綠色金融服務實體經濟影響因素與策略

奚亦揚

摘要：近些年綠色金融在我國得到了快速發展，并且對于實體經濟的發展起到了積極的促進作用。為了更好促進綠色金融服務實體經濟發展，本文首先分析了綠色金融有效服務實體經濟的影響因素，然后探討了綠色金融有效服務實體經濟策略。

關鍵詞：綠色金融;實體經濟;影響因素;策略

在黨的十九大報告中明確提出綠色發展是建設美麗中國的重要內容，而綠色金融是促進綠色發展的重要途徑。綠色金融是近些年針對綠色經濟發展而產生的一種不同于傳統金融的新型金融模式，對于綠色經濟發展具有重要作用。隨著近些年我國社會經濟的發展，人們對于經濟發展理念的認知不斷深入，除了經濟效益外人們開始更加關注資源的節約和生態環境的保護。在新時代背景下，人們要求創新金融發展模式，更好服務實體經濟，實現實體經濟的健康穩定可持續性發展。

一、綠色金融有效服務實體經濟的影響因素分析

1.1 綠色政策影響綠色金融有效服務實體經濟

近些年綠色金融在我國得到了快速發展，特別是在2015年之后我國綠色金融在綠色發展理念以及一帶一路的帶動下進入快速發展期，目前依然呈現良好的發展勢頭。在國家政府層面出于對綠色金融發展的重視程度，已經將綠色金融納入我國十三五發展規劃，明確提出在我國十三五的社會經濟發展目標中將要構建系統完善的綠色金融體系，實現綠色信貸、綠色債券以及綠色基金的全面發展。同時我國政府為了積極規范引導綠色金融的發展，出臺了《關于構建綠色金融體系的指導意見》，這對于我國綠色金融的發展具有里程碑的重要意義，一方面有助于促進我國傳統經濟發展模式向綠色經濟進行轉型，通過增加綠色資金供給來有效促進我國生態文明建設，另一方面有助于在我國經濟發展過程中在節能減排、新能源研發以及生態環保等領域培育新的經濟增長點，通過技術領域的創新發展來為我國經濟發展注入新的活力[1]。此外為了有效積累我國綠色金融發展經驗，為今后綠色金融的全面推廣奠定基礎，我國已經在全國多個地區開展了綠色金融試點，并取得了良好的效果。

1.2 環境質量改善影響綠色金融有效服務實體經濟

綠色金融發展的目的是為了保護環境和促進綠色經濟的發展，是為了改善生態環境和修復生態環境，為人們的工作和生活創造更好的環境條件。因此環境質量是否有所改善是評價綠色金融發展效果的重要指標，只有讓人們真正看到在綠色金融體系下我國環境質量不斷向好發展，人們生活居住環境有了顯著改善，才能夠更好喚起企業以及社會公眾的綠色金融和綠色經濟意識，更好促進綠色金融在我國的發展[2]。統計數據顯示經過近些年我國綠色金融的發展，我國在能源消費、二氧化碳排放量、工業用水以及空氣質量等方面有了明顯改善。環境質量改善影響綠色金融有效服務實體經濟主要體現在兩個方面：一是環境質量改善有助于綠色企業積極開展綠色認證，及時準確披露綠色項目的進展情況和資金使用情況，可以有效緩解投資者與企業之間的信息不對稱問題，讓投資者更好了解綠色項目的進度，在對綠色項目進行監督的同時堅定投資的信心;二是通過提高投資者對于綠色項目的信心可以有效降低投資者的風險溢價要求，進而降低綠色企業的融資成本。

1.3 綠色金融產品快速發展影響綠色金融有效服務實體經濟

目前我國綠色金融產品主要包括綠色債券、綠色信貸以及綠色基金等，綠色金融產品的快速發展有助于拓展綠色企業的融資渠道，降低融資成本，幫助綠色企業更好開展融資。關于綠色債券，自從我國2016年啟動綠色債券市場，短短幾年的時間綠色債券在我國便得到了蓬勃發展，目前我國已經成為世界上最大的綠色債券發行國家。關于綠色信貸，統計數據顯示近些年我國綠色信貸在各項貸款余額中的占比呈現逐年增長的趨勢，并且涵蓋了多個行業，比如交通運輸、節能環保、新能源、垃圾處理以及污染防治等。關于綠色基金，近幾年也得到了快速發展，綠色基金已經被列入了我國的十三五發展規劃，短短幾年時間我國已經建立了上百個地方性綠色基金，對于我國綠色金融的發展起到了積極的促進作用。

