河南省科技型中小企業與金融業發展耦合協調研究
——基于18 地市數據的實證分析

■謝巧燕 趙紫劍 任玥靜（河南財經政法大學金融學院）

一、引言

長期以來在傳統的經濟發展模式下，河南省經濟出現了經濟結構性失衡，不僅降低了經濟運行效率，也帶來了資源浪費。而代表先進生產力的科技型企業，尤其是作為主力軍的中小企業的發展速度與規模均相對滯后。為了解決科技型中小企業發展程度較低和速度較慢的問題，2010 年12 月由科技部與“一行三會”聯合啟動開展“促進科技和金融結合試點工作”，嘗試依靠金融力量促進中小企業發展，河南鄭州在2016 年第二批被納入九個試點之一。對于河南省而言，在進行科技與金融結合試點工作的首要前提是明確河南省科技型中小企業與金融業的發展水平及其協調關系，通過挖掘問題來把握河南省科技型中小企業和金融發展的客觀規律，探索河南省科技型中小企業發展的金融模式，并建立可持續、多層次的金融支撐體系。但是，一方面，關于區域地市級科技型中小企業與金融業發展兩者耦合協調發展的研究相對較少，而且較多停留在定性分析層面，對兩者之間的深度協調發展的問題很少探討，從而能夠為更加微觀的視角發展科技型中小企業提供的理論支撐較為缺乏；另一方面，對于科技型中小企業發展的現有金融支持與其耦合協調度的缺失無疑會造成金融資源利用效率的低下。所以，本文基于河南省18 個地市關于科技型中小企業和金融業發展的11 個指標，來研究各地市科技型中小企業與金融業發展的耦合協調關系，來為其更好的發展提供理論和實踐支撐。

二、研究方法

（一）指標體系的設立

科技型中小企業發展方面，在河南省科技型中小企業備案管理系統備案的A 類科技型中小企業數是反映各地區科技型中小企業發展速度以及市場競爭程度最直接有效的指標，本文用其來反映科技型中小企業的發展水平。同時，R&D 活動人員效率（A 類企業備案個數/R&D 活動人員個數）、R&D 經費利用效率（A 類企業備案個數/R&D 經費支出）、科技創新力效率（A 類企業備案個數/有效發明專利件數）是影響科技型中小企業發展水平與發展潛力的重要指標。在金融業發展方面，金融產業增加值反映了金融業的整體發展水平，保險深度、保險密度反映了保險業的發展水平，證券交易額反映了證券業的發展水平，年末人民幣各項存款和貸款余額反映了銀行業的發展水平。

（二）數據標準化和指標權重的計算

1.初始數據的標準化處理

首先，構造系統的評價指標體系矩陣與功效矩陣。應用全部數據組成初始矩陣i=1，2，…,m; j=1，2，…，n，其中m表示指標個數，n 表示城市數量。xij表示第i 個城市第j 個指標值。由于本文中的指標僅包括正向指標，因而得到功效矩陣的公式如公式（1）所示：

其中，xjmin與xjmax分別表示j 項指標的最小值和最大值。由于不同的指標具有不同的單位，因此，對yij矩陣進行歸一化處理得到標準化矩陣，其計算公式如公式（2）所示：

2.指標權重的確定

本文運用熵權系數法確定指標權重，其計算公式如公式（3）、（4）所示：

表1 科技型中小企業與金融業發展指標及權重

熵權系數法的核心思想是從熵值大小來判斷某一指標的無序程度和差異性，熵值越小，說明該指標之間的差異和無序程度越大，則其在系統中的貢獻越小，權重就越?。环粗?，熵值越大，則該指標之間的差異度和無序程度越小，其在系統中的貢獻則越大，權重也越大。本文的具體指標與權重計算結果如表1 所示。

城市i 發展程度的綜合評價函數為權重di與功效矩陣的乘積，其發展程度的綜合評價函數記為計算公式如公式（5）所示：

根據公式上述公式可以計算出河南省科技型中小企業與金融業的綜合評價函數

（三）耦合度與耦合協調度的評價方法

1.耦合度模型借用物理學中容量耦合概念，及容量耦合系數模型，得到兩系統相互作用的耦合度評價模型。具體公式如公式（6）所示：

其中，C ∈[0,1]，ui1,ui2分別為i 市科技型中小企業和金融業的綜合評價值。

2.耦合協調度模

引入耦合協調度模型來評價兩個子系統之間的交互耦合協調程度。具體公式如公式（7）、公式（8）所示：

其中，D 為耦合協調度，且D ∈[0,1]，T 為科技型中小企業發展與金融業發展的綜合調和指數，且科技型中小企業系統與金融系統在評價單元中具有同等地位，所以設定待定系數：α=0.5、β=0.5。

