國(guó)際貿(mào)易中“不可抗力”的運(yùn)用及應(yīng)對(duì)

文/薛鍵 編輯/王莉

席卷全球的疫情給國(guó)際貿(mào)易的參與各方帶來(lái)了未曾預(yù)料的風(fēng)險(xiǎn)和影響，也使多年來(lái)不甚引人注意的“不可抗力”概念成為熱搜詞匯。而隨之而來(lái)的海內(nèi)外企業(yè)對(duì)不可抗力規(guī)則的適用，也成為近一段時(shí)間國(guó)際貿(mào)易中的持續(xù)熱點(diǎn)事件。我國(guó)在國(guó)際貿(mào)易中以出口為主，疫情在客觀上造成了部分出口企業(yè)無(wú)法按時(shí)履行國(guó)際貿(mào)易合同。由此，有不少?lài)?guó)內(nèi)企業(yè)考慮適度援引并適用“不可抗力”，以實(shí)現(xiàn)部分或全部免除在國(guó)際貿(mào)易合同項(xiàng)下的相關(guān)責(zé)任。而隨著疫情的發(fā)展，國(guó)際貿(mào)易中的另一方即海外客戶(hù)，由于海外如歐美等國(guó)的停工封港等措施，反過(guò)來(lái)也要求對(duì)相關(guān)國(guó)際貿(mào)易合同適用不可抗力條款或規(guī)則。這種國(guó)際貿(mào)易雙方先后競(jìng)相援引不可抗力的情況頗為少見(jiàn)，同時(shí)也再次提醒銀行從業(yè)人員，必需熟悉和掌握不可抗力的國(guó)際規(guī)則。

何謂“不可抗力”

按國(guó)際商會(huì)近期發(fā)布的指導(dǎo)性文件《商業(yè)合同中的不可抗力條款一般性考慮》中的描述，“不可抗力”指阻止或妨礙一方當(dāng)事人履行合同項(xiàng)下的一項(xiàng)或多項(xiàng)義務(wù)的事件或情況發(fā)生，且受障礙影響的當(dāng)事人可以證明：（1）該障礙超出其合理控制的范圍；（2）該障礙在訂立合同時(shí)無(wú)法被合理預(yù)見(jiàn)；（3）障礙的后果無(wú)法被受影響的當(dāng)事人合理避免或克服。

對(duì)于不可抗力的具體表現(xiàn)形式，國(guó)際商會(huì)列舉了以下七種社會(huì)事件：一是戰(zhàn)爭(zhēng)（無(wú)論是否宣戰(zhàn)），包括敵對(duì)行動(dòng)、入侵、外敵行動(dòng)、大規(guī)模軍事動(dòng)員；二是內(nèi)戰(zhàn)、暴亂、叛亂和革命、軍事政變或篡權(quán)，以及恐怖主義行為、破壞或海盜活動(dòng)；三是貨幣和貿(mào)易限制，包括禁運(yùn)、制裁；四是合法或非法的權(quán)力行為，包括以任何法律或政府命令進(jìn)行的征收、廠房扣押、征用、國(guó)有化；五是瘟疫、流行病，以及自然災(zāi)害或極端自然事件；六是爆炸、火災(zāi)、設(shè)備損壞，以及運(yùn)輸、電信、信息系統(tǒng)或能源系統(tǒng)的長(zhǎng)期崩潰；七是普遍的勞工騷亂，包括抵制、罷工和封門(mén)，怠工，占領(lǐng)工廠和工作場(chǎng)所。

當(dāng)出現(xiàn)由不可抗力引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)，銀行也要正確處置，合理指導(dǎo)客戶(hù)應(yīng)對(duì)其海外交易對(duì)手的不可抗力通知，或根據(jù)具體情況，向海外交易對(duì)手發(fā)出適用不可抗力的通知，以減少可能的損失。

