促城鎮“煥”綠，浦發銀行綠色金融進階

吳霏　顏淇

在推動綠色城鎮化發展過程中，浦發銀行通過多舉措延伸服務半徑，構建起覆蓋全國的綠色金融服務體系。圖/視覺中國

“在這不平凡的一年，全體浦發人在危機中育新機、于變局中開新局，站在了邁向高質量發展的新起點上?！边@是上海浦東發展銀行股份有限公司（下稱“浦發銀行”，600000.SH）董事長鄭楊在該行2020年報中的致辭。

過去的2020年，該行始終將綠色金融業務置于全行發展戰略的重要地位，堅持綠色金融創新和高質量可持續發展。

也是在這一年，中國向國際社會宣布目標：“二氧化碳排放力爭于2030年前達到峰值，努力爭取2060年前實現碳中和?！蓖甑祝?020年中央經濟工作會議明確將做好碳達峰、碳中和工作列為2021年八項重點任務之一。

監管、行業人士呼吁，要通過推動綠色金融發展，助力“30·60”目標實現。這其中，作為綠色金融主力軍的銀行，如何在堅定實施國家綠色發展戰略的同時，實現自身更高質量的發展，備受行業關注。

值得注意的是，近年來，部分股份制銀行在綠色金融發展的差異化探索中已初見成效。以浦發銀行為例，在“30·60”目標指引下，基于該行在長期探索中形成的具有核心優勢的產品服務體系，其綠色金融服務再次“進階”。

浦發銀行投行部業務負責人透露，該行全面升級綠色金融服務，業務品牌體系從原1個品牌+5大領域+10個產品模式，擴展為1個品牌+6大領域（綠色智造、綠色城鎮化、環境保護、綠色能源、新能源汽車、碳金融）+N個創新服務模式。

這其中，被浦發銀行視為重要突破方向之一的綠色城鎮化，不僅被市場人士稱作新時代實現綠色發展的重要抓手，更是堅定貫徹國家綠色發展理念的重要體現。

據了解，近年來，圍繞城市更新、綠色園區產城融合、鄉村振興等衍生的節能建筑、生活垃圾處理設施建設和運營等融資需求，浦發銀行通過股、債、貸等方式打造出具有特色的浦發銀行綠色城市更新、綠色鄉村振興、綠色舊城改造等服務方案，在長三角一體化、鄉村振興等綠色基礎設施建設項目中發揮了重要作用。值得注意的是，在推動綠色城鎮化發展過程中，浦發銀行通過多舉措延伸服務半徑，構建起覆蓋全國的綠色金融服務體系。

筑就綠色城鎮化新標桿

毋庸置疑，在綠色城鎮化推進過程中，綠色交通扮演著先行官、引領者的角色。基于此，如何通過金融服務，推動綠色交通進一步發展，是金融機構的重要發力方向。

“2016年，在幫助上海虹橋國際機場T1航站樓改造過程中，我行發現企業有綠色節能改造的需求。考慮到T1航站樓改造項目中圍護結構、空調通風采暖系統、動力、照明系統的全面改造符合節能減排的要求，我們嘗試將該企業需求對接至世界銀行，后者對重大項目涉及節能減排的工程部分能夠提供綠色信貸支持?！逼职l銀行上海分行相關負責人透露，該企業最終獲得世界銀行1.2億元的綠色貸款支持。伴隨相關項目投入運營，預計年節能4416tce（ton of standard coalequivalent，1噸標準煤當量，是按標準煤的熱值計算各種能源量的換算指標），年產生節能效益1337.9萬元。

上述案例，僅是浦發銀行參與上海建筑節能和低碳城區建設示范項目（GELCC）的一個縮影。GELCC是世界銀行（IBRD，下稱“世行”）和全球環境基金（GEF）合作開展的低碳城市開發和投資項目，項目總投資為25600萬美元，其中1億美元為IBRD貸款，434.5萬美元為GEF贈款，剩余為參與銀行、次級借款人和區政府提供的配套資金。

具體來看，項目內容主要分為兩項：使用GEF贈款的技術援助和近零排放建筑，以及使用IBRD貸款的低碳投資。浦發銀行在其中扮演的角色是參與IBRD貸款的低碳投資內容，主要負責世行資金的轉貸款和體制機制創新。公開資料顯示，浦發銀行共通過貸款支持項目發展超過8億元。

