建筑工程項目風險管理分析與研究

劉曉娟

【摘要】近年來，我國經濟發展水平越來越高，隨之對基礎建設的投資越來越大，我國建筑行業發展迅猛，建筑工程的質量有了一定程度上的提升。然而，由于建筑工程自身具備周期長、規模大、流程繁瑣等特點，其風險發生概率較高，一旦缺乏合理的風險控制方法，對相關人員人身安全的傷害和國家財產的損失將十分嚴重。只有對建筑工程的方案設計、勘察研究、施工過程及竣工檢查各個環節可能發生的風險進行足夠的判斷與解決，才能減少建筑工程的安全隱患，真正促進建筑行業的穩定、經濟發展。

首先，考慮到安全風險的層次性，筆者提出不同等級風險的特征與識別方法，并對建筑工程過程中安全風險的應先因素進行研究，深入分析風險的識別與評價;其次，筆者重點對建筑工程項目風險管理的處理與監督進行闡述，提出相應的新探索進行處理，值得注意的是，所提到的幾種方法在一個項目的實施過程中并不是單獨使用的，可以組合使用;最后，筆者將上述建立的風險評價指標體系和監督控制方法投入到建筑的工程實例中，并為實現良好的社會和經濟效益，充分發揮組織各方面優勢，調查商洛學院的綜合教學樓的相關資料數據，調動潛能，提出合理的風險防范方法，最終通過加強建筑工程的安全風險管理，最大限度地降低風險對項目造成的損失，達到工程項目的預期目標。

【關鍵詞】建筑工程;風險識別;風險分析;風險處理

引言

當今國內的建筑事業正如火如荼地進行，有資料顯示我國建筑行業總產值已從2002年的17116億人民幣上升到2012年的135303億人民幣。建筑行業已成為關系國家經濟發展和國民生活的重要組成部分。

建筑工程作為建筑行業的行為產品，它的竣工和后期的良好使用是建筑業者最普遍的追求。建筑工程從前期可行性的分析到實際勘探設計再到具體實施工程，以及之后的運營使用是一個漫長的過程。在這一漫長的建設過程中可能會出現諸多不利因素，例如市場變化、政策變化、自然環境、技術操作的缺陷等，無論哪一種不利因素都可能會導致建筑工程項目的損失。風險是無法避免的客觀存在，若想獲得最大收益，就要積極采取一系列的行動，盡可能的降低或是避免相關的風險。對于某一具體的建筑工程項目而言，它是擁有龐大的規模、會受眾多因素影響的一個完整體系，風險貫穿于建筑工程項目的整個生命周期，要想達到預期的效果和效益，必須要對這些風險進行識別、分析、評估以及響應。實際上，這就是建筑工程項目風險管理的主要工作。

建筑工程的施工生產是在錯綜復雜的環境中進行的，包括自然和社會環境。施工過程也存在著諸多的不確定因素，如果不能對這些風險因素進行準確的分析識別并制定出科學合理的預防措施，把可能產生的損失降至最低，則會為后期的建成使用造成意想不到的嚴重安全事故，帶來無法彌補安全財產損失。所以，對建筑工程項目進行風險管理不可忽視。對于有關建筑工程項目風險管理的理論研究，我國起步較晚，從目前國內的部分地區的建筑市場可知大概。正是由于先天不足，我們更應努力學習、研究、應用、發展。在建筑工程項目管理中，風險管理與安全管理、合同管理、信息管理同等重要，然而目前國內并沒有對風險管理給予應有的足夠的重視。為使建筑業的理論體系更加科學合理，應該重視對工程項目風險管理的理論的研究以及應用。當今，國內經濟市場的發展要求我們與國際市場更好的接軌，在建筑行業也同樣如此，我們應積極學習國外的先進理論，結合我國基本國情以及獨特的實際情況，研究發展適合自己并符合長遠利益的科學的理論體系。

