新時代 新治理 賦能新發展

齊稚平

導語：金秋時節的貴陽，藍得透亮，金得燦爛，滿眼的景象如詩如畫。近年來，在數字經濟大潮中蓬勃發展的新貴陽，正在以革故鼎新之姿，不斷刷新人們對這座西南重鎮的認知。作為一家地方性商業銀行，貴陽銀行扎根于此已有23年。23年奮進發展，貴陽銀行不僅成為了貴州省第一大地方法人金融機構，中西部首家A股上市地方法人銀行，同時始終秉承“服務地方、服務中小、服務城鄉”的辦行宗旨，成為貴州省具有較高知名度和影響力的城市名片。而這一切成績的取得，都離不開貴陽銀行在加強和完善公司治理方面的不懈努力。

良好的公司治理，是堅持和完善中國特色社會主義制度、推進國家治理體系和治理能力現代化的微觀基礎之一。商業銀行作為金融體系的重要主體，其公司治理具有自身的特殊性。充分認識商業銀行公司治理的重要性，積極踐行良好的公司治理模式，既是新時代深入推進金融治理體系和治理能力現代化的必然要求，也是促進商業銀行高質量發展的持續動力。但不可否認的是，公司治理仍然是國內商業銀行，尤其是中小銀行發展的薄弱環節和內在隱患。進一步完善中小銀行的公司治理結構、提升公司治理水平已迫在眉睫。

貴陽銀行的公司治理伴隨著自身的改革發展逐步完善，經歷了從無到有、從形似到神似、從單純模仿治理到主動對標治理的轉變，逐漸形成了具有自身特點的公司治理運作模式。2019年、2020年貴陽銀行連續在我刊“中國商業銀行競爭力排名”中獲得“最佳公司治理城市商業銀行”單項獎。為此，本刊特專訪了貴陽銀行張正海董事長。采訪中，從對商業銀行公司治理重要性的認識，到貴陽銀行在持續提升公司治理體系和治理能力方面的努力實踐，張正海董事長為我們帶來了深入的分享。

四個“需要”——談認識

“我國的商業銀行要打造成‘百年老店，良好的公司治理就是重要基石。” 張正海向記者介紹道。在自身經營發展與改革轉型過程中，貴陽銀行始終將完善公司治理作為改革發展的著力點，充分認識到良好的公司治理是提升風險防控能力、促進價值可持續增長和實現向高質量發展轉變的關鍵。

加強銀行公司治理是貫徹國家金融政策的需要。金融治理體系和治理能力是國家治理體系和治理能力的重要組成部分。黨的十八大以來，習近平總書記高度重視金融工作，在全國金融工作會議、中央經濟工作會議上對金融服務實體經濟、防控金融風險和深化金融改革等工作做出了重要安排，并多次就完善金融機構公司治理發表重要講話，這為我們做好金融工作和持續完善公司治理提供了行動綱領。商業銀行必須緊扣新時代金融工作需求和治理發展要求，緊跟經濟運行趨勢，在黨和國家安排部署中找準對接點、著力點，構建具有中國特色的現代金融企業治理體系，這是貫徹國家金融政策的政治自覺和責任擔當。

加強銀行公司治理是落實監管要求的需要。近年來，監管部門持續強化金融監管，旨在遏制金融亂象，規范金融機構治理，引導金融業務回歸本源。隨著國務院金融穩定發展委員會的成立，中國銀監會和中國保監會正式合并，我國的金融監管體系更趨完善，金融監管的協調性和有效性進一步提升。2019年底，銀保監會在充分吸收和借鑒二十國集團、經合組織、巴塞爾委員會等制定的國際規則基礎上， 發布了《銀行保險機構公司治理監管評估辦法（試行）》，構建起具有中國特色的銀行保險機構公司治理監管評估指標體系，進一步明確了監管導向。2020年8月30日，銀保監會又發布了《健全銀行業保險業公司治理三年行動方案（2020-2022 年）》，銀行公司治理監管進一步深化， 對公司治理規范性的要求更加具體，監管部門推進金融機構的治理改革達到了前所未有的力度。作為銀行業的一員，貴陽銀行完善公司治理結構，優化公司治理運行機制，推動自身高質量發展，是貫徹落實監管要求的需要和必然選擇。