二、綠色金融有效服務實體經濟策略

2.1 促進綠色金融產品和綠色金融機制的創新

首先應該加強對綠色金融的宣傳教育，提高社會公眾對于綠色金融的認知程度。金融在發展綠色金融過程中要積極建立綠色金融企業文化，為綠色金融的發展創造良好的環境氛圍。同時金融機構還應該加強對員工的宣傳教育，加深企業員工對立綠色金融內涵的理解，熟悉綠色金融相關法律法規以及政策方針。其次應該綠色金融產品和金融服務創新發展過程中應該以赤道原則作為最基本的標準，在提高我國綠色金融發展水平的同時積極促進我國綠色金融發展與國際綠色金融發展接軌。一方面商業銀行等金融機構應該基于我國各個行業綠色經濟的發展情況開展針對性綠色金融產品和綠色金融服務創新，同時嘗試綠色金融衍生品的創新研發，更好發揮綠色金融在我國各個行業經濟發展中的作用;另一方面在證券市場應該積極促進綠色證券、股票以及基金的發展，豐富證券市場綠色產品類型，從而為綠色企業的發展提供更好的融資支持;此外還應該積極發展綠色保險產品，有效提升綠色金融對我國實體經濟發展的服務能力[3]。再次加強綠色金融的風險防控。綠色金融同樣屬于金融的范疇，同樣具有金融的各項風險，因此為了保障我國綠色金融的健康穩定發展，在綠色金融發展過程中應該加強風險防控，具體來說包括三個方面：一是加強授信管理，有效防止金融資金出現空轉現象;二是對信貸管理進行優化和完善，避免過度信貸現象，促進實體經濟健康穩定發展;三是積極探索綠色風險防控機制，針對綠色金融形成系統完善的風險防控系統。

2.2 有效發揮政府在綠色金融發展中的主導作用

（下轉第頁）

（上接第頁）

首先在我國綠色金融發展過程中應該始終堅持采用“雙支柱”調控框架，一是積極通過政府的力量來促進我國綠色金融以及綠色經濟的發展;二是在綠色金融和綠色經濟發展中需要大量的資金投入，僅依靠政府財政資金遠遠不夠，因此需要引入資本市場資金。其次加強對綠色金融的監管，綠色金融相比傳統金融具有新的特點和風險，同時綠色金融在我國發展尚處于起步階段，在發展中還存在較多的問題和不足，在這種情況下為了保障綠色金融的發展需要加強對其監管和引導。具體來說應該中政府、監管部門以及相應的投資主體三個方面共同進行監管，并充分利用第三方中介的力量來不斷完善我國綠色金融監督管理體系。再次完善綠色金融激勵補償機制。為了更好促進我國綠色產業的發展，應該有效發揮國家政府和市場的協同激勵作用，政府機構既要為綠色產業的發展提供有效的資金支持和政策扶持，同時也要積極促使金融機構為綠色產業的發展提供貸款支持。此外還應該構建良好的聯動協作機制。綠色金融的發展需要國家政府、金融機構以及企業的共同參與，只有各方參與主體之間形成良好的聯動協作機制才能夠產生合力，更好促進綠色金融的發展。一是國家政府應該形成綠色金融發展聯席會議制度，有效促進綠色金融不同相關部門之間的協同聯動，為綠色金融的發展提供更為完善優質的配套服務;二是金融機構、政府部門以及實體企業之間打造良好的信息共享平臺，提高綠色金融發展質量和發展效率。

2.3 建立系統完善的環境信息披露機制

首先企業在經營發展過程中除了追求經濟效益，還應該努力創造社會效益。綠色金融發展的本質便是促進企業安全環保技術的研發以及綠色無污染產品的生產，通過資金的注入以及發展理念的影響來對企業的生產經營行為進行規范和引導，促使企業能夠向綠色發展轉型，實現可持續性發展。因此對于實體企業來說，在自身戰略發展目標中應該有效體現綠色金融的發展理念，在追求經濟效益的同時積極創造社會效益。其次企業應該構建綠色環境信息披露機制。實體企業在發展過程中只有加強對綠色環境信息的披露，并保障披露數據的及時性、準確性和可靠性，才能讓投資者和社會公眾更好的了解企業的環境信息，更好判斷哪些企業是綠色環保的，哪些企業是耗能污染的。因此為了給我國綠色金融發展創造良好的外部環境，應該加強對于綠色環境信息的及時披露，形成系統完善的綠色環境信息披露機制。在綠色環境信息披露的過程中應該注重實現企業財務、經營、環境以及社會績效信息的統一，為綠色金融以及實體經濟的發展創造一個公平公正公開的外部環境，有效提升綠色金融服務實體經濟發展能力。

三、結束語

基于以上分析，綠色金融可以有效促進我國實體經濟的健康穩定可持續性發展。但是由于我國綠色金融發展尚處于初級階段，并且綠色金融發展缺乏經驗，因此為了更好促進綠色金融服務我國實體經濟發展，應該促進綠色金融產品和綠色金融機制的創新，有效發揮政府在綠色金融發展中的主導作用，并且建立系統完善的環境信息披露機制。

參考文獻：

[1]李揚. “金融服務實體經濟”辨[J]. 經濟研究， 2017（6）： 4-16.

[2]石建勛， 王盼盼. 以習近平總書記新時代中國特色社會主義經濟思想指導金融發展[J]. 經濟縱橫， 2018（10）： 11-17.

[3]王觀. 為實體經濟服務是金融的本分—訪中國人民銀行副行長陳雨露[J]. 中國經濟周刊， 2018（5）： 36-37.