民間借貸虛假訴訟在司法實(shí)務(wù)中的防治探究

吳鵬

摘 要：民事訴訟領(lǐng)域存在的虛假訴訟，大多集中于民間借貸糾紛案件。此類案件以正常形式進(jìn)入到司法程序，精心設(shè)計(jì)后隱蔽性、迷惑性較高，以合法形式企圖獲得對其有利裁判文書。司法實(shí)務(wù)中，當(dāng)事人真實(shí)性訴求會(huì)受到各種主、客觀條件限制，雙方所主張的“一致事實(shí)”，也在一定程度間接約束著“以事實(shí)為根據(jù)，以法律為準(zhǔn)繩”追求客觀真實(shí)的司法實(shí)務(wù)工作。因此，民間借貸虛假訴訟在司法實(shí)務(wù)中的防治探究，對保護(hù)真實(shí)權(quán)利人權(quán)益、提升司法公信力、維護(hù)正常訴訟秩序等，有著舉足輕重意義。

關(guān)鍵詞：虛假訴訟;民間借貸;防治

立案登記制成功實(shí)施，網(wǎng)上立案平臺廣泛應(yīng)用，訴訟程序有案必立、有訴必理，公民訴訟權(quán)利獲得有力保障，但訴權(quán)濫用現(xiàn)象愈演愈烈，民間借貸虛假訴訟案件尤為凸顯。如何在“案多人少”境遇中防治虛假訴訟，如何在保障公民訴權(quán)與防止權(quán)利濫用間實(shí)現(xiàn)平衡，這些問題都是現(xiàn)實(shí)面臨的嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。虛假民間借貸訴訟當(dāng)事人所擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)小、識別難度大、處罰制裁力度弱等，浪費(fèi)司法資源，嚴(yán)重破壞法律權(quán)威。筆者結(jié)合個(gè)人實(shí)務(wù)，從法律體系、訴訟機(jī)制、當(dāng)事人自身、部門聯(lián)動(dòng)角度出發(fā)，對如何防治進(jìn)行探究，以期有效識別與遏制民間借貸虛假訴訟，加筑社會(huì)誠實(shí)守信體系，嚴(yán)守公平正義最后一道防線。

1 廣角度完善法律體系，嚴(yán)態(tài)度懲治虛假訴訟

民間借貸體現(xiàn)法的最高價(jià)值—自由，充分尊重雙方意思自治，訂立方式靈活，交易行為多樣，常發(fā)生于親屬、朋友等關(guān)系之間。為實(shí)現(xiàn)非法目的，利用民事主體意思自治，“捏造足以影響公正裁決的事實(shí)”[1]，實(shí)施民間借貸虛假訴訟易于操作，因此成為虛假訴訟“重災(zāi)區(qū)”。

2011年11月2日《最高人民法院關(guān)于依法妥善審理民間借貸糾紛案件促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定的通知》第七項(xiàng)，2015年8月6日《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》第二十條，2016年6月20日《最高人民法院關(guān)于防范和制裁虛假訴訟的指導(dǎo)意見》，以及《中華人民共和國民事訴訟法》第一百一十二條，對虛假訴訟僅規(guī)定不予準(zhǔn)許原告申請撤訴，判決駁回訴訟請求，予以罰款、拘留，構(gòu)成犯罪的移送有管轄權(quán)的司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。

筆者認(rèn)為，相較于開放性訴訟權(quán)利使用，低成本濫用訴權(quán)，擾亂正常司法訴訟程序，與法律體系缺位有密不可分關(guān)聯(lián)性。因此，迫切需要完善法律法規(guī)，切實(shí)保障有法可依。可在民事、刑事實(shí)體法、程序法中將虛假訴訟定性為獨(dú)立侵權(quán)，實(shí)施主體應(yīng)承擔(dān)與其行為相對等不利后果;明確受害人有權(quán)提起損害賠償之訴，并規(guī)范享有權(quán)利訴訟時(shí)效;適當(dāng)擴(kuò)大有獨(dú)立請求權(quán)第三人范圍;賦予直接利害人有申請?jiān)賹徳V權(quán);將虛假訴訟納入刑事自訴之列;擴(kuò)大偽證罪適用至民事訴訟;增設(shè)檢察機(jī)關(guān)監(jiān)督民事案件適用條件。加重違法成本，明確法律后果，能夠直接有效遏制虛假訴訟。

