基層外匯管理工作需把握好“六個統籌平衡”

當前，全球經濟仍處于國際金融危機后的深度調整期，我國也處在轉變發展方式、優化經濟結構、轉換增長動力的重要攻關期，加之受年初以來發生的新冠肺炎疫情沖擊的影響，國內外經濟金融形勢更加復雜嚴峻。在此背景下，要做好基層外匯管理工作，必須堅持問題導向、目標導向、結果導向，堅持系統思維、辯證思維、底線思維，重點把握好“六個統籌平衡”。

統籌平衡好加強黨建與高效履職的關系

一是要充分凸顯黨建政治引領作用。外匯管理系統承擔著維護國際收支平衡、防范金融風險、服務實體經濟、促進貿易投資便利化等重要職責，要始終堅持和強化黨的領導，突出黨的政治建設，自覺把外匯管理工作放在推進國家治理體系和治理能力現代化的大局中去謀劃，始終把政治標準貫穿于履職全過程，確保各項業務工作始終處于正確的政治方向之下。

二是切實強化黨建組織保障作用。思想是行動的先導，做好業務工作必須要有堅實的思想保障。面對當前復雜的內外部環境，更需要保持定力、堅守信念，注重加強理論學習，不斷提高運用黨的創新理論指導實踐、推動工作的能力；更需要充分發揮黨的組織優勢，有效發揮各級黨支部的戰斗堡壘作用和黨員的先鋒模范作用，為新形勢下高效履職提供強有力的組織保障。

三是積極推動黨建與履職的深度融合。推動政治理論學習和業務學習相結合，黨建學習要聯系落實到具體業務上，業務學習要注重從政治上理解其淵源與要求；推動黨建任務與業務重點相結合，做到同部署、同落實、同考核，兩手抓，兩手都要硬；推動作風改進與為民服務相結合，把金融為民理念落到具體業務中，堅持以政治標準引領業務發展，以抓好黨建促進高效履職；推動全面從嚴治黨要求與防控履職風險相結合，將防范廉政風險與業務風險貫通起來，注重把全面從嚴治黨的各項紀律規定嵌入到依法高效履職的各項規章制度中，著力構建黨建與履職深度融合、相互促進的長效機制。

統籌平衡好宏觀審慎與微觀監管的關系

一是把握好宏觀審慎的系統性特征。宏觀審慎管理以維護外匯市場基本穩定、防范大規模跨境資本流動引發系統性金融風險為總體目標，注重通過逆周期、市場化方式，調控外匯市場主體的順周期行為。主要是從完善全口徑跨境融資宏觀審慎等政策工具、建立宏觀監測預警和響應機制、完善資本項目開放的機制設計等方面，構建系統性的政策體系。

二是把握好微觀監管的合規性要求。微觀監管旨在維護外匯管理政策的穩定性和可信度，通過真實性審核、行為監管和微觀審慎監管“三支柱”實現政策目標。其中，真實性審核是要科學判斷交易需求和交易背景的真實性，確保現有外匯管理政策的有效性和開放進程的可控性；行為監管重在維護外匯市場競爭秩序，保護消費者合法權益；微觀審慎監管主要是防止和避免金融機構、企業和個人等市場主體過度外匯投機和“羊群行為”引發系統性風險。

三是堅持宏觀審慎與微觀監管的協同推進。宏觀審慎與微觀監管雖然維度不同，各有側重，但其出發點和落腳點都是維護外匯市場的平穩運行，兩者內在統一，共同構建形成了防范國際金融市場風險傳染的制度屏障，以及適應更高水平開放型經濟新體制的管理框架。在實踐中，既要在宏觀審慎框架內強化微觀監管，也要通過微觀監管豐富和完善宏觀審慎管理工具，努力做到相互促進、相互配合、相互協調。

統籌平衡好擴大開放與防范風險的關系

一是在風險可控的前提下審慎擴大對外開放。中央經濟工作會議強調，對外開放要繼續往更大范圍、更寬領域、更深層次的方向走。但開放不是無條件、無限制的，在研究制定各類開放創新政策方案時，要以服務實體經濟、服務對外開放為目標，同時也要堅持跨境交易“留痕”、違法違規交易可追查等基本原則。要在風險可控的前提下，進一步助力和服務對外開放新格局。

二是在有序開放進程中繃緊風險防范這根弦。伴隨金融市場雙向開放的進一步加大，跨境證券投資規模和頻率的增加可能會加大未來跨境資金流動的波動性。因此，在開放的同時要高度警惕外部沖擊對外匯市場的影響，完善各類風險應對預案，在健全完善“宏觀審慎+微觀監管”兩位一體管理框架的基礎上，進一步提高監測分析能力，豐富管理工具箱，守住不發生系統性金融風險的底線。