建筑工程是一個安全風險密集的領域。建筑工程項目風險就像建筑結構試驗中的誤差一樣，是客觀存在的，來源是多方面的。風險雖客觀存在，不能被人為地徹底消除，但建筑企業可以充分整合利用現有資源，根據各環節采取相應的措施，減少并控制施工中的風險，降低安全事故的損失，將風險控制在合理的可控范圍內并求降到最低水平，已經成為建筑企業必須解決的現實問題。工程項目風險管理在實際的工程建設施工中，可將相關管理學理論運用于項目風險控制過程中，尋求花費最小成本把項目風險降至最低，最終，期望有效地規避風險，降低后期安全事故損失，確保項目按計劃順利進行并交付使用，獲取預期的經濟及社會效益。

1 建筑工程項目風險管理概述

1.1 建筑工程項目風險概述

（1）建筑工程項目風險的概念

建筑工程項目風險（Project Risk），是指在建筑工程項目立項、設計、施工、竣工、驗收等各個階段可能遭遇的風險。

現行的國家《職業健康安全管理體系一規范》（GB/T 28001.2001）標準中，將“風險”定義為：“某一特定危險情況發生的可能性和后果的組合”。《建設工程項目管理規范》（GB/T 50326.2001）對“項目風險”定義為：“通過調查、分析、論證，預測其發生概率、后果很可能使項目發生損失的未來不確定性因素”。

（2）建筑工程項目風險的特征

由于建筑工程項目具有規模大、周期長、投資多、產品具有單件性和復雜性的特點，在工程項目的整個生命周期內往往伴隨著各種風險，這些風險也有一定的特征。了解風險的特征有助于我們主動把控，這對于降低工程項目風險具有非常重要的意義。建筑工程項目風險具有以下幾點特征：

必然性：項目風險具有普遍性和客觀性，這就說明了其具有必然性。風險是客觀存在事實，無論是自然災害，還是社會變化，甚至戰爭意外事，都是客觀存在不以人的意志為轉移的，正是由于這種客觀性的存在，所以人們很難完全規避，根本上杜絕風險，基本上是不可能的。

相對性：這是從辯證的角度看待風險的體現。風險是針對項目活動主體而言的，不同的主體對于同樣的風險因素都有不同的程度和形式的反應。由于不同項目活動主體對同一風險的承受能力也有所不同，對風險大小的定義也不盡相同。

可變性：有的風險的質和量可能隨著工程項目的發展而發生變化。隨著項目的進行，風險會在各種階段發生各種變化，這些可變性包括風險屬性的變化、風險后果的變化以及風險因素的消失或產生新的風險。

階段性：工程項目風險的發展是有層次、分階段的，常將風險分為以下三個階段：潛在風險階段，指風險正處于形成期，風險尚未發生，但是風險發生的前提條;風險發生階段，指風險事件已經發生，仍處于進一步的發展階段，風險事件所造成的結果尚未顯露;風險影響階段，指風險事件發生后，已經造成主體的損失，影響已經產生。

不確定性和規律性：風險事件的發生是不確定的，主要體現在風險是否會發生、什么時候發生、在什么情況下發生以及風險發生后所產生的損失狀況怎樣等的不確定性。但是工程項目的實施是有一定規律的，因此項目風險事件的發生及其影響也是有規律可循，是可以在一定程度上進行預測的。

（3） 建筑工程項目風險的分類

由于建筑工程項目參與者眾多、周期長、投資巨大、涉及范圍廣，各種風險存在于整個建筑過程中。以參與者為例，設計師的計算失誤、承包商的施工失誤、監理者的失職等都是建筑工程項目的潛在的風險。便于了解研究，我們可根據不同的依據將風險歸結為不同類型。

業主風險，是指一旦風險事件發生，承擔損失的主體是業主（投資方），與工程項目的其他參與者無直接責任關系。例如工程項目在建設過程中遭遇不可抗拒的外力因素，政局的動蕩或自然災害等等，這類風險所帶來的損失一般是由業主承擔的。

承包商風險，風險事件的承擔主體是承包商。例如承包商的技術能力有限、管理經驗不足，在與業主簽訂合同時隱瞞自身的情況而致使工程項目沒有按規定圓滿完成，這類責任由承包商承擔的。

