養(yǎng)老規(guī)劃師助力“老有頤養(yǎng)”！

張梁

在2021年全國兩會上，“養(yǎng)老”成為熱議話題。養(yǎng)老保障體系建設、養(yǎng)老金融、智慧養(yǎng)老、養(yǎng)老服務體系建設、養(yǎng)老事業(yè)和產業(yè)發(fā)展等等話題獲得廣泛關注，表明“養(yǎng)老”是事關民生、經濟的重點內容，在宏觀層面進行養(yǎng)老保障體系建設和規(guī)劃，也尤為必要。

按照聯(lián)合國的標準，65歲及以上人口占比超過7%屬于老齡化社會，達到14%即深度老齡化社會。

在5月11日，國家統(tǒng)計局公布了第七次全國人口普查結果，數(shù)據(jù)顯示，2020年全國60歲及以上人口為26402萬人，占18.70%;其中，65歲及以上人口為19064萬人，占13.50%。可以看到，我國人口老齡化的進程在加快、程度在加深。

在老齡化逐漸加深的背景下，我國也陸續(xù)出臺《關于加快推進健康與養(yǎng)老服務工程建設的通知》、《“健康中國2030”規(guī)劃綱要》等相關政策文件，并將醫(yī)養(yǎng)健康產業(yè)作為新舊動能轉換的“十強”產業(yè)之一。健康養(yǎng)老已經成為我國的重要戰(zhàn)略工程。

“社保+商保”養(yǎng)老并行

除了社會基本養(yǎng)老保險，商業(yè)養(yǎng)老保險的有效補充作用也漸漸被國家及社會認可。

2021年5月8日，銀保監(jiān)會決定在浙江省（含寧波市）和重慶市開展專屬商業(yè)養(yǎng)老保險試點，以貫徹落實黨中央、國務院關于規(guī)范發(fā)展第三支柱養(yǎng)老保險的重要部署，并推動商業(yè)養(yǎng)老保險加快發(fā)展，更好地服務多層次、多支柱養(yǎng)老保險體系建設，積極滿足人民群眾多樣化養(yǎng)老保障需求。

銀保監(jiān)會原副主席黃洪曾這樣肯定商業(yè)養(yǎng)老保險的作用：“凡是要實現(xiàn)個人和家庭養(yǎng)老保障計劃的東西，必須符合長期鎖定、終身領取或者長期領取這些基本特征，而這正是商業(yè)養(yǎng)老保險的優(yōu)勢。”

可以看到，人口老齡化雖是挑戰(zhàn)，但也擁有巨大的發(fā)展機遇和前景。例如“銀發(fā)經濟”的發(fā)展，便帶動了老年產品的發(fā)展和服務消費升級。其中，商業(yè)養(yǎng)老保險將是重中之重的一個板塊，市場需求迎來大爆發(fā)，也亟需更加專業(yè)和負責的養(yǎng)老規(guī)劃師。

養(yǎng)老規(guī)劃師助力“老有頤養(yǎng)”

在此背景下，優(yōu)福教育集團、國際財富管理師協(xié)會及《經理人·中國保險家》三方聯(lián)手助力養(yǎng)老規(guī)劃保險營銷，開展《養(yǎng)老規(guī)劃師技能提升線上特訓營》課程，共同頒發(fā)“養(yǎng)老規(guī)劃師證書”，提升保險人榮譽含金量。

一批有前瞻性、有熱情抱負的保險人，也正積極提升自身的專業(yè)素養(yǎng)，以服務國家戰(zhàn)略需求及消費者健康養(yǎng)老需要。

《養(yǎng)老規(guī)劃師技能提升線上特訓營》課程結合了宏觀經濟與人口政策，總結全世界各國養(yǎng)老社會現(xiàn)狀，解析中國正面臨的前所未有的養(yǎng)老困局，就疾病、孤獨、服務缺失、經濟壓力等多角度聚焦國人養(yǎng)老面臨的諸多問題。同時，由表及里，對照近鄰日本與韓國的養(yǎng)老問題，解析家庭養(yǎng)老、機構養(yǎng)老、社會養(yǎng)老三種方式的現(xiàn)狀和趨勢變化，展現(xiàn)未來中國進入超級老齡社會后的全景圖畫。

課程從認知突破、清晰方向、工具分析、專業(yè)規(guī)劃、實戰(zhàn)營銷五個維度突破，通過“老化的世界”、“老齡化與我何干”、“‘老了靠什么”、“理財全規(guī)劃才是養(yǎng)老的必由之路”、“養(yǎng)老年金的痛點營銷”五個主題，從認知、工具、實操全方位提升保險代理人的養(yǎng)老規(guī)劃專業(yè)水平能力。

養(yǎng)老規(guī)劃師在特訓營上通過生動有趣的課程及實操訓練，得以認識到社會發(fā)展與自我群體之間認知差異，以及由此引發(fā)的養(yǎng)老風險。通過風險管理思想的滲透，規(guī)劃合理的理財規(guī)劃策略。

通過培訓考核的養(yǎng)老規(guī)劃師，能夠根據(jù)客戶需求設計合適的退休養(yǎng)老計劃，幫助客戶實現(xiàn)有尊嚴、有品質的養(yǎng)老目標。

養(yǎng)老規(guī)劃需未雨綢繆

對于消費者、尤其是高凈值的客戶而言，這批從視野、思維到工具均具備專業(yè)能力的養(yǎng)老規(guī)劃師，將為他們的未來養(yǎng)老生活提供前瞻視角分析，并在充分認知的基礎上未雨綢繆，在健康狀況及財務能力均處于相對高位時，運用高效的理財規(guī)劃工具為自己構建一個自立、尊嚴、高品質的退休生活規(guī)劃準備。

常言道，“兵馬未動，糧草先行”，一個科學合理的退休養(yǎng)老規(guī)劃的制定和執(zhí)行，將會為幸福的晚年生活保駕護航。而保駕護航的路上，專業(yè)、負責的養(yǎng)老規(guī)劃師將是保證安全、抵御風險的舵手。

附文：

完成19-20期《養(yǎng)老規(guī)劃師》技能訓練營并榮獲證書的學員

劉子慧

張英

曾群德

梁彩虹

梁慧瑩

楊少金

劉燕雯

方麟

關燕玲

鄧杏枝

陳春燕

侯錦燕

段建琴

馮昭平

鐘高飛

陸思穎

周梅

麥慧賢

李如虹

李偉棠

徐景會

昝明

王俊平

陳江宇

夏孫嬋

劉健芝

歐麗娟

朱碧麗

李夢嬌

陳瑩瑩

林伊婷

羅玲苑

葉志鍇

胥美玉

劉菊蓮

鄭開光

李群

蔡鏡旭

張姣龍

余素昕

朱秋喜

許穎華

何穎康

徐志剛

單寧波

鄧富英

曾婕

楊麗

彭小詩

趙婧

林助香

譚雅詩