三是注重利用開放手段疏導緩釋風險壓力。要將擴大開放、深化改革作為防范風險的重要手段和有效途徑，善于總結分析外匯領域風險形成機理，找準問題根源，積極尋求運用改革的思路去彌補漏洞、解決問題，努力降低“暗箱操作”等外匯領域的潛在風險，實現風險的可視可查、可管可控。

統籌平衡好鼓勵創新與強化監管的關系

一是努力營造適合創新的政策環境。一方面，要鼓勵和支持市場主體開展貿易業態和商業模式創新，進一步激發市場主體的活力，促進外貿提質增效；另一方面，要全面優化跨境金融服務體制機制，深入推進跨境金融創新行動，推動自貿試驗區改革創新，不斷提升金融外匯支持實體經濟的效能。

二是積極構建包容審慎的監管體系。要積極探索和完善適應新業態新模式發展的監管模式，加強跨部門的交流合作，既要保障真實合規貿易的正常開展，也要精準打擊虛假違規貿易。要持續完善跨境金融服務監管，緊盯“交易環節”和“匯兌環節”，嚴厲打擊各種直接或變相的跨境金融服務“無照駕駛”，切實維護外匯市場的良好秩序。

三是運用科技創新提升監管效能。要綜合運用人工智能、區塊鏈、大數據等前沿技術，推動外匯監管方式的創新，逐步實現監管規則數字化、監管內容可視化、監管過程智能化、監管設施平臺化“四位一體”的外匯科技監管應用體系，不斷提升外匯監管效能。

統籌平衡好內部管理與對外服務的關系

一是要全面提升服務意識。基層外匯管理部門站在為民服務的第一線，在履職實踐中要牢固樹立金融為民的理念，全面落實“放管服”的改革要求，持續推動金融外匯領域簡政放權，精簡行政審批事項，優化審批流程，大力推行行政審批網上受理、審查，不斷提升為涉外主體服務的質量。

二是牢固樹立合規意識。在行政許可、行政執法等對外履職事務中，要時刻繃緊依法合規這根弦，嚴格規范自由裁量權，加強對行政執法全流程的監督。要把精細化管理體現在履職的每個環節，進一步規范執法程序，主動做好政務公開，避免由于疏于管理、服務質量差、程序有瑕疵、溝通不到位等原因，引發不必要的投訴、負面輿情乃至行政訴訟等風險。

三是持續完善依法高效履職的制度體系。要緊緊圍繞完善制度、明確職責、理順流程、控制風險等重點，加快健全完善外匯管理內控制度體系，切實增強對外履職的制度保障；要及時梳理對外履職中發現的新情況、新問題，根據業務變化和履職要求，持續改善內部管理中的薄弱環節，優化業務辦理流程，提高規范化履職水平。

統籌平衡好疫情防控與復工復產的關系

一是積極做好金融外匯支持疫情防控工作。要繼續用好外匯政策綠色通道，簡化疫情防控所需物資的進口付匯、捐款收匯等業務的辦理要求。優化外匯政務服務，支持市場主體通過“網上辦、預約辦、郵寄辦”等“非接觸”方式辦理外匯業務。要滿足個人向境外匯繳學費等正常外匯業務的需求，鼓勵個人通過線上渠道，“足不出戶”辦理業務。

二是全力支持涉外企業有序復工復產。要指導相關金融機構簡化業務辦理流程，按照實需原則，特事特辦、急事快辦、網上速辦，支持受疫情影響的重點行業和重點企業盡快恢復正常貿易投資活動。要加快落實關于抗擊新冠肺炎疫情和支持企業復工復產的優惠扶持政策，最大限度地使受影響的企業，尤其是民營企業和中小微企業能夠享受到優惠金融外匯政策的扶持支持，幫助企業共渡難關。

三是助推區域涉外經濟企穩反彈高質量發展。要堅持在防控中發展、在發展中防控，突出“重點論”與“兩點論”相統一的辯證思維，辯證、科學地分析、評估疫情對地區涉外經濟發展的影響；要緊抓國家近期出臺的系列優惠扶持政策，緊跟加快擴大開放進程和實現“六穩”的具體措施，緊盯地方涉外經濟發展的戰略目標，有針對性地優化創新金融外匯的產品和服務，在支持奪取全面打贏疫情防控總體戰、阻擊戰的同時，助推地方涉外經濟金融發展邁上新臺階。