伴隨項目落地，社會效益凸顯。上述浦發銀行上海分行相關負責人直言，項目規劃打造全國低碳節能示范區，并為上海市完成節能降耗目標做出重要貢獻。項目測算共節約標準煤超過38000噸，減排二氧化碳近10萬噸。在此基礎上，該項目將通過加大資金投入、發展綠色建筑等措施降低碳排放增長速度，力爭完成一個強化的減排目標，即在2010年水平上強化情景下到2020年降低43%，實現區域節能76000噸，減排165000噸。

業內人士認為，世行與浦發的合作具有創新示范意義，為接下來世行與其他金融機構在綠色金融領域的合作探索了可行的合作模式。同時，項目將為中國其他地區低碳城區發展提供借鑒和指導，也為國際組織與其他主權國家在綠色信貸領域的合作提供示范和引導。

在距離上海460余公里外的安徽省合肥市，以往居民出行難的狀況正有望得到改善。

近年來，隨著合肥市經濟快速發展，城市人口、用地規模不斷擴大，機動車數量迅速增加，出行總需求持續增長，合肥市交通狀況已遠不能滿足經濟發展的需要。同時，對比兄弟省份省會城市軌道交通建設情況，合肥的地鐵發展起步較晚。

這意味著，合肥市軌道交通建設亟待開展?；诖耍职l銀行合肥分行長期保持與合肥軌道交通建設主體企業溝通，自2019年起堅持參與合肥軌道交通的每一次項目投標，同時結合合肥市軌道交通發展需求，及時、敏銳地把握住企業的融資訴求。

據了解，浦發銀行最終參與了上述交通企業軌道2號線東延線項目，融資總額達到58億元。該工程線路全長約14.5km，共設11座車站，與現在運營中的2號線連成一片，形成一條連接高新區、老城區、肥東三大組團的軌道交通骨干線路。據了解，該項目已于2020年11月動工，計劃2024年底竣工，總工期48個月。

“軌道交通是長三角一體化發展的重要內容，《長江三角洲區域一體化發展規劃綱要》中明確提出‘共建軌道上的長三角，這個項目是合肥分行首單長三角交通一體化項目貸款，項目的建設對于合肥市構筑現代化城市快速交通體系，緩解城市交通壓力，改善居民出行結構等均具有重要的意義，對城市未來的發展將產生深遠的積極影響?！逼职l銀行合肥分行相關負責人表示。

城鎮“煥”綠背后的浦發力量

與為安徽合肥提供軌道交通建設融資服務略有不同，在中部另一重要省份——江西，浦發銀行同樣為推動當地綠色發展，貢獻著不一樣的“浦發力量”。

作為水利大省，豐富的水資源為江西國民經濟和社會發展發揮了重要作用?！笆濉睍r期江西省水利投資規模達近300億元，“十三五”達1449億元，水利基礎設施建設取得重大進展。

在推動江西水利發展過程中，江西省唯一的一家省級水利投融資平臺發揮著至關重要的作用，該企業積極承擔著重點工程建設項目及其他水利建設、運營的職責。

據悉，為了滿足這家企業的融資需求，近年來，浦發銀行南昌分行已累計為該企業發行債務融資工具超過100億元，境外債超過1.5億元。值得注意的是，2019年發行的3年期不超過3億美元的境外綠色債券為江西省內首單綠色境外債券，是亞洲市場上同類型、同評級、同年期新發行中利率最低的美元債。

無獨有偶。在西部地區的云南省，浦發銀行昆明分行通過債券投資等形式，不斷加大對綠色經濟的支持力度。

據了解，浦發銀行昆明分行于2020年8月14日投資云南水務綠色債01（債券代碼：2080202.IB）。該期債券發行總規模超過3億元，募集資金主要用于項目建設與補充營運資金。

浦發銀行昆明分行相關負責人介紹，上述募投項目為某市環境保護固體廢物綜合處置中心改擴建項目和某市生活垃圾焚燒發電廠項目，可以有效改善環境質量，使垃圾達到無害化處理的要求，具有巨大的環境效益。

“垃圾處理場的建設與投產，可以安置一批富余勞動力，增加就業機會，促進勞動力的轉移，產生良好的社會效益;城市環境質量的提高，將會為城市吸引更多投資，并促進旅游產業和其他第三產業的發展，其間接帶來的經濟社會效益是巨大的。”浦發銀行昆明分行相關負責人說。

