電信詐騙案件現狀趨勢及治理對策研究

董穎莉

桐廬縣人民檢察院，浙江 桐廬 311500

電信詐騙是依托于現代通信技術的發展產生的一種新型的特殊詐騙犯罪形式，與傳統的詐騙模式相比較，電信詐騙最大的特點就是遠程性，即施害方與受害方雙方不需要面對面即可完成整個詐騙過程，但其非法占有目的和虛構事實、隱瞞真相的手段行為并無發生本質變化。

一、電信詐騙犯罪現狀及發展趨勢

據公安部統計，2011年全國電信詐騙發案10萬余起；至2014年發案40余萬起，群眾損失107億元（注1）。由此我們不難看出，電信詐騙犯罪連續多年呈現出快速增長態勢。未來幾年內電信詐騙犯罪最明顯的發展趨勢主要體現在以下幾點：

1.電信詐騙犯罪的發案區域正逐漸從東南沿海地帶的經濟發達地區向內陸發展，呈現全國普發的態勢；

2.電信詐騙犯罪的跨國合作日益增強，跨國犯罪較過去更為突出；

3.得利于現代通信技術的快速發展，電信詐騙犯罪的犯罪手段與技術以日新月異的速度更新著，隱蔽性更強；

4.電信詐騙犯罪的組織性增強，犯罪集團的組織結構愈加嚴密。

二、電信詐騙犯罪高發的成因分析

（一）低成本高收益是促使電信詐騙案件頻發的最直接誘因

電信詐騙的手段極其簡單，實施犯罪的工具價格都相當低廉。而一旦得逞，犯罪分子所獲取的錢財卻是難以估計的，犯罪分子正是抱著這種一本萬利的心態期待著通過電信詐騙一夜暴富。

（二）群眾防范意識薄弱，屢屢上當受騙，公安機關的打擊力度過小，案件偵破難是電信詐騙犯罪頻發的客觀原因

群眾防范意識薄弱，受到貪利心、好奇心驅使使得錢財受損。同時，電信詐騙犯罪的跨時空跨區域性給公安機關的調查取證帶來了極大的阻礙，很多電信詐騙案件最后均因證據不足或無法抓獲具體的犯罪嫌疑人而無法偵破。

（三）行業監管不完善，追責機制不健全是電信詐騙案件頻發的內在原因

目前，我國刑法中尚無獨立的電信詐騙的相關罪名及法條。通常情況下公安機關只對實施犯罪的終端犯罪分子追究責任，對于犯罪過程中的各個中間人（包括個人信息的泄露者、提供網絡支持的運營商等）均不追究責任。這也使得這些中間人因為沒有受到法律的制裁，繼續放任犯罪分子的行為。

三、電信詐騙犯罪打擊難點分析

（一）案件偵破難

1.案件管轄亂

電信詐騙案件往往涉及多個環節，其中受害者所在地、犯罪分子取款地、銀行卡開戶地等都可認定為《公安機關辦理刑事案件程序規定》第十五條所規定的“犯罪地”，這些涉案地區的公安機關都有管轄權。各個有管轄權的公安機關對此類案件相互推諉，從而形成了無人管轄的狀態或多個公安機關同時偵查同一起案件的局面，造成了警力資源的嚴重浪費。

2.信息整合不全面

大部分辦案人員對于高科技手段的了解是非常有限且淺薄的，因此導致取證審訊階段會遺漏一些破案的關鍵點。接報民警也沒有對報案受害人的信息進行全面記錄，遺漏一些關鍵信息，從而導致信息不全面而增加了破案的難度。目前還沒有專門的機構對這些涉及詐騙的電話號碼或者微信、微博賬號進行一個系統地登記整理，信息整合度不高，且辦案機關與銀行等犯罪環節所涉及的其他各個部門之間的信息交換也不夠及時全面，這些在一定程度上都為案件的偵破增設了不少障礙。

3.案件取證難

電信詐騙的隱蔽性給公安機關偵破案件帶來的最直接的影響就在于證據的收集困難。犯罪分子在實施電信詐騙的過程中往往大量使用網絡電話和改號軟件，所產生的電子證據往往難以跟蹤收集和固定；犯罪分子所使用的銀行卡往往是從各個渠道獲得的虛假銀行卡，所對應的開戶資料往往不是犯罪分子本人，而一旦詐騙得手后，犯罪分子就立即將錢款轉出，將這些使用過的銀行卡丟棄、損毀，令公安機關難以獲取這方面的證據。

4.犯罪分子流動性和反偵查能力加強

隨著電信詐騙犯罪的技術手段不斷地翻新發展，作案時空跨度不斷加大，犯罪分子的流行性不斷增加，反偵查能力也日益提高。電信詐騙犯罪現在多表現為集團化、組織化，其內部的各個部門之間在各個作案環節中相互協作，但實際上各個部門之間的成員互不認識，令公安機關很難將整個犯罪團伙一網打盡。其次，公安機關很難鎖定犯罪分子和其作案地點。案發后他們能以最快的速度銷毀證據，降低被查獲的風險。最后，集團作案的另一個妨礙偵查的關鍵點在于地域跨度極大，犯罪分子往往采用在一地作案，另一地取款這樣的方式，而這些地方往往不在同一個省份，有時候甚至不在同一個國家內。

