有限理性假設與西方經濟學的發展

摘要：20世紀70年代以后，以有限理性為假設基礎，經濟學主流理論體系出現重大變化。隨著有限理性理論的日益成熟，有限理性假設理論開始被廣泛應用在西方經濟學的各個分支學科，信息經濟學、實驗經濟學、新制度經濟學、神經元經濟學、演化經濟學、行為經濟學等理論得到了快速發展。這些新興經濟學理論和流派通過應用有限理性假設，獲得很多新的理論結果。新工作新方法又被不斷召喚到經濟理論研究的前沿工作當中去，良性循環推動經濟研究不斷開花結果，以有限理性為基礎的許多經濟理論也被吸納到主流經濟學理論當中去。

關鍵詞：有限理性;實驗經濟學;演化經濟學

中圖分類號：F091 文獻標識碼：A 文章編號：2095-6916（2021）04-0063-03

一、信息經濟學

信息經濟學分為微觀信息經濟學、宏觀信息經濟學和信息系統經濟學。微觀信息經濟學以喬治·斯蒂格勒和肯尼斯·阿羅為代表。微觀信息經濟學主要研究不確定性、信息不對稱下的選擇。由于非對稱信息的存在，任何決策都要在不確定性下進行，不確定性是經濟行為的基本特征。完全理性只是理想假設，基于完全理性假設得到帕累托最優解在現實中并不存在。喬治·斯蒂格勒、詹姆斯·米爾利斯等人通過對現實制度安排和經濟實踐研究發現，決策者的信息是不充分、不對稱的，這種情況下市場是缺乏效率的，常常出現市場失靈。囚徒困境使個人利益最大化的選擇在總體看來是最糟的，個人理性導致集體不理性;檸檬市場使得劣質商品驅逐優質商品。這兩種現象都說明人的理性是有限的。不確定性下的選擇與結果也不存在一一對應關系，同一選擇可能有不同的結果，同一結果也可能得自不同選擇。微觀信息經濟學以不確定性和不對稱信息為基礎，研究如何通過契約和制度安排來規范決策者雙方的經濟行為。

從廣義上說，產權經濟學、激勵經濟學和博弈論都屬于微觀信息經濟學范疇，核心是研究信息不對稱下的敗德行為、逆向選擇和委托—代理問題。信息經濟學在有限理性、信息不對稱基礎上，提出通過設計合適的制度來提高市場的運行效率，避免市場失靈。微觀信息經濟學作為現代經濟學的前沿分支，通過對傳統假定的修改，不僅解釋了很多傳統理論不能解釋的問題，在實際中更有著廣泛應用。

二、實驗經濟學

實驗經濟學之父弗農·史密斯在1962年發表論文《競爭市場行為的實驗研究》，從此實驗經濟學誕生。他認為應該用會犯錯誤的有限理性人取代理性經濟人假設，以數理統計作為工具，通過反復實驗來驗證市場理論和博弈理論的有效性。弗農的“口頭雙向拍賣市場實驗”證明了市場參數完全可能影響均衡產出的收斂性。隨著計算機技術的發展，復雜經濟現象實驗成為可能，20世紀70年代以后，實驗研究結果使得一般均衡理論、工業組織理論、社會選擇理論和公共選擇理論開始轉向以有限理性為假設基礎，經濟學主流理論體系出現重大變化。此外，實驗方法也被大量運用于公共經濟學、信息經濟學、產業組織理論等研究當中，促進了這些理論的快速發展。

實驗經濟學認為，由于所分析的是人的行為，行為和心理分析的方法必不可少，現實中的人也并非一直是理性的，非理性會使得人的行為不同。因此，對經濟理論進行實驗會使得數據結果呈現概率分布狀態。實驗經濟學考察的是被實驗者選擇行為的報酬總合占最大可能報酬的比率，比率越高證明相應的理論模型更加可靠，實驗經濟學通過對比率的比較分析，探討怎樣把理論和理論模型加以改進。實驗經濟學根據對比率的比較和分析，可以對暫無現成理論的情形提出新的理論模型，并加以分析驗證。以有限理性分析為前提的實驗經濟學，對現有理論有效性地分析和不斷提出新的理論模型，極大地促進了經濟理論的發展。

西方主流經濟學一直以來都是以實證方法來做研究，實驗經濟學的興起標志著經濟學方法論發生了重大變革。

三、新制度經濟學

新制度經濟學以科斯和諾斯為代表，新制度經濟學的理論主要包括交易費用理論、產權理論、企業理論和制度變遷理論。科斯在《企業的性質》《社會的成本》中指出市場和企業都是配置資源的手段，市場機制的運行是有交易成本的，企業管理也是有費用的，決策者是通過市場還是企業配置資源取決于兩者成本的比較，產權的安排會影響資源配置的效率，一種制度取代另一種制度取決于能否降低交易費用。新制度經濟學的理論基礎也建立在行為人的基本假設上，新制度經濟學認為，人的行為動機既有追求財富最大化的一面，又有集體主義行為偏好非財富最大化的一面，利他主義、意識形態、自愿負擔、愛、團結等因素都對人的決策有重要影響。此外，由于環境太復雜、行業太多、分工太細、不確定性因素太多，人對環境的認知能力肯定是有限的。在信息不完全下，行為人會有機會主義傾向，不會做出最優選擇，是有限理性的。

