大數據時代假幣犯罪治理的域外經驗及啟示

陳慧穎　沈佳妮

關鍵詞 假幣 假幣犯罪 犯罪治理

基金項目：【省級重點項目】本文系江蘇警官學院2019年度大學生實踐創新訓練計劃項目，項目編號：201910329016Z。

作者簡介：陳慧穎、沈佳妮，江蘇警官學院本科生，研究方向：法學。

中圖分類號：D924.3 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?文獻標識碼：A ? ? ? ? ? ?? ? ? ? ? ?DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2020.06.141

當前在大數據時代，假幣犯罪手段越來越智能化，假幣涉及的種類也越來越多，犯罪地域也逐漸擴大。但是運用大數據技術也可以針對性地對假幣犯罪進行治理，根據國情借鑒國外關于假幣犯罪治理的一些措施。

一、 中國假幣犯罪治理的問題

假幣犯罪在法律中規定的罪名主要包括偽造貨幣罪，變造貨幣罪，出售、購買、運輸假幣罪，金融工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪，持有、使用假幣罪，走私假幣罪。[1]假幣犯罪一直發案頻率還不低，不僅直接侵害廣大群眾的財產權利，擾亂社會秩序，并且也會嚴重影響金融經濟市場與秩序。[2]當前我國假幣犯罪治理主要存在以下問題：

（一） 警方在偵破假幣犯罪案件時，獲取線索和取證都很困難

假幣犯罪的犯罪活動在犯罪嫌疑人之間都是秘密進行的，犯罪事實基本很難被發現，在偵查一般都很難發現重要線索。通常犯罪嫌疑人為了避免落實犯罪事實，在選擇交易地點時，大都隨機選擇不起眼的地點;在選擇交易手段時，都謹慎且隱秘;絕大多數犯罪嫌疑人出售、購買假幣，都有相對固定的上、下家。很多嫌疑人們的姓名多是虛假的，電話、銀行賬號也隨時更換，這一類犯罪嫌疑人大多是有多次作案的經驗，其反偵查意識和能力比較強，較為狡猾且善于與警方周旋，這就導致偵破此類案件調查取證難度非常大。另外一些犯罪嫌疑人在被抓獲后，拒不承認犯罪事實，這也給公安機關和司法機關的工作帶來極大的難度。

（二） 犯罪活動日趨專業化、團伙化，警方打擊懲處難

對于假幣犯罪，我國司法解釋中規定使用假幣的總面額達四千余以上，便會構成使用假幣罪，偽造貨幣總面額在二千元或者幣量在二百張（枚）以上便達到偽造假幣犯罪的標準，出售、購買、運輸假幣的標準是四千元以上。但在實際中犯罪嫌疑人攜帶的或者其家中藏匿的往往少于此數額的現金，這使得在法律訴訟過程中嫌疑人能夠僥幸逃脫，因達不到立案標準就定不了罪，或者只能認定情節輕微。此外，警方打擊抓捕犯罪嫌疑人時，有些還沒有開始制造假幣，沒有進行實際意義上的犯罪，這也使得在懲處和定罪上存在了一定的難度。

（三）公安機關多方協作溝通難

假幣犯罪往往是跨越多省市的流動性犯罪，警方對犯罪事實和犯罪嫌疑人的打擊就需要跨越多省市。但是對于協作破案，在很多地方很多機關還存在一定的難度和不便，使得各地公安機關之間交流困難，各地協作更是無法進行，這些種種障礙增加了破案的難度和打擊的力度，也使辦案的時間越拖越長。[3]

二、域外假幣犯罪治理的措施

（一） 健全反假幣機制，構建反假工作體制

假幣從制造到流通，犯罪分子呈現高度的團伙化和專業化。犯罪和打擊犯罪是一種博弈。為了治理假幣勢必要構建健全的假幣治理工作機制。比如美國相關部門實施了如下做法，首先美國特勤局與美聯儲相互協作制定反假幣體系;設立境外反假機構，加強與國際執法組織合作。

