載對賬結果，考慮到對賬數據文本較大，采用json確認、FTP交易相結合的方式將對賬結果數據返回到廣西高速公路管理局端。

3.2.3 實繳監管子系統

實繳監管子系統功能包括：（1）收費站制單;（2）收費站向收款機構移交、交接信息;（3）收款機構清點、記賬、劃賬信息;（4）收費站稽核繳款信息。

通過“銀企對賬流水編號”以及銀企對賬子系統生成的標記，及時全面掌握現金通行費有關狀態。收費站或收費站上級單位根據“銀企對賬流水編號”，搜索獲取當天某一班次的情況。

3.2.4 報表子系統

通過該報表子系統，可以直觀地了解通行費交接、對賬情況，快速了解當前的對賬狀態。主要包括：通行費交接單、通行費到帳總表、通行費撥款情況明細表、通行費銀企對賬表、通行費交接監管表等。報表說明如下：

（1）通行費交接單：制單數據審核后即生成制單數據，可打印通行費交接單。

（2）通行費到帳總表：收費站交接到銀行的款包的金額，以每天為一列數據統計。

（3）通行費撥款情況明細表：收費站交接到銀行的款包的每個班次的明細金額，以每天的每個班次為一列統計。

（4）通行費銀企對賬表：銀行核對金額后返回的每個班次的明細金額，以每天的每個班次為一列統計。

（5）通行費交接監管表：收費站每個班次的交接金額和交接狀態，以每天的每個班次為一列統計。

4 結語

經過業務需求分析、系統架構設計、系統功能建設等過程，本文最終實現了廣西高速公路現金通行費繳款監管及對賬應用管理系統的應用，并實現了制單子系統、銀行對賬子系統、繳款監管子系統、報表子系統等相關功能模塊的應用。

本系統經過嚴格的系統測試，自上線后運行狀態良好，并取得了一定的效果，提高了高速公路運營單位的工作效率，對于防范資金流失風險、加強資金監管有著重要的意義。

參考文獻：

[1]廣西壯族自治區交通運輸廳.《廣西高速公路網規劃（2018—2030年）》新聞發布會新聞背景材料[EB/OL].http：//www.gxzf.gov.cn/xwfbhzt/gxgsglwgh/bjzl/20181113-721536.shtml，2018-11-13/2019-01-09.