“互聯網+監管”改革的影響與對策研究①

王思璇，熊 鋒

一、引言

“互聯網+”作為一種新型經濟形態、社會形態，促進了各行各業的轉型升級。 它是互聯網技術的創新與再發展，其融合了大數據、物聯網、云計算等多項技術，與各行各業的實體經濟進行深度融合再發展，使得實體經濟的創新力提高，同時也使得生產力進一步發展，以互聯網為基礎和手段的產品應運而生，為社會創造了更多的發展價值。

“互聯網+監管”于2019 年在《政府工作報告》中提出，它是政府電子政務的延伸，是政府政務的改革。 政府監管機構將“互聯網+”運用于對市場的監督、管理、規制中，從傳統的被動監管模式升級為新型主動監管模式，即以大數據為基礎，物聯網為載體，云計算為手段，對被監管對象進行監管。“互聯網+監管”的出現，開拓了一種創新的政府監管工作方式。 監管機構從被動狀態轉向主動狀態，監管的流程、內容及相關數據由非完全公開轉向公開透明，監管工作由部分跟蹤轉向源頭可溯、全程跟蹤。 其轉變更加合理有效地利用數據資源并將資源進行共享，同時“互聯網+監管”的出現促進了我國企業信用的提高，加強了市場的公平競爭，有效維護了我國的社會秩序。

二、“互聯網+監管”對企業的影響

在傳統監管模式下，監管機構對企業實施監督與管理，通常由企業根據監管機構的審核要求提供紙質文件或在特定平臺上上傳部分電子文件，監管機構以此對企業進行審核、監督與管理。 “互聯網+監管”的出現，將逐步改變我國監管機構的監管模式。 “互聯網+監管”改革會對企業造成以下影響：

(一)對企業經營管理活動的影響

傳統監管模式下，監管機構對企業主要進行事前監管，事中事后監管薄弱。 企業進行申報時，行政審批過程較復雜煩瑣，造成企業創新的可能性較低，合規成本較大。 在生產經營過程中企業易出現違法違規等失信行為，破壞市場秩序。 “互聯網+監管”下，監管機構的監管工作全公開、全透明，監管結果依托社會征信系統及時公布于眾，企業信用管理變得尤為重要。 若企業自身信用管理較弱，信用等級較低，企業的生產經營過程將遇到重重障礙。 缺乏有效可靠的信用“身份證”的企業將會擁有較低的市場競爭力、高額的籌資成本，最終缺乏改進企業經營管理的重要動力。

(二)對企業員工的影響

我國傳統監管工作主要通過實地監察進行，依據實際情況發現問題進行監管規制。 監管機構獲取的數據信息格式不同，缺少編碼及統一性，存在反復冗雜、錯誤遺漏、“信息孤島”等情況，企業與監管機構之間呈現出信息不對稱的情況，信息也無法在部門間共享。 “互聯網+監管”改革中，企業的相關數據將統一編碼、統一格式，最終錄入“互聯網+監管”平臺。 企業的員工需要不斷地學習，不斷更新“互聯網+監管”平臺的使用方法，掌握一定計算機操作技能，按照各級政府出臺的新方案將企業內部的數據信息進行匯總整理。 在實施改革的前期過程中，工作人員的工作量較繁重，責任較大。

三、對企業應對監管改革的建議

(一)建立企業內部信息數據庫

企業應積極配合各級政府、各級監管機構及時主動上傳真實、完整、準確的信息及相關數據。 企業內部對被監管事項可以列出清單，建立信息數據庫，對信息數據進行統一格式、統一編碼，便于信息使用者瀏覽查閱及使用。

(二)企業之間加強相互協作

企業間可以通過合作推進“互聯網+技術”，達到“1+1＞2”的新局面，實現合作共贏。 “互聯網+”技術的運行，需要大型設備的支持，許多中小型企業沒有資金實力建設信息中心，使得企業信息化進程受阻。 面對這種情況，中小型企業可以通過多方合作建設信息中心的方式，或大型企業建立后將該服務進行出租、出售的形式解決。

(三)提高工作人員綜合素質

“互聯網+監管”改革處于初步階段，部分省市剛出臺相關政策，工作人員需要對“互聯網+監管”相關內容進行學習。由于大數據、云計算、物聯網等技術的使用，企業工作人員的自身素質需要提高，在具有自身專業素養的基礎上掌握一定的計算機使用技能。 企業可以通過績效考評、激勵與懲罰機制對企業員工素質進行定期或不定期考察，最終提高所有人員的綜合素養。

(四)加強企業內部控制體系

企業可通過加強內部控制增強企業信用。 企業首先需要制定科學且適合本企業的內部控制系統，自董事會、管理層至各級經理、員工，形成自上到下的全員控制；自采購、生產至銷售，形成全過程控制，降低企業失信的可能性。 其次，企業應增強自身風險評估、風險識別及風險應對的能力。 對于企業潛在的信用風險，企業可以通過大數據及云計算進行分析，確認是否可能存在風險。 如存在風險，企業應該慎重考慮采取何種風險應對措施，是否進行規避或積極承受。

