刷單電信詐騙的識別與防范

陳振乾

（中國人民公安大學，北京 100623）

刷單與電商相伴而生，且花樣翻新。時至今日，刷單現象依然邊打邊刷，屢禁不止。近幾年來，借網絡刷單之名，行詐騙之實的刷單電信詐騙犯罪活動呈高發態勢，嚴重威脅著人民群眾的財產安全。

一、不正當競爭性刷單

刷單［1］，是伴隨網絡電商的普及而衍生出的一個詞匯，是指電商經營者雇傭專門人員假扮顧客進行虛假購物并給予店鋪及商品好評，借以提高相應網店的銷量、排名和信用度的不正當競爭行為。通過刷單，為不法電商的網店虛增流量，誤導消費者，起到對潛在消費者的引流作用，嚴重干擾了普通消費者對商品選擇的判斷力，損害了消費者的權益，嚴重干擾了電商市場秩序，是市場監管部門嚴打的不正當競爭行為之一。

刷單一般包括搜索、瀏覽、咨詢、下單、接單、發貨、簽收、評價、返傭等程序，從形式上看，刷單的“單”和正常消費的“單”沒有區別；但實質上，發貨的并非真正的訂單商品，而是小小禮物或直接空包發貨，簽收人也根本不驗收貨物的真實性直接簽收并好評，是典型的商家和刷手串通一氣進行的虛增流量行為；更有甚者，在特定網站購買“空包”后，在沒有寄件和取件的情況下，公共查詢的快遞平臺上就能出現該包裹被攬件、簽收的物流信息。待整個刷間過程完畢，網店經營者會按照刷手的業務量進行計件付酬，或商家依據擬刷單數量，先行支付酬金給刷手，然后刷手按店家預訂的刷單量進行刷單操作。因刷單的頻度過大容易引起監管機構的注意，因此，對單一商家的刷單頻度會有上限控制，且單個賬號的月酬勞也比較有限。

二、刷單電信詐騙

刷單電信詐騙案件的發案率一直穩居電信詐騙案件的前列。搞清刷單電信詐騙案件的套路，可為有效堵塞詐騙渠道、防范詐騙風險提供有益的參考。

（一）典型案例

案例1：2021年3月8日8時許，劉女士在家中玩手機時，瀏覽器看到一刷單信息，隨即添加對方微信及QQ聯系，對方將其拉入一QQ群并發給其“potato接單專用安卓安裝包”，其點擊該安裝包下載軟件，又掃描對方二維碼通過QQ添加對方QQ聯系，其點擊對方鏈接將商品加入購物車，又按照要求通過建設銀行手機銀行網銀方式將共計5358元轉至對方提供的四張銀行卡賬戶中進行刷單，后點擊對方網址m．200287．com提現本金及傭金5898元。支付結束后，劉靜繼續刷單，其按照要求通過建設銀行手機銀行網銀方式將共計119337元轉至對方提供的8張銀行卡中進行刷單，因無法提現且對方要求繼續轉賬，發現被騙。

案例2：2021年3月29日21時許，周某在家中收到一個網名“物流徐冉”的微信加其為微信好友的申請，并留言“你好，有你的快遞”，其當時未理會，3月30日7時，周某同意對方的請求，加為微信好友，對方將周某拉入一個名為“龍飛鳳舞”的微信群，并指導其按群內要求下載、注冊“一對”APP，并綁定銀行卡，在“一對”APP內加“華騰財富-派單員小金”開始做任務，周某通過支付寶向“派單員小金”提供的賬號支付成功了幾單小額任務，并很快得到返現，成功提現408元。隨后周某跟隨“派單員小金”做了大量的任務，并通過支付寶、網銀向“派單員小金”提供的6個銀行賬號多次轉賬支付了共125330元。但在周某想提現時，提現不能，發現被騙。

（二）刷單電信詐騙的一般套路

第一步，購買居民信息。刷單需要有時間、會上網、有網購經驗、會網上支付的特定群體才會比較感興趣，因此大學生、寶媽、待業人員、退休人員等人群是此類詐騙的主要目標群體。刷單詐騙團伙組織者首先在網上購買目標群體的居民信息，以備廣告信息的精準投放。

第二步，發布網絡兼職刷單信息。刷單詐騙團伙通過精準信息投放，有針對性地發布網絡兼職刷單信息，以“足不出戶，日進斗金”、“輕輕松松賺錢”等兼職刷單信息或廣告，或在微信、QQ、陌陌等社交軟件上發布相應的廣告，或在同城網站、抖音上發布廣告；甚至有團伙通過網絡技術公司，利用大數據分析技術精準投放廣告，吸引有兼職需求的人員與團伙聯系。

第三步，建立信任。當有潛在受害者主動聯系時，團伙會安排經過專門訓練的話務員按照刷單詐騙劇本，回答并與潛在受害人互動。此步驟大致分為三個階段：一是訪客引導，通過詢問潛在受害人的兼職意向、介紹刷單賺錢的原理與實操流程，突出操作簡單、賺錢輕松、回報快速，引導“訪客”成為“刷手”；二是針對刷手的各種質疑，用事先備好的網絡或平臺的資質文件（多數是偽造）展示給刷手，以博取刷手的初步信任；三是培訓刷手，客服人員會手把手地教會刷手如何進行刷單操作，其服務堪稱“優質”。至此，刷手對于平臺的初步信任建立。但為了取得刷手進一步的信任，客服會引導刷手從小單墊付刷起，刷手會很快取得首筆刷單的墊付款和刷單金額5%左右的“傭金”。隨后客服（派單員）會引導刷手將交易額逐步放大（也有從第二單就要求刷手刷大單、聯單的情況），并且前幾單的墊付款和傭金都會很快到賬。這樣就建立起了刷手對平臺的信任。