此次疫情已基本被業(yè)界認(rèn)同為“不可抗力”，同時(shí)疫情的流行也符合上述國(guó)際商會(huì)對(duì)不可抗力表現(xiàn)形式中的第五種描述。一段時(shí)間以來(lái)，由于疫情受阻的國(guó)際貿(mào)易確實(shí)是在執(zhí)行中遇到了“不可抗力”，而不論是負(fù)有備貨出貨等責(zé)任的國(guó)際貿(mào)易出口方，還是負(fù)有收貨付款責(zé)任的國(guó)際貿(mào)易進(jìn)口方，似乎均可以在無(wú)法履行合同責(zé)任和義務(wù)時(shí)適用相關(guān)規(guī)則，并在一定程度上減免責(zé)任。但從法律和實(shí)務(wù)的角度看，從不可抗力的事實(shí)出發(fā)，最終實(shí)現(xiàn)因不可抗力而被免除責(zé)任，絕非易事。如今年2月初，我國(guó)某大型油氣公司擬以不可抗力拒收海外進(jìn)口的液化天然氣（LNG），即遭到交易對(duì)手方荷蘭及法國(guó)公司的拒絕，一旦拒收還有可能面臨索賠。

不可抗力事實(shí)的存在使商業(yè)銀行有進(jìn)出口業(yè)務(wù)的客戶(hù)或?qū)⒚媾R更大的國(guó)際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)，而且最終客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)，也會(huì)傳導(dǎo)到商業(yè)銀行的貿(mào)易金融或交易銀行等部門(mén)。

因此，在不可抗力條款及規(guī)則下，銀行首先應(yīng)加強(qiáng)自身對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的排查和防范，對(duì)有進(jìn)出口業(yè)務(wù)的客戶(hù)進(jìn)行深入的風(fēng)險(xiǎn)分析，從客戶(hù)交易對(duì)手所在國(guó)、進(jìn)出口業(yè)務(wù)品種、貨品種類(lèi)、相關(guān)市場(chǎng)行情、以及進(jìn)出口的商業(yè)合同條款等入手，排查出風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)更高的業(yè)務(wù)，并加強(qiáng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的掌握及跟進(jìn)，提前做到心中有數(shù)，有備無(wú)患。其次，當(dāng)出現(xiàn)由不可抗力引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)，銀行也要正確處置，合理指導(dǎo)客戶(hù)應(yīng)對(duì)其海外交易對(duì)手的不可抗力通知，或根據(jù)具體情況，向海外交易對(duì)手發(fā)出適用不可抗力的通知，以減少可能的損失。

銀行還應(yīng)為客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)及授信上必要的幫助，與客戶(hù)共渡難關(guān)，因?yàn)橹С挚蛻?hù)也就是支持銀行自己。不可抗力條款及規(guī)則的適用與應(yīng)對(duì)有較高的專(zhuān)業(yè)性，銀行應(yīng)當(dāng)利用好自身專(zhuān)業(yè)能力，協(xié)助客戶(hù)正確、及時(shí)地與其海外交易對(duì)手進(jìn)行溝通、談判，幫助客戶(hù)在磋商中取得相對(duì)有利的條件。此外，當(dāng)客戶(hù)遭遇因不可抗力等引起的臨時(shí)性流動(dòng)性困難時(shí)，銀行也應(yīng)充分了解情況，在合理判斷的基礎(chǔ)上，給予從事國(guó)際貿(mào)易的企業(yè)必要的資金融通與支持。

不可抗力的條款及規(guī)則

在國(guó)際貿(mào)易中，我國(guó)企業(yè)在大多數(shù)情況下是作為出口商一方，因而在貿(mào)易合同的履行上相比進(jìn)口商一方要承擔(dān)更多的責(zé)任。為了保護(hù)出口商在疫情等不可抗力影響下的正當(dāng)權(quán)益，最優(yōu)的選擇應(yīng)是在訂立國(guó)際貿(mào)易合同時(shí)制定恰當(dāng)?shù)摹安豢煽沽l款”。

