金家?guī)X金融聚集區(qū)：聚焦專業(yè)特色，走差異化發(fā)展路線

王相怡

金家?guī)X匯聚了人流、商流、資金流、信息流、技術(shù)流，具有培育企業(yè)的優(yōu)良土壤。圖/視覺(jué)中國(guó)

2014年9月，經(jīng)省、市批準(zhǔn)，青島金家?guī)X金融聚集區(qū)管委會(huì)組建成立。作為青島財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)的核心區(qū)，金家?guī)X金融聚集區(qū)以“打造一個(gè)品牌、運(yùn)用兩種思維、爭(zhēng)創(chuàng)三個(gè)一流、建設(shè)四個(gè)中心”為戰(zhàn)略規(guī)劃，致力于打造金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的新生態(tài)。

金家?guī)X金融聚集區(qū)擁有金融核心區(qū)、創(chuàng)智區(qū)、后臺(tái)服務(wù)區(qū)三個(gè)功能板塊，所謂聚集，就是要匯聚人流、商流、資金流、信息流、技術(shù)流，實(shí)現(xiàn)軟硬環(huán)境齊發(fā)力，共同推動(dòng)聚集區(qū)高質(zhì)量發(fā)展。

六年多以來(lái)，金家?guī)X金融聚集區(qū)已初具規(guī)模。一方面，金融業(yè)一躍成為嶗山區(qū)行業(yè)之首，根據(jù)嶗山區(qū)統(tǒng)計(jì)局的數(shù)據(jù)，2014年到2019年，嶗山金融業(yè)增加值的增速高達(dá)29.7%。2019年，金融業(yè)對(duì)嶗山GDP的貢獻(xiàn)率已達(dá)到40.3%，是全區(qū)經(jīng)濟(jì)“穩(wěn)定器”和“助推器”;另一方面，讓青島在全球金融中占有了一席之地。在最新一期的“全球金融中心指數(shù)報(bào)告”（GFCI 28）中，青島排名全球第47位，并被評(píng)選為全球?qū)I(yè)性金融中心。

金家?guī)X金融聚集區(qū)結(jié)合國(guó)家賦予青島的戰(zhàn)略定位和政策，融合嶗山區(qū)的產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢(shì)，走出了以財(cái)富管理、創(chuàng)投風(fēng)投、金融科技、航運(yùn)貿(mào)易為重點(diǎn)領(lǐng)域的差異化發(fā)展路線。

蝶變：從海邊漁村到金融聚集區(qū)

二十年前談起嶗山，人們會(huì)說(shuō)這里歷史悠久，風(fēng)景秀麗，是道教圣地，有山海奇觀。如今人們的介紹中這里不只有發(fā)達(dá)的旅游業(yè)，也有著金融、科技、大健康等新的關(guān)鍵詞。

尤其，毗鄰風(fēng)景名勝區(qū)的金家?guī)X金融聚集區(qū)，那座曾經(jīng)的海邊村落，如今已成為青島財(cái)富管理金融改革試驗(yàn)區(qū)的核心區(qū)和主陣地，擁有銀行業(yè)首批資產(chǎn)托管中心、全國(guó)首家由產(chǎn)業(yè)發(fā)起設(shè)立的消費(fèi)金融公司、首家市級(jí)資產(chǎn)管理公司等多個(gè)“全國(guó)第一”。

最初，青島的金融資源基本位于市南區(qū)：2010年的市南區(qū)擁有超120家、全市90%以上的金融機(jī)構(gòu)，全市所有外資銀行和外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)均落戶于此。彼時(shí)青島正致力于打造中國(guó)財(cái)富管理中心，并以私人銀行為突破口，全力發(fā)展高端金融。隨著青島金融業(yè)的迅速發(fā)展，以香港中路為核心的周邊區(qū)域建筑密度飽和，發(fā)展空間受限。