以事件發生后造成的結果進行分類：

純粹風險。是指只會帶來損失而沒盈利可能性的風險，這種風險是當事者都所不愿意發生，但在一般情況下又是無法規避的。比如自然災害、戰爭動亂等等，這類風險事件一旦發生，必定帶來損失，無風險收益。

投機風險。根據哲學辯證法的理論思想，凡事具有兩面性的，風險也是如此，并不是所有的風險都只會帶來損失而沒有利益。投機風險與純粹風險相對應，指那些發生后可能不利也可能有利的風險。

1.2 建筑工程項目風險管理概述

（1） 建筑工程項目風險管理概念

了解建筑工程項目風險之前，首先了解一些風險。

由于研究領域的不同，國際上關于“風險”的定義有很多，較為普遍的、代表性的定義為：風險值不期望發生事件的客觀不確定性。優先專門從事項目風險管理工作的專家和學者這樣定義項目風險：項目風險是指可能會對項目目標順利實施造成不利影響的因素的集合。

最終，經過總結，我們得出，風險管理是指人們對潛在的未知的將來會在一定程度上造成的意外損失的風險進行辨識、評估、評價，并在此基礎上將各種風險管理措施和管理方法進行最優組合，對項目風險進行有效控制并妥善處理風險因素造成的結果，以確保工程總體目標的全面實現。

建筑工程項目風險管理是指在建筑行業特別是工程項目建設領域內進行的風險管理，指建筑工程項目建設的各個參與主體，在建筑工程項目全面實施的過程中，運用風險管理的相關原理，對建筑工程的風險因素進行識別、評估、應對與監控，從而實現降低工程項目風險發生的可能性或減少風險發生帶來的損失。

（2）建筑工程項目風險管理的意義必要性

建筑工程項目風險管理是將安全生產的技術方法與風險管理的方法相結合，對建筑工程項目風險進行管理。隨著建筑業的發展壯大，建筑投資額度暴漲，影響建筑工程項目安全施工的不確定因素越來越多，面臨的項目風險也越來越多，建筑工程項目風險管理的意義必要性體現如下：

工程項目風險管理關乎各方的生死存亡。由于建筑工程項目本身的人力、物力、財力投入巨大，而且潛在風險較多。如果參與者不重視風險管理，風險發生的概率可能增大，產生的后果也更為嚴重。如果能夠給予充分的重視，有效開展管理工作，將會在一定程度上減小風險事件發生的概率甚至是避免有些風險的發生，即使有些風險不可避免，也可主動控制，將損失降到最低。

工程項目風險管理與經濟效益相關。各方參與者為提高自身的經濟效益，可以利用風險管理手段，更加合理地安排自己的資金物資。做好風險的管理和預防，避免在將來發生風險事件后，花費更多的物資進行補救。

工程項目風險管理有利于工程項目建設的順利進行，也有助于化解參 與各方的矛盾。將風險消除于萌芽階段是風險管理的最理想裝填，主動管理風險，減少不必要的麻煩，為項目建設的順利進行提供有力的支持和保障。進行必要的風險管理，可以避免發生事故后，工程項目中各方責任難以明確的情況，這將有利于避免風險事件發生后各方為推卸責任而產生糾紛。

工程項目風險管理有助于提升項目各參與者的競爭力。風險管理概念在我國的起步較晚，若建筑單位在項目管理中能夠考慮到風險管理，是其軟實力和管理能力的一個具體體現。有過硬的風險管理水平必將提升自身的競爭力，為自己贏得更多的機會。

這些都促使工程項管理人員開始重視建筑工程項目風險的管理。風險管理以風險識別評價為基本，為管理人員對風險進行合理的處置提供基礎;風險管理綜合運用各種風險控制措施，使風險處理的方法不斷完善，項目風險不斷消減，建筑工程的安全性和建筑質量都不斷提升。

1.3 工程項目風險管理在我國存在的問題

盡管對于工程項目風險管理的相關研究及其理論在我國日已經趨完善并且多已開始付諸實踐，與此同時，國內的建筑行業也在一定程度上得到了提升和發展，但由于這些相關理論傳入我國的時間較晚，發展歷史僅僅只有幾十年，在國內雖產生了很多成功規避風險后減少后期損失的成功案例，但是這一學科領域仍存在理論上或是實踐上較多無法回避的問題。這些問題若不能及時妥善的進行解決，竟會成為工程項目管理理論發展進步的一大桎梏，阻礙建筑行業的健康發展。問題主要集中于四個方面：項目風險管理意識薄弱、 項目風險管理技術落后、相關法律政策和規章制度不完善、④研究領域缺乏創新性理論。以下為問題的詳細解釋：

