金融第一貪：賴小民死刑

唐郡　俞燕

“金融第一貪”——中國華融資產管理股份有限公司（2799.HK，下稱中國華融）原黨委書記、董事長賴小民一審被判處死刑。

據法院審理查明，賴小民犯有受賄、貪污、重婚罪，其中受賄共計折合人民幣17.88億余元，被判處死刑，剝奪政治權利終身，并處沒收個人全部財產;貪污共計人民幣2513萬余元，被判處有期徒刑11年，并處沒收個人財產人民幣200萬元;重婚，判處有期徒刑一年，決定執(zhí)行死刑，剝奪政治權利終身，并處沒收個人全部財產。

據《財經》記者了解，從1991年至2015年8月，在我國法院對省部級以上高官因受賄罪判處死刑的28起案件中，有4起被判處死刑立即執(zhí)行，其余24起均被判處死緩。最近幾年，僅2018年，山西省呂梁市人民政府原副市長張中生因受賄罪被判處死刑，其受賄金額為10.4億元，遠小于賴小民受賄金額。

法院認為，被告人賴小民的行為構成受賄罪、貪污罪、重婚罪。賴小民受賄犯罪數額特別巨大，情節(jié)特別嚴重，主觀惡性極深。其大部分犯罪行為均發(fā)生在黨的十八大之后，屬于典型的不收斂、不收手、頂風作案，并使國家和人民利益遭受特別重大損失，社會危害極大，罪行極其嚴重，依法應予嚴懲。綜合其所犯受賄罪的事實、性質、情節(jié)和對于社會的危害程度，不足以對其從寬處罰。法庭遂作出上述判決。

2018年，賴小民被“雙開”時，中紀委用詞亦空前嚴厲。公告稱，賴小民存在“違反政治紀律和政治規(guī)矩，違背中央金融工作方針政策，盲目擴張、無序經營導致公司嚴重偏離主責主業(yè)，不履行全面從嚴治黨主體責任，造成惡劣政治影響”等問題，并稱其“擅權妄為、腐化墮落、道德敗壞、生活奢靡，甘于被‘圍獵”，且“群眾反映特別強烈、腐敗問題特別嚴重、性質特別惡劣”。多位業(yè)內人士對《財經》記者表示，賴小民獲死刑并不意外。

近年來，金融領域反腐力度持續(xù)加碼，賴小民是其中最具代表性的案例之一。在該案宣判后不到兩天，國家開發(fā)銀行（下稱“國開行”）原黨委書記、董事長胡懷邦以受賄罪被判處無期徒刑，剝奪政治權利終身，并處沒收個人全部財產。據悉，胡受賄金額共計折合人民幣8552萬余元，創(chuàng)下副部級金融高層受賄的新紀錄。

1月6日下午，中國銀保監(jiān)會就賴小民案召開專題黨委會議。會議提到，賴小民案件的發(fā)生并不是偶然的，除了其個人放松思想改造和無視法紀約束之外，其原工作單位黨組織和上級黨委負有不可推卸的責任。

會議同時強調，賴小民案件深刻警示，金融領域反腐敗斗爭和銀保監(jiān)會系統(tǒng)黨風廉政建設面臨的形勢依然十分嚴峻復雜，未來將堅持無禁區(qū)、全覆蓋、零容忍，堅持重遏制、強高壓、長震懾，深化金融領域反腐敗工作。

受賄17.88億元獲死刑

2021年1月5日，天津市第二中級人民法院對賴小民受賄、貪污、重婚一案公開宣判，被告人賴小民以受賄罪判處死刑，剝奪政治權利終身，并處沒收個人全部財產;以貪污罪，判處有期徒刑11年，并處沒收個人財產人民幣200萬元;以重婚罪，判處有期徒刑一年，決定執(zhí)行死刑，剝奪政治權利終身，并處沒收個人全部財產。

同時，法院判決，對賴小民受賄所得財物及其孳息予以追繳，上繳國庫，不足部分，繼續(xù)追繳;對貪污所得財物依法發(fā)還被害單位。

經審理查明，2008年至2018年，賴小民利用擔任原中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳主任，原中國華融資產管理公司黨委副書記、總裁，中國華融資產管理股份有限公司黨委書記、董事長兼華融湘江銀行股份有限公司黨委書記等職務上的便利，以及職權和地位形成的便利條件，通過其他國家工作人員職務上的行為，為有關單位和個人在獲得融資、承攬工程、合作經營、調動工作以及職務提拔調整等事項上提供幫助，直接或通過特定關系人非法收受、索取相關單位和個人給予的財物，共計折合人民幣17.88億余元。其中1.04億余元尚未實際取得，屬于犯罪未遂。

