應用型本科高校金融類專業綜合實訓平臺設計
——上海電機學院的案例分析

韓棟 上海電機學院 商學院

金融是實踐性、操作性很強的一類專業，實驗環節的教學非常重要，而這首先需要一個良好的實訓平臺為實驗實訓環節的教學提供硬件和軟件的支撐。因此，對開設有金融類專業的應用型高校而言，探索如何建設一個適合于其辦學定位的金融實訓平臺將是金融專業人才培養的關鍵。

一、目前我國高校金融專業實驗教學平臺存在的問題。

就普遍意義而言，我國高校金融類專業實驗實訓平臺還存在大量問題，而這些問題都是我們在設計實訓平臺時應該克服的，主要表現為：

（一）同質化嚴重。目前我國各高校普遍開設金融類專業，就實驗平臺建設而言，其最大的區別就是規模上的差異，所用的實驗軟件和實驗課教學方法大致相同，且實驗教學基本上都集中在證券投資方向，人手一臺電腦，依托于由第三方公司開發的標準化投資軟件，學生將在一周不等的時間通過投資軟件熟悉選股、下單、撤單等市場操作，或在此基礎上練習一下股票投資的基本面分析與技術分析，拓展一下對于金融工具的量化投資技能。

（二）實驗軟件“傻瓜”化。我國大多數高校都是使用第三方開發的訓練軟件，這些第三方開發出的軟件基本都是“傻瓜”化的，學生只需要上網用鼠標點擊即可，所有指標的計算（如貝塔系數等）都由系統自動完成的，相當程度上弱化了實驗的效果。

（三）實驗軟件的封閉化與分散化。目前大部分高校實驗平臺都是將金融實驗分割成各個獨立的項目，每個項目由一個獨立的軟件系統去完成，各個系統間缺少市場的關聯。

二、應用型本科高校金融專業實驗平臺設計的原則

針對以上問題，筆者認為一個良好設計的金融實訓平臺應該基于以下原則來構建：

（一）市場導向原則。實驗平臺的設計應堅持市場導向，市場對畢業生專業能力和素質的要求應是專業培養的方向，當然也是實訓平臺設計時應聚焦的目標。市場需要什么能力，實訓平臺就圍繞什么能力的訓練來設計，唯有如此，才能有助于提高專業培養目標的達成度。

（二）效果導向原則。實訓平臺應堅持效果導向，通過一定時間的訓練，學生能夠達成訓練目標。現今市場上大多數實訓平臺采用了“傻瓜”化的設計，使用這類軟件就如同操作一個“傻瓜”式的自動照相機，不需要操作者自己調焦，也不需要考慮曝光度，試想，這樣能培養出一個很好的攝影師嗎？

（三）獨立與一體化相結合原則。將整個實訓平臺模塊化，再將各個模塊之間進行串聯，建立模塊之間的聯系，這樣各個獨立的模塊既可以滿足單門課程的實訓需要，而模塊之間的串聯又能夠建立模塊之間的聯系，構建成一個整體的實訓系統，模擬出金融機構與企業之間的互動，便于開展綜合性的實訓教學。

（四）開放性原則。在當今信息社會時代，市場變化日新月異，企業對人才技能的需求也會之而變化，這就要求實驗平臺保持一定的開放性，留有一定的模塊接口，必要時可以輕易地修改或增加新的實驗模塊，這樣可以避免推倒重來，節約了實驗室的建設成本。

三、構建應用型高校金融類專業綜合實訓平臺的基本思路-以上海電機學院為例

如何將以上原則落到實處才是問題的關鍵，筆者以上海電機學院為例來闡述實驗室建設的思路。作為典型的應用型高校的本科類金融專業，實訓無疑是培養方案中的重要環節。在專業培養方案制定之初，就由學院和相關負責人牽頭，邀請業界專業人員，開展了幾次專業職業能力分析，把企業對專業人才的能力需求進行分解、歸納，并在此基礎上制定出培養方案。其基本思路是：以公司為錨，執公司之“牛耳”向兩線擴展，一線是投資，一線是融資,所有的課程設置和教學活動的開展都是圍繞這一思路來組織；核心課程是公司金融，沿投資一線則有金融市場、投資學等，沿融資一線則有項目融資、資產評估，以及與投資銀行、商業銀行的業務互動,進而拓展到關于商業銀行、投資銀行的理論與實務課程。實驗平臺的建設也是圍繞這一思路進行的，一開始就摒棄了直接從市場購買標準化實訓軟件的做法，走自主開發之路，由本校任課教師提供框架及思路，聯合第三方共同開發。我們將實訓平臺分成五大模塊，分別為企業管理決策系統、模擬交易系統、企業IPO與上市模擬系統、銀行信貸管理系統與云課堂管理系統組成（見圖1）。

圖1 電機學院經濟與金融專業綜合實訓平臺框架

在以上框架圖中，企業管理決策系統居于中心地位，以此為中心分別構筑了投資與融資兩大系統，兩大系統自成一體，具體來說，各系統如下：

（一）企業管理決策系統。該系統包括兩個部分，一是投資分析與決策，二是融資分析與決策，相關決策都是基于企業的經營分析與財務分析。該系統錄入了大量的（真實或虛構）一定規模以上的企業原始數據，包括工商信息、經營信息及財務信息，學生在這些信息的基礎上，基于企業的中長期的財務規劃，利用公司金融中的財務理論對企業的投、融資做出決策，主要內容見圖2。

圖2 企業財務決策系統架構

（二）投資模擬交易系統。該子系統旨在訓練學生的分析能力和金融市場投資操作能力，涉及項目投資以及金融市場股票、債券、衍生金融工具交易以及投資組合的管理等具體操作層面。以金融市場的操作為例，學生可以利用該系統熟悉一系列金融工具的投資操作以及證券估值、投資分析、投資組合的管理等，對接課程包括證券投資分析、金融風險管理等課程。

（三）企業IPO與上市模擬系統。該子系統可幫助學生熟悉企業資本市場融資的流程和實務操作，學生以分組的方式分別扮演融資企業與金融服務機構（券商），彼此作為交易對手和合作伙伴共同完成證券發行與上市的所有工作。

（四）銀行信貸管理系統。當企業決定向銀行借貸融資時，企業需要與商業銀行進行業務接觸，并提供所有資信評估材料，商業銀行需要對融資企業進行評估，從而做出信貸決策，并對信貸進行動態管理，該子系統可以在企業與銀行的互動中幫助學生熟悉銀行的公司信貸業務以及貸前、貸中、貸后的管理。

（五）云課堂管理系統。該子系統旨在對學生進行課堂跟蹤管理，如發布任務、對學生的操作業績進行評估、分發課堂資料、在線考試等。

以上幾個模塊中，我們避免傻瓜式的操作方式，更多的實驗過程由學生在各自的角色扮演中去實現，需要教師精心設計實驗項目，項目和軟件共同配合，以一個一個的實訓任務去驅動學生完成整個操作過程。

四、結論與建議

總上所述，一個有效的實訓平臺是整個實訓環節的重要組成部分，實訓平臺的構建應基于學生能力培養來構建，特別是要避免現行市場標準化軟件的通病，唯有如此才能達到實踐課程的培養目標。