政府以及各金融機(jī)構(gòu)開(kāi)始尋找適宜金融業(yè)聚集的新區(qū)域，如《青島市金融業(yè)發(fā)展總體發(fā)展規(guī)劃（2009-2020）》中寫的那樣：“重點(diǎn)建設(shè)金融商務(wù)區(qū)，引導(dǎo)新設(shè)金融機(jī)構(gòu)的聚集”。2011年3月，青島市政府確立了“一城、一街、三區(qū)、多組團(tuán)”的金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展格局，明確提出重點(diǎn)規(guī)劃建設(shè)嶗山金融城。2012年，嶗山開(kāi)始打造以金家?guī)X金融中心為主要載體的新的青島金融中心。2013年，金家?guī)X金融新區(qū)詳細(xì)規(guī)劃公布。

建設(shè)金融中心，嶗山已做好充分準(zhǔn)備。早在2009年，嶗山就已經(jīng)有了建設(shè)島城“華爾街”的發(fā)展思路：圍繞香港東路、海爾路商務(wù)區(qū)、青島國(guó)際金融廣場(chǎng)等主要載體，參考中國(guó)香港、東京、新加坡等國(guó)際大都市城市空間布局，設(shè)計(jì)了“立體交通”概念，配有高校、五星級(jí)酒店等基礎(chǔ)設(shè)施。

在金家?guī)X金融新區(qū)的規(guī)劃公布前，已有中信萬(wàn)通、海協(xié)信托、中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司山東分公司、建設(shè)銀行青島分行等數(shù)十家金融機(jī)構(gòu)地區(qū)總部和分支機(jī)構(gòu)落戶嶗山。

2014年2月14日，青島財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)經(jīng)國(guó)務(wù)院同意批復(fù)成立，成為中國(guó)唯一以財(cái)富管理為主題的金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)。同年9月，金家?guī)X金融新區(qū)更名為金家?guī)X金融聚集區(qū)。

從2011年到2019年，嶗山區(qū)金融業(yè)從31.15億元增長(zhǎng)至147.1億元，平均增速高達(dá)21.41%，增速在金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)獲批后進(jìn)一步加速，從2014年到2019年的增速高達(dá)29.7%。2011年，嶗山區(qū)金融業(yè)增加值僅為全市金融增加值的9.6%;2019年，青島市金融業(yè)增加值800.4億元，嶗山區(qū)的占比增加近一倍，為全市18.4%，緊隨市南區(qū)位居全市第二。

圖1：嶗山區(qū)金融業(yè)增長(zhǎng)情況

資料來(lái)源：嶗山區(qū)統(tǒng)計(jì)局。制圖：張玲

金家?guī)X金融區(qū)已快速形成了聚集效應(yīng)，形成多層次的金融生態(tài)：截至2019年末，有908家金融機(jī)構(gòu)和類金融企業(yè)在此落戶，其中大型法人金融機(jī)構(gòu)17家，占全市的80%;上市企業(yè)12家，居全市第一。包括青島銀行、青島農(nóng)商銀行、光大理財(cái)、中信證券（山東）等金融機(jī)構(gòu)，藍(lán)海股權(quán)交易中心、青島產(chǎn)權(quán)交易所、銀行業(yè)理財(cái)?shù)怯浲泄苤行摹⑶鄭u財(cái)富產(chǎn)品交易中心等平臺(tái)。

精鉆專業(yè)領(lǐng)域

“南有陸家嘴，北有金家?guī)X”是金家?guī)X的建設(shè)目標(biāo)。作為后發(fā)的金融聚集區(qū)，金家?guī)X金融區(qū)沒(méi)有盲目地全面匯聚金融資源，而是在細(xì)分領(lǐng)域縱深發(fā)展，深耕“四個(gè)中心”，即面向國(guó)際的財(cái)富管理中心、面向全球的創(chuàng)投風(fēng)投中心、面向未來(lái)的金融科技中心、面向“一帶一路”的國(guó)際航運(yùn)貿(mào)易金融創(chuàng)新中心。

其中，面向國(guó)際的財(cái)富管理中心是金家?guī)X金融區(qū)作為青島財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)核心區(qū)的關(guān)鍵要素。