（二）改革貨幣制度，拓展流通渠道

印度為了應對這種局面，印度總理已將印度500盧比和1000盧比的鈔票退出流通。此外引入具有新的安全特征、面值為500盧比和2000盧比的一系列較高面值的新鈔票，另外還可能抑制商業的發展來減少盧比的流通。從2004年開始，日本通過發行新型的不同面額的紙幣，拓展流通渠道，發行面值分別為一萬日元、五千日元、一千日元的三種新版紙幣。

（三）提高防偽技術，增加偽造難度

提高貨幣的防偽技術，在制造貨幣時加入獨有的技術，從而增加偽造貨幣的難度，也是域外很多國家治理假幣犯罪常用的方法。例如美國在美元中加入了變色油墨、安全帶、暗紋水印等防偽技術。為了遏制假幣的制造，歐洲央行準備在歐元紙幣中植入肉眼無法看見，用手也難以感覺的微型芯片。澳大利亞也改用塑料印制小鈔，從根本上截斷偽造大額紙幣同時躲避檢驗的紙張來源。[4]

（四）加強信息監測，數據驅動治理

美國在大數據時代下，在全球范圍開展假幣信息監測，分析假幣犯罪趨勢、分布和流動，監控假幣犯罪線索，在假幣治理時做到“知己知彼”。治理、偵查模式逐漸從“現場驅動”演變成為“數據驅動”，也就是以數據信息為載體，對海量數據進行深度挖掘、智能處理和專業分析。大數據模式作為當今和今后發展的主流，其他國家也在向這方面積極靠近。

（五）加大宣傳力度，構建反假幣宣傳體系

假幣罪犯的最終目的是將制造的假幣投入流通，民眾對假幣的識別能力起到重要的作用。域外一方面通過培訓、宣傳提高識別能力;另一方面推廣使用精準的驗鈔機器，進一步防止假幣進入流通領域。例如美國會在官方網站針對新版美元的防偽特征、設計特點等進行多語種的介紹和宣傳。同時為了打擊美國境外的假幣罪犯，美國還建立了全球性的“國際執法學院”作為他的培訓機構，每年在多個國家開展貨幣偽造監測培訓，舉行一系列有針對性的假幣治理培訓、國際研討會和圓桌會議。[5]

域外實施的犯罪治理措施大多都從貨幣制造本身出發，從源頭上預防假幣犯罪的可能性，另外從偵查階段主要是建立專門假幣治理的機構，另外加大對百姓關于識別假幣等的宣傳也是很多域外國家實行的措施。

三、對中國假幣犯罪治理的啟示

隨著人民幣國際化進程的加快，人民幣流通使用范圍也是越來越大，假幣犯罪日益嚴重。假幣犯罪治理在我國已經是一個艱巨且陷入困境的任務，所以我國不僅要加強對假幣犯罪的研究，更要根據國情借鑒域外的假幣犯罪治理經驗。

（一）強化立法，進一步加大對假幣犯罪的懲處力度

在強調現行法律的權威性、針對性等時，要注意對法律的相關問題進行完善與補充，通過司法解釋等方式，強化法律適用的時效性、針對性。在假幣犯罪的證據鏈、事實依據確認清晰明確無誤的情況下，懲處力度不能減小，甚至要根據犯罪情節的嚴重性加大懲處力度。建立專門的打擊假幣犯罪的研究機構，深度挖掘假幣的犯罪源頭。由于在假幣流通過程中，普通接觸者難以鑒別假幣，往往導致打擊的滯后，發現時假幣金額較少，假幣分布散亂。為了幫助和便利假幣流通中的接觸者，有關部門和銀行可以建立官方權威的鑒別假幣的網站，通過冠狀號碼進行查詢。從而有利于及時盡早發現假幣，便于公安機關及時打擊。針對跨境、跨區域性犯罪，分析不同國家或地區收繳的假幣特征，記錄假幣的流通路線以及流通程度，形成走勢圖，加強對重點地區假幣的打擊力度，提升假幣治理工作的針對性。[6]力爭將假幣的治理工作重心從假幣的流通階段前移至制假販假的環節，從被動的事后打擊轉移到主動的事前防御。

