論海南自貿港建設中的創新發展

賈康

【摘要】海南自由貿易港建設意義重大。 把握歷史機遇， 應充分認識海南新一輪發展建設中思想再解放的迫切性與必要性， 從速貫徹落實打造高標準法治化營商環境的原則體系， 以創新發展為第一動力和核心， 支持海南自由貿易港建設在金融特色產業、服務業和人才隊伍建設及探索離岸貿易示范區等方面形成超常規發展而行穩致遠的充沛動力。

【關鍵詞】海南自由貿易港建設;思想再解放;營商環境;創新發展

【中圖分類號】F727? ? ? 【文獻標識碼】A? ? ? 【文章編號】1004-0994（2021）15-0003-5

海南自由貿易港（簡稱“海南自貿港”）建設作為中國推進現代化全局發展中的重大戰略部署， 已引起各方高度關注。 根據已公布的《海南自由貿易港建設總體方案》， 這項建設的實施范圍為海南島全島， 到2025年將初步建成以貿易和投資自由便利為重點的自由貿易港政策制度體系， 形成“一線”放開、“二線”管住的特殊、特色發展區域; 到2035年成為中國開放型經濟新高地區域; 到21世紀中葉， 建成具有較大國際影響力的高水平自由貿易港[1] 。 認識這一戰略部署的重大意義， 把握歷史機遇， 亟待從海南自貿港建設中的“思想再解放”切入， 并以創新發展中的務實之事， 形成充沛的“第一動力”和可持續的“核心”作用， 支持海南的超常規發展戰略貫徹實施。

一、海南自貿港建設的重大意義與海南面臨的歷史機遇

我國近年已有“粵港澳大灣區”的戰略部署， 以及要求深圳建設中國特色社會主義市場經濟“先行示范區” 這一內含于大灣區的分量極重的并行部署——這是落在珠三角的核心區域。 而與此相呼應， 海南自貿港其實在開放度上比粵港澳大灣區只有更高而不會有任何的遜色之處。

筆者認為， 粵港澳大灣區戰略部署實際上內植了一個非常明顯的邏輯， 即“得改革開放風氣之先” 的廣州、深圳， 需要進一步與中國香港、澳門一體化地去對標國際商業文明的規則體系， 由此進一步升級發展， 支撐在此區域出現一個未來可以和在全球有重大影響力的紐約灣區、舊金山灣區、東京灣區一比高下的中國強勁增長極區域。 而海南與它的呼應是什么呢？ 海南有得天獨厚的另外一套“比較優勢”， 更要放出大手筆大干一場， 思想再解放， 創新求發展， 下定決心對接國際上最高水平的投資便利化、貿易自由化之“高標準法治化營商環境”， 形成生產要素流動最為順暢的狀態， 以調動一切可調動的潛力、活力， 實現超常規的大發展。 海南努力實現最高水平對外開放將產生的對于本地和全國改革的催化、倒逼效應， 屬于經濟學術語所稱“正的外部性”， 是順理成章、十分值得重視和期待的。 海南自貿港建設所內含的這樣一種基本邏輯關系和應有的引領作用與輻射作用， 當然又離不開思想解放。 雖然其他地方不能如海南自貿港建設這樣形成“一線”放開、“二線”管住的特殊格局， 但是在思想解放、引領創新方面， 海南的意義更多是綜合性的， 是帶頭形成更高層次改革開放新格局的前沿案例而貢獻于國家全局的現代化。 對于海南自身的發展來說， 這又是個千載難逢的振興機遇。

二、新一輪海南建設發展呼喚思想再解放引領和支持創新發展

習近平總書記在關于海南自貿港建設的重要指示中強調：“要把制度集成創新擺在突出位置， 解放思想， 大膽創新， 成熟一項推出一項， 行穩致遠， 久久為功”[2] 。 從回顧和反思這個角度上講， 20世紀80年代之后， 海南在改革開放過程中已有符合現代化“大踏步跟上時代”追趕戰略內在要求、打開新局面的進展： 第一輪是在20世紀80年代， 海南升格為省級行政區， 后來又被表述為“最大特區”（其他還有深圳、珠海、汕頭、廈門， 面積都小于海南）， 即它要“特”起來。第二輪是在2009年國務院發布《關于推進海南國際旅游島建設發展的若干意見》， 明確地把海南發展戰略表述為“國際旅游島”[2] ， 并配套給予多項特殊政策， 力圖使海南于因地制宜的升級發展中， 進一步打開新局面。 第三輪戰略安排正是自由貿易港建設方案的問世， 并且是要打造全球最大體量的自由貿易港， 作為一個特殊區域， 中央對其寄予了厚望， 即在實現海南的超常規發展過程中， 要作出對中國現代化全局的獨特貢獻。

