淺談網(wǎng)絡(luò)詐騙的識別與應(yīng)對

秦璇

【摘要】近年來，各種傳統(tǒng)犯罪日益向互聯(lián)網(wǎng)遷移，嚴(yán)重危害了國家安全、社會秩序和人民群眾合法權(quán)益。以網(wǎng)絡(luò)為工具實施詐騙的情況愈發(fā)嚴(yán)重，國家嚴(yán)懲網(wǎng)絡(luò)犯罪、維護(hù)網(wǎng)絡(luò)安全的高壓態(tài)勢下，準(zhǔn)確識別和精準(zhǔn)預(yù)防網(wǎng)絡(luò)詐騙刻不容緩。

【關(guān)鍵詞】網(wǎng)絡(luò)犯罪 網(wǎng)絡(luò)詐騙 ?識別與應(yīng)對

伴隨著計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展，網(wǎng)絡(luò)犯罪作為一種新的犯罪形式應(yīng)時而生。“互聯(lián)網(wǎng)+”環(huán)境下，網(wǎng)絡(luò)犯罪手段智能化和隱蔽性的特點，使其難于識別和防控，給社會造成了極大危害。2019年，佛山市詐騙警情占刑事警情數(shù)的46.6%，其中九成以上為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，成為影響社會治安最突出的因素。

從全國看，在全部詐騙案件中，利用網(wǎng)絡(luò)實施犯罪的案件約占13.12%，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過全部刑事案件中網(wǎng)絡(luò)犯罪案件的占比（1.54%）。更為嚴(yán)峻的是，網(wǎng)絡(luò)詐騙案件在詐騙案件中的占比不斷上升，2017年僅占7.67%，短短一年之后，2018年的占比達(dá)到了17.61%。可見，以網(wǎng)絡(luò)為工具實施詐騙的情況愈發(fā)嚴(yán)重，國家嚴(yán)懲網(wǎng)絡(luò)犯罪、維護(hù)網(wǎng)絡(luò)安全的高壓態(tài)勢下，準(zhǔn)確識別和精準(zhǔn)預(yù)防網(wǎng)絡(luò)詐騙刻不容緩。

一、網(wǎng)絡(luò)詐騙的識別

網(wǎng)絡(luò)詐騙充斥在日常生活中的各個角落，可謂防不勝防。中國司法大數(shù)據(jù)研究院報告數(shù)據(jù)顯示：2016年至2018年，全國網(wǎng)絡(luò)犯罪案件共涉及258個罪名，其中詐騙案件量占比最高，為31.83%。北京市海淀區(qū)檢察院網(wǎng)絡(luò)犯罪白皮書2016-2018年數(shù)據(jù)和公安部“凈網(wǎng)2019”通報數(shù)據(jù)中，網(wǎng)絡(luò)詐騙的占比更高，占據(jù)了網(wǎng)絡(luò)犯罪的“半壁江山”。

分析網(wǎng)絡(luò)詐騙案件特征得知，19.16%的網(wǎng)絡(luò)詐騙案件是獲取公民個人信息后有針對性性地實施詐騙犯罪。2016年徐玉玉一案便是犯罪分子針對當(dāng)年山東高考學(xué)生進(jìn)行針對性詐騙導(dǎo)致的死亡悲劇。所以，個人信息泄露之后，一旦被有心之人利用，可能造成難以想象的后果。

疫情期間，虛假賣口罩、冒充衛(wèi)健委、刷單賺傭金、小貸周轉(zhuǎn)資金的騙局層出不窮，特別是俗稱“殺豬盤”的網(wǎng)絡(luò)交友、賭博、投資詐騙上升迅猛，網(wǎng)上辦理貸款、網(wǎng)絡(luò)購物及刷單詐騙居高不下，已經(jīng)成為群眾損失最大、危害最突出的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類型。

就網(wǎng)絡(luò)詐騙的具體方式來說，被告人實施網(wǎng)絡(luò)詐騙，多以冒充他人身份、招聘、征婚交友、廣告、購物（在購物過程中）等方式或話術(shù)來欺騙受害人，其中冒充類型的案件占比最高，約占31.52%。而在冒充類手段中，被告人多冒充女性、熟人、國家機(jī)關(guān)或事業(yè)單位工作人員、企業(yè)從業(yè)人員、客服或快遞等身份，在網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中占比分別為24.31%、19.16%、14.75%、13.64%、9.15%。除此之外，被告人還會冒充買賣一方、銀行、專業(yè)人士、軍人、境外身份、通信運營企業(yè)、航空公司、學(xué)生、黑社會等身份。