正如資本家不關心企業行為是否污染了環境，只是關心通過降低工人工資獲得更多利潤，資本具有盲目性，人的行為不一定理性。針對傳統經濟人假設，新制度經濟學對經濟人假設進行了修正，在彌補傳統經濟學缺陷的同時提出了自己的解決方法。

新制度經濟學指出，由于人的行為受制度和非理性因素影響，制度又是不斷變化演進的，經濟學理論不會一成不變永遠適用，經濟理論也要隨著制度的變化作出相應調整。新制度經濟學指出，產權等制度方面的合理安排能提高市場的運行效率。新制度經濟學與法學、管理學等其他社會學科密不可分，新制度經濟學在當今經濟理論界和社會中的影響的很巨大。

四、神經元經濟學

神經元經濟學又叫神經經濟學、腦袋經濟學，它是研究大腦及大腦怎樣思維的經濟學。行為經濟學主要研究社會科學事實及其概念強調人的有限計算能力、利他心和環境怎樣影響人的經濟選擇行為，神經元經濟學則通過對大腦活動事實的研究進一步拓展了行為經濟學，神經元經濟學也可以看作是新型的實驗經濟學。源于生物學和神經科學的神經元經濟學早期研究并沒有對經濟人假設提出懷疑，更多地是對經濟人假設提供了實證，因此得以與經濟學相結合。神經元經濟學的研究表明，動物行為與人類一樣也有自主過程，同樣具有情感，正如恐懼可以躲避危險，感激、同情可以促進合作。長期的演化把這些對生存具有重要價值的情感和行為的聯系固化在神經系統當中，成為本能，在面臨相似場景的選擇時會再次喚起指導決策。行為決策并未完全建立在理性思考的基礎上，而是一個情感機制。威廉·詹姆斯認為，人之所以比動物更有智慧是人類的本能更加多，人類在演化過程中比一般的動物得以變得更加精致和復雜，具備了更強的計算能力和情感。

通過對人類行為的神經生物學基礎的分析和研究，神經元經濟學通過實驗得出人類具有“趨社會性”的結論，由于人類共同情感中的同情心、責任心、羞愧、感激、公平正義等情感因素的作用，個體的選擇并不僅僅出于自利，通常還要顧及他人或集體利益，傳統的自利的完全理性的經濟人對人類偏好和行為的解釋是有缺陷的，“趨社會性”會使人不只考慮私利，還會維護正義、道德，其對促進合作效率、維護社會穩定都有重要意義。神經元經濟學不僅對經濟學研究的方法論做出重大貢獻，更是對理性范式提出了挑戰和修改。

神經元經濟學認為人的決策方式分為理性和情感兩種方式，豐富和深化了傳統經濟學理論的經濟人約束條件下最大化分析范式。神經元經濟學通過對鏡像神經元和神經系統自我激勵工作原理的分析，正在逐步揭開偏好的本質秘密，這是一個全新的研究領域，對經濟學和其他社會科學的發展意義重大，這也是社會科學通過實證研究不得不過的必由之路。

五、演化經濟學

演化經濟學以馬克思為思想前驅，廣義的演化經濟學源自凡勃倫，狹義的演化經濟學源自熊彼特和西蒙。熊彼特的創新理論使得演化經濟學成為一個獨立學科，演化經濟學把西蒙的有限理性說作為自己理論框架的基礎，并借此對新古典經濟學加以批判。馬歇爾曾說，經濟學的真正科學化應該是經濟生物學，而不是經濟力學。通過分析技術創新，演化經濟學強調用動態的眼光看待經濟變遷和技術變遷，在經濟變遷和技術變遷過程中充滿了偶然性和不確定性，很多創新往往是沒有目的的。演化經濟學指出經濟政策的不確定性主要有：眾多非串謀個體選擇行為的復合效應無法預測;個體決策能力與要解決的困難可能不匹配，存在能力——困難缺口等。由于不確定性的存在，演化經濟學認為行為人決策時目標要具有模糊性，能夠在結果與預期目標不一致時加以修正，遵循意外原理。演化經濟學把有限理性作為自己理論的基本假設之一，通過了解經濟組織的內部結構來了解技術進步、行業變遷及技術的創新，最終解釋經濟如何演化。演化經濟學認為經濟和制度的變遷都有路徑依賴的特征，是不可逆的。

演化經濟學關注變化，傳統經濟學關注靜態均衡分析。演化經濟學認為，在經濟演化過程中時間和歷史具有重要作用，制度變遷要求經濟理論不斷調整。中國改革開放以來經歷了重大的制度變遷，隨著中國的快速發展，制度方面在不斷進行完善和調整，在中國研究演化經濟學不僅具有深遠的理論意義，還具有強烈的現實意義。