2 全方位攔截虛假端口，深層次提高審結(jié)質(zhì)量

《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》第十九條規(guī)定綜合判斷屬于虛假訴訟十種情形，《關(guān)于防范和制裁虛假訴訟的指導(dǎo)意見》第一條列出虛假訴訟要素。但實(shí)務(wù)中，虛假民間借貸訴訟由進(jìn)入已受理案件，到早于他案件進(jìn)入訴訟或執(zhí)行程序;由證據(jù)單一，到偽造循環(huán)轉(zhuǎn)賬明細(xì);由被告缺席，到雙方展開激烈訴辯;由法院一調(diào)即成過于順暢[2]，到經(jīng)各程序后裁判。往往虛假訴訟發(fā)生前后甚至同時(shí)會(huì)牽涉多個(gè)訴訟[3]。因此，面對隱蔽性、迷惑性的新型民間借貸虛假訴訟，應(yīng)全方位攔截虛假端口，深層次提高審結(jié)質(zhì)量。

1）落實(shí)誠信訴訟承諾書簽署制度。誠信訴訟則是案結(jié)事了的生命線，窗口立案、網(wǎng)絡(luò)自助平臺，立案前引導(dǎo)當(dāng)事人誠信訴訟，充分進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，立案時(shí)應(yīng)要求當(dāng)事人書面或電子簽署誠信訴訟承諾書，明確告知當(dāng)事人濫用訴訟權(quán)利所要承擔(dān)的法律后果。

2）擴(kuò)大訴訟信息公開領(lǐng)域。審判公開是司法公開的組成部分，是體現(xiàn)司法公平正義的大視角。案件開庭公告在立案大廳及公告欄區(qū)域?qū)嵭泄_，便利訴訟當(dāng)事人了解近期開庭信息;案件錄入新浪微博庭審直播網(wǎng)，每位公民可全程視聽案件審理;除法律規(guī)定外，各案件裁判文書上網(wǎng)。擴(kuò)大訴訟信息公開領(lǐng)域，暢通利害關(guān)系人信息渠道，可力促虛假訴訟得到全方位削減。

3）規(guī)范各類評價(jià)體系。辦案人員面臨案多人少境況外，還有結(jié)案率、調(diào)解率、小額訴訟適用率等考核。民間借貸案件，應(yīng)明確小額訴訟標(biāo)的額至證據(jù)規(guī)則適用程度。由于證明責(zé)任裁判思維的推理過程表現(xiàn)為“識別訴訟標(biāo)的-尋找法律-確定具體的事實(shí)要件-確定證明對象-證實(shí)證明對象-形成裁判結(jié)果”[4]，案件于法有據(jù)裁判后卻系虛假訴訟，應(yīng)綜合各種因素規(guī)范考核標(biāo)準(zhǔn)，減輕辦案人員壓力。

4）關(guān)聯(lián)流程信息管理系統(tǒng)。加速信息化建設(shè)，促使案件流程管理系統(tǒng)區(qū)域同步。為防止濫用權(quán)限，承辦人通常不能檢索全部案件信息，應(yīng)適當(dāng)擴(kuò)大辦案人員系統(tǒng)權(quán)限，能夠簡單檢索出同一當(dāng)事人在各法院訴訟情況，如該當(dāng)事人同類案件居多，可借鑒執(zhí)行局委托系統(tǒng)平臺，可深入查詢個(gè)案詳情。

3 眾途徑保障行使訴訟權(quán)利，大舉措懲治濫用司法資源

民事訴訟案件，當(dāng)事人起訴是啟動(dòng)審判程序先決條件，亦即不告不理。立案登記制，現(xiàn)代化平臺，自助辦理、跨域立案、網(wǎng)上繳費(fèi)，移動(dòng)微法院確認(rèn)調(diào)解協(xié)議，云間互聯(lián)網(wǎng)法庭遠(yuǎn)程線上庭審等，也使得虛假訴訟批著“合法”外衣有機(jī)可乘。孟德斯鳩言：“自由不是無限制的自由，自由是一種能做法律許可的任何事的權(quán)力。”唯有大力舉措懲治虛假訴訟當(dāng)事人，才能保障公民多途徑充分行使訴訟權(quán)利的切身利益。

1）建立虛假訴訟失信人名單制度。將虛假訴訟參與人列入失信人名單，直接關(guān)聯(lián)其征信體系，可借鑒執(zhí)行局成功實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，定期將虛假訴訟當(dāng)事失信資料在其住所地、社區(qū)、公告宣傳欄進(jìn)行公開，提高群眾對虛假訴訟性質(zhì)認(rèn)識，嚴(yán)守道德底線，構(gòu)建誠實(shí)守信社會(huì)價(jià)值體系，將從源頭減少虛假訴訟行為。