如果就已有的特區定位、先行先試的意圖來說， 筆者感覺海南前面兩步先行先試的氣勢有些不足。 “以小見大”地試舉一例：“國際旅游島”這個戰略定位得到明確時， 中央即給出特殊政策， 海南可以做競猜型體育彩票的試點。 在中央明確表述海南建成為自由貿易港以后， 中共中央、國務院《關于支持海南全面深化改革開放的指導意見》要求“到2020年， 自由貿易試驗區建設取得重要進展， 國際開放度顯著提高。 到2025年， 自由貿易港初步建立， 營商環境達到國內一流水平”， 并又一次明確表述：“支持打造國家體育旅游示范區。 探索發展競猜型體育彩票和大型國際賽事即開彩票。 ”由此可見事關思想解放和引領海南整體創新局面的進一步打開。 就開拓體育競猜型的賽馬彩票而言， 其試點正是潛移默化要形成的一個創新氛圍， 海南創新事業的前景是非常廣闊的。 但遺憾的是， 由于思想仍有所束縛， 若干年間在此事上海南遲遲未動。 可就此重溫黨中央關于新發展理念中創新發展是“第一動力”的表述， 深刻領會最高決策層在面對十四五和2035年遠景目標給出規劃編制指導建議時所強調的認識：“堅持創新在我國現代化建設全局中的核心地位”（《關于制定國民經濟和社會發展第十四個五年規劃和二?三五年遠景目標的建議》）， 結合海南自貿港建設超常規發展的客觀需要及面對的機遇與挑戰， 進一步強調以思想再解放引領和支持海南創新發展。

三、把握好在海南從速構建高標準法治化營商環境的原則體系

《關于制定國民經濟和社會發展第十四個五年規劃和二?三五年遠景目標的建議》指出， “毫不動搖鞏固和發展公有制經濟， 毫不動搖鼓勵、支持、引導非公有制經濟發展。 ”“優化民營經濟發展環境， 構建親清政商關系， 促進非公有制經濟健康發展和非公有制經濟人士健康成長， 依法平等保護民營企業產權和企業家權益， 破除制約民營企業發展的各種壁壘， 完善促進中小微企業和個體工商戶發展的法律環境和政策體系。 ”[3] 為貫徹黨中央這一重要指導方針， 需要在改革深水區攻堅克難， 構建一個邏輯明確的原則體系。 筆者認為， 在海南打造“高標準法治化營商環境”的原則體系， 可以借鑒上海自貿區的做法。 從國際上已被廣泛接受的“準入前國民待遇”入手， 確立對于市場主體的基本態度： 所有的創業創新主體準入之前就在原則上確立其具有公平競爭地位。 企業一旦取得法人身份， 在創業創新過程中所面對的應該是“負面清單”。 形成這樣一種較為寬松的試錯和創新的制度環境與彈性空間， 是為了使企業在自負盈虧、產權得到保護、法治可使之形成長期行為的運行機制條件下， 激發一切聰明才智， 發揮出人們希望市場主體應有的潛力和活力。

