宋敦琪：以“保險+服務”實現全人人生

從上市公司管理咨詢，到人生規劃及風險管理咨詢，宋敦琪的職業生涯，將聚焦點從“企業”身上轉移、投射到“人”身上，并希冀借助“保險+服務”實現個人與客戶的全人人生。

宋敦琪現任中國太平洋人壽保險股份有限公司（以下簡稱太保）金玉蘭財富管理中心保險規劃師，是金玉蘭首批人生規劃師，曾在2018年獲得MDRT美國百萬圓桌會員榮譽。

她畢業于中國人民大學人力資源管理專業，在加盟太保金玉蘭之前，一直從事企業管理咨詢工作，曾在中國知名的上市管理咨詢公司工作十年有余，歷任客戶經理、培訓經理、人力資源外包事業部華南區總經理、專業團隊合伙人等職務。

“原先在上市公司做企業管理咨詢領域的時候，我們更多的是幫助企業改善管理、提升業績。轉折點在2015年，那年因為股市出現異常波動，身邊的朋友、企業家包括我自己的經濟情況都大受打擊，那時候我才意識到我們需要做好家庭的財務規劃，保障家庭的財富安全。而對于企業家來說，也應該做好企業資產與家庭資產的隔離，提前規避風險。對我而言，從企業咨詢到保險咨詢服務，轉變的只是角色，但內核都是規避風險，做好防范。”

金玉蘭財富管理中心是太保打造的高端保險項目，主要服務于中高端收入人群，以“一人一方案，全面提升客戶體驗”為宗旨，采用人生規劃咨詢模式，為客戶及其家庭私人定制、提供風險管理咨詢服務，并設計保險配置解決方案。

“金玉蘭項目以人生規劃咨詢為模式，從發掘、了解客戶的需求及目標開始，‘望聞問切，分析客戶的健康狀況、財務現狀以及未來的高品質生活目標，通過模擬測算得出專屬于他個人的健康與財務分析報告。客戶可以明晰知道如何防范不同人生階段可能面臨的風險，以及如何更好地實現教育儲備、養老規劃、財富傳承等等美好生活目標。”

從人生規劃出發，并涵蓋全生命周期管理，金玉蘭項目從最基礎也是最重要的身體健康開始，通過保險產品，提供諸如太醫管家、太保藍本和生命銀行等健康服務項目，進行身體層面的風險管控;其次，以財務健康來實現教育規劃與養老規劃等高品質家庭生活;最后，在身體與財務健康的基礎上，通過投資、信托等方式實現資產的積累、財富的保值增值以及傳承等更高階的目標。“客戶對我們有一份信任，就意味著我們對客戶有一輩子的責任和使命，那就是幫助客戶實現美好的生活目標，達到全人人生的境界。”

全人人生的理念來自于MDRT美國百萬圓桌會議，“它意味著身體自由、時間自由，財富自由，還有心靈自由。”

“每年都會以達成MDRT為首要目標。同時我也有一個比較遠大的理想，我希望用10年的時間，以高學歷、高門檻以及高規格的培訓，建立一支500人的精英團隊，其中獲得MDRT的成員占比達到30～50%。正如我的團隊名稱‘同源，我希望我們可以同心協力，實現個人事業和保險行業的源遠流長。”

對于個人，宋敦琪也希望自己能夠更多地參與公益慈善事業，將積極向上的能量傳遞出去，并回饋社會。早在2017年，宋敦琪便擔任金玉蘭“藍絲帶”愛心大使。“2018年前去參加MDRT美國百萬圓桌會議的時候，我發現許多優秀的人都會積極參與公益慈善事業并回饋社會。我也堅信，用善生發智慧，用愛溫暖人間。”