（二）利用大數據，建立共享數據庫，加強假幣犯罪研判和分析預警

利用大數據來分析假幣犯罪現狀，監測研判假幣犯罪的情況，利用數據分析規律，發現假幣犯罪的模式、假幣的特征、高風險持幣人的特征，從而達到防治、減少假幣犯罪的發生以及大眾被侵害的可能性。現有的數據應用現狀主要存在數據未實現有效的共享以及數據未能進行有效的挖掘導致數據無法得到有效的分析運用。由此在今后的發展過程中要更加注意分析歷史數據，善用現存數據。建立共享數據庫，避免在犯罪偵查過程中出現“數據孤島”問題。[7]大數據偵查中，數據是基礎，由此建立共享數據庫非常重要，尤其是公安機關和人民銀行之間在假幣治理方面的數據信息系統需要彼此開放和聯通，化收繳假幣的信息。通過進一步加強數據分析、犯罪研判能力，利用大數據分析和掌握假幣犯罪的規律和趨勢，推動犯罪打擊前移，減少群眾損失。

（三）推動反假貨幣納入綜合治理考核，建立多部門境外反假幣工作協作機制

只有國家真正把反假幣犯罪作為治國重點，那么國家上下才能真正地重視起來，同時各方面的合作也是必不可少的，連犯罪分子都知道要團體行動，反假幣犯罪則更需要多部門的協調合作，必要時和境外的反假幣機構取得聯系，加強人民幣的多邊合作。[8]公安機關、金融機構以及其他執法部門加強反假調查、研究和會商，明確職責分工，及時交換情報信息。

（四）推廣非現金結算手段，打斷假幣非法流通鏈條

在大數據時代，百姓都更多地使用非現金結算手段，那么推廣信用卡使用、微信支付寶等支付APP進行結算活動，就能極大避免了假幣有可能的流通，只要在市場上對假幣的需求減少，犯罪分子無利可圖，也就能打斷他們的盈利鏈條，從而大大減少假幣犯罪。

（五）長期深入反假宣傳，提高百姓的防假能力

時代在發展，盡管百姓可能對識別假幣有一些基本識別的本領，但是新的犯罪分子的作案手段人民百姓并不能及時了解到，所以加強宣傳是十分重要的一項措施，現在重點是要引進全球關于假幣宣傳的知識，讓百姓對于其他幣種的反假幣知識也有所了解。

（六）在借鑒與治理假幣犯罪的過程中應該注意結合我國國情

首先，因為每個國家的國情都不一樣，在借鑒相關措施的時候不能僵硬，要與我國實際相結合，選擇適合我國的措施;其次，要注意借鑒的措施在我國可以實行的可能性;還要注意百姓的接受意愿，有些措施對于百姓來說是十分陌生的，一下不能完全接受，要注意循序漸進。

參考文獻：

[1]閆永明.假幣非法流通現狀、成因及治理對策[J].黑河期刊，2013（1）.

[2]杜航.假幣犯罪案件的特點與偵查防范[J].遼寧警專學報，2010（1）.

[3]崔岱瑤.論我國假幣犯罪的偵查與防范對策[J].法制博覽，2017，11（下）.

[4]黃麗雯.國外如何打擊和遏制假幣犯罪[J].中國防偽報道，2015（3）.

[5]楊書文.假幣犯罪研究與例解[M].中國人民公安大學出版社，2012（1）.

[6]葛志蘇.美國境外反假幣經驗及啟示[J].金融科技，2014（9）.

[7]李偉波，呂傳斌.試論大數據在反假貨幣領域的應用[J].金融科技時代，2018（3）.

[8]李盛楠.我國假幣犯罪的趨勢及防范對策研[J].CONTEMPORARECONMICS，2016（2）.