云南：構筑立體化圍網 全力打擊非法網絡炒匯平臺

文/朱斌 編輯/章蔓菁

2021年以來，外匯局云南省分局（下稱“云南省分局”）深入貫徹落實總局工作部署，扎實推進黨史學習教育，以深學促實干，把強化外匯領域互聯網金融風險專項整治與“我為群眾辦實事”實踐活動緊密結合，積極回應廣大群眾的關切，全力打擊各類網絡炒匯平臺，切實維護人民群眾財產安全。

打造常態化工作機制 形成全方位打擊合力

近年來，云南省分局堅持綜合施策、精準打擊，建立了清理整治網絡炒匯平臺的常態化工作機制，取得了突出成效，高效清理整治了15個網絡炒匯平臺。其中，“萬世吉”平臺一案涉案金額30余億元人民幣，參與人員超8萬人，繳獲賭資數千萬元人民幣。自“我為群眾辦實事”實踐活動開展以來，云南省分局進一步拓寬群眾投訴渠道、動態調整處置工具、協同處理群眾關注的疑難問題，不斷鞏固、完善常態化工作機制。

一是持續完善監測調查機制，不斷提升對炒匯平臺的識別能力。其一，拓展監測渠道。除了外部門移交、自主發現的線索外，云南省分局將網站留言、熱線電話、面對面溝通等方式獲取的群眾舉報線索作為重點，實現炒匯平臺線索來源多樣化。其二，統籌監測力量。分局統籌科技、綜合、檢查等各條線力量，在日常工作中提高警惕，對涉及網絡炒匯的信息保持高度敏感，確保對新出現的炒匯平臺能在第一時間啟動監測。其三，啟動調查程序。監測發現線索后，迅速由檢查部門啟動調查，通過網頁瀏覽、微信公眾號搜索、實地走訪等方式，了解平臺業務開展情況，識別平臺違法違規行為，為精準施策提供依據。

二是完善分類處置機制，提升對炒匯平臺的處置效率。其一，建立網絡炒匯平臺案件類別庫。定期梳理轄區內網絡炒匯平臺案件，總結案件特征并進行分類，在此基礎上建立網絡炒匯平臺案件類別庫。其二，擬定分類處置方案與流程。深入剖析各類炒匯平臺案件，提煉案件要點，擬定分類處置方案，優化分類處置流程。其三，豐富處置工具箱。將約談、關停、勸退、技術屏蔽、處罰等納入處置工具箱，并根據形勢發展對工具箱進行動態調整，不斷提升處置效率。

三是鞏固聯合行動機制，形成協同打擊震懾力。其一，不斷完善分局與省互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室雙牽頭機制，促使雙方對群眾關注的炒匯平臺相關疑難問題共同回應、共同行動。其二，強化多部門合作機制。聯合網信辦、市場監管局、金融局、通信管理局等部門，針對轄內網絡炒匯形勢召開專題研究會議，對各部門職責、溝通接洽和相關案情，進行討論和部署。其三，建立匯警協作機制。將聯合打擊網絡炒匯平臺納入分局與省公安廳共同簽訂的《防范打擊外匯領域違法犯罪工作協作機制》，形成協同打擊的震懾力。

聚焦網絡炒匯動態 重拳出擊新型炒匯平臺

在常態化工作機制高效運轉下，傳統網絡炒匯平臺在云南逐漸失去了生存土壤，但一類新型網絡炒匯平臺的出現，引起了分局的高度關注。這類新型網絡炒匯平臺通過發布境外炒匯信息，誘導境內群眾參與境外炒匯，并通過信息服務獲利。相較于傳統炒匯平臺，其危害更加隱蔽，涉及面更廣。對此，云南省分局在常態化工作機制的基礎上，針對此類新型平臺及時采取了一攬子整治措施，切實維護了人民群眾財產安全。對云南省分局處置此類網絡炒匯平臺過程中展現出的擔當作為，群眾專程送來“匡扶正義 為民服務”錦旗，給予了高度評價。

一是及時響應群眾舉報，第一時間做好風險提示。2021年上半年，云南省分局接到多名群眾舉報稱，部分網站及移動應用程序（APP）發布涉及宣傳和推廣外匯保證金交易的有關信息內容，對社會公眾產生了不良影響。對此，云南省分局高度重視，第一時間通過分局網站向社會公眾提示非法網絡炒匯風險。