企業的“負面清單”， 對應著政府管理調控監管部門的， 則是政府的“正面清單”——企業“法無禁止即可為”， 而政府“法無授權不可為”。 近幾年財政管理部門已陸續下發多項文件， 必須從中央到省、市、縣三級， 把中央和地方共同承擔的一系列事權相關的具體規定， 落到白紙黑字、可操作的狀態。 在“事權清單”之后， 是必須有政府履職運用財力方面的財政支出責任清單。 黨的十九大前后， 中央已多次強調政府所有職能履行， 必須有事前、事中、事后全面的績效考評。 從上述這些要求可以知道， 這正是一套邏輯上環環相扣的原則體系： 政府的正面清單， 是從事權到支出責任都配之以績效考評， 有清晰依據地來約束自身行為， 以績效考評為依據來形成問責機制， 從而進行獎懲， 以利于優化公共資源配置， 追求公眾利益最大化。 這種原則體系自上海開始確立， 中央決策上的要求是要“多輪復制”， 這就意味著改革到了深水區以后， 只有進行真正攻堅克難實施“啃硬骨頭”的配套改革， 才能把這樣的創新原則體系落實好。 筆者認為， 在海南自貿港建設中別無選擇， 必須充分重視和深刻領會中央指導之下從上海自貿區開始形成的這套原則體系， 力求把海南做成全中國的一個樣板。 應當看到， 海南具有最充分的條件， 通過解放思想和配套改革， 把這一套原則體系體現在建設自由貿易港的具體方案設計與執行之中。 這種最高水平原則體系所服務的， 就是大家都注意到必須追求的投資便利化和貿易自由化， 能夠與全球最高水平（如我國現在已表態加入的CPTPP即“全面與進步跨太平洋伙伴關系協定”）對接。 這樣的對接， 當然也正是以更高水平的開放， 催化和倒逼中國內部在深水區攻堅克難的改革——而這個改革是我國實現現代化的“關鍵一招”， 也對接到黨的十九屆五中全會所表述的創新在整個現代化全局里居于“核心地位”， 即“綱舉目張”中的“綱”。

四、以思想再解放引出務實的可做之事

如果從思想解放的內在邏輯來說， 肯定不能認為人們想到要做的都是百分之百正確的， 于是就十分需要有一個彈性空間去探索、去試錯。 怎樣把握創新與風險防范的關系， 確實比較復雜且很有挑戰性， 在海南的試與闖中， 更具有挑戰性。 筆者認為， 認真領會中央精神， 在把握重大機遇爭取打開新局面的情況下， 還需從思想解放來切入討論， 對接到具體怎么做， 要做更為周密的可行性研究， 要防范風險， 爭取行穩致遠。 以下結合海南自貿港建設不可或缺的金融創新支持等， 具體探討一些實際工作中應該掌握的要領。

1. 關于金融創新發展。 從制度創新角度考慮， 首先應強調海南直接金融、間接金融多樣化程度的提高， 要在配套改革方案設計和執行過程中體現出來。 我國的金融市場雖然在幾十年間得到長足發展， 但間接金融比重仍明顯偏高。 在發展中國家較欠發達的特定階段， 間接金融比重居高是有必然性的， 因為它相對好掌控， 即銀行吸儲以后提供貸款來支持經濟活動的開展， 風險控制機制相對而言比較清晰。 但當經濟體有了一定的發展后， 直接金融所具備的一些間接金融不可比擬的優越性就表現出來， 而且形成了實踐中創新的挑戰。 比如說直接金融對于企業家才能的發揮來說， 明顯優于間接金融。 由于間接金融吸儲得到的是所謂“老百姓的血汗錢”， 那么老百姓的儲蓄進了銀行系統， 銀行就必然偏向于“當鋪思維”——你若想貸款就要有抵押物。 貸款發放環節是經手人簽字發放， 責任要終身追索， 若無抵押物， 銀行管理環節的簽字者當然就會慎之又慎。 只有提供了抵押物， 風險可以控制， 才會有人簽字， 去扛起可終身追索的簽字責任。 因此， 對企業家來說， 要千方百計考慮的， 不是在創新思路上怎樣抓住機遇、怎樣承擔一定的風險去拼搏， 而是必須千方百計“湊”這個抵押物， 還要千方百計地去跟相關銀行“說好話”“聯絡感情”。 而直接金融的機制則明顯不同， 企業家通過自己的創新構想、創意設計， 去說動直接金融領域的這些“金主”， 爭取其通過一系列形式給予直接融資支持——如果用最標準的方式衡量， 那就是上市， 這需有全部相關信息的披露和股民的“用腳投票”; 非上市的私募， 又必須說動這些金融精英認同直接金融支持對象所說的創意可以成功。 這種創意成功的風險可能比較高， 但是總有風投、創投、天使投認為可以經過挑選， 以極低的成功率爭取少數項目成功以后的全盤皆活。 這種直接金融的意義和作用， 越是經濟面臨著創新升級的要求， 越能夠凸顯出來。