中國(guó)財(cái)富管理需求巨大，行業(yè)前景極其廣闊。在信息技術(shù)賦能下，中國(guó)財(cái)富管理的行業(yè)業(yè)態(tài)也在不斷豐富。根據(jù)瑞士信貸研究所發(fā)布的《2019年全球財(cái)富報(bào)告》，全球總財(cái)富已達(dá)360.6萬(wàn)億美元。中國(guó)有1億人的財(cái)富名列全球10%，美國(guó)略少于中國(guó)，有9900萬(wàn)人（截至2019年中）。而根據(jù)招商銀行與貝恩公司聯(lián)合發(fā)布的《2019中國(guó)私人財(cái)富報(bào)告》，中國(guó)個(gè)人持有的可投資資產(chǎn)總體規(guī)模為190萬(wàn)億元人民幣。

作為中國(guó)唯一的財(cái)富管理試驗(yàn)區(qū)，青島積極探索財(cái)富管理的新模式、新路徑，發(fā)揮了“一事一報(bào)”通道優(yōu)勢(shì)，四次向國(guó)家相關(guān)部委爭(zhēng)取了58項(xiàng)財(cái)富管理先行先試政策，合格境外有限合伙人（QFLP）、外商投資企業(yè)外匯資本金結(jié)匯等創(chuàng)新試點(diǎn)政策進(jìn)入實(shí)施階段。

中路保險(xiǎn)、陸家嘴信托、青島銀行理財(cái)公司、信恩潤(rùn)實(shí)等財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，以及銀行業(yè)理財(cái)?shù)怯浲泄苤行摹⑶鄭u財(cái)富產(chǎn)品交易中心等專業(yè)性平臺(tái)已在金家?guī)X落戶。

2019年，一期注冊(cè)資本50億元的全國(guó)首家股份制銀行理財(cái)子公司——光大理財(cái)公司入駐金家?guī)X，這也使青島成為繼北京、上海、深圳之后，第四個(gè)擁有理財(cái)子公司的城市。

此外，金家?guī)X金融區(qū)以藍(lán)海股權(quán)交易中心、青島產(chǎn)權(quán)交易所、青島聯(lián)合信用資產(chǎn)交易中心等要素市場(chǎng)為載體，不斷增強(qiáng)金融業(yè)輻射能力，并引進(jìn)培植消費(fèi)金融、信用資產(chǎn)交易、風(fēng)險(xiǎn)管理、金融仲裁、第三方支付等金融新業(yè)態(tài)，為不同種類的客戶提供多元化服務(wù)。

在由中國(guó)（深圳）綜合開(kāi)發(fā)研究院與英國(guó)智庫(kù)Z/Yen集團(tuán)共同編制的第28期“全球金融中心指數(shù)報(bào)告”（GFCI 28）中，青島排名第47位，在內(nèi)地城市中排名第六。

報(bào)告將金融中心的聯(lián)結(jié)度分為三個(gè)等級(jí)：全球性（Global）、國(guó)際性（International）和區(qū)域性（Local），對(duì)于金融中心各項(xiàng)業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力的廣度和深度，分為頂尖（兼具廣度和深度）、多元化、專業(yè)性和競(jìng)爭(zhēng)者四個(gè)類別。青島在該報(bào)告中被評(píng)為全球?qū)I(yè)性金融中心。

金家?guī)X金融區(qū)發(fā)布了山東省首個(gè)金融開(kāi)放的專項(xiàng)政策——《進(jìn)一步擴(kuò)大對(duì)外開(kāi)放20條措施》，涉及機(jī)構(gòu)集聚、業(yè)務(wù)創(chuàng)新和環(huán)境優(yōu)化等領(lǐng)域，其中包括取消銀行和金融資產(chǎn)管理公司的外資持股比例，將證券公司、基金公司等機(jī)構(gòu)的外資股比例上限放寬至51%等。

據(jù)管委會(huì)介紹，與陸家嘴面向國(guó)際的定位不同，金家?guī)X基于自身的區(qū)位優(yōu)勢(shì)，在發(fā)展定位上是更面向東北亞、面向日韓的。例如，構(gòu)建了開(kāi)創(chuàng)跨境融資新渠道的中韓貨幣互換機(jī)制，將中韓跨境人民幣貸款試點(diǎn)業(yè)務(wù)推廣至全省等。

