企業資金安全管理與風險控制

趙建宏

摘要：資金安全與企業生存的關系是企業關注的重要問題，因為良好的資金和風險管理起著重要作用。近年來，我國多次重大金融安全事故引起了廣泛的社會關注。在運營公司資金安全管理方面，由于財務狀況復雜，而且有許多細節容易被忽視，資金安全管理變得更加困難。

關鍵詞：企業資金;安全管理;風險控制;策略

引言

隨著我國市場經濟的快速增長，我國企業規模也在擴大，運營商資金和風險控制的重要性已成為推動諸多領域企業增長的重要因素。資金的安全管理和風險控制一般是公司收入和資本流動的統一管理，這對整個運營公司的運營和未來的發展都至關重要。

一、企業資金安全管理與風險控制重要性

企業的融資條件可以反映企業的構成和所有制關系，健全、科學合理的融資管理制度對于實施資本管理至關重要。為了阻礙國際經濟市場，迫切需要改革現有金融安全管理機構，制定適合時代發展的安全管理模式。由于每年大量資金流入電網，大量投資建設，融資模式復雜，實施融資安全管理在科學上至關重要。注重個人存在的公司在發生金融安全事故時可能會產生極其不利的后果。企業作為國家重點控制行業，只有擁有健全的資金保障資金運行，確保本國資產的價值和增值，同時建立企業融資風險因素的“防火墻”，才能實現穩定的金融發展和穩定的能源供應。

二、企業資金安全管理與風險控制存在問題

2.1缺乏籌集資金的科學設計

由于資金系統運行廣泛，系統往往無法充分考慮到每一個細節，這可能會在實施過程中造成一定的限制。資本波動信息沒有準確反映資本的運作方式，流入量和過程進展不再兼容，一些企業已有內部控制制度，不再與現代資金管理兼容，業務流程控制、內部控制等與新形勢下資本安全管理的要求不再兼容，因而構成一定的資金風險。

2.2無法整合企業和金融信息系統

企業和金融系統目前尚未充分一體化，融資風險監測尚未完成，信息處理仍處于初級階段，還有許多問題。第一，付款數據分布在金融、營銷、金融和銀行機構的四個最大系統中，因為系統信息規則不統一，數據也不同步和共享。二是提高數據質量和完整性。還沒有建立穩定的在線資金監測系統，因此企業無法實時跟蹤各個單位的收入情況并監測延誤情況。

2.3資金安全管理透明度低

由于資產的資本流動性非常高，國際收支范圍廣泛，大量資金流入管理部門，因此需要信息技術來減輕管理人員的壓力，提高管理效率，例如：電子支付系統、成本回收平臺等應用程序，但是，在數據傳輸和自動化方面仍然存在延遲問題。

2.4存在非法籌資現象

公司日常經營管理的復雜性進一步導致公司的體制結構存在諸多漏洞，也會導致安全管理資金缺口，從而使得公司財務內部控制不足。由于公司資本流動期間缺乏關于資金使用情況的準確信息，資本的實際運營狀況為空白，流入和流出之間存在巨大差距，導致公司的財務管理能力不足。公司無法使用現代資金安全管理概念分析內部控制，使得實際業務流程與內部控制之間存在重大差異，無法適應公司的當前發展，從而導致公司資金安全管理效率低下。

三、企業資金安全管理與風險控制對策

3.1完善成付款處理系統

公司在管理資金時，應注重機構的規范作用，以便大大改進融資安排的構建，特別是在完善、分配和適用自動兌現規則方面，使公司能夠在每一批資金的每一部分、每一部門承擔融資責任，從而更有效地預防和控制支付風險。為了大力加強采購管理系統的建設，建立在支付系統基礎上的企業應建立科學合理的融資流程，所有流程都必須可行，同時明確關注相關行為體，通過明確的問責制改善支付義務的化學和規范化。供資制度的建設必須更加注重執行供資措施，特別是減少供資風險，進一步優化相關業務系統，最大限度地防止和遏制違規行為，解決各級已經存在的風險和問題，并追究那些需要適當懲罰的責任人的責任，以便通過有效的監獄系統有效控制付款風險。

3.2創新風險控制模型

創新是進步的靈魂。為了加強資金管理中對融資風險的控制和避免支付風險，必須處理創新的風險控制模型。例如，建立一個負責組織、協調和實施風險控制的內部付款風險管理和監督協調機制，對供應商能力、信貸控制、履約情況、合同條款等進行全面評估，從而使其他領域能夠根據業務的實際情況匯編融資風險控制，從而實現協同增效信息技術在支付控制中的應用，特別是在適應電子商務新趨勢方面的應用，對于電子支付系統的建設至關重要，風險通過利用相關信息技術進行風險監測來加以限制，從而最大限度地減少損失。

3.3增加資本管理的辦法

資本流動的管理對于企業的成長、企業的發展以及在不失去對資本流動的控制的情況下保持有序運營至關重要。調整和實施優化的企業預算融資行為、企業資金的實際流動及其實時流動，以便實時掌握企業的資本存量和流動情況。這樣，就可以對資金進行現實的控制，管理人員可以獲得現實有效的財務管理數據，從而做出明智、明智的決策，從而優化企業的運營效率，并為企業提供指導。同時，大型數據系統可有效地用于管理行政平臺，以提高資本利用率，提高企業的資金監管能力，提高企業管理水平。

3.4改善資金管理注重績效激勵

審計是有效監測資金流轉的一個重要組成部分，包括公司內部審計和委托外部機構進行的審計。首先，資金流入、來自供應和服務的資金和固定資產以及資本將流入和流出對資金的內部和定期審查;二是對重點項目和大規模資本流動進行專項審計，通過運用合理、合法和科學的審計方式，查明和迅速糾正問題，利用監測和業績評估職能，提高資金管理的靈活性，不斷改進資金管理。

四、結語

總體而言，只有不斷改進資金管理，同時進行更有效的風險防范和控制，企業才能花更多的錢。雖然許多公司一般都側重于融資和風險管理，但仍然存在許多差距，特別是許多公司面臨著一系列對企業造成巨大損失的支付風險。為此，作為融資管理措施的一部分，企業必須把重點放在改進控制和預防支付風險上，并大力改進融資管理系統的建設，特別是本著改革的精神，特別是在改進風險管理、融資系統現代化和創新風險管理控制模式方面。

參考文獻：

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