六、行為經濟學

卡尼曼和特維斯基共同研究了直覺信念心理學和選擇理論，通過對西蒙有限理性說的考察，在有限理性和滿意原則的理論基礎上，通過研究系統性偏差他們得到了有限理性的圖譜，他們發現，系統性的偏差會使人的選擇不同于理性經濟人的最大化行為，在此基礎上他們開創了行為經濟學。從理性經濟人模型出發，他們做了三方面的研究：（一）不確定性條件下，行為人采取的判斷偏差和啟示法;（二）前景理論，用于解釋如何進行風險選擇和在風險選擇中規避損失;（三）框架效益及其在理性經濟人模型中的運用。

卡尼曼認為人的認知分為推理和直覺。推理需要經過深思熟慮，需花費精力;直覺不需要花力氣去思考和計算，想法會自發在腦海中呈現。在經過系統地研究后卡尼曼指出，雖然心智會對人的精神及行為提供監控，但比較松散，大多數思維和行為都是直覺性的。研究發現，相比花費精力思考取得結論，人們更習慣滿足于直覺判斷的結論。

直覺的特性是能自發進入人的大腦，卡尼曼把這種自發進入大腦的心理內容稱為可感知性。通過研究，卡尼曼和特維斯基發現有些特性確實相比其他的要更容易被感知。卡尼曼把這些無需費力思考就能自發產生的特性稱為自然評價，例如，尺寸、距離、響亮程度、相似度、因果傾向、驚異度、情感強弱、情緒及刺激評價都容易被感知，均是自然評價。

基于以上的心理學知識，卡尼曼和特維斯基通過對不確定性下的人的判斷研究發現，在不確定性下判斷的復雜任務被人們使用有限數量的啟發原則簡化為判斷活動了。這些啟示法雖然通常很有用，有的時候也會引發系統性的嚴重錯誤。

1974年，卡尼曼和特維斯基在《不確定性下的判斷：啟示法和偏差》對啟發式偏向做了解釋，不確定性下的判斷往往需借助于以往的經驗來簡化風險判斷和決策，通過啟發來做出快速判斷，這種判斷雖然通常準確，但由于缺乏充分思考，信息又不完全，有時也會判斷出現偏差，甚至引發系統性嚴重錯誤。最常見的啟發式偏向包括代表性啟示法（representativeness）、可得性啟示法（availability）、錨定啟示法（anchoring）。

有限理性假設在許多新興的經濟理論流派中的廣泛應用，促進了經濟理論的快速發展，得到了許多對現實解釋越來越貼切的結論和成果。經濟理論假設前提的更合理，促進了經濟學研究方法和研究工具的創新和改進，相應地推動了經濟學理論研究的發展，隨著新理論不斷出現，新工作新方法又被不斷召喚到經濟理論研究的前沿工作當中去，良性循環推動經濟研究不斷開花結果，以有限理性為基礎的許多經濟理論也被吸納到主流經濟學理論當中去。

參考文獻：

[1]Simon，Herbert A.Administrative Behavior[M].New York：Macmillan，1947.

[2]Simon，Herbert A.A Behavioral Model of Rational Choice[J].Journal of Economics，1955（64）.

[3]Simon，Herbert A.“Theories of Bounded Rationality，”Decision and Organization[M].Amsterdam：North Holland，1972.

[4]Kahneman D，Tversky.Choices，values and frames[J].American Psychologist，1983（39）.

[5]Kahneman D，Tversky.Prospect Theory：An analysis of Decision-making Under Risk[J].Econometrica，1985（47）.

[6]Tversky A，Kahneman D.Judgment under Uncertainty：Heuristics and Biases[J].Science，1974（185）.

[7]赫伯特·西蒙.現代決策理論的基石：有限理性說[M].北京：北京經濟學院出版社，1989.

[8]施密德.制度與行為經濟學[M].北京：中國人民大學出版社，2004.

[9]道格拉斯·諾思.經濟史中的結構與變遷[M].上海：上海三聯書店，1994.

[10]諾斯.制度、制度變遷與經濟績效[M].上海：上海三聯書店，1994.

[11]諾斯.經濟史中的結構與變遷[M].上海：上海三聯書店，1994.

[12]吳易風.當代西方經濟學流派與思潮[M].北京：首都經濟貿易大學出版社，2005.

[13]趙周華.行為經濟學述評[J].前沿，2004（7）.

[14]黃祖輝，胡豹.經濟學的新分支：行為經濟學研究綜述[J].浙江社會科學，2003（2）.

[15]汪丁丁.經濟學理性主義的基礎[J].社會學研究，1998（2）.

[16]何大安.行為經濟學基礎及其理論貢獻評述[J].商業經濟與管理，2004（12）.

作者簡介：劉紅軍（1979—），男，漢族，河北大城人，單位為滇西科技師范學院，研究方向為西方經濟學。

（責任編輯：董惠安）