2020年8月11日，中國華融資產管理股份有限公司原黨委書記、董事長賴小民在天津出庭受審。圖/人民視覺

2009年底至2018年1月，賴小民利用擔任原中國華融資產管理公司黨委副書記、總裁，中國華融資產管理股份有限公司黨委書記、董事長兼華融湘江銀行股份有限公司黨委書記等職務上的便利，伙同特定關系人侵吞、套取單位公共資金共計人民幣2513萬余元。

此外，賴小民在與妻子合法婚姻關系存續(xù)期間，還與他人長期以夫妻名義共同居住生活，并育有子女。

北京市律師協(xié)會刑事訴訟法專業(yè)委員會副主任劉玲律師告訴《財經》記者，從1991年至2015年8月，在我國法院對省部級以上高官因受賄罪判處死刑的28起案件中，有4起被判處死刑立即執(zhí)行，其余24起均被判處死緩。而在2010年，我國共有12名省部級官員因受賄被判刑，其中8人被判處死緩。

據她介紹，貪污、受賄判處死刑的四個條件是：數額、情節(jié)、社會影響、損失。

“依據我國刑法及兩高司法解釋《關于辦理貪污賄賂刑事案件適用法律若干問題的解釋》規(guī)定，貪污或者受賄數額在300萬元以上的，應當認定為‘數額特別巨大。如果貪污、受賄數額特別巨大，犯罪情節(jié)特別嚴重、社會影響特別惡劣、給國家和人民利益造成特別重大損失的，可以判處死刑。”

2018年，山西省臨汾市中級人民法院依法對山西省呂梁市人民政府原副市長張中生受賄、巨額財產來源不明案一審公開宣判，對被告人張中生以受賄罪判處死刑，剝奪政治權利終身，并處沒收個人全部財產，以巨額財產來源不明罪，判處有期徒刑八年，決定執(zhí)行死刑，剝奪政治權利終身，并處沒收個人全部財產。該案中，張中生索取、收受賄賂10.4億元，遠少于賴小民案金額。

2018年11月1日，華融金控公告，王強辭任公司執(zhí)行董事及主席職務;2018年11月16日，華融金控公告，牛少鋒辭任公司執(zhí)行董事及副行政總裁職務;2018年11月27日，華融投資股份公告，秦嶺辭任董事會主席及執(zhí)行董事;同日，中國華融公告，王利華辭去公司執(zhí)行董事、副總裁等系列職務，副總裁熊丘谷和總裁助理楊國兵同時辭任，三人均為江西籍。

繼賴小民后，不少華融系高管也先后落馬。

2019年1月，華融置業(yè)原董事長汪平華、華融國際控股原總經理白天輝、華融國際控股原副總經理郭金童、華融貴陽置業(yè)原副總經理趙子春四人因涉嫌受賄被捕;8月，華融投資股份原董事長秦嶺涉嫌受賄、貪污一案由天津市監(jiān)察委員會調查終結，移交天津檢察機關審查起訴;2020年6月，中紀委駐銀保監(jiān)會紀檢監(jiān)察組副組長李艷茹披露，華融系前高管楊弘煒、冉曉明涉賴小民案被查。

賴小民落馬疊加宏觀經濟去杠桿影響，賴小民時代激進擴張埋下的隱患逐漸開始暴露。據《財經》記者了解，僅2018年，中國華融旗下華融證券就踩雷了*ST保千、天潤數娛、*ST天馬、神霧集團、哈爾濱工大集團等知名問題公司，當年業(yè)績大幅下滑。

2018年，華融系三家上市公司業(yè)績同時下滑，其中華融投資股份錄得凈利潤虧損14.82億港元，同比下滑近250%。

新一屆領導班子開始反思賴小民時代的粗放發(fā)展模式，中國華融就此走上規(guī)模瘦身，回歸不良資產主業(yè)的道路。

一方面，中國華融開始聚焦不良資產處置主業(yè)。2017年-2019年，公司不良資產業(yè)務收入占總營收比重從53.8%上升至62.0%。

另一方面，中國華融開始清理賴小民時代遺產，整合剝離非主營業(yè)務。2020年4月，中國華融公告，為整合附屬公司，其全資附屬公司華融致遠投資管理有限責任公司擬將其持有的華融華僑資產管理股份有限公司91%的股份轉讓;5月，中國華融公開轉讓所持華融昆侖青海資產管理股份有限公司全部股權;11月，中國華融旗下兩家上市子公司華融金控和華融投資股份宣布完成整合，華融金控向華融投資股份全體股東提出有條件股份交換要約，后者私有化退市。