2）設(shè)置與虛假民間借貸訴訟標(biāo)的額相對等的罰款、賠償機(jī)制。實(shí)務(wù)中，虛假民間借貸訴訟原告搶先財(cái)產(chǎn)保全、申請執(zhí)行等，凍結(jié)虛假訴訟被告銀行賬戶、房產(chǎn)、車輛等，導(dǎo)致真實(shí)利害關(guān)系人輪候，甚至劃撥、拍賣、變賣后，權(quán)益無法實(shí)現(xiàn)。因此，可設(shè)置與虛假民間借貸訴訟標(biāo)的額相對等的罰款、賠償機(jī)制，拓寬真實(shí)權(quán)益人補(bǔ)救路徑。

3）強(qiáng)化對直接參與虛假訴訟律師、法律工作者懲戒。律師、法律工作者推動(dòng)社會(huì)法治建設(shè)、保障公民權(quán)益，應(yīng)得到充分尊重。但個(gè)別律師、法律工作者價(jià)值觀錯(cuò)位，給社會(huì)帶來破壞式?jīng)_擊。對虛假訴訟律師、法律工作者直接參與指導(dǎo)惡意訴訟的，可視其參與程度及案件進(jìn)展階段依法予以制裁，向司法行政部門、律師協(xié)會(huì)、行業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)出司法建議，構(gòu)成犯罪的應(yīng)從重處罰。

4 多部門實(shí)行聯(lián)動(dòng)防治，強(qiáng)動(dòng)力優(yōu)化法治環(huán)境

亞里士多德言“雖有良法，要是人民不能全都遵守，仍不能實(shí)現(xiàn)法治”。民間借貸虛假訴訟，在某種意義屬于借助法律賦予權(quán)利踐踏法律，筆者認(rèn)為，法治建設(shè)離不開落實(shí)在日常行為中的法治行動(dòng)，應(yīng)多部門實(shí)行聯(lián)動(dòng)防治，強(qiáng)動(dòng)力優(yōu)化法治環(huán)境。

社區(qū)服務(wù)站、村部宣傳欄等，應(yīng)積極宣講誠實(shí)信用價(jià)值觀，配合公布失信人信息，普及虛假訴訟處罰方式。包村干部、社區(qū)人員、支部黨員應(yīng)深入基層提升群眾遵紀(jì)守法觀念，倡導(dǎo)良好社會(huì)風(fēng)氣營造良好基層法治環(huán)境。各高校應(yīng)組織上好成年后“開學(xué)第一堂課”及畢業(yè)前“大學(xué)最后一堂課”，引導(dǎo)牢固樹立正確價(jià)值觀，步入社會(huì)嚴(yán)守道德底線，敬畏法律。強(qiáng)化司法工作人員職業(yè)道德修養(yǎng)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)能力培訓(xùn)，提升隊(duì)伍戰(zhàn)斗力。公安機(jī)關(guān)應(yīng)對涉嫌虛假訴訟線索深入立案偵查，檢察機(jī)關(guān)應(yīng)充分發(fā)揮監(jiān)督民事訴訟檢察職能，定期進(jìn)行業(yè)務(wù)交流，重拳出擊。

5 結(jié)束語

綜上所述，民間借貸虛假訴訟，侵害他人合法權(quán)益、突破道德底線、挑戰(zhàn)司法權(quán)威，能夠有力防治成為訴訟活動(dòng)需要面對的嚴(yán)峻考驗(yàn)。實(shí)務(wù)中，針對民間借貸虛假訴訟的各類現(xiàn)象，為進(jìn)一步完善法律法規(guī)、提高審結(jié)質(zhì)量、審慎使用訴權(quán)、多方聯(lián)動(dòng)防治，才能有效遏制此類案件，在日益完備的法治體系中，保護(hù)每位公民的司法獲得感。

參考文獻(xiàn)

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[2]彭智剛，過琳.防治虛假訴訟之道——以檢察監(jiān)督為視角[J].人民檢察，2016（14）.

[3]程春華.裁判思維與證明方法[M].法律出版社，2016.

[4]彭智剛，過琳.防治虛假訴訟之道——以檢察監(jiān)督為視角[J].人民檢察，2016，（014）：56-59.