在我國間接金融和直接金融的多樣化發展中， 必須積極、逐漸地提高直接金融比重。 在海南自貿港建設中， 這方面應該做得更加有聲有色。 如“支持符合條件的旅游企業發行企業債券”[2] 。 加之這里的金融是要與全球金融市場的發展和經驗積累更直接地對接， 在此方面海南應該有推行金融創新過程中的高水平表現。 金融業的創新發展， 不僅要有多樣化直接金融與間接金融更好的綜合性制度建設與作用發揮， 還應對接到現今屬于前沿概念的小微金融、綠色金融、普惠金融等， 包括政策性金融體系建設、PPP（政府與社會資本合作）機制創新， 在海南自由貿易港的開發建設中， 都將大有可為。 對這些事情， 需要在海南實踐中做更多的深入研討， 爭取把一些建設性的意見建議反饋給各有關方面， 助益于開創新局面。

2. 關于人民幣國際化。 整個中國走向現代化， 人民幣也日趨國際化， 而人民幣國際化最關鍵的“驚險一躍”是什么？ 是到什么時候我們敢于在資本項目下解除管制， 完全放開可兌換。 現在已有一些小進步， 但總體來說， 這道“防火墻”我們還不敢拆。 亞洲金融危機和世界金融危機發生以后， 資本項目下不可自由兌換， 對于中國的意義非常重大， 形成了我們的“防火墻”。 索羅斯等“金融大鱷” 可以在中國香港市場發動對港元的狙擊戰， 但他們沒法穿透這個“防火墻”到中國內地興風作浪。 但正因為香港地區有這種資本項目下可兌換的制度安排， 而且能經受索羅斯他們這樣的攻擊， 取得“驚心動魄的港元保衛戰”勝利， 才有它的不可替代性， 才維護了香港的金融中心地位。 現在香港GDP雖然小于深圳， 但是基于它的不可替代性， 深圳在金融中心這樣的概念上， 相比香港還是望塵莫及。 內地需要這樣一種制度創新、金融體系現代化“上層次”的前景， 即人民幣隨著中國的現代化進程， 早晚要沖過這個關口， 早晚得認定內地具備條件以后應自拆“防火墻”來實施人民幣資本項目下可兌換。 筆者認為， 現在海南的發展有一個機遇：由于海南將是“一線”放開、二線“管住”， 所以甚至可以探討當具備條件以后， 人民幣于資本項目下的可兌換可在海南先行先試。 當然現在這還純粹是設想， 但筆者認為可以在思想解放的情況下， 提出這樣一種設想來供有關方面探討。 這對于整個中國現代化所做的貢獻， 將是不言而喻的。 推進人民幣國際化， 是整個中國基本建成現代化和最后建成現代化強國所不可缺少的一個必然伴隨條件。 早晚自拆“防火墻”這件事， 在海南需考慮有沒有可能率先作出試點和形成開創性的貢獻。

3. 關于產業創新發展。 第一個產業視角， 是海南各種特色園區的大發展。 各個出口加工區、以博鰲為基礎的外交醫養區、數字經濟高科技的孵化區、生物醫藥科技開發區、種業的科技開發區等， 在海南應當積極設計， 并得到政策和改革的支持。 金融應當通過制度、管理和科技的創新， 對此予以更好的增信加持賦能。 “種業”概念上， 需正視我國在良種培育方面自循環能力弱的問題。 由于海南有得天獨厚的自然地理與氣候條件， 對于種業而言， 是一個良種培育基地， 那么響應國家的戰略訴求， 海南在種業的科技開發方面， 應該有它獨特的貢獻和作用， 也一定要配合必要的支持。 第二個產業視角， 是海南一定要有服務業的大發展。 原來曾作出部署的國際旅游島的文旅產業發展， 已經有一定的基礎， 近來又有了給予更大力度政策支持的離島免稅所形成的吸引力和帶來的經濟景氣因素支持， 加之海南有各方面越來越認同的養生、養老、醫療保健方面的開發潛力， 還有海南在教育、培訓（也應包括在中國現在特別看重的職業教育）等方面的開拓創新（教育部門最近已經有了明確的一系列指導意見）， 再加上海南在以后的新區里， 應該可以更積極地引入各種創意創新設計方面的新生代， 以及更積極地促進會展業的興旺發展， 這都是非常有海南“增長點”意義的一些事項。 以多種手段支持服務業在海南的大發展， 與整個國際旅游島、自由貿易港建設是渾然一體的， 有種種正面效應的相互作用、相互呼應。 第三個產業視角， 是海南現代工業的選擇性發展。 雖然總體來說海南基本不能考慮傳統的工業發展思路， 但是一些綠色、低碳、高精尖的產業門類也應該有所布局， 應積極考慮有選擇性地形成相關的產業集群和產業支撐。

