互聯網金融犯罪刑事法律風險及防控研究

田 陽

浙江省溫州市甌海區人民檢察院，浙江 溫州 325000

隨著互聯網應用水平的逐漸提升，金融犯罪活動也有了不同的發展形勢。許多金融犯罪活動的隱蔽性較強，犯罪人員的事發地點難以有效確定，司法打擊工作人員處于被動地位，面對較為困難的金融犯罪偵查實務問題，難以開展有效工作。為了提升金融犯罪偵查活動的整體效率，也為了對相關犯罪人員形成有效震懾力，應當不斷提升金融犯罪偵查取證活動的工作水平，搜集有效的電子數據和言辭數據。通過對相關工作的總結，本文主要提出在互聯網金融司法偵查事務中常見的問題，根據調查取證途徑和主要問題提出有效的解決策略。

一、互聯網金融犯罪檢察實務中的問題

（一）互聯網金融犯罪脫域性和涉眾性引發管轄難題

隨著互聯網技術的應用水平逐步提升，金融犯罪人員利用互聯網技術手段，進行遠程犯罪活動，導致犯罪活動脫離時間和空間的限制，導致不良影響大范圍傳播，公安部門難以裁定管轄區域的主要責任，危害人群規模逐步擴大到數萬人，嚴重情況下還會造成超越國界的犯罪活動。

以“e租寶”集資詐騙、非法吸收公眾存款案為例，相關調查人員了解到這一犯罪案件所涉及的交易金額超過700億元，犯罪活動地區波及我國31個省市區，間接和直接危害到90萬余名投資者的資金利益。由此可知，這是非常嚴重的金融犯罪案件。在傳統工作模式下，難以想象到金融犯罪活動的危害范圍能夠如此廣泛。犯罪嫌疑人和被害人并未有直接接觸，利用互聯網技術手段實行遠程犯罪。這類互聯網金融犯罪案件已經屢見不鮮，犯罪嫌疑人利用互聯網技術的便捷性特點，和受害人玩起了時間和地點的游擊戰，用各種各樣的方式進行金融詐騙，不但能夠實現犯罪地點和犯罪時間的不一致操作，也能夠使被害人財產損失，抵御犯罪發生地發生變化。

（二）互聯網金融犯罪案件管轄難題的具體表現

現代金融犯罪案件的犯案手段逐漸增多，犯案形式也在不斷變化的過程中，突破了傳統犯罪地點認定現場的穩定情形。在針對這一問題的解決工作時，司法認定工作人員將犯罪認定地點的工作范圍進行逐步擴張。可以了解到現代化司法解釋法案認為，金融犯罪案件的認定地點已經從傳統犯罪地點認定現場，通過現代化技術手段進行了逐步拓展。網絡犯罪認定地點，不但包括進行犯罪活動的網站服務器所在地、網絡接入地、網站建設者和管理者所在地，還包括被害人的網絡信息系統所在地，被害者財產損失受害地等。

這種面對管轄權的認定解釋，從表面來看，提供了更為全面的司法解釋，但實際上更加模糊了相關法律內涵。在這樣的認定情況下，互聯網金融犯罪地點的認定概念被無限擴大，導致犯案地點的認定標準更沒有統一的管理體系。這也逐步凸顯了互聯網金融犯罪案件的脫域性特點，導致司法管轄權的風險問題逐漸明確。從以往工作經驗來探究，可以了解到這種管轄權力的逐步放緩，導致公安機關的工作責任得不到有效明確。

被害人如果在居住當地的公安機關報案，但是該地公安機關接管轄區并沒有這一金融犯罪案件的管轄權利，這種案件類型非常常見。在公安機關責任推諉過程中，許多互聯網金融犯罪案件失去了最佳審查機會，在進行后續司法打擊工作的過程中，難以實現更為高效的金融財產安全保護工作。