項目風險管理意識薄弱。通常在我國國內的一項建筑工程項目中，項目各方大都會忽視項目的長期效益，對于項目的進度給予更多的重視進而無論是施工方還是承包商還是項目受益者乃至相關的政府行政主管部門都普遍忽視風險管理，這種追求速度而不追求細節的淡薄風險管理的意識成為主流。當今房地產行業命運難以揣測，有些工程項目投融資難以順利進行常常出現資金不足的現象，在這種情況下，項目的施工方便不會投入較多的資金成本到風險管理中去，并且他們認為我只要保證我現行施工的安全節省風險管理的開支也不會造成嚴重的后果損失，但事實是如果一旦發生風險事故，造成的損失往往是不可估量和無法彌補的。同樣，對于項目的乙方而言，他們希望可以減少自己的風險管理費用從來促使自己的利益最大化，換言之，他們想要規避風險管理的投入。不僅如此，對于行政部門來說，由于整個建筑市場對風險管理的重視程度不夠，所以他們也隨之將管理的力度放松，重點轉移到了更多可見可觸的方面。

項目風險管理技術落后。其中表現有三點，第一，風險識別的難度較大，眾所周知，人為的事物由于個人自身或是物質環境因素的影響很難生產出一模一樣的兩個產品，同樣建筑工程也是如此。盡管施工方按照相同的圖紙運用相同的材料進行施工，由于施工人員行為的差異或者天氣等等諸多因素的影響，也很建造出兩個完全相同的建筑工程。千差萬別的工程項目導致工程項目的風險也存在差別，風險在一定長度上可能存在普遍性，但這種普遍性之中又存在著多種復雜的特殊性。在進行風險識別時，只能夠根據具體的工程項目識別出其特有的風險，很難用普遍性的經驗一概而論，風險識別工程量大，難度大。

第二，風險分析和評估的準確程度難以確定。風險分析和評估的方法有很多，對于同一工程，運用不同的方法進行評估分析會得出不同的結果，所以應該選擇何種方法成為一個難題。即使國際或者社會有一項公認或者標準的評估分析方法，風險源識別精度不夠造成風險識別產生偏差也會造成最終風險分析及結果的不精確，影響到最終的風險管理和控制。第三，風險應對方法有待完善，一般普遍的建筑工程項目風險應對桂策可分為三類，即風險的回避、轉移和自留。就風險回避來說，這是一種消極應對風險防范的措施，這種方法實施起來成本較高而且效果并不理想。工程項目中普遍客觀存在著多種風險，這些風險無法完全回避，即使回避部分風險也會相應付出代價，也就是會失去所回避的風險所應對的潛在利益，機會成本較大。

相關法律政策和規章制度不完善。目前國內有關風險管理的法律法規、政策制度等并不完善，缺乏相關針對性的法律依據，這使得風險管理在法律層面的強制性和義務性大打折扣。在目前有關在施工過程中工程項目風險管理可以依據的法律有《中華人民共和國建筑法》、《中華人民共和國招標投標法》、《建設工程安全生產管理條例》、《中華人民共和國合同法》等等，這幾部法律法規雖對風險管理都有涉及，但并不詳細和全面，沒有針對性，很多概念界定方面也是模糊的，從而執行起來容易產生鉆空子的現象。因此，只有相關法律政策和規章制度體系更加完善，才能做到有法可依，有法必依，行政人員才會執法必嚴，違法必究。

研究領域缺乏創新性理論。當前國內很多關于風險管理的理論只是大多都是國外引進的，并沒有加入太多自己的思考和發展。國內如今雖有學者在這一領域從事研究，更多的是在之前的基礎上發展，并未另辟蹊徑的產生新的言論。理論發展不夠槍金，實際應用也就捉襟見肘。借鑒國外先進理論固然好，但這些理論也并不一定符合中國建筑行業的實際情況，直接套用適得其反，所以，擁有一套試過中國國情的風險管理理論體系迫在眉睫。

