江蘇民豐農商銀行做實合規體系建設

王章男

為全面落實合規體系建設要求，持續完善合規管理機制，今年以來，民豐農商銀行以“強內控、防風險、促合規”為目標，形成全面、全員、全過程、全體系的內控合規工作機制，進一步提升合規風險管理的適當性、有效性，為該行高質量發展保駕護航。

緊盯“疫情防控”。適時增強合規管理的針對性。一是精準分配信貸資源，加強對抗疫、防疫物資生產企業的信貸投放，同時加強資金需求合規性審核，嚴防貸款資金被挪用。二是妥善安排金融服務。針對疫情期間客戶應急金融服務需求，充分利用電話咨詢、線上渠道、手機銀行等方式保證與客戶互動渠道暢通，有效管控無法聚集下的金融服務保障功能。三是切實防范法律風險。對因疫情造成的合同無法履行或延期履行等情況，及時根據不可抗力或情勢變更等法律規定，有效維護自身合法權益。

緊盯“固本強基”。大力完善合規管理的長效性。一是加強學習促合規。該行持續開展各業務條線的合規培訓，培訓內容涵蓋監管政策、風險提示、本行合規辦法、他行經典案例等等，并培訓考試結果納入臺規管理系統中，在員工崗位調動、崗位等級確定時，將培訓考試結果運用考察評價中，提高重視程度。二是崗位制衡促合規。出臺《不相容崗位分離辦法》，對不相容崗位進行明確，同時完善授權制度，通過重要崗位授權管理及不相容崗位相分離，形成相互銜接、相互制衡、相互監督的內控管理機制。三是科技賦能促合規。將員工積分管理、行為管理、內控檢查及教育培訓等嵌入系統，通過系統提升合規管理工作效率。

緊盯“服務發展”，充分發揮臺規管理的效能性。一是優化流程促合規。針對行內制度出臺以后，要積極采集制度優化建議，并通過跨部門跨條線體驗式評價等多種措施對流程進行優化，完善規章制度流程。二是強化管理促合規。在合規考題庫、案例庫等方面，加強研究建設，并結合違規行為記分管理，將記分與員工年度考評、晉級提升等掛鉤，切實提升合規約束力。三是強化問責促合規。圍繞重點業務、關鍵環節和重要崗位對內控體系有效性進行全面自評，客觀真實準確揭露管理中存在的問題、缺陷，深入查擺根源。同時明確整改部門、責任期限，監察部門加大責任追究力度，對存在重大風險隱患、內控管理缺陷和合規失察問題的機構和個人，嚴肅追究內控監督及整改責任，堵塞發展漏洞。