加強銀行公司治理是防范金融風險的需要。“前段時間，有些銀行被接管、被重組，暴露出銀行在股東股權管理、關聯交易管理、內部控制等公司治理方面存在一些不規范的情況和缺陷，也敲響了金融領域的風險警鐘。”張正海向記者說道。防范風險是金融工作的永恒主題。銀行具有高杠桿性、期限轉換功能和風險外部性等特征，公司治理不規范，不僅給自身帶來風險，也將波及其他經濟主體，甚至可能引發系統性風險，因此，應把商業銀行的公司治理上升到社會治理的高度。當前，中國經濟進入結構轉型時期，疊加新冠肺炎疫情的影響，部分金融機構的風險有所暴露，優化完善銀行公司治理體系， 構建“黨建引領、決策科學、監督有效、運行穩健”的銀行公司治理機制是化解銀行風險的重要抓手，也是打贏防范化解重大金融風險攻堅戰的有效手段。

加強公司治理是上市銀行規范運作的需要。上市公司是資本市場的基石，完善上市公司治理，提升上市公司質量，是保障資本市場穩定健康發展的基礎。作為上市銀行，貴陽銀行深知依托完善的公司治理結構、規范有效的公司治理運行機制、公開透明的信息披露管理和良好的市場溝通機制，可以為自身的持續穩健經營和長期穩定業績增長提供不竭動力。提升上市公司治理水平，既是維護資本市場平穩健康發展的重要舉措，也是上市公司持續競爭的有力支撐。

四個“堅持”——談實踐

在正確認識公司治理重要性的基礎上，近年來，貴陽銀行堅持以理論指導實踐，以“黨建引領、決策科學、監督有效、運行穩健”的公司治理機制為出發點，不斷完善符合新時代要求的現代公司治理體系，在實踐中不斷深化公司治理改革的路徑和方向，持續提升公司治理體系和治理能力現代化水平。

將“堅持黨的領導”作為加強和完善公司治理的“根本原則”

加強黨的領導和完善公司治理相統一，是貫徹落實習近平總書記強調的“兩個一以貫之”要求的必由途徑，是建立現代金融企業制度的必勝法寶。2015年以來，從中央到地方陸續發文，要求把加強黨的領導和完善公司治理統一起來，明確國有企業黨組織在公司法人治理結構中的法定地位。2020年1月，黨中央出臺《中國共產黨國有企業基層組織工作條例（試行）》，設置了“黨的領導和公司治理” 專章，分別從黨建工作要求寫入公司章程、“雙向進入、交叉任職”領導體制、決策體系、干部人才工作、民主管理等五個方面作出規定。這是黨中央以黨內制度的形式，把加強黨的領導和完善公司治理統一起來，把黨的領導融入公司治理各環節，確保國有企業黨委（黨組）領導作用發揮的具體體現。貴陽銀行于2017年將黨建工作總體要求納入公司章程，明確了黨組織在法人治理結構中的法定地位。在實際工作中，堅決貫徹落實“黨對國有企業領導”的重要原則，堅持把加強黨的領導和完善公司治理統一起來，將行黨委研究討論作為董事會、高級管理層決策重大問題的前置程序，深化黨組織的領導核心和政治核心作用。堅持雙向進入、交叉任職的領導體制，不斷完善法人治理結構，確保黨的領導、黨的建設在改革中得到落實和加強，逐步形成了“黨委領導核心、董事會戰略決策、監事會依法監督、高管層授權經營”的公司治理機制。

將“堅持完善‘三會一層治理體系”作為加強和完善公司治理的“有力抓手”