一般而言，在不違反法律法規(guī)強(qiáng)制性規(guī)定的條件下，當(dāng)事人之間的合同約定是解決糾紛的首要依據(jù)，是一種意思自治的理念，因而合同本身的約定是第一位的。如果能在貿(mào)易合同中明確約定不可抗力條款，明確不可抗力的確認(rèn)、通知、后果承擔(dān)乃至協(xié)商談判等細(xì)節(jié)，在之后如出現(xiàn)不可抗力情形時(shí)，就能更好地保護(hù)貿(mào)易雙方，特別是出口商的權(quán)益。當(dāng)下在國(guó)際貿(mào)易實(shí)務(wù)中能夠迅速開(kāi)展適用不可抗力的客戶(hù)，均在合同中直接制定了不可抗力的專(zhuān)門(mén)條款。在制定不可抗力條款時(shí)，除要注意條款本身是否完備外，還應(yīng)注意其在整個(gè)合同中與其他條款（如“合同目的”“責(zé)任免除”“價(jià)格調(diào)整”等）的配合與呼應(yīng)。這樣，日后處理起來(lái)就會(huì)更為便捷。

如果因?qū)Ψ讲唤邮芑蚪?jīng)驗(yàn)不足等原因，未能在國(guó)際貿(mào)易合同中設(shè)定“不可抗力條款”，那么就只能寄希望于適用“不可抗力規(guī)則”了。這主要取決于交易合同約定的適用法律。

如果選擇適用的是大陸法系國(guó)家及地區(qū)的法律，即使合同中沒(méi)有明確條款，由于準(zhǔn)據(jù)法中不可抗力的默示地位，仍能相對(duì)有效地得到不可抗力規(guī)則的明確支持。假設(shè)不可抗力確實(shí)存在，且受影響的一方及時(shí)進(jìn)行了通知，后續(xù)也采取了相應(yīng)補(bǔ)救措施等，那么作為合同履約受不可抗力影響的一方，仍有相當(dāng)可能在法院的判決中得到一定的履約責(zé)任豁免。

但如果貿(mào)易合同選擇適用的是普通法國(guó)家或地區(qū)的法律，那么由于法律本身缺乏不可抗力這一概念，因而也就無(wú)法直接對(duì)不可抗力進(jìn)行援引。類(lèi)似的履約責(zé)任豁免需要通過(guò)如“合同受阻”等類(lèi)似概念及規(guī)則來(lái)實(shí)現(xiàn)。不過(guò)，法院是否支持按“合同受阻”情形下的責(zé)任豁免，則具有較大的不確定性。在英美法系國(guó)家，對(duì)合同的處理除了追求“公平正義”，也更遵循“契約自由”原則，想要以“合同受阻”來(lái)實(shí)現(xiàn)類(lèi)似不可抗力在大陸法系中的默示地位，標(biāo)準(zhǔn)更高，難度也更大。

此外，相關(guān)國(guó)際公約亦可成為不可抗力規(guī)則的援引依據(jù)。《聯(lián)合國(guó)國(guó)際貨物銷(xiāo)售公約》（CISG）使用的是“不能控制的障礙”（impediment）這一概念。根據(jù)其第四節(jié)免責(zé)部分第七十九條的規(guī)定，當(dāng)事人如果能證明其“不履行義務(wù)，是由于某種非他所能控制的障礙，而且對(duì)于這種障礙，沒(méi)有理由預(yù)期他在訂立合同時(shí)能考慮到或能避免或克服它或它的后果”，則“當(dāng)事人對(duì)不履行義務(wù)不負(fù)責(zé)任”，即可以免責(zé)。CISG是國(guó)際貿(mào)易中認(rèn)可度最高，應(yīng)用最廣泛的國(guó)際貿(mào)易公約之一，目前全世界有93個(gè)國(guó)家是該公約的成員國(guó)（包括中國(guó)），并覆蓋了我國(guó)國(guó)際貿(mào)易中的主要貿(mào)易伙伴。只要買(mǎi)賣(mài)雙方所在國(guó)為《聯(lián)合國(guó)國(guó)際貨物銷(xiāo)售公約》的成員國(guó)，且合同雙方在簽訂合同時(shí)沒(méi)有明確排除適用此公約，需要時(shí)交易雙方就可以援引該公約。此外，《國(guó)際商事合同通則》中（6.2.2條）另有“艱難情勢(shì)”條款（hardship clause），亦可在必要時(shí)作為借鑒。