從具體的詐騙犯罪工具來看，2016年至2018年，網(wǎng)絡(luò)詐騙案件被告人主要利用的虛擬犯罪工具為微信、QQ、支付寶等，占比分別為42.21%、35.23%、15.28%。利用微信實施詐騙的案件在全部網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中的占比逐年快速提高，到2017年已有趕超QQ之勢，而隨著QQ占比的降低，2018年微信占比超過QQ約20個百分點，可以說，微信的普及已經(jīng)使其成為了2018年網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子適用較為頻繁的工具。

除了通過聊天軟件實施網(wǎng)絡(luò)詐騙外，還有一些其他的詐騙工具：彩票、虛假網(wǎng)站、網(wǎng)絡(luò)交易平臺、釣魚網(wǎng)站、網(wǎng)絡(luò)語音平臺等等，其中通過提供中獎號碼或其他增加中獎幾率實施詐騙的案件占比也比較高，約為47.71%。

二、網(wǎng)絡(luò)詐騙防范策略

網(wǎng)絡(luò)全球化的“互聯(lián)網(wǎng)+”信息時代，網(wǎng)絡(luò)覆蓋各行各業(yè)，網(wǎng)絡(luò)犯罪對網(wǎng)絡(luò)時代的破壞力日益增強(qiáng)，迫切要求做好防范網(wǎng)絡(luò)詐騙的應(yīng)對準(zhǔn)備。

網(wǎng)絡(luò)詐騙現(xiàn)象首先告訴我們，防止網(wǎng)絡(luò)犯罪最低成本的措施就是每個人都要增強(qiáng)個人信息保護(hù)的意識、警惕隱私泄露，不給有心人以可乘之機(jī)。退一步說，信息泄露并不必然導(dǎo)致?lián)p失，關(guān)鍵在于是否具備防騙的意識和能力。謹(jǐn)記涉及金錢的問題慎之又慎，牢記個人信息安全不是某個節(jié)點的事，而是一個全時空鏈的防線，需要我們時刻保持警惕。

從國家管治角度出發(fā)，“防范打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙需要各個部門齊抓共管。”打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪是一項復(fù)雜的社會系統(tǒng)工程，要實現(xiàn)“全民無詐”的社會治理目標(biāo)，需要各行業(yè)主管部門切實承擔(dān)責(zé)任，勇于擔(dān)當(dāng)、主動作為。比如，公安機(jī)關(guān)與通訊運營商應(yīng)建立雙向互動機(jī)制。督促電信通訊部門完善手機(jī)短信系統(tǒng)監(jiān)控措施，加強(qiáng)短信網(wǎng)絡(luò)控制;落實手機(jī)實名制;發(fā)揮新技術(shù)攔截作用，實現(xiàn)語音提示預(yù)警、異常通信監(jiān)管、重要號碼保護(hù)、案件及時通報，最大限度的擠壓違法犯罪活動空間。

從社會治理角度出發(fā)，要加強(qiáng)協(xié)調(diào)配合、多方聯(lián)動，壓縮詐騙案件生存空間。比如在推動“警銀信”深度合作方面，要健全涉案銀行賬戶、“灰名單”賬戶管控預(yù)警機(jī)制，阻斷被騙資金流失渠道。通信網(wǎng)絡(luò)運營商、銀行要與公安機(jī)關(guān)在信息、數(shù)據(jù)的固定保存和資金取款、網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬和第三方資金流動的查詢、追贓上盡力達(dá)成共識，最大限度壓縮犯罪分子鉆取技術(shù)漏洞的空間。此外，多形式宣傳、造濃社會氛圍，重獎線索舉報、發(fā)動群眾參與，全方位排查、提升打擊效能等多管齊下、綜合施策，有利于在全社會范圍內(nèi)精準(zhǔn)打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙行為，切實維護(hù)人民群眾財產(chǎn)安全。

最后，防止網(wǎng)絡(luò)詐騙的發(fā)生，構(gòu)建和諧的網(wǎng)絡(luò)文化是應(yīng)有之義。要深入推進(jìn)社會主義核心價值觀建設(shè)，從社會實際生活出發(fā)，宣傳科學(xué)精神、科學(xué)理論，弘揚社會正氣;要積極推動網(wǎng)絡(luò)道德建設(shè)，深入持久地開展文明辦網(wǎng)、文明上網(wǎng)活動，凈化網(wǎng)絡(luò)空間，營造良好的網(wǎng)絡(luò)運營環(huán)境;要積極引導(dǎo)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)開發(fā)人員、網(wǎng)絡(luò)維護(hù)從業(yè)人員和廣大網(wǎng)絡(luò)民眾樹立法治意識，大力宣傳網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的相關(guān)內(nèi)容，提高廣大網(wǎng)民對網(wǎng)絡(luò)詐騙的分辨能力，培養(yǎng)網(wǎng)民自覺抵制引誘受害的不利信息，將網(wǎng)絡(luò)詐騙活動的滲透能力降到最低，在全社會形成一種打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙的合力。