2建筑工程項目風險識別

2.1 建筑工程項目風險識別概述

（1） 建筑工程項目風險識別的概念

建筑工程項目風險識別是風險管理者進行項目風險管理工作的第一步，也是項目風險管理工作的重要基礎。風險識別就是認知、辨別、確定哪些因素或風險可能會對項目目標的實現產生影響，并對這些因素定論，就其后果做出定性的判斷。 進行項目風險識別，可從以下4點進行思考：①風險是什么，②后果如何， ③產生風險因素和條件是什么，④采取什么方法來識別風險。

風險識別過程中風險管理者可通過多種有效途徑對項目風險進行全方位多角度的剖析，細化問題，對項目風險有一個深入、全面、透徹的認知。對遇到的不確定因素要大膽懷疑，小心驗證，不能輕易否定排除任何風險因素，必要時可進行實驗驗證，爭取做到客觀、全面、不遺漏。

（2） 建筑工程項目風險識別的特點

建筑工程項目風險識別的特點主要包括：特殊性、主觀性、交錯性、誤差性，正確把握這四個特點，并針對具體問題做出合理有效的應對方法，對我們進行項目風險識別工作有著重要意義。

特殊性。在建筑工程項目的眾多風險之中，有些風險具有普遍性，表現出多發性和相似性的特點。但是，卻并不存在著兩個完全一致的風險，它們之間必定存在著某些對方所不具備的特殊之處，我們在進行風險識別時，要注意普遍性和特殊性相結合與對比，具體風險問題具體分析，不可一概而論，導致對風險特殊性的忽略。

主觀性。項目風險是客觀存在的，但是風險識別是一種以人為主體的產生的主觀行為，故而會不同程度的受到實施者的主管影響。由于不同的人擁有著不同的專業知識、技術水平、經驗閱歷，處理問題的思路和方法也不盡相同，這就會發生同一客觀風險下得出不同的風險識別結論，這就體現了風險識別的主觀性特點。

交錯性。建筑工程項目中的風險因素多種多樣的，往往因素之間又有著更為復雜的密切聯系，以致形成一種交錯復雜的關系。故而在進行風險識別時，也不可避免地面臨眾多的風險因素及其內在的復雜關系網。

誤差性。由于諸多方面的原因，比如風險識別的主觀性和交錯性，有時會造成風險識別出的結果與事實并不相符，出現偏離誤差，此即為風險識別的誤差性，也就是說識別出來的結果與真實情況是否一致有不確定性。

（3） 建筑工程項目風險識別的原則

由整體到局部，以局部促整體。由整體到局部是指在風險識別時對風險造成的結果進行整體把握，全面的分析，然后將其細化和分解為風險因素，建立初始風險清單。以局部促整體指的是在建立初始風險清單后，對清單中羅列的風險因素進行調查研究，確定出其中具有較大影響的風險因素，并作風險管理者的主要管理對象，即集中主要力量解決主要矛盾，以重點局部促進事物整體的發展。

風險的普遍性和特殊性同時考慮。為保持風險的特殊性，避免不同的風險之間出現一概而論的情況，有必要劃清不同風險內涵的界定界線。另一方面，風險因素雖說是獨立的但并不代表風險沒有普遍性，風險因素往往具有相似性，理清不同因素間的相關性，普遍性和特殊性相結合考慮問題有利于我們更加準確地去把握、分析和推理。

先假設，后排除。在風險識別過程中遇到問題時，不應在沒有進一步分析和驗證的基礎上，做出直接將其排除或者直接予以肯定的結論。應首先以一種懷疑的態度去對待風險因素，大膽假設，小心求證，不放過任何可能因素。

排除和確認并重。排除和確認風險的工作不應有主次之分，二者均十分重要。當我們遇到了無法確認但又不能排除的風險時，可先按確認進行處理，在遇到一時無法確定是該排除還是該確認的風險時，應該在做進一步的分析求證之后再做決定。