從財務數據來看，截至2020年6月末，中國華融三大業(yè)務分部中，資產管理和投資分部收入為45.39億元，同比下降41.0%，是其業(yè)務規(guī)模下降最迅速的業(yè)務分部。該分部收入占公司總營收的比重為9.94%，較2017年末的25.36%大幅下降。

值得注意的是，截至2020年6月末，中國華融總資產1.73萬億元，較2017年底下降7.41%。同時，其資產負債率仍高達90.30%。華融瘦身仍在路上。

金融反腐仍在路上

賴小民案宣判不到兩天，金融業(yè)另一樁貪腐大案——國開行原黨委書記、董事長胡懷邦受賄案，亦已塵埃落定。

據央視新聞報道，1月7日上午，河北省承德市中級人民法院公開宣判胡懷邦受賄案，胡懷邦以受賄罪被判處無期徒刑，剝奪政治權利終身，并處沒收個人全部財產;其受賄所得財物及其孳息，依法予以追繳，上繳國庫。

經審理查明：2009年至2019年，胡懷邦利用職務上的便利，或利用本人職權、地位形成的便利條件，通過其他國家工作人員職務上的行為，為相關企業(yè)和個人，在獲取銀行貸款、企業(yè)經營、職務晉升等事項上提供幫助，直接或者通過其特定關系人非法收受財物共計折合人民幣8552萬余元。

承德市中級人民法院認為，胡懷邦的行為構成受賄罪。鑒于胡懷邦到案后能夠如實供述自己罪行，主動交代辦案機關尚未掌握的部分受賄事實，認罪悔罪，積極退贓，受賄贓款贓物已全部追繳，具有法定、酌定從輕處罰情節(jié)，依法可以對其從輕處罰。法庭遂作出上述判決。

時年66歲的胡懷邦當庭表示服判，不上訴。

近年來，隨著金融反腐力度持續(xù)加大，一批金融領域腐敗大案相繼浮出水面，賴小民案、胡懷邦案均是其中典型。

近日，中紀委國家監(jiān)委網站發(fā)布的一篇由張琰撰寫的文章指出，根據2020年中央紀委國家監(jiān)委網站通報的案例，被查處的金融領域貪腐案，有幾個方面的特點，其中之一是銀行高管利用信貸審批權謀取私利，銀行客戶與銀行高管形成“圍獵”與被“圍獵”的利益鏈條，而銀行最核心的權力——授信審批，成為權錢交易市場上的“商品”。

2021年開年不到半個月，已有至少5名金融系統(tǒng)干部接受審查，或被處分、判刑。1月4日，國家開發(fā)銀行湖北分行原副行長楊德高被開除黨籍;1月12日，山西銀保監(jiān)局二級巡視員楊慶和接受審查調查;1月13日，中國進出口銀行業(yè)務條線風險巡回工作組組長馮增兵接受紀律審查和監(jiān)察調查。此外，原江蘇省保險行業(yè)協(xié)會秘書長翟家峰、辦公室副主任馬駿君因貪污、受賄于近日雙雙獲刑。其中，翟家峰利用擔任江蘇省保險行業(yè)協(xié)會秘書長的職務便利，索取或非法收受他人財物共計人民幣134萬余元，為他人謀取利益。

賴小民案宣判后，銀保監(jiān)會黨委召開專題黨委會議，通報討論賴小民受賄、貪污、重婚案一審判決。會議認為，賴小民案件的發(fā)生并不是偶然的，除了其個人放松思想改造和無視法紀約束之外，其原工作單位黨組織和上級黨委負有不可推卸的責任。

同時強調，賴小民案件深刻警示，金融領域反腐敗斗爭和銀保監(jiān)會系統(tǒng)黨風廉政建設面臨的形勢依然十分嚴峻復雜。未來將堅持無禁區(qū)、全覆蓋、零容忍，堅持重遏制、強高壓、長震懾，深化金融領域反腐敗工作。

“賴小民案傳遞了一個信號，更嚴了。”賴小民案宣判后，劉玲律師對《財經》記者說道。