基層人民銀行行政執法效能探討

鄒磊

摘 要：行政執法是人民銀行的一項重要行政權力，人民銀行的大部分職責需要依靠行政執法得以實現。基層人民銀行作為行政執法的第一線，承擔了主要的行政執法任務。行政執法權力能否高效運行以及行政執法效能是否充分發揮關系到基層人民銀行能否有效履行中央銀行的職責，對于推進依法行政、建設法治央行和實現中央銀行的宏觀調控職能具有十分重要的意義。

關鍵詞：基層人民銀行;行政執法;效能

1 基層人民銀行行政執法基本情況

根據中國人民銀行法的規定，中國人民銀行作為我國的中央銀行，履行著法律賦予的多項職責，人民銀行及其分支機構有權對金融機構進行執法檢查和行政處罰，根據相關法律法規規章規定，人民銀行分支機構作為基層人民銀行有權對金融機構以及其他單位和個人執行有關存款準備金、特種貸款、銀行間同業拆借市場、銀行間債券市場、黃金市場參與者、跨境人民幣、金融統計、支付清算、賬戶管理、票據業務、銀行卡、反洗錢、人民幣管理、代理國庫、征信業務管理規定的行為進行檢查監督;有權對非金融支付機構執行有關管理規定的行為進行檢查監督;有權對銀行業金融機構、支付機構金融消費權益保護工作進行檢查監督。

為整合執法檢查資源、提高執法檢查效能，基層人民銀行建立了綜合執法檢查和專項執法檢查機制，并將隨機抽查作為執法檢查的一種組織形式。2011年以來，基層人民銀行把綜合執法檢查作為人民銀行加強宏觀審慎管理，維護金融秩序的一項重要舉措，結合履職實際，深入開展金融機構綜合執法檢查。嚴格按照法律法規規定，在法定職責范圍內行使職權，做到主體適格、內容合法、程序正當、權責統一，規范行政處罰程序，合理使用自由裁量權。綜合考慮金融機構業務發展橫向差異和地域差異，結合違法違規行為的客觀危害性，對金融機構給予相應的行政處罰，建立了決策科學、執行有力、監督到位的行政執法體系。

2 基層人民銀行行政執法中存在的問題

1）行政執法項目內容整合不充分，執法工作效率有待進一步提高。基層人民銀行執法項目的確定主要是依據上級行的要求及各業務部門的工作需要，近年來，針對行政執法缺乏統籌安排和有效整合的情況，開展了綜合執法檢查，組織不同執法職能部門統一進場、統一離場、統一下發檢查意見書、統一進行行政處罰，較好地整合了執法資源，形成了執法合力。但綜合執法檢查中依然沒有將各執法職能部門的執法項目和內容進行有機整合，還是由各部門自行安排檢查項目，在執法程序、內容和方式上都不盡相同，做到了形式上的綜合執法，沒有做到實質上的綜合執法。

2）金融機構對人民銀行行政執法還不夠重視。從人民銀行行政執法情況看，金融機構對行政執法工作還重視不夠，在金融統計、支付結算、反洗錢業務、人民幣管理、國庫業務、征信管理等方面存在屢查屢犯的共性問題。主要表現為內控制度機制建設還不夠健全完善，工作職責不夠明確;業務管理制度執行不夠到位，業務操作不夠規范，相關資料要素審核不夠嚴格，部分留存的業務資料還存在要素填報不完整的情況，部分業務歸屬有誤，存在向人民銀行報送數據不及時、不完整的問題;部分業務人員對相關政策規定理解不到位、業務操作不準確熟練，存在重業績輕管理，重指標輕業務的問題。

3）行政執法程序需要進一步規范。公正的程序比不公正的程序更能產生公正的結果，這是程序存在的價值，但目前基層人民銀行執法過程中還存在一些程序性問題，比如法律文書要素填寫不完整、遺漏部分環節、證據收集不全面、行政執法檔案裝訂不規范等問題。程序不規范將可能給行政執法行為帶來隱患，如果因程序瑕疵引起行政訴訟，人民銀行重新收集證據將非常困難，作為行政處罰主要判斷依據的證據由于收集不全，其法律效力就會受到質疑，加大了基層人民銀行行政執法工作的法律風險。

3 進一步提高基層人民銀行行政執法效能的建議

1）有效整合行政執法資源，積極開展綜合執法檢查工作。綜合執法檢查是人民銀行的多個業務部門在同一時間對同一對象開展的現場綜合執法檢查，是新時期基層人民銀行強化金融管理、實現履職方式創新的一項重要制度。要統籌謀劃、合理安排，加強各執法職能部門之間的學習交流和溝通協調，真正實現行政執法項目、內容、人員的有效整合，既做到形式上的綜合執法，又做到實質上的綜合執法，使基層人民銀行行政執法形成有機整體，提高執法效率，降低執法成本，全面提升基層人民銀行行政執法公信力。

2）豐富行政執法手段，提升行政執法效能。基層人民銀行應逐步改變傳統手工方式的行政執法，緊跟商業銀行金融業務電子化、科技化步伐，不斷增強對金融機構的行政執法能力和水平。在對違法違規金融機構進行行政處罰硬約束的同時，進一步豐富行政執法手段，明確對違規機構的主要負責人進行約見談話和通報批評的法律性質，賦予人民銀行對金融機構高管人員任免的建議權，借鑒英格蘭銀行“道義勸說”等軟約束手段，督促金融機構負責人進一步加強對違規問題的重視，促使其加強內部管理，規范操作程序，避免違規行為再次發生，注重防范和化解金融風險。

3）完善執法隊伍培養機制，提高執法人員綜合素質。法律的生命在于實施，而執法者的素質高低對于法律的實施有著至關重要的影響。基層人民銀行要緊密結合人民銀行工作特色和履行職能的需要，采取多種形式，廣泛開展崗位練兵，在每個重點崗位上培養一批專業技能過硬、熟知法律知識的執法檢查隊伍。各執法職能部門應根據工作實際，通過制定培訓計劃，并定期組織考核的方式，組織開展金融機構新業務、金融理論知識及法律知識培訓，抓好基層人員的崗位業務知識及執法檢查技術訓練，注重綜合業務素質的提高，不斷增強基層人民銀行干部職工的行政執法能力。

參考文獻

[1]《基層人民銀行在依法行政中存在的問題與對策》.http：//www.zgjrjw.com/news/wtydc/2012410/1539446155.html.

[2]《基層央行依法行政工作中存在的問題及對策建議》.http：//www.doc88.com/p-3691023648212.html.

[3]《基層人民銀行行政執法效能存在的問題及思考》.http：//www.doc88.com/p-4731541019681.html.