在談到有效的公司治理體系時，張正海是這樣表述的：“我們牢牢把握‘三會一層治理體系這個‘制高點，牽住這個‘牛鼻子，不斷完善決策、監督、執行職能相互分離、相互制約、協調運轉的公司治理機制，確保各層級各司其職、各負其責，良好的公司治理運行機制為提升金融服務能力、實現高質量發展提供了有力支持。”

確保股東大會規范運行。股東大會作為公司治理結構中的最高權力機構，決定著公司經營管理的重大事項。貴陽銀行嚴格依照法律、法規、監管規定和公司治理基本制度要求，不斷完善股東大會運作體系，切實維護全體股東的合法權益。股東大會在《公司法》《公司章程》和《股東大會議事規則》規定的范圍內行使職權，通過多種方式方便股東參加股東大會，保證股東充分行使權力，現場參會的股東踴躍發言，積極參與全行重大問題的決策。嚴格遵守“表決回避”“分類表決”“中小投資者單獨計票”等制度，保障中小投資者依法行使權利，切實保護中小投資者利益。同時，通過定期報告、臨時公告、電話和現場咨詢、上證e互動和路演平臺等多種方式，加強與股東的有效溝通，確保股東可以及時了解貴陽銀行的經營管理和業務發展等情況，有效保證股東獲取信息的數量和質量，切實維護廣大投資者利益。

促進董事會科學決策。董事會作為公司治理結構中的決策機構，其能否科學、高效發揮決策職能對法人治理成效起著決定性作用。貴陽銀行以監管機構推進的公司治理評估工作為抓手，對標自身履職，持續推進公司治理相關薄弱環節的提升和完善。董事會堅持科學規范運作，持續加強公司治理制度體系建設，制定完善公司治理制度30余項，嚴格按照法律法規、《公司章程》規定和監管要求，持續加強對戰略、風險、資本、并表、審計、內控合規、信息披露等方面的管控，不斷提高決策效率，有效發揮核心決策職能。貴陽銀行董事會下設7個專門委員會，積極規范履職，不斷增強專門議事職能，持續提升其輔助決策作用。獨立董事充分發揮自身專業優勢，通過實地調研檢查、定期聽取或審閱報告等方式，圍繞貴陽銀行重大事項提出意見和建議，對涉及中小股東利益事項發表客觀審慎的獨立意見，為董事會科學決策提供了有力支撐。董事會高度重視履職評價監督，定期開展對董事會和董事、高級管理層和高級管理人員的履職評價和績效考核，通過持續完善考評體系，規范考核流程，構建良好的激勵約束機制。同時，加強對重大決策事項的跟蹤糾偏，董事會定期了解決策事項的推進實施情況，及時知悉實施過程中存在的問題并提出指導性意見，從而確保董事會的決策得到有效落實。

落實監事會的有效監督。監事會作為公司治理結構中的專門監督機構，與董事會、高級管理層是有機統一體，是公司治理中不可或缺的部分，承擔著對董事會、高級管理層履職情況的監督職責。貴陽銀行監事會秉承“敢于監督、擅于監督、有效監督”的指導思想，以提升監督效能為工作目標，不斷健全監督體系和工作機制。在實際工作中，監事會根據法律法規、監管要求和《公司章程》等規定，不斷建立完善監事會監督制度體系，明確監事會構成、監事會議事程序、監督評價工作等內容，確保監督工作規范高效開展。與此同時，監事會高度重視過程參與，加強對重大決策事項的事前、事中、事后監督，派員列席董事會和高級管理層會議，全面了解高級管理層執行董事會決議、履行財務、內控和風險管理職責的情況，及時跟進對會議決議執行情況的監督，及時提出客觀、獨立的意見和建議，確保股東大會和董事會確定的工作目標全面實現。堅持開展專項檢查和調研，通過內部檢查和聘請外部審計機構專項檢查等方式，圍繞戰略、風險、財務、內控等重要領域，重點關注經營管理中的難點和風險點，對發現的問題及時提出糾正建議，不斷促進高級管理層規范經營。