證明、通知及盡力克服

不可抗力的確認(rèn)需符合不能預(yù)見(jiàn)，不可避免且不能克服的“三不原則”。如果要啟動(dòng)不可抗力條款，國(guó)際貿(mào)易中的履約方應(yīng)該充分表明定義中的不可抗力已經(jīng)發(fā)生，發(fā)生的后果已經(jīng)影響到合同的履行，而且履約方已經(jīng)做了相當(dāng)大的努力，但由于超出其能力控制，還是無(wú)法克服。同時(shí)，不可抗力需是導(dǎo)致合同無(wú)法履行的單一主要因素。換句話說(shuō)，如果同時(shí)存在其他非不可抗力的關(guān)鍵因素影響了合同的履行，或?qū)?dǎo)致不可抗力規(guī)則的無(wú)法適用，即違約方無(wú)法因此免責(zé)。

無(wú)論是按合同條款約定、按默示原則，還是按國(guó)際公約來(lái)處理，不可抗力的援引與適用都需要有合理的確認(rèn)、通知及處置等手段，并留下充足證據(jù)。這樣才能為取得不可抗力對(duì)自己有利的法律結(jié)果創(chuàng)造有利條件。

不可抗力事件的確認(rèn)需按事實(shí)綜合考慮。在銀行實(shí)務(wù)中，“不可抗力證明”也能為事件確認(rèn)提供支持。“證明”雖然不一定能起到?jīng)Q定性的作用，但是如能提供，則應(yīng)盡量及時(shí)提供。我國(guó)的出口商一般采用的是中國(guó)國(guó)際貿(mào)易促進(jìn)委員會(huì)出具的不可抗力證明（實(shí)務(wù)中有時(shí)還需加上公證處的公證），中國(guó)貿(mào)促會(huì)根據(jù)其章程第七條出具的事實(shí)性證明，在全球200個(gè)國(guó)家和地區(qū)受到認(rèn)可，具有較強(qiáng)的效力。以此次疫情中的實(shí)際情況為例，貿(mào)促會(huì)出具過(guò)如下各類(lèi)事實(shí)性證明：如為某公司與哈薩克斯坦客戶(hù)在霍爾果斯口岸交貨提供了口岸關(guān)閉的證詞；為浙江省某公司提供了當(dāng)?shù)卣笱舆t復(fù)工的證詞；為某公司在寧波無(wú)法及時(shí)卸貨提供了當(dāng)?shù)剡\(yùn)輸交通局加強(qiáng)港航行業(yè)疫情防控的證詞；為某公司提供了因政府征用防護(hù)服等產(chǎn)品而無(wú)法履行交付義務(wù)的證詞等。這些證詞的出具，為證實(shí)不可抗力的事實(shí)提供了有力支持。

