全球金融危機反思與我國金融體制改革深化

張佳偉

自從我國經濟體制由計劃經濟轉為市場經濟之后，經濟發展以及金融機制越來越多的受到市場的影響，尤其是隨著經濟全球化的發展，國與國之間的經濟往來愈發頻繁，并且由此產生的相互影響也更加深遠。尤其是金融危機的出現，使得我國的金融體系在全球經濟市場中受到重創，這就要求我國需要在金融體制方面進行改革，改善其中存在的缺陷并使其在未來能夠更好的為我國經濟發展服務。因此本文將對金融危機的產生原因以及金融危機中國際乃至我們國家采取措施進行反思，并就金融體制改革提供相應的措施，包括提升中央銀行的獨立性。注重金融基礎建設、促進金融監管等等，從而使得金融機制進一步優化，在經濟全球化背景下為我國的經濟建設保駕護航。

一、提升中央銀行的獨立性

1971 年 8 月布雷頓森林體系的解體，標志著國際貨幣體系的美元本位制和浮動匯率體系的形成。這種美元本位制度使得美元的發行受到的約束與限制幾乎不存在，而且作為世界超級強國，美國具有十分強大的軍事力量、經濟力量和科技實力，這就使得全球范圍內美元的“價值”得以保障。在這一基礎上，浮動匯率制的出現又使得美元供應量可以無限制地增加，全世界的貨幣供應量可以無限制地放大。為了更好限制其他各國的經濟發展、確保美元本位制度的實行，美元發行日益泛濫，不僅導致了美國流動性的嚴重過剩，而且引發了全球的流動性過剩，長此以往就導致了以次貸危機為導火索的全球金融危機。

全球金融危機的出現及其造成的惡劣影響對我們提出了十分重要的警示，無論是經濟發達的西方國家，還是尚處于建設之中的發展中國家以及第三世界國家，都需要對此次金融危機進行反思，并采取措施加以經濟體制改革。國家需要提升對貨幣供應量的把握，同時注重中央銀行在貨幣供應中的顯著作用，選擇良好的貨幣政策進行相關經濟調控。對于現代金融機制而言，中央銀行是流動性總源頭，因此在今后的金融體制深化改革中，必須要加強中央銀行的獨立性。我國需要借鑒美國、歐盟等的貨幣政策，提升紀律性，加強證監會、保監會以及銀監會在其中發揮的作用，中央銀行能夠更好的履行責任，保證金融體系的穩定性，而中央銀行的獨立性提升也是貨幣政策獨立性提升的關鍵措施。

實現中央銀行的獨立性提升首先需要體現在銀行制定貨幣政策的獨立性上，中國人民銀行當下金融機制下的貨幣政策主導權有限，且權威性有待提升嗎，在金融體制改革中需要加以注意。其次，中國人民銀行需要注重宏觀金融調控，并且使得貨幣政策與政府的其他經濟政策以及各種與經濟發展有一定聯系的政策之間的協調配合，這樣就可以使得我國的通貨膨脹能夠在經濟全球化背景下得到更為穩定得空控制，這就要求中央銀行的調控不僅要體現在貨幣供應量之上，而且要與財政政策、稅收政策、產業政策、外貿政策和流通政策統籌協調，從多個維度控制通貨膨脹，使得結構調整以及經濟增長目標能夠確保完成。最后，中央銀行需要通過貨幣政策委員會實現獨立性的提升，貨幣政策委員會能夠一定程度上減少行政干預，在該委員會中吸納更加專業且高水平的經濟學家和金融專家，使得貨幣政策委員會在制定貨幣政策時不受干擾，保持獨立性。

二、注重金融全球化下的金融基礎建設

隨著現代科學技術尤其是互聯網的普及與應用，金融全球化以及經濟全球化逐漸成為世界各國金融機制改革中不得不考慮的因素，很多國家選擇金融開放以及資本流動自由化。但是在金融全球化背景下，獲利更多的顯而易見是發達國家，借助于經濟全球化發達國家可以實現資本的擴張，從落后的發展中國家獲取更多的金融資本，建立更加廣闊的經濟市場，從而提升本國企業的經濟利潤，而且通過資本擴張，發達國家的金融壓力以合法的方式轉移到了發展中國家之中，坦率的講，在金融全球化中收益最大的便是美國這樣的金融發達國家。盡管次貸危機使得金融危機產生并對世界經濟市場產生了難以磨滅的影響，但是美國本土受到的損失并不嚴重，受害者更多的是金融全球化背景下初步建立的新興市場國家。

因此，金融全球化的發展需要循序漸進，各國需要對自身的金融基礎建設以及經濟水平進行充分評估的基礎上逐漸適應金融全球化，如果一味的超越現實環境融入金融全球化，就極有可能受到金融危機的反噬。因此國家需要采取相應高的措施進行資本流向的游俠引導，使其用語能夠發揮最大效用的領域，這就顯示出資本配置制度以及金融基礎建設的重要性，從而使得產權保護制度等金融體制得到完善，金融體系效率也進一步提升，通過逐步的滲透應用，建立起更加公平公正的金融產權制度。而我國的金融制度基礎也需要進行完善，建立策略實現完善產權制度、健全法律制度、減少腐敗、增加新聞自由度、提高金融信息的質量、改善公司治理、政府不干預信貸等，使得我們能夠更好的駕馭金融全球化并使得金融全球化中的有利因素能夠被我們利用，無論是金融全球化帶來的發展契機還是挑戰風險，都需要進行科學的評估，不懼風險，不怕挑戰，穩定推進金融體制深化改革，使得經濟健康發展的同時能夠有效規避金融全球化風險。

三、合理進行金融創新

全球金融危機讓我們認識到金融創新也有其雙面性，盡管推進金融創新能夠使得某些風險在一定程度上被規避，但是與此同時也會導致新的金融風險出現，甚至是比之間的金融風險影響更大。因此在國家進行金融體制深化改革的過程中，需要綜合考慮本身經濟發展的程度、經濟調整的彈性、金融發展水平、金融體系防范風險，建立與之相匹配的金融創新制度，推出合理的金融創新產品。但是也不能因噎廢食，我國的金融創新推進程度還是稍顯緩慢，需要從各個方面尋求推進措施。首先需要在企業以及個人的金融工具使用權反面進行創新，使得市場占據主要引導作用，無論是資金還是配置資源都能夠流向有能力的市場主體之上;其次法律監管在金融創新方面不能過于嚴苛，只要法律沒有做出明確規定不允許做的事項都可以進行嘗試，從嚴監管企業的金融活動，尤其是涉及到社會效益時，更加加強管理，鼓勵創新，推動市場經濟發展;最后在進行金融創新時膽子要大、步子要穩，既要能夠在金融組織制度以及金融市場方面加強創新，同時需要注意不能一味的追求金融機制改革速率，使得創新能夠循序漸進進行，服務于經濟建設。

四、結語

改革開放以來，我國的經濟體制逐漸實現市場化，但是與資本主義社會的市場經濟之間還是存在很大的差距，宏觀調控在金融體制建立以及經濟發展中也起到十分關鍵的作用，經過幾十年的發展，這一經濟體制逐漸完善并取得了十分顯著的成果，但是依舊存在很多需要完善的地方。而在對金融危機進行反思的基礎上，我國的金融改革必須選擇更加合理且有效的方向，深化金融體制改革，有效總結經驗教訓的同時使得我國的金融機制更加的合理，助力國家經濟發展建設。（作者單位：天津市武警后勤學院救援醫學16級）