確保高管層高效執行。在公司治理結構中，高級管理層負責組織實施全行的經營管理活動，根據法律法規和銀行章程以及股東大會、董事會的授權行使職權。貴陽銀行高管層致力于強化執行力建設，在董事會確定的風險偏好和風險容忍度范圍、授權范圍內積極履行職責，認真落實股東大會和董事會的各項決策部署，確保經營計劃符合董事會的決策要求，主動接受監事會監督，定期向董事會、監事會反饋全行經營管理情況和重大決策事項的進展情況，及時對經營管理中的問題進行糾偏，推動全行各項業務持續健康發展。同時，在強化風險合規管控的前提下，高級管理層不斷完善分級授權經營體系，按照“有限授權、區別授權、及時調整、權責統一”的原則建立轉授權制度，不斷完善授權權限動態調整機制，確保經營管理的有效性。

將“堅持抓股東股權和關聯交易管理”作為加強和完善公司治理的“重要防線”

“股東股權和關聯交易管理是公司治理的重要內容，也是公司治理的重要防線，在很大程度上影響甚至決定著公司治理的成效。”張正海向記者介紹道。

近年來，貴陽銀行認真貫徹落實銀保監會關于加強商業銀行股東股權、關聯交易管理的要求，結合實際，不斷探索深化管理的有效路徑，全面夯實公司治理根基。在股東股權管理方面，貴陽銀行不斷完善股權管理制度體系，修訂《公司章程》并制定了股權管理和股權質押管理等制度，為規范股權管理運作機制奠定了良好基礎。貴陽銀行堅持規范股權管理機制，核心圍繞規范股東行為，對主要股東實行穿透管理和動態管理，加強與股東的溝通交流，及時了解和關注股東股權情況，強化股權質押管理，繪制主要股東股權關系圖譜，定期開展對主要股東資本補充能力、履職履約評估，不斷提升股權管理的規范運作水平。在關聯交易方面，貴陽銀行持續完善關聯交易管理制度體系，在充分考慮上市公司和商業銀行多重要求的基礎上，確立“分口徑管理”原則，不斷提升制度的兼容性和可操作性。堅持優化關聯交易管理機制，定期更新關聯方名單，規范關聯交易的內部審批和報備機制，加強重大關聯交易審議，強化關聯交易信息披露，持續提升關聯交易管理能力。同時，開發關聯交易管理系統，持續完善系統功能，對關聯方實行剛性控制，有效提升關聯交易管理的有效性和準確度。

將“堅持提升資本市場價值”作為加強和完善公司治理的“有效途徑”

規范的信息披露管理和良好的投資者關系管理，是一家上市公司市場價值的重要體現，更是完善公司治理的重要補充和有效路徑。貴陽銀行高度重視信息披露，大力提升公司透明度，切實保障投資者的知情權。貴陽銀行嚴格遵守信息披露監管規定，認真履行信息披露義務，扎實做好法定信息披露管理，有序開展自愿性信息披露，以投資者的信息需求為導向，持續拓展信息披露的廣度和深度，有效保證投資者獲取信息的數量和質量。2019年和2020年，貴陽銀行已連續兩年獲得上海證券交易所信息披露評價最高等級A級。同時，貴陽銀行高度重視與投資者的溝通聯系，通過多種方式主動有效地開展投資者關系管理工作，持續向市場傳遞貴陽銀行深化改革和轉型發展亮點，積極釋放銀行投資價值，及時回應市場反饋，引導資本市場對本行的合理預期。同時，密切關注資本市場，主動加強宣傳和輿論引導，維護貴陽銀行在資本市場上良好的品牌形象。

結語

科學規范的公司治理是企業實現高質量發展的重要保障。成立23年以來，貴陽銀行充分認識到公司治理是一項長期而系統的工程，“加強和完善公司治理”一直在路上。未來，貴陽銀行將繼續以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，認真貫徹落實國家經濟金融政策和監管要求，以永不懈怠的精神和一往無前的姿態，腳踏實地、銳意進取，持續完善公司治理結構，優化公司治理運行機制，大力推進金融企業治理體系和治理能力現代化，翻開高質量發展的新篇章。