特殊情況可借助試驗來論證。在識別某些風險時，現有的常規可能會方法無法達到識別目的，此時可以選擇用做試驗的方法，簡單、有效的模擬風險因素對工程項目的影響來加以論證。

2.2 建筑工程項目風險識別的流程

在我們具體的工作過程中，風險的識別流程一般可按以下七個步驟展開：

第一步：確定風險識別對象。在進行這步工作時，需要分解建筑工程項目各階段的主要作業，盡可能避免出現漏項的情況發生，確認識別對象。

第二步：確認不確定性的客觀存在。需要首先確定關注的因素是否存在不確定性，若這個因素是不會改變的事實，該因素就不存在風險;如果確定某一因素確實具有不確定性，接下來就應該辨別該不確定性是不是客觀存在的，因為有的時候主觀臆想往往會使問題偏于復雜化也偏于實際。

第三步：建立初步清單。在清單中應該包含可能會對工程項目造成影響的已知的和未知的潛在的風險，風險應當盡量詳盡。這步工作要依借有相當的項目管理經驗者的判斷，并且需要對其進行的深入調查研究，不應草率地直接貿然引用。

第四步：確定風險事件。根據初步建立的風險清單，對其中的重要的有代表性的風險因素所可能造成的風險事件以及可能造成的影響做一個合理的推測，這種推測應該是具有合理性的，不是憑空猜測的，它是建立在一定經驗和調查及已有事實的基礎之上的。

2.3 建筑工程項目風險識別的方法

引起工程項目風險的因素眾多的，在這些風險因素中，如何對風險因素進行趨勢分析和合理推測以及做出正確判斷需要科學合理的方法的。風險管理領域經過不斷的發展，形成了一些合理實用的風險識別的方法。下面簡單介紹幾種識別方法：

（1）問詢法。該方法是以相關專家和當事人作為信息來源。在詢問信息時，所詢問的問題應該具有代表性和明確性，盡可能全面，確定信息提供者能夠提供準確可靠的信息。

（2）財務報表分析法。研究與分析資產負債表、營業報表等便于了解風險主體的責任、資產以及潛在風險的實時狀況。將財務報表與財務預算相結合對比分析，通常還能發現相應的未來風險。

（3）繪制流程圖。將工程項目的經營活動按運行步驟或者是活動階段用相對應的模塊化形式組合成一個流程圖。為了給風險管理者一個具體清晰的直觀印象，在流程的每個模塊中都應標出與之對應的潛在風險。

（4）現場考察法。這是識別風險非常重要的手段之一。對工程項目而言，考察現場狀況才是能獲取最為實際的，最為真實的信息。通過對現場直觀的觀察和認識，不僅能夠發現更多的不變風險因素，而且能合理推測相關的可變風險因素。

3 建筑工程項目風險分析與評價

3.1 建筑工程項目風險分析

建筑工程項目風險分析，是指以評價項目風險發生可能的影響為目的，以風險分析技術為依托，以定性或定量的方法處理不確定過程的一種行為。分析工程項目風險即量化和研究風險的規律性。

之前的風險識別工作只是解決判斷風險因素的有無，而具體研究如何進行對風險的有效管理，則需要風險的分析和評價這一個中間環節和紐帶，這一過程必不可少。

（1）建筑工程項目風險分析的內容

每個風險都具有自身的特點和規律，對主體造成的影響也有區別，為便于不同風險之間進行對照和研究，在風險分析的過程中，我們可以將它們對主體的不同影響統一成“成本目標”的形式，用貨幣來衡量不同風險的影響。為達成這一目的，我們需要做的分析工作內容有如下幾點：

風險存在時間的分析。有些風險可能一直貫穿于工程項目的始末，如可能遭遇自然災害;而有些風險可能只存在于某一或某個階段中，如只會發生在項目的施工階段的由于主體的結構混凝土養護不到位造成返修或重新施工。該部分風險分析工作對風險的預警有非常重要的意義。

風險的影響和損失分析。就是主動地為管理項目風險打好基礎。風險的影響非常復雜，加之各種不同的風險間可能存在著復雜的聯系，更是增加了風險的不確定性。也因如此，對風險的影響和損失的分析才顯得尤為重要。

