供應(yīng)鏈金融云平臺，助推中交上航局向價(jià)值創(chuàng)造型財(cái)務(wù)管理轉(zhuǎn)型

潘賢亮

通過自主研發(fā)供應(yīng)鏈金融服務(wù)平臺，中交上航局有效降低了因供應(yīng)鏈瓶頸產(chǎn)生的負(fù)面影響，打造出更加健康的企業(yè)生態(tài)鏈，為企業(yè)走在高質(zhì)量發(fā)展前列奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

上海達(dá)華測繪有限公司（簡稱“上海達(dá)華測繪”）隸屬于有著百年歷史的中交上海航道局有限公司（簡稱“中交上航局”），是國內(nèi)規(guī)模較大、實(shí)力較強(qiáng)的地理信息企業(yè)。

自建平臺優(yōu)勢

中交上航局供應(yīng)鏈金融服務(wù)平臺作為供應(yīng)鏈金融行業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施，對中小微企業(yè)進(jìn)行多層級畫像，構(gòu)建中小微企業(yè)全景關(guān)系網(wǎng)絡(luò)圖譜。那么，自建平臺有哪些優(yōu)勢？

第一，具有多維度、強(qiáng)大靈活的分析功能。通過分析供應(yīng)商對云票的使用情況，可以為核心企業(yè)遴選優(yōu)質(zhì)供應(yīng)商提供依據(jù)，結(jié)合采購中心的供應(yīng)商評價(jià)，可有效反映供應(yīng)商資金實(shí)力;通過查看云票轉(zhuǎn)讓情況，可以追蹤業(yè)務(wù)流向，穿透分析確定合理的采購定價(jià)，降低供應(yīng)鏈成本，提升供應(yīng)鏈的核心競爭力;通過票據(jù)在市場的流轉(zhuǎn)情況，反映資本市場認(rèn)可度。

第二，具有高度安全的IT架構(gòu)體系。自建平臺采取多重安全驗(yàn)證，通過引入CFCA統(tǒng)一認(rèn)證平臺和數(shù)字證書體系，一方面可解決在線用戶實(shí)名認(rèn)證的關(guān)鍵問題;另一方面成熟的電子簽名、加解密技術(shù)，解決了平臺的交易風(fēng)險(xiǎn)和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。此外，該平臺采用三員分離的權(quán)限隔離機(jī)制，規(guī)避了超級管理員權(quán)限過大的隱患，有效降低了發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)的概率;異地災(zāi)難備份，可防止極端情況下產(chǎn)生的數(shù)據(jù)安全問題;私有化的部署，充分保障了核心企業(yè)數(shù)據(jù)的安全性。

第三，具有高效貼合需求的系統(tǒng)功能。自建平臺簡化了線下融資的復(fù)雜手續(xù)，所有融資材料全程實(shí)現(xiàn)電子流轉(zhuǎn)，可實(shí)現(xiàn)T+0放款，融資效率大幅提高。云票支持部分拆分和融資，可根據(jù)實(shí)際需要進(jìn)行靈活使用。同時(shí)，自建平臺高度定制，系統(tǒng)功能更貼合中交上航局業(yè)務(wù)的實(shí)際需求，并為后續(xù)的優(yōu)化迭代奠定了基礎(chǔ)。

無論從業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的可控性、平臺數(shù)據(jù)的安全性出發(fā)，還是從平臺功能的豐富性，以及可深度定制化考慮，自建平臺都有不可替代的作用和意義。

主要業(yè)務(wù)功能

中交上航局供應(yīng)鏈金融服務(wù)平臺的建設(shè)，助推了業(yè)財(cái)融合的進(jìn)程，實(shí)現(xiàn)了核心企業(yè)與銀行洽談合作，獲取授信，在發(fā)生企業(yè)采購等行為時(shí)，基于應(yīng)付為一級供應(yīng)商開立電子憑證，并出具《付款承諾函》。

在供應(yīng)商對所持云票的處理方式上，中交上航局供應(yīng)鏈金融服務(wù)平臺一級供應(yīng)商，收到云票后可以繼續(xù)支付給上游企業(yè)，并允許繼續(xù)背書轉(zhuǎn)讓，這時(shí)云票就如同供應(yīng)鏈條上的“電子貨幣”，可以很方便的在企業(yè)貿(mào)易中流通，對清理企業(yè)三角債、加速資金回籠等具有顯著意義。

如果供應(yīng)商需要貼現(xiàn)，可憑云票和交易背景材料向銀行提出融資申請，融資款項(xiàng)最快可實(shí)現(xiàn)當(dāng)天發(fā)放;不需要貼現(xiàn)的供應(yīng)商可以持票到期，云票到期前核心企業(yè)將無條件把云票等額資金劃轉(zhuǎn)給合作銀行。合作銀行將根據(jù)到期時(shí)的云票持有明細(xì)及時(shí)進(jìn)行資金清分。

遠(yuǎn)期建設(shè)規(guī)劃

截止目前，中交上航局供應(yīng)鏈金融服務(wù)平臺，已完成與建設(shè)銀行、交通銀行、招商銀行、光大銀行云票業(yè)務(wù)的對接;完成與寧波銀行商票業(yè)務(wù)的對接，與中信銀行、民生銀行、中國銀行、上海銀行等其他金融機(jī)構(gòu)的平臺對接也即將完成。

未來，中交上航局將在現(xiàn)有云票、商票業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步深化與銀行等金融機(jī)構(gòu)的合作，繼續(xù)開展其他金融產(chǎn)品的設(shè)計(jì)與研發(fā)，最終形成包括云票、匯票、信用證、保函等多元化產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，不斷完善系統(tǒng)功能;加速完成與財(cái)務(wù)共享、合同管理等關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的對接，提升信息化管控效能。

截止到2020年11月底，中交上航局供應(yīng)鏈金融服務(wù)平臺，已穩(wěn)定運(yùn)行15個(gè)月，入駐企業(yè)695家;簽發(fā)云票約26億元;供應(yīng)鏈累計(jì)交易額超過30億元;供應(yīng)商獲得融資突破19億元，占開票額的73%左右;財(cái)務(wù)收益約6000萬左右，業(yè)務(wù)量穩(wěn)步增長。

編輯/盛夏