表2 耦合度與耦合協調度評價標準

圖1 2014-2017年河南省18地市平均耦合度與耦合協調度

3.耦合度與耦合協調度評價標準的設定

由本文借鑒吳玉鳴等（2011）、蔣天穎等（2015）的研究方法，將河南省科技型中小企業與金融業兩系統耦合度劃分為7 個層次，耦合協調度劃分為4 個層次，具體如表2 所示：

三、實證分析

（一）河南省科技型中小企業與金融業發展的時序特征

圖1 則顯示了河南省18 個地市的平均耦合度和耦合協調度。一方面，除鄭州外其他17 個地市科技型中小企業與金融體系平均耦合度均高于平均耦合協調度，說明鄭州市科技型中小企業發展能夠從金融業中獲得相應支持，而其他17 個地市科技型中小企業的發展速度高于金融業，金融業的發展難以滿足科技型中小企業發展的金融需求。另一方面，各地市金融支持科技型中小企業發展的程度存在明顯差異。此外，雖然兩系統的耦合協調發展有異同之處，但其內在涵義卻不盡相同，如焦作市的高耦合低協調的狀態，體現出科技型中小企業的發展速度過快，而金融支持乏力；而如信陽市相對一致的耦合度和協調度，在科技型中小企業與金融業發展速度下降時，也會對科技型中小企業的整體發展帶來不利影響。

（二）河南省科技型中小企業與金融業發展耦合協調發展的空間分異特征

圖2 顯示的2014-2017 年河南省科技型中小企業與金融體系耦合協調空間分布圖，也呈現出從典型的“二”字型向“C”字型變化的特征。河南省18 個地市4 年間科技型中小企業與金融系統協調發展程度整體上有了較為明顯的改觀。首先，鄭州依然是省內兩個子系統耦合協調發展水平最高的區域，同時耦合協調發展程度最低的區域數量在減少。其次，耦合協調發展程度處于第二階梯的主要分布在河南北部和南部地區，以及鄭州市外圍的東部、西部和北部地區；鄭州市南部外圍城市，以及河南省西部城市科技型中小企業與金融耦合協調程度較低。即河南省科技型中小企業與金融耦合協調發展的空間分布特征，呈現出鄭州及鄭州東部、西部城市，和河南省北部和南部城市協調程度較高；鄭州南部城市以及河南西部城市協調度較低的空間分異性。

四、政策建議

河南省科技型中小企業基礎薄弱這一特點與現實不可超越，要想實現好科技型中小企業的良好快速發展，離不開各種類型的金融支持。因此，多舉措提高兩個子系統的耦合度與耦合協調度，能夠促進河南省科技型中小企業的健康發展，也為河南省金融體系轉型升級提供一個契機。

圖2 2014（a）和2017（b）年兩個子系統耦合協調空間分布特征

其一，提升科技型中小企業對金融體系的依附和吸引能力。根據各地市的資源稟賦特征，在全省范圍內構建不同城市特色化科技型中小企業發展布局，實現各市地科技型中小企業協調發展，著重提高中小企業的企業資質和品牌形象；通過對不同科技含量的科技型中小企業進行不同程度的稅收減免和政府扶持資金，及國家貼息貸款能方式，盡可能的激勵和幫助企業提升自身的科技創新能力以及企業實力；還可以通過對科技型中小企業對自身品牌和保持和創造信用資本等問題開展培訓，增強科技型中小企業的外在形象，樹立自身品牌。

其二，著力增加金融機構對科技型中小企業的支持動力。一方面，針對科技型中小企業的特點開展特色化的金融服務支持，如科技信貸、科技擔保、科技保險、科技創投等。另一方面，通過建立各類金融支持的專營機制，建立“調查——審核——支持——風險風范”等一系列流程的專營機制，提高科技型中小企業申請各類金融支持制度化和標準化程度，增強金融支持的時效性。

其三，促進科技型中小企業與金融業的融合發展，使其耦合度與耦合協調度向更高層級發展。一方面，銀行應建立與企業共成長的發展理念，培育和建立銀行與企業之間的親密度與忠誠度。另一方面，企業努力創造條件積極向銀行靠攏。企業負責人應重視提升管理水平，樹立誠信經營理念，建立良好的信用形象。

其四，各級政府應進一步明確政府在科技金融發展初期的主導地位。一方面，出臺并落實包含貸款風險補償基金和貼息等財政資金支持的制度體系，構建銀企對接的線上線下平臺和工作機制，逐步形成省、市、區三級政府相關職能部門的協同共建局面。另一方面，建立各類金融支持科技型中小企業發展所創立的金融產品的政策評估體系，進一步引導金融市場的參與度。以鄭州國家級科技金融試點城市為樣本，引導金融機構重視國家經濟發展導向和執行政策的力度。