（二）追繳贓款難

電信詐騙犯罪案件的涉案資金的追查和核實是一件非常困難的事情。受害人損失的這些錢款從被詐騙到犯罪分子轉移到安全賬戶，經歷的時間過程極短，公安機關很難及時斬斷犯罪分子的資金流通。

（三）法律適用難

從法益侵害的角度出發，電信詐騙犯罪在財產權的基礎上還侵害了信息法益，傳統詐騙罪的刑法條文本身并不能完全體現出國家對電信詐騙行為的否定評價，適用詐騙罪的罪刑規定，難以體現出罪刑相適應和區別對待原則的原則，有違刑法公正（注2）。其次，電信詐騙犯罪案件屬于刑民交叉案件，《刑事訴訟法》第七十七條第一款規定：“被害人由于被告人的犯罪行為而遭受物質損失的，在刑事訴訟過程中，有權提起附帶民事訴訟”。這一條款規定了受害者只有在刑事訴訟開始后，才有權提起附帶民事訴訟，受害者沒有程序選擇權，在犯罪分子沒有被抓獲歸案、立案偵查的情況下，受害者便無法通過獨立的民事訴訟追回自己的經濟損失。

四、電信詐騙犯罪治理對策

（一）立法層面的制度規定

1.應當將電信詐騙犯罪從傳統的詐騙犯罪的條文中分離出來，單獨予以規定。

2.從罪行相適應以及預防犯罪的角度出發，應該適當提高電信詐騙犯罪的法定刑。

3.在刑事訴訟的各類程序法中應當完善電信詐騙案件管轄權的規定。

（二）公安機關的打防對策

1.建立專業隊伍，規范調查取證工作

電信詐騙犯罪的實施依靠的是犯罪分子對于各種通信技術和網絡技術的熟練應用，通過網絡通信漏洞實施詐騙犯罪。公安機關要注重培養掌握更高水平的現代通信技術手段和電子技術知識的專業人才，提高獲取電子證據的能力。必要時，還可邀請電信業、互聯網業等方面的專家和技術人員協助偵查。此外，在電信詐騙犯罪案件的取證模式上要積極創新，進行有益的探索，打破傳統取證模式，提高打擊的效果。

2.加強與電信、金融部門的協作配合

深化公安機關和銀行之間的交流合作，建立公安機關與銀行之間的快速反應機制，簡化公安機關查詢、凍結資金的審批手續，在接到公安機關的賬戶查詢和凍結要求后，銀行可在最短的時間內快速作出反應。

（三）檢法機關的提前介入機制

1.完善檢法機關提前介入后的法律程序

公安機關應當及時通知檢察機關介入，檢察院要第一時間派員介入，及時掌握案件進展，為公安機關在證據收集和固定方面提出建議；審判機關在接到檢察機關通知后及時介入，督促偵查機關進一步收集和固定法庭審判所需的證據，為案件順利裁判做好充分準備。

2.明確電信詐騙犯罪的證據規格和標準

公檢法三機關應當對電信詐騙案件和傳統的詐騙案件所需的證據材料作出區別，確定批捕、審查起訴、審判各個階段所需要的不同證據標準。對于電信詐騙案件的未遂與既遂作出明確的規定；在犯罪的主觀目的上，要針對不同環節的犯罪嫌疑人作出不同的規定。

3.加強協作，定期召開聯席會議

公檢法三機關應當定期召開聯席會議，交流案件的進展和各個環節存在的問題。公安機關應當通報案件的進展和證據收集情況，檢法機關通報案件辦理過程中存在的疑難問題，共同查找和總結電信詐騙案件辦理過程中的經驗和不足。

（四）行業規范整治

銀行應當完善銀行卡管理制度，將個人指紋與賬戶相結合，在ATM和柜臺增設指紋識別儀器，持卡人取款時需輸入指紋；同時要做好銀行卡開卡開戶的實名登記工作。

電信運營商應當將電話號碼實名制落到實處，同時加強對群撥電話和群發短信的監控。技術成熟的情況下應當開發關鍵詞預警程序，該程序直接連接公安機關的網絡，一旦監控系統在群撥電話和群發短信中接收到詐騙關鍵詞，就直接將該號碼、信息內容、該號碼的實名人等信息傳送至公安網絡，公安機關便能及時辨別這些信息是否涉及電信詐騙。

互聯網運營商應當利用網絡偵查技術主動去發現非法信息和詐騙網站，并對這些信息和網站進行屏蔽。對于購物網站、交友網站等容易被犯罪分子盯上的薄弱環節進行整改，對發現的違法問題及時報送公安機關查處，營造一個健康的網絡環境。

（五）加強群眾的防范宣傳

通過小視頻、海報等各種途徑切實加強電信詐騙案件防范的宣傳力度，及時更新電信詐騙方式方法的宣傳，提高人民群眾的防范心理。同時加強人民群眾的維權意識，有案必報，以便公安機關及時掌握電信詐騙線索。