打擊外匯違法違規行為守好人民群眾的“錢袋子”

文/本刊編輯部

地下錢莊、跨境賭博、網絡炒匯等非法金融活動，既嚴重擾亂經濟金融秩序，又會造成人民群眾的重大財產損失，損害國家利益。2021年以來，外匯局圍繞“學黨史、悟思想、辦實事、開新局”的要求，踐行金融為民宗旨，在嚴厲打擊地下錢莊、跨境賭博、網絡炒匯等非法金融活動中深入推進“我為群眾辦實事”實踐活動，綜合運用現場檢查和非現場檢查兩個手段，重拳出擊各類網絡炒匯平臺；同時探索運用科技賦能外匯監管，推進全國外匯線索研判中心建設，不斷提升對非法金融活動線索的篩查效率，有效維護了外匯市場秩序，保障了人民群眾財產安全。

一方面，堅決整治非法網絡炒匯平臺，守好人民群眾的“錢袋子”。針對非法網絡炒匯平臺屢禁不止、屢打不絕的現象，外匯局積極回應群眾關切，深入推進網絡炒匯平臺整治“回頭看”專項行動，確保打擊網絡炒匯平臺勁頭不松、力度不減，鏟除網絡炒匯滋生土壤。在具體措施上，加強監管合作，各地外匯局會同通信管理、公安等部門聯合開展清理整治工作，形成齊抓共管的工作合力；綜合運用聯合執法、移送工信部門封堵、行政查處與刑事打擊等整治措施，不斷豐富整治“工具箱”。2021年以來，在監管合力的高壓態勢下，炒匯平臺月均增量大幅下降，有力保障了人民財產安全、維護了人民合法權益。

另一方面，依托全國外匯線索研判中心，積極應對地下錢莊、跨境賭博等違法犯罪活動全國性、跨區域、團伙化的發展趨勢。外匯局充分發揮“科學技術是第一生產力”的作用，在山東、湖北、廣東、北京、浙江5家分局組建全國外匯線索研判中心（下稱“研判中心”），強化研判中心數據查詢和分析功能，利用“大數據”加強對新業態、新渠道、新模式的研究分析，有效激發了各分局工作主動性，提升了重大線索挖掘水平和監管效能。目前，研判中心已成為打擊外匯違法犯罪活動的重要抓手，在防范跨境資金流動風險，維護國家金融經濟安全方面發揮了重要作用。

在分局層面，圍繞總局打擊外匯違法違規行為的安排部署，各地分局結合自身業務特長和資源優勢，出實招、辦實事、求實效。在打擊網絡炒匯方面，外匯局安徽省分局從機制建設、排查整治、風險預警等方面多點發力，高效務實地鏟除網絡炒匯滋生土壤；外匯局云南省分局通過建立常態化工作機制，重拳出擊新型炒匯平臺，構筑起打擊非法網絡炒匯平臺的立體化圍網。在研判中心建設方面，外匯局湖北省分局依托研判中心，在非現場檢查線索研判、地下錢莊案件查辦等工作中積極探索利用信息化、智能化方式，提高線索研判效能，優化行政執法舉措；外匯局浙江省分局將研判中心著力打造為綜合治理地下錢莊的“科技之刃”，深入研究分析地下錢莊的形成機制和獲利模式，不斷提升線索研判質效，實現了案件線索“從被動協查到主動發現，從小案碎案到大案要案，從個案打擊到團伙清理”的轉變。

下一步，外匯局將繼續著力踐行“監管為民、服務為民”的工作理念，聚焦群眾“急難愁盼”問題，高效務實地開展整治非法網絡炒匯平臺，打擊地下錢莊、跨境賭博等非法金融活動，助力營造健康良性的外匯市場環境，守住人民群眾的“錢袋子”。