非法集資形式及特征分析

非法集資主要形式

投資入股

以投資入股的方式非法吸收資金。不法分子往往打著股權(quán)認(rèn)購的幌子，利用股權(quán)激勵機制，向投資人許諾高額的分紅收益，吸引投資者前來投資。

委托理財

以委托理財?shù)姆绞椒欠ㄎ召Y金。不法分子針對老百姓的投資心理，以個人借款等方式吸收資金，并承諾高額回報。投資人寄希望于集中資金優(yōu)勢獲取更高的投資回報，而實際上嫌疑人為了獲取高額利潤，往往把吸收的錢款投入其他P2P平臺等高風(fēng)險的投資領(lǐng)域，最終的結(jié)果往往是血本無歸。

商品回購

不具有銷售商品、提供服務(wù)的真實內(nèi)容或者不以銷售商品、提供服務(wù)為主要目的，以商品回購、寄存代售等方式非法吸收資金。在這一類案件中，犯罪嫌疑人表面上成立公司銷售商品或者提供服務(wù)，實際上并非希望通過消費者購買商品或者接受服務(wù)獲取利潤，而是通過向投資者許諾到期回購商品或者寄存代售等方式承諾保本付息，利用投資者的獲利心理，騙取投資人的信任，變相吸收公眾存款。

從目前案發(fā)情況看，主要包括債權(quán)、股權(quán)、商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營等四大類。具體包括：以擴大生產(chǎn)經(jīng)營，投資高科技開發(fā)、生態(tài)環(huán)保及能源項目等名義非法集資；套用互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新概念，設(shè)立所謂的P2P等網(wǎng)絡(luò)借貸平臺，采取虛構(gòu)借款人及資金用途等手段非法集資；非融資性擔(dān)保企業(yè)以開展擔(dān)保業(yè)務(wù)或投資為名進行非法集資；以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)為名，以高額回報、提供養(yǎng)老服務(wù)為誘餌，引誘老年群眾“加盟投資”進行非法集資。

此外還有以境外投資、高新科技開發(fā)為旗號，假冒或者虛構(gòu)國際知名公司設(shè)立網(wǎng)站，虛構(gòu)股權(quán)上市增值前景或者許諾高額預(yù)期回報進行非法集資；通過在各地物色代理人、較廣的區(qū)域設(shè)立分支機構(gòu)，形成多層級、廣范圍的非法集資犯罪網(wǎng)絡(luò)來進行非法集資活動；以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進行非法集資；利用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造“虛擬”產(chǎn)品，投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進行非法集資；以商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會員、商家加盟與“快速積分法”等方式進行非法集資。

非法集資的新特征

一是非法集資方式變化多樣。不法分子通過注冊合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)等旗號，由傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖向工程項目、科技開發(fā)、投資入股、消費返利等方式轉(zhuǎn)化。

二是多種犯罪行為相互交織。不法分子將非法集資與傳銷、合同詐騙等經(jīng)濟違法犯罪行為相互交織在一起，采用傳銷手段首先對集資人員進行洗腦，許諾種種優(yōu)惠條件和獲利模式，然后再引誘集資，層層下套。一般在集資初期，犯罪分子往往積極“兌現(xiàn)”回報承諾，騙取信任，吸引更多的人踴躍加入，集資規(guī)模迅速呈幾何級放大。

三是非法集資宣傳不惜成本，利用媒體造勢。如聘請明星代言，在一些媒體上刊登專訪文章，利用報道宣傳不法企業(yè)的“業(yè)績”；將部分非法集資款投入公益事業(yè)或進行捐贈；雇傭業(yè)務(wù)員竄入社區(qū)散發(fā)傳單，傳播集資信息；舉辦各種活動，并在現(xiàn)場兌現(xiàn)紅利，讓參與人員先嘗到甜頭，為非法集資活動宣傳“現(xiàn)身說法”。