4. 關于人才隊伍培育建設。 人才隊伍的培育與建設的超常規發展， 在海南至關重要。 海南已經在積極推出鼓勵更多人才來瓊貢獻力量的政策配套。 我國個人所得稅制經過2018年這一輪改革以后， 有一個遺憾——勞動收入的四類收入綜合以后， 其邊際稅率高達45%， 具體的量值就是專家型、知識型的人才， 除工薪收入之外， 講課等的勞務收入、稿酬收入、創造發明的特許權收入等匯總之后， 一年收入如果合計高于96萬元， 那么96萬元以上的部分有45%的要被征收， 而96萬元以下的部分， 從3%迅速往上升級， 合在一起也有30%左右的征收力度， 這會形成怎樣的壓力影響呢？ 就是高科技企業在穩定自己的高端人才團隊方面出了問題。 結果我們很快看到粵港澳大灣區經過國務院審批同意， 給了一個“天花板”： 對粵港澳大灣區的外籍專家， 以地方政府補貼的方式， 把個稅最高邊際稅率壓回到15%， 而隨后海南很好地跟進了。 現在出臺的方案里， 海南不僅是外籍專家， 而且所有經過資質認定的本土專家， 同樣享受這個最高“天花板”15%的個人所得稅優惠待遇。 這樣能夠防止這些人才“用腳投票”流失掉， 并會對吸引人才來海南形成正面效應。 有效的智力支持機制在很多方面必須對接市場機制， 即購買服務。 一些重大的戰略決策通過購買服務， 可以對接國際上最高水平的智庫而使他們提供這方面的智力支持貢獻。

五、關于海南離岸貿易示范區的創新思考

“思考”的主線， 是在“離岸”（實際上也就是“境外”）概念之下， 從貿易視角， 連接全球化視野下的要素流動、貿易自由化和投資便利化， 思考海南自貿港建設中所應該力推的創新。

這里表述的“示范”二字， 也有必要做一個勾畫。 現在按照發展部署， 海南將要“一線”放開、二線“管住”， 大致在2025年前后要考慮封關。 海南這個安排， 直觀地看國內其他的行政區是不能直接模仿和比較的， 但在這種情況之下海南推進自貿港建設中的觀念創新和國際形象創新的引領， 卻非常重要， 有示范效應。 據筆者理解， 首先這種效應體現在創新文化導向式的示范中， 對于整個中國推進現代化的意義， 是在海南超常規發展過程中發揮它的“正的外部性”， 這將是一個非常重要的對于全中國堅定不移繼續全面、高水平開放而言的對全球的影響; 其次， 這也必然會帶來從上海自貿區開始多輪復制的自貿區概念之下， 中國其他區域對于海南進一步開放創新的某些局部借鑒。

在“離岸貿易”上， 海南可設立的目標是打造區域性的新型離岸貿易中心， 這方面其實已經有所實踐。 從概念上講， 海南企業從境外企業購買貨品， 隨后轉售給另一家境外企業， 資金、單據和貨品“三流分離”， 這種貿易行為被稱為離岸的新型國際貿易業務。 比如從已有的報道中可以看到， 海南的國投國貿公司從巴西采購棉花， 銷往中國香港， 由中國農業銀行、中國建設銀行的海南分行辦理付匯、單據流轉、結算， 涉及的業務操作合計將近200筆， 高效辦結。 這就是一個實際已經發生的離岸貿易的具體案例。 如果這樣的業務大量發展起來， 資金流、訂單流、貨品流的控制管理中心是在本地即在海南， 而貨品流發生在境外， 那么本地就可稱為具有了離岸新型國際貿易中心的功能。 還有一個關鍵問題在于， 有了這種業務以后， 能不能有一種在其發展方面越來越明顯的特征和越來越廣泛的影響。 只有形成了這樣的穩定特征和影響力， 海南才稱得上至少是一個區域性的離岸貿易中心。