風險發生的可能性分析。風險事件發生的可能性可以用定性和定量的方法來分析。在風險管理的過程中，用定量的方法分析得出風險發生的概率更直接、更有說服力，相比定性的分析方法更為常用。

風險級別分析。建筑工程項目風險有很多，進行管理時，由于人力、物力及財力等的各種限制，使得所有的風險都不能被同等對待，搞清楚風險的主次等級之分十分有必要，這樣也可以使風險管理工作更具有重點和針對性。一般根據風險發生的概率和風險潛在的損失將風險分為五個級別：Ⅰ級—可忽略風險;Ⅱ級— 可容許風險;Ⅲ級—中度風險;Ⅳ級—重大風險;Ⅴ級—不容許風險。

風險的起因和可控性分析。有的風險被認為可控而有的卻是無法控制，進行風險的可控性分析和研究是為人們對可控的風險進行控制提供服務的。對風險的起因進行分析和研究，有利于風險的預測，有利于制定預防風險的對策，有利于進行風險責任的劃分。

（2）建筑工程項目風險分析的方法

層次分析法（Analytic Hierarchy Process， AHP） ，建筑工程項目風險分析中的層次分析法，是將一整個工程項目的風險決策視為一個總單位，將總的風險按照一定原則劃分為不同類型，接下來進一步地細分每類風險，然后按照一定方法計算得出不同細化的風險的權重關系以及所占的總的權重，將其結果作為制定和優化風險決策方案的依據的一種方法。該方法可以通過較少的定量信息資源，將問題決策的過程量化，簡化多目標問題的決策。在進行工程項目的風險分析時，由于項目風險的多樣性、復雜性和內在聯系性使得風險決策較為困難，在使用層次分析方法時可以很好地發揮其特性，簡化了風險的決策問題。

敏感性分析法（Sensitivity Analysis Method），風險分析的敏感性分析方法指首先選取對主體有較大影響的幾個風險因素， 研究每一個風險因素的發生變化對主體變化的影響程度的大小，以確定工程項目受這些因素影響的敏感程度。 便于分析，常將這種影響轉化為對項目的一些經濟目標的影響，比如項目成本。一般的步驟如為：第一確定敏感性分析指標。第二確定影響因素。第三確定變動不確定性因素。第四確定分析指標受變化因素的影響。第五明確關鍵因素，采取應對措施。在明確了這些影響后應制定相應對策，采取風險應對措施，盡量降低敏感因素的敏感度，以提高工程項目的抗風險能力。 敏感性分析是一種動態分析方法法， 假設確定不確定因素的自變量和因變量，分析評價指標在一種變化下發生變化的頻率或者幅度，來評估確定出不確定因素的影響性大小和對應風險的風險水平。通過更加細致的計算分析，還可以找出風險因素的起源，明確風險因素在何種變化范圍內內有利并求出最小值以及項目可以接受的變化范圍。這位主動應對風險，管理風險提供了數據支持和理論依據。通過計算各種不確定因素的敏感性大小，分析評估出項目總風險水平，進而采取針對性的風險管理措施，提高風險管理的效率。

蒙特卡羅模擬技術，又稱隨機抽樣技巧或統計試驗方法，它是工程項目風險分析中常用到的一種方法，這種方法的結果相對而言較為可靠。該方法從每個不確定因素中隨機地抽取樣本，模擬各種不同的不確定性的組合，得到每一種組合記下不同的實驗結果，通過對這些結果的統計和分析，尋找出其中的規律。當結果的數量達到一定的程度時，就可以運用數理統計原理，將結果擬合成分布曲線，研究分布曲線的各種特征，如方差、標準差等。并可以利用這條分布曲線反求不同結果所展現出的特征。大體步驟為第一編制風險清單，第二確定影響風險以及其發生的概率，第三采用模擬技術確定風險組合，第四從計算結果中分析與總結結論。