二是迅速開展調查，摸清平臺特征。云南省分局綜合運用多種手段對此類炒匯網站展開調查，摸清了該類炒匯網站的一系列特征：其一，通過訪問網站鏈接，發現平臺的網站主頁鏈接了多家境外網絡炒匯平臺，點擊其中任意一個鏈接即可登陸境外網絡炒匯平臺的主頁，表明網站信息帶有明顯的誘導群眾參與境外網絡炒匯的色彩。其二，通過調查該類網站的實體公司，發現其公司總部、技術平臺、網站備案呈現三地分離，在全國多個省份均有布局。其三，通過與網站經營者進行溝通，發現其盈利模式主要依賴信息服務，包括一般信息查詢和VIP服務兩類：一般信息查詢可以查詢到平臺的網址、境外監管情況等信息，VIP服務則提供更多有關匯率、買賣時機分析等信息。

三是厘清法規，做好查處準備。其一，從有償信息角度梳理現行法規，認定該類平臺違反《互聯網信息服務管理辦法》（國務院令第292號）第四條，提供有償信息服務未取得許可。其二，從金融信息服務角度梳理現行法規，認定該類平臺違反《金融信息服務管理規定》（國家互聯網信息辦公室發布，2019年2月1日起施行）第八條，宣傳了外匯管理部門禁止的產品或者服務信息，客觀上起到了引導不特定社會公眾參與境外炒匯平臺的效果。其三，從金融營銷宣傳角度梳理現行法規，認定該類平臺違反《關于進一步規范金融營銷宣傳行為的通知》（銀發〔2019〕316號）第一條，未取得相應金融業務資質的市場經營主體不得開展與該金融業務相關的營銷宣傳活動。

四是聯合相關部門，共同開展清理整治。其一，將此類平臺清理整治工作納入云南互聯網金融風險專項整治行動，與省公安廳、省網信辦、省地方金融監管局、省市場監督管理局、省通信管理局等多個部門召開專題工作會議，深入交流處置意見。其二，會同云南省互聯網金融風險專項整治領導小組辦公室及相關成員單位，共同約談平臺負責人，并督促其整改。其三，針對平臺運營網站及相關移動應用程序、微信公眾號等，綜合采取注銷網站備案、停止接入服務、停止域名解析、禁止轉移等措施。

開展“回頭看”專項行動 鞏固打擊成效

2021年，圍繞總局部署的網絡炒匯平臺清理整治“回頭看”專項行動，云南省分局迅速予以落實，對前期清理整治的15家網絡炒匯平臺的處置情況進行了再次檢驗，有力鞏固了對網絡炒匯平臺的打擊成效，進一步完善了網絡炒匯平臺清理整治機制。

一是將“金融為民”理念落實到“回頭看”專項行動中。將“全覆蓋、重實效、查問題、促整治”的總體要求放在首位，始終保持對轄內網絡炒匯平臺的高度警惕，維護轄區外匯市場秩序，以實際行動踐行“金融為民”理念。

二是擬定方案，統一部署。一方面，結合網絡炒匯平臺整治工作開展情況，擬定“回頭看”專項行動方案，明確部署要求，擬定行動時間表并將責任落實到人，確保專項行動按期按質完成；另一方面，對轄內各中心支局的行動安排進行統一部署，按照整治方案和時限要求，對互聯網金融專項整治框架的貫徹落實、專項整治實施以及平臺分類處置、跟蹤監測和移送查處等常態化工作的開展情況，進行自查評估。

三是線上線下多措并舉，對已處置平臺的運營情況進行核實。其一，深入社區和相關部門開展調研、摸排，掌握轄區網絡炒匯平臺現狀，重點關注新查處的網絡炒匯信息平臺的現狀。其二，訪問網站主頁、APP、公眾號，仔細核查是否存在按金交易，防止虛假整改等情況發生。其三，核查網站、APP、公眾號關停下架是否徹底。其四，重點關注網絡炒匯平臺是否存在通過更換公司、更改備案地、變換域名及IP等方式“死灰復燃”。

下一步，云南省分局將從三方面發力，持續打擊非法網絡炒匯，切實維護群眾利益。一是立足實際，深挖炒匯平臺線索來源。對網絡炒匯平臺保持高度敏感，在捕捉到涉嫌炒匯等相關信息后，加強與公安、通信管理、網信等部門的聯系，協同開展調查，深挖違規平臺線索。二是加強與公安、通信管理等部門的溝通協作，提升打擊合力和聯合監管效能。推進對網絡炒匯平臺的線索共享，形成包括公安、外匯管理、通信管理、市場監督、工信等部門在內的聯合整治工作體系，并通過聯合開展專項行動，對向炒匯平臺提供服務的系統提供商、服務器提供商、廣告平臺實施延伸檢查，追究相應責任。三是加強信息監管，對炒匯平臺綜合施策。嚴厲查處發布、兜售境外網絡炒匯平臺信息的網站，避免群眾誤入境外炒匯平臺陷阱；密切跟進境外網絡炒匯平臺動態，摸清其經營模式、風險情況等；與互聯網搜索引擎服務商開展合作，屏蔽炒匯關鍵詞，放置警示標語，營造良好的網絡環境。