(五)樹立良好的企業文化

企業可通過良好的企業文化傳遞正確的企業價值觀，要求企業中的所有員工在工作中遵守法律法規、職業道德規范，時刻保持誠實可信的品質，對待工作認真負責，積極配合監管機構的監督管理、規制與調整，減少合規成本，提高企業信譽度，為企業創造價值。

四、對政府推進改革的建議

(一)各級政府盡快建立“互聯網+監管”系統

各級監管機構對被監管事項進行統一梳理，形成相應的目錄清單。 建立被監管事項數據庫，對數據統一格式、統一編碼，保證數據的真實性、準確性及完整性。 在此基礎上，建立“互聯網+監管”系統，大力推進“雙隨機，一公開”以及“放管服”；對于被抽查企業及監管人員分別實施隨機原則，監管情況及結果及時進行公開；簡化行政審批制度，優化政府對群眾的服務，建設群眾的投訴與舉報通道；加強信用監管工作，利用我國征信系統加強對各行各業的監管工作，對于信用信息，如嚴重失信行為名單、信用異常記錄等在部門間共享，激勵被監管企業誠實守信，減少失信事件的發生，提高社會群眾對企業的信任，對信用好的企業可以進行政策扶持，讓信用成為一種財富。 各級組織統籌兼顧，多方聯動，明確劃分工作職責，責任到人，狠抓落實，共同打造線上監管平臺，實現監管信息流通共享。

(二)完善多方系統

完善業務監管系統、風險預警系統、分析評價系統以及營商環境檢測系統。 通過多個系統，多渠道、全方位、全流程對被監管企業進行實時監管。 對監管人員的工作做到公開透明；對被監管單位進行風險監控，提高風險預防及應對的意識；對系統中獲取的信息、數據等進行可視化分析，幫助信息使用者做出合理的決斷；運用大數據及云計算等技術對系統中的數據進行匯聚，促進營商環境的進一步優化。

(三)完善相關法律法規與規章制度

我國“互聯網+監管”相較于西方部分發達國家起步較晚，我國現有關于“互聯網+監管”的法律法規、規章制度較少，對于監管機構及被監管企業的約束力、強制力較弱，工作人員相關法律意識較薄弱，易發生因監管不當造成的問題。這一方面可以邀請相關企業中具有多年從業經歷，并對本行業具有深度理解的權威人士與法律部門合作制定相關法律，使得法律法規能更加有效地應用于規范本行業。 此外，政策的推進建議獎勵與嚴懲并行，對信譽好的企業可進行稅收減免、資質申報免審批等獎勵措施；一旦發現失信現象立即嚴懲，提高失信成本。

(四)拓寬信息來源

建立專門渠道或與相關企業合作為群眾提供建議、舉報通道，通過大眾監管、輿論監管減輕政府工作人員的壓力。并且通過“互聯網+”技術可以多方面搜集信息并進行比對以提高信息的準確性。 例如，此次新冠肺炎疫情的信息征詢，通過微信、支付寶等大眾化App 進行自我線上登記、舉報，再通過社區進行線下登記、監管，兩條線并行比對發現異常情況并及時予以排除，降低傳染風險。 除此之外，還有很多地方通過互聯網技術對人們急需的口罩進行統一調配，所有物資優先送往重災區，疫情較弱的地區為滿足人民生活日常需要進行網上限量申領，抽簽決定購買人選，中簽后選取最近的藥房領取。 一人申請一次，申請過后記錄將一直保留，直到中簽為止。 線上線下的配合有效地節約了人力物力，將資源調配進一步優化，也保證了人民的生活需求。

五、對“互聯網+監管”的展望

在“互聯網+監管”改革背景下，我國監管機構的工作方式正在發生變化。 從傳統監管模式出發，伴隨著大數據、物聯網、云計算等新型信息技術的發展，“互聯網+監管”也可能面臨風險與挑戰。 為此本文提出以下展望：

(一)監管工作有法可依，有源可溯

我國陸續出臺相關法律法規、規章制度，建立起“互聯網+監管”法律框架，明確監管機構與企業的權利及義務，做到有法可依。 監管人員在監管工作中依據“互聯網+監管”系統實施監管。 以數據為監管基礎，數據分析為監管方式，將數據成為執法人員的有力工具，做到執法有依有據，有源可溯。

(二)社會信用體系日漸完善

企業積極配合監管機構建立并完善“互聯網+監管”系統。 企業實時上傳相關數據，監管機構實時查看企業信息。同時，社會公眾可利用“互聯網+監管”系統平臺對企業進行監督、舉報，社會信用體系運行良好，促成良性監督循環。