上述實踐背后，實則是通過金融服務推動綠色城鎮化發展，以實現減緩氣候變化的目標。值得注意的是，近日，浦發銀行綠色金融服務創新再邁一步，由其牽頭主承銷的國電電力發展股份有限公司2021年度第一期綠色中期票據（碳中和債）完成發行。據悉，該期債券發行金額超過8億元，所募集資金將全部用于支持8座風力發電場建設，總裝機容量達446.18兆瓦，每年可減排67萬噸二氧化碳當量。

4月4日，國際氣候債券組織宣布，該期證券被正式認證為氣候債券，成為國內市場首單非金融企業發行的境內外雙標認證的碳中和債。

浦發銀行投行部業務負責人透露，在綠色城鎮化領域，未來浦發銀行將圍繞長三角、粵港澳、京津冀、雄安新區等，推進綠色交通、綠色基礎設施、綠色能源等領域的綠色項目貸款、綠色銀團貸款、綠色債券等融資支持。

浦發銀行綠色金融“下一站”

綠色城鎮化方向穩步推進，“浦發人”在綠色金融上的探索也從未止步。歷年財報顯示，浦發銀行一直將“打造低碳銀行”作為發展的重點。隨著傳統產業綠色改造對金融需求的日益攀升，在近十余年的發展過程中，浦發銀行的綠色金融規劃亦經歷了從1.0到最新版本的進化。

2008年，針對國內節能減排相關企業和項目的綜合金融服務需求，浦發銀行推出針對低碳經濟的《綠色信貸綜合服務方案》，其中包括法國開發署（AFD）能效融資方案、國際金融公司（IFC）能效融資方案、清潔發展機制（CDM）財務顧問方案、綠色股權融資方案和專業支持方案。

這一“初始版本”在4年之后迎來升級，《綠創未來——綠色金融綜合服務方案2.0》于2012年推出。由此，浦發銀行構建起五大領域十大產品體系，涵蓋低碳產業鏈上下游的綠色信貸產品和服務體系。

隱藏其后的變化顯現：2.0版本服務方案不再被稱為“綠色信貸”，正式變更為“綠色金融”。這一年，浦發銀行還聯手亞洲開發銀行（ADB），在同業中率先推出了國內首個建筑節能融資產品，綠色金融服務范圍得以拓寬。

隨著中國經濟發展方式的轉變，綠色金融發展成為高層關注焦點，這亦為綠色金融主力軍——銀行，帶來了重要發展機遇。

2015年9月，《生態文明體制改革總體方案》審議通過，明確建立綠色金融體系，并提出各領域發展綠色金融的具體方向。3個月后（2015年12月），中國人民銀行發布《關于在銀行間債券市場發行綠色金融債券有關事宜公告》（簡稱《公告》），并配套出臺《綠色債券支持項目目錄》，確立了金融機構發行綠色金融債券并專項支持綠色產業項目的制度框架。

在此背景下，浦發銀行成為綠色金融債券的“先行者”之一。2016年1月17日，浦發銀行在全國銀行間債券市場公開發行200億元綠色金融債券，系國內首單。綠色金融債券的發行序幕由此開啟。

2020年9月，中國在第75屆聯合國大會提出2030年前碳達峰、2060年前碳中和目標。基于此，浦發銀行綠色金融在2021年繼續升級迭代。

對比2.0版本，浦發銀行業務品牌體系將從原來的“一個品牌+五大領域+十個產品模式”擴展為“一個品牌+六大領域+N個創新服務模式”。其中，六大領域包括綠色智造、綠色城鎮化、環境保護、綠色能源、新能源汽車和碳金融。

變局中開新局?；谶M階后的新版本，浦發銀行未來的發展目標是：立足上海、輻射全國，全面建成行業領先、具備國際一流水平的浦發銀行綠色金融服務體系，在碳中和相關領域形成極具競爭力的業務模式和品牌價值，創新能力得到顯著提升，成為股份制銀行中的綠色金融排頭兵。

浦發銀行投行部相關負責人直言，綠色可持續發展正逐步成為經濟發展的基本模式，不僅是新興綠色行業，傳統行業的綠色轉型也使綠色金融領域充滿持續性的機遇。順應綠色可持續發展的變革，抓住各行業綠色轉型的持續性需求，是商業銀行自身發展的必經之路。