產(chǎn)融結(jié)合，科技賦能，為企業(yè)提供優(yōu)良土壤

金家?guī)X匯聚了人流、商流、資金流、信息流、技術(shù)流，具有培育企業(yè)的優(yōu)良土壤。服務(wù)中小微企業(yè)方面，由中信證券、國(guó)信證券、中信證券（山東）、青島擔(dān)保中心和青島全球財(cái)富中心共同出資設(shè)立的藍(lán)海股權(quán)交易中心，為企業(yè)提供融資服務(wù)。截至2020年8月底，中心共等級(jí)托管企業(yè)1846家，總股本達(dá)1543.37億元，累計(jì)助力中小企業(yè)實(shí)現(xiàn)各類融資138.21億元。

目前，金家?guī)X金融區(qū)正致力于打造面向全球的創(chuàng)投風(fēng)投中心。2019年5月，全球（青島）創(chuàng)投風(fēng)投大廈正式揭牌，根據(jù)金融區(qū)官網(wǎng)數(shù)據(jù)，已落戶包括青島科創(chuàng)母基金，青島市市級(jí)創(chuàng)業(yè)投資引導(dǎo)基金管理中心、華通創(chuàng)業(yè)投資等在內(nèi)的29家創(chuàng)投風(fēng)投機(jī)構(gòu)入駐。其中，青島科技創(chuàng)新母基金總規(guī)模為500億元，首期規(guī)模120億元，將融合嶗山區(qū)在人工智能、新一代信息技術(shù)、醫(yī)藥健康、智能制造、節(jié)能環(huán)保、新能源智能汽車、量子信息科學(xué)與技術(shù)等領(lǐng)域的發(fā)展?jié)摿同F(xiàn)有優(yōu)勢(shì)，撬動(dòng)近400億元規(guī)模的高端科技產(chǎn)業(yè)化項(xiàng)目落地。

圖2：全球金融中心排名情況

注：武漢和西安在GFCI 27中未入榜。資料來(lái)源：全球金融中心指數(shù)報(bào)告（GFCI 28）

據(jù)了解，區(qū)政府推出了包括募集規(guī)模獎(jiǎng)勵(lì)、投資專項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)、場(chǎng)所補(bǔ)助、經(jīng)濟(jì)貢獻(xiàn)獎(jiǎng)勵(lì)、投資退出獎(jiǎng)勵(lì)和人才獎(jiǎng)勵(lì)等內(nèi)容的金家?guī)X“創(chuàng)九條”，增強(qiáng)金家?guī)X對(duì)于創(chuàng)投風(fēng)投的吸引力。

截至2020年6月末，金家?guī)X金融區(qū)在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案私募基金296只，占全市45%，管理基金規(guī)模678億元，占全市71%。活躍的資本市場(chǎng)是創(chuàng)新的必要條件。在長(zhǎng)城戰(zhàn)略咨詢發(fā)布的最新中國(guó)獨(dú)角獸企業(yè)榜單中，青島有六家企業(yè)入選，其中嶗山區(qū)就有五家。

除了創(chuàng)投風(fēng)投領(lǐng)域外，金融科技也是金家?guī)X金融區(qū)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的力量。2019年11月，中國(guó)人民銀行、科技部等六部委聯(lián)合印發(fā)了《關(guān)于開(kāi)展金融科技應(yīng)用試點(diǎn)工作的批復(fù)》，青島成為獲批的試點(diǎn)之一，將依托金家?guī)X金融聚集區(qū)，圍繞提升信息安全、公共服務(wù)、金融惠民、監(jiān)管科技等領(lǐng)域展開(kāi)試點(diǎn)工作。

目前，青島金融科技產(chǎn)業(yè)園的核心區(qū)域金融科技中心大廈已入駐包括騰訊、賽迪區(qū)塊鏈、賽博數(shù)安、大數(shù)華創(chuàng)、尚德供應(yīng)鏈金融、建投數(shù)據(jù)、極視角、能鏈等企業(yè)，入駐率超90%，涉及大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能、區(qū)塊鏈、信息安全、供應(yīng)鏈金融、工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)等領(lǐng)域。