兩夫妻以開發(fā)房地產(chǎn)為名 非法集資3000余萬(wàn)元

南部縣一對(duì)夫婦經(jīng)營(yíng)房地產(chǎn)、酒店、物業(yè)、汽車銷售等產(chǎn)業(yè)，幾年間向社會(huì)拋出月息2至3分的誘餌，非法吸收公眾存款3000多萬(wàn)元。后因資金鏈斷裂，無(wú)法向集資參與人還本付息，夫妻倆雙雙踏上了逃亡路……

生于1976年12月的張某是南部縣人，與丈夫孔某在成都定居。2010年7月開始，夫妻二人陸續(xù)成立了一家房地產(chǎn)公司、一家商貿(mào)公司。另外又成立了兩家公司，經(jīng)營(yíng)塑鋼門窗、物業(yè)、汽車銷售等產(chǎn)業(yè)，孔某和張某分別擔(dān)任4家公司的法定代表人。由于“攤子”鋪得過(guò)大，他們?cè)谀喜靠h城開發(fā)的兩個(gè)樓盤需要投入巨額資金，夫婦倆便在外面不斷向人借錢。

他們經(jīng)營(yíng)的4家公司都沒(méi)有融資業(yè)務(wù)，但從2014年以來(lái)，張某單獨(dú)或伙同丈夫孔某以投資在南部縣的兩處房地產(chǎn)項(xiàng)目需要籌集民間資本為由，許諾支付月息2至3分的高額利息，向社會(huì)不特定人員借款。據(jù)案發(fā)后張某交代，夫婦二人借款總金額高達(dá)3000多萬(wàn)元。

據(jù)受害人李某和謝某夫妻夫婦反映，2013年9月2日，他們向張某夫婦的公司賬號(hào)轉(zhuǎn)款200萬(wàn)元，對(duì)方一直未歸還。

據(jù)受害人胡某陳述，2015年5月至6月間，他共向張某和孔某轉(zhuǎn)款130萬(wàn)元，二人向胡某出具了一張收條：“今收到胡某南部縣南隆鎮(zhèn)××商鋪300平方米的購(gòu)房款300萬(wàn)元整，以此作為130萬(wàn)元借款的抵押，若到期還不出借款利息，便以此商品門面收購(gòu)。”但因資金鏈斷裂，孔某和張某開發(fā)的樓盤成為了爛尾樓。

到2015年10月，張某停止向各集資參與人付息，多名集資參與人要求張某、孔某還款，夫妻二人陷入巨大的債務(wù)危機(jī)，于2016年9月舉家外逃。

2018年5月29日，南部縣公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查大隊(duì)獲悉，孔某和張某以開發(fā)房地產(chǎn)項(xiàng)目向40多名社會(huì)不特定人員融資后潛逃，遂立案?jìng)刹椤?018年9月29日，張某在閬中被民警抓獲。

南部縣人民檢察院指控被告人張某向社會(huì)不特定人員26人非法吸收存款1126.87萬(wàn)元，向南部縣人民法院提起公訴。南部縣法院在審理本案時(shí)，對(duì)于有些僅有孔某簽字而沒(méi)有張某簽字的借條數(shù)額，以及部分集資參與人僅提供轉(zhuǎn)款憑證而未提供借條的數(shù)額，法院沒(méi)有認(rèn)定為張某的犯罪金額，確認(rèn)張某非法吸收公眾存款共計(jì)690萬(wàn)余元，涉及15位集資參與人。

法院認(rèn)為，被告人張某伙同他人，以開發(fā)房地產(chǎn)項(xiàng)目為幌子，以承諾支付高額利息為誘餌，違反法律規(guī)定面向社會(huì)公開宣傳，從不特定群眾處非法吸收公眾存款，數(shù)額巨大，嚴(yán)重?cái)_亂金融秩序，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。案發(fā)前，張某已歸還部分本金利息，可作為量刑情節(jié)酌情考慮。日前，該院一審依法判處張某有期徒刑4年，并處罰金20萬(wàn)元；責(zé)令退賠集資參與人借款。其丈夫孔某另案處理。