二、互聯網金融犯罪刑事偵查的解決路徑

（一）加強偵查隊伍建設

在進行金融犯罪案件的調查工作時，善于應用各類偵查手段。要提升偵查人員的業務能力，組建工作水平較高的互聯網金融犯罪偵查隊伍，專業開展偵查人員的能力培養工作。互聯網金融犯罪偵查人員需要調查清楚互聯網金融業務的工作流程，深入掌握互聯網金融系統的運營規律和主要特征，調查清楚金融犯罪的工作要點，了解新時代發展模式下的金融犯罪類型，針對較為典型的犯罪案件進行深入打擊。另外，在進行司法偵查工作時，應當善于應用各類高效的偵查方式。在做好傳統偵查工作的基礎上，還要綜合利用各類先進的技術手段開展技術偵查工作。在普遍工作情況下，應用公開偵查方式，在特殊情況下進行秘密偵查，充分結合二者的工作優勢，提升互聯網金融犯罪偵查效率。雙管齊下，從多個工作層面開展金融案件偵查工作。

（二）提升情報搜集運用能力

偵查人員在進行情報搜集工作時，要針對金融犯罪案件的發展規律和風險特征，進行虛擬信息的流動記錄工作；要提升情報搜集系統的偵查能力，對反偵察能力較高的金融犯罪模式開展分析處理工作，將金融偵查模式調動到主要地位和主動地位。

偵查工作人員也要及時進行理念的轉變工作，利用互聯網設備和互聯網機制，進行犯罪信息的公選資源平臺建設工作。偵查工作人員，要在做好內部金融犯罪數據調查工作的基礎上，整合相關金融管理機構所提供的情報信息，注重各類網上金融業務平臺的經營情況，實行高效的監督管理工作。在這樣的發展背景下，工作人員還要進行各類金融數據情報的搜集工作，及時發現情報中的異常情況。努力將有效的情報轉換為偵破金融案件的主要線索，為相關偵查工作提供有效數據，也為金融案件的未來偵查工作提供參考依據。整合第三方支付眾籌平臺等互聯網信息數據的有效情報，如果發現任何異常虛擬信息，就要及時進行跟蹤記錄。

（三）建立風險預警機制

在進行偵查工作之前，要建立風險預警機制，并且進行充足的司法準備工作。應用教育高校的法律手段來進行金融犯罪案件的整治工作，不斷開展深入其中的偵查事務工作，提升防范效率，另外，還要提升偵查人員的工作能力，做好高效率的情報工作，建立有效的犯罪風險預警防范機制。在開展工作的過程中，偵查機關要根據以往處理的案件類型進行深入分析，提升對相關證據的判斷能力，不斷觀察金融市場的風險波動，了解日常發展的正常情況和異常波動的風險象征。在層層把關的過程中，及時選擇合適的防控手段，避免出現金融犯罪案件，化解金融風險，降低經濟損失。

（四）及時準確地固定電子證據和言辭證據

在進行調查取證工作的過程中，要根據電子數據和言辭證據的應用頻率進行調查取證工作的時間安排。公安機關在進行遠程偵查事務工作時應當針對辦案需求進行整體程序的安排工作。在搜集電子數據時，應當進行遠程調查工作，根據涉案內容的實際情況，進行數據的全面搜集工作，盡量提升搜集工作的精確性和全面性。如果被害人或者證人在其他地方，公安機關也要盡量做好辦案協調工作，利用遠程設備進行視頻問詢，在當地公安機關的協助調查下，進行電子數據和言辭數據的搜集工作。根據具體辦案需求，選擇合適的辦案證據進行深入分析，最終為金融犯罪偵查工作提供有效數據。

（五）樹立證據預先分級觀念

偵查機關在進行金融犯罪案件的偵查事務工作時，要樹立證據預先分級的工作觀念。明確金融犯罪類型，根據工作要點開展分析工作，在進行調查取證之前，可以憑借以往的偵查經驗，選擇合適的證據類型進行分析工作，并且開展電子數據與案件核心內容的分析工作。偵查事故人員要根據案件分析需求，選擇合適的電子數據，確保所調動的數據類型與取證要求相一致。

三、結語

互聯網金融犯罪的問題種類較多，所涉及的案件金額較大。如果不進行妥善處理，頻繁出現互聯網金融犯罪案件，對我國未來發展有著很大程度的不良影響。在開展互聯網金融犯罪檢察事務工作時，所出現的各類問題，都需要進行妥善解決，提升管轄制度的應用效率，不斷開展高效的偵查工作。為了提升互聯網金融犯罪偵查工作的整體效率，要利用多種法律手段進行維護工作。總體來說，開展互聯網金融犯罪偵查工作，要采用更為合適的合法手段，為相關工作的探索路徑提供參考依據，也為我國互聯網金融犯罪偵查事務提供探索依據。