觀點(diǎn)

興業(yè)銀行私人銀行部總經(jīng)理? 戴敘賢

理財(cái)子公司把理財(cái)業(yè)務(wù)帶入一個(gè)全新發(fā)展平臺(tái)

對(duì)于現(xiàn)在的高凈值客戶，我們傾向于堅(jiān)持和引導(dǎo)客戶接受一種當(dāng)期與長(zhǎng)期均衡的策略，尤其是這次疫情出現(xiàn)之后，會(huì)對(duì)國(guó)內(nèi)居民未來(lái)的生活模式產(chǎn)生比較大的變化，對(duì)于高凈值客戶在財(cái)富管理尤其是資產(chǎn)配置方面，應(yīng)該也會(huì)產(chǎn)生變化，并且可能會(huì)加速國(guó)際化。

諾亞控股董事局主席兼CEO 汪靜波

離開(kāi)舊跑道，邁入新賽場(chǎng)

2019年的發(fā)生，對(duì)諾亞戰(zhàn)略選擇有著深遠(yuǎn)的意義，管理團(tuán)隊(duì)重新回到源頭，聆聽(tīng)員工和客戶的聲音，理解市場(chǎng)真正的需求;更多的去思考未來(lái)5～10年的公司愿景和業(yè)務(wù)規(guī)劃，更清晰的去達(dá)成戰(zhàn)略共識(shí)，諾亞的核心戰(zhàn)略中，什么是我們要長(zhǎng)期堅(jiān)持的，什么是應(yīng)該舍棄的。

恒天財(cái)富董事長(zhǎng) 周斌

理財(cái)子公司與母行的協(xié)調(diào)性至關(guān)重要

財(cái)富管理的云理財(cái)時(shí)代會(huì)呈現(xiàn)四個(gè)變化：第一，以人為中心，不僅僅是以客戶為中心，未來(lái)每個(gè)理財(cái)師都會(huì)是一個(gè)獨(dú)立的工作室，7×24小時(shí)在線為客戶提供服務(wù);第二，線上化運(yùn)營(yíng)，開(kāi)展財(cái)富管理服務(wù)的場(chǎng)景將是線上交易，線下服務(wù);第三，顧問(wèn)式銷售，未來(lái)財(cái)富管理工作的價(jià)值鏈將是全面了解客戶，為客戶制定資產(chǎn)配置方案，通過(guò)跟客戶交流，最終確定方案和執(zhí)行方案;第四，管家級(jí)服務(wù)，能提供管家級(jí)服務(wù)的理財(cái)師和機(jī)構(gòu)，會(huì)成為未來(lái)的贏家。

宜信公司創(chuàng)始人、CEO 唐寧

疫情是財(cái)富管理行業(yè)的一個(gè)重要分水嶺

“三個(gè)原則、一個(gè)核心”方法論——原則是資產(chǎn)配置、重倉(cāng)新經(jīng)濟(jì)、長(zhǎng)線投資，核心是與最優(yōu)秀的專業(yè)投資者為伍，這是此次疫情帶給人們的一個(gè)重要認(rèn)知轉(zhuǎn)變，也是財(cái)富管理行業(yè)的一個(gè)重要分水嶺。

應(yīng)該如何選擇投資機(jī)構(gòu)？三個(gè)衡量維度：一是該機(jī)構(gòu)擁有最先進(jìn)、最正確的投資理念;二是該機(jī)構(gòu)是否具有科技力量;第三該機(jī)構(gòu)是否具有國(guó)際化能力。