由于其原理簡單易于操作，可以同時模擬多種因素對結果產生的影響，與實際情況更為貼切，結果可靠性程度高，模擬過程可用計算機軟件完成節省時間以及人力等優點，該法應用較為廣泛。同時也不可避免的存在局限性，比如在前期資料不足的情況下該方法很難發揮效用，進行模擬時容易獨立思考每一個因素而忽略不同因素間的相互關系，運用專家調查法是容易參入個人主觀因素等偶然因素使結果與現實產生偏差等。

3.2 建筑工程項目風險評價

（1）建筑工程項目風險評價概述

建設工程項目風險評價是指在風險識別結果的基礎上，根據相關規定的安全指標，綜合分析出工程項目風險發生的頻率高低以及后果的嚴重程度。在這個過程中通過定性和定量的分析，分別對已識別的各種風險因素進行衡量，以確定各種風險因素的相對重要性。建設項目風險評價主要包括幾個過程：系統研究項目背景及風險信息、建立風險評價指標體系、綜合分析了解所有單個風險之后使用風險評價方法確定項目整體風險水平。

建設工程項目風險評價是項目風險管理中必不可少的環節，作用表現為：第一，風險評價是對以識別風險的進一步量化，降低風險管理過程中對風險把握的不確定性;第二，通過確定風險事件之間的內在關系，發現各種風險事件來源的相關性，有利于化解由此風險源引起的多種風險;第三，可確定項目風險發生的先后順序和大小順序。為風險控制的先后及采取何種措施提供科學依據;第四，通過掌握風險事件之間的相互轉化的條件，將風險轉化為機會。

（2）建筑工程項目風險評價指標體系

建筑工程項目風險評價指標體系建立復雜，需要從多方面多層次來構建，可能準確反映工程項目風險的管理狀況。體系構建是否完善，直接影響評價效果。

在參閱了大量參考文獻、安全管理文件資料以及實際考察的基礎上，將建筑工程項目風險管理評價指標分為6個一級指標，23個二級指標：

組織安全風險管理制度。又包含了5個子指標：安全風險管理機構與人員設置、安全風險管理責任制、安全風險檢查制度、安全事故上報制度、應急救援制度。

安全教育與培訓。包括4個子指標：教育培訓人員素質、安全意識教育、安全操作規范培訓、特種作業人員安全專業技術培訓。

現場管理。具體可以分為以下5個：現場圍擋、封閉管理、施工場地、材料堆放、現場用電防火。

材料、機械、設備管理 。分為以下3個子指標：材料、機械、設備質量，機械、設備裝卸，機械、設備維修保養。

安全防護。分為以下3個子指標：個人防護用品、安全防護設施、現場安全標識。

職業健康。包括3個子指標：生活設施、衛生條件，保健急救條件，施工作業環境。

4結束語

綜合以上內容，我們對建筑工程項目風險管理的分析與研究有了較為深刻的認識，結合商洛學院的綜合教學樓等工程實例，得出以下幾點結論，并對該課題未來的發展方向提出多方面的展望與分析。多數建筑工程項目風險管理的研究都較為系統地針對風險特性的其中一個評價指標建立相應的體系，而筆者在此論文中對常用的風險分析技術進行了較為詳細的介紹，建立了更加全方位的風險綜合評價系統，針對風險的重要特性例如可預測性、可控制性進行合理的控制，能夠更好地指導建筑工程中風險的控制。風險的識別要注重利用更加科學、先進的手段，同時注意日常工作生產過程中先進技術的學習與掌控，將其更好地投入到風險的整體工作中，使得風險識別、檢測與控制工作變得更加高效。目前我國已經開始將風險的管理與控制方法投入到實際的建筑項目中，本文在分析風險的特征與識別方法后，又著重對分析、評價、處理與監督等方面的問題進行了深入研究。我國的建筑工程在風險控制方法的使用下變得十分有利，但與部分發達國家相比仍然存在很大差距，風險的識別與控制是一個由表及里的過程，我國的風險管理工作中存在制度不完善、技術不先進等漏洞，有待于相關部門與人員進行進一步的開發與研究。同時，應當注重結合國情，根據相關工程項目的實際情況進行先進技術與方法的借鑒，切忌盲目跟風，爭取通過多種方法手段的結合使用更好地控制建筑工程項目中的風險管理。

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