對于區域性離岸貿易中心， 筆者認為需要“三個支撐條件”和“一個保障條件”。 首先是政策支撐， 即以具有國際競爭力的稅收政策和外匯便利化措施為支撐， 為區域性離岸貿易中心提供核心競爭力。 其次是業務支撐， 即由銀行、企業、清算結算的金融基礎設施為支撐形成業務流程閉環。 再次是風險支撐， 即由宏觀審慎監管和具體業務真實性監管組成雙層次風險監控體系， 防范外匯收支風險和虛構貿易風險。 最后是發展保障， 即通過對金融配套設施、人才培養、招商引資、營商環境等的優化， 為區域性離岸貿易中心的可持續發展提供保障。

對于海南自貿港的建設應重點關注以下方面： 首先， 融入全球供應鏈。 可以通過打造“采購供應鏈、分銷供應鏈和供應鏈物流”樞紐中心， 爭取搶先建成中國與東盟間的中轉貿易和離岸貿易的中樞， 進而把海南的這一特色產業融入全球的供應鏈體系。 其次， 擴大外向型經濟規模。 可通過自貿港的稅收等相關優惠政策， 吸引全球生產要素聚集海南， 貿易商、跨國公司和交易商等的大量入駐， 能夠較快提升海南經濟的外向經濟規模和依存度。 再次， 提升營商環境水平。 在開放形態基礎上， 海南要不斷對標國際機構評價標準， 全力改善市場投資、政務服務、科研創新、人才要素和法治保障等方面的環境， 培育本區域的戰略競爭能力。 爭取把海南建成區域性的離岸貿易中心， 這是自貿港發展中一個可稱得上核心載體和重要標志之一的建設事項， 它會帶動相關產業的發展， 包括乘勢開拓和推進離岸金融業務的發展， 探索未來海南是否可以打造區域性的離岸金融中心， 從而提升自貿港的國際影響力、輻射力， 吸引更多有影響力的市場主體進駐海南。

六、結語

以上所述幾方面的認識， 是把創新發展認知為多因素關聯的一個大系統， 從討論進一步解放思想切入后， 我們應把眼界放在創新的系統論思維上。 “金融是現代經濟的核心”， 金融系統可被比喻為國民經濟的心血管系統， 這個心血管系統的出發點和歸宿一定要落在服務于整個國民經濟生命機體的健康可持續發展上。 在海南， 應致力于前沿、核心位置的金融系統創新與特色產業、服務業、人才隊伍建設、離岸貿易等的創新發展相融合， 服務于海南整個現代化大戰略——自由貿易港建設所應形成的整個經濟社會生命機體的健康發展、超常規發展。 應貫徹中央要求“思想再解放， 改革再深入， 工作再抓實”[4] ， 加快形成海南超常規發展的新局面， 既貢獻于海南自身抓住機遇的創新發展， 也特別地貢獻于整個中國的現代化事業。

【 主 要 參 考 文 獻 】

[1] 中共中央，國務院.海南自由貿易港建設總體方案[EB/OL].http：//www.gov.cn/zhengce/2020-06/01/content_5516608.htm，2020

-06-01.

[2] 國務院.關于推進海南國際旅游島建設發展的若干意見（國發[2009]44號）[EB/OL].http：//www.gov.cn/zwgk/2010-01/04/content_1502531.htm，2010-01-04.

[3] 本書編寫組.黨的十九屆五中全會《建議》學習輔導百問[M].北京：黨建讀物出版社、學習出版社，2020：26.

[4] 習近平.思想再解放改革再深入工作再抓實 推動全面深化改革在新起點上實現新突破[EB/OL].http：//www.xinhuanet.com/politics/2018-01/23/c_1122303539.htm，2018-01-23.