不可抗力發(fā)生后及時(shí)通知對(duì)方，也是一般條款中均會(huì)做出要求的義務(wù)之一。從公平的角度看，及時(shí)通知可給合同當(dāng)事人一定的時(shí)間以做出安排，因此不論是按照不可抗力條款的規(guī)定，還是按照其他援引方式，能做到及時(shí)通知，將是能否贏得履約方一定程度責(zé)任免除的重要一點(diǎn)。在發(fā)出通知的實(shí)務(wù)中，需要注意通知的時(shí)限要求，注意合同中規(guī)定時(shí)限的起始點(diǎn)，并且需要保證通知的詳盡程度。此外，在發(fā)出第一個(gè)通知之后，隨著不可抗力事件情況的變化，還需進(jìn)行持續(xù)跟進(jìn)，以保證對(duì)方能及時(shí)了解進(jìn)展?fàn)顩r。在一些合同中，有沒(méi)有按要求發(fā)出通知甚至?xí)蔀樗髻r或免責(zé)的前提條件，所以，在業(yè)務(wù)處理中，不可小看“通知”這個(gè)動(dòng)作，從業(yè)人員應(yīng)按合同規(guī)定或按合理原則，勤勉地履行通知義務(wù)。

在不可抗力的認(rèn)定中，還有一項(xiàng)需要銀行提示企業(yè)注意的條款，即“能否盡力克服”。如企業(yè)僅因?yàn)樽约旱闹饕?yīng)商供貨不及時(shí)而造成無(wú)法完成自己的出貨責(zé)任，那么就有可能會(huì)遭到質(zhì)疑：為什么不更換供應(yīng)商以克服困難？理由如果是更換供應(yīng)商會(huì)造成價(jià)格的大幅變動(dòng)，則一般不會(huì)被接受。而如果所有的供貨商均因疫情而停工停運(yùn)，全部無(wú)法供貨，就會(huì)成為無(wú)法克服的情況，而不再是單純的價(jià)格問(wèn)題（因?yàn)榧词钩鰞r(jià)再高，也無(wú)法得到上游的供應(yīng)）。只有面臨這種經(jīng)過(guò)努力也無(wú)法克服的困難，才能通過(guò)援引不可抗力來(lái)爭(zhēng)取出口商的免責(zé)。

不可抗力發(fā)生后及時(shí)通知對(duì)方，也是一般條款中均會(huì)做出要求的義務(wù)之一。

此次疫情的傳播呈現(xiàn)出全球化的特征。隨著疫情的發(fā)展和時(shí)間的推移，在跨國(guó)交易中出現(xiàn)了進(jìn)出口企業(yè)在援引不可抗力規(guī)則上角色相互轉(zhuǎn)換的戲劇性局面，因此，做好不可抗力的運(yùn)用和應(yīng)對(duì)同樣重要。這次不可抗力事件在全球的蔓延也給從事國(guó)際貿(mào)易的各方敲響了警鐘：在國(guó)際貿(mào)易中，切不可因?yàn)椴豢煽沽κ录南鄬?duì)小概率性而不加以防范；最好的應(yīng)對(duì)，是在訂立貿(mào)易合同時(shí)就能未雨綢繆，在合同中加入不可抗力條款，對(duì)不可抗力做出清晰的界定，對(duì)事件發(fā)生后的處置和責(zé)任免除提前做好公平有序的安排。

此外，在國(guó)際貿(mào)易中防范由不可抗力帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，還需注意貿(mào)易合同對(duì)不同國(guó)家法律的適用，注意由于大陸法系或英美法系的法域不同，造成不可抗力概念的不同，也要留意在出現(xiàn)不可抗力相關(guān)糾紛時(shí)，處置業(yè)務(wù)當(dāng)中如通知、證明等實(shí)務(wù)的各種細(xì)節(jié)。

總之，不可抗力是在發(fā)生較為極端情況時(shí)，國(guó)際貿(mào)易下進(jìn)出口雙方才會(huì)援引的條款及規(guī)則。而不可抗力條款及規(guī)則設(shè)立的本意，則是為公平正義地履行合同提供保障。所以，從國(guó)際貿(mào)易的角度看，既要正確適用不可抗力以保護(hù)貿(mào)易雙方的正當(dāng)權(quán)益，也要充分了解專(zhuān)業(yè)知識(shí)，有效應(yīng)對(duì)，防止國(guó)際貿(mào)易另一方濫用不可抗力規(guī)則，造成對(duì)我方權(quán)益的傷害。