第四步，實施詐騙。刷單客服（派單員）會引導刷手“多刷多賺”“刷大賺多”，刷大單、聯單。但此時往往會出現“意外”情況：一是網頁提示支付未成功（但實際上已經支付成功），此時客服會讓刷手繼續完成支付，但刷手在繼續支付時網頁還是會提示支付未成功，客服會按照話術里的指引解釋為網絡原因轉賬延遲或“卡單”，鼓勵刷手繼續支付或刷單，直至刷手銀行卡里錢不足支付為止；二是在刷手在完成大單刷單后，客服會以需要湊單、任務未完成、需要驗證等理由搪塞，并鼓勵刷手刷單完成任務以拿到酬勞。但此時無論刷手是否繼續刷單，其墊付款和酬勞也永遠不會得到返還了。此時刷手被騙的金額少則幾千元，多則能達到幾十萬元。［2-3］

三、不正當競爭性刷單和刷單電信詐騙的區別

比較不正當競爭性刷單和刷單電信詐騙的手段和操作方式，共區別主要在于：

（一）平臺不同

不正當競爭性刷單一般依托正規的交易平臺，如淘寶、京東、拼多多等，而刷單電信詐騙往往依托詐騙團伙的自建平臺。因此，當兼職刷單遇到不明平臺時需要格外小心。

（二）支付方式的差異

不正當競爭性常見的支付方式是遠程單、代付單和墊付單，支付對象是商家收款賬號。其中遠程單和代付單通常都是由委托刷信譽的店家承擔支付角色，刷手不會墊付資金；而墊付單則需要由刷手先自行支付刷單費用，待刷單全部流程（含收貨、評價）完成后方才由商家返還墊付資金和傭金。而刷單電信詐騙的支付方式，則必定是墊付單，支付對象是商家賬號或客服提供的個人銀行賬號。當支付對象是客服提供的個人銀行賬號時，肯定是刷單電信詐騙。所以，當“兼職刷單”遇到墊付單時，需要刷手足夠警惕。

（三）返利比率不同

不正當競爭性刷單返傭的比率較低，一般小單一單僅有1～2元，而大單返傭的比例也不到2%［4］；而刷單電信詐騙承諾的返傭比例最低也能達到5%，而且“多刷多賺”“刷大賺多”，大額可以達到10%甚至更多［5］，其利誘之心昭然若揭。

（四）搜索方式不同

不正當競爭性刷單一般要求刷手進入商家店鋪時不能直接從鏈接直接進入，而需要通過關鍵詞搜索進入店鋪，這樣是為了規避正規平臺對刷單行為的打擊；而刷單電信詐騙則是本著簡單易學好上手的原則，客服往往會直接給出刷單鏈接，給予刷手更簡便的體驗。

（五）刷單量的不同

不正當競爭性刷單一般要求單一賬號在同店鋪每月刷單量有上限要求，例如不超過15單，而刷單電信詐騙則鼓勵刷手多刷，通常不設上限。

（六）結算速度不同

不正當競爭性刷單從開始刷單到收到報酬一般需要一定的時間，通常需要3～5天；而刷單電信詐騙在最開始的刷單體驗階段，為了留住刷手，其返還墊付本金及酬金的速度很快，通常在幾小時內完成。

（七）便捷程度不同

為了規避電商平臺的打擊，不正當競爭性刷單要求的條條框框較多，如搜索截屏、貨比三家截屏、訂單編號、指定評價文字字數等；而刷單電信詐騙則十分便捷通常提供訂單編號和支付截屏即可。

四、刷單電信詐騙的防范

由于刷單類電信詐騙針對的是“有閑”群體，特別是大學生、待業者、寶媽等靈活兼職需求高的特定人群的“利益誘惑型”犯罪，受害群體通常社會經驗欠缺，經濟實力不強，利益受損后對其本人身心影響較大。對于此類犯罪的打擊，公安部門作出了巨大的努力，從源頭打擊（打擊販賣公民個人信息）到釜底抽薪（斷卡行動），再到多手段全鏈條個案追蹤打擊，取得了一定的效果。但此類犯罪的追贓難、取證難在一定程度上增加了犯罪打擊的難度。因此，如何做好防范仍然是值得我們深入研究的課題。

（一）政府管理層面

1．嚴格管理網絡廣告的發布

市場監管局、網信管理部門、工信局等部門應當負起責任，壓實各大互聯網企業的社會責任，嚴管網絡廣告發布，杜絕“刷單”之類的詞匯在網絡廣告中出現。一旦有企業違規發布此類廣告，嚴懲不貸。

2．大力宣傳刷單的危害，揭露刷單電信詐騙的套路和模式

宣傳需要具有針對性和創新性。可以充分利用政府部門掌握的大數據信息，挖掘其中的易受害群體，有針對性地對此類人群進行多形式的宣傳，如社區組織宣講、公安進行防騙信息精準推送，在宣講、推送內容上以詐騙套路揭秘和宣傳支付相關的金融知識為主，形式上可以創新模式，從信息、音頻、短視頻到現場情景劇等，多方式吸引潛在受害群體的關注。

（二）自我防范層面

1．學法知法，做一個善良、守法、有良好社會主義道德的好公民。通過學習相關法律知識，認識到“兼職刷單”是違法行為，自覺抵制這種危害市場管理秩序的違法行為，做到不做刷單兼職。

2．加強自我學習和自身建設，努力提高自己的職業能力，拓寬就業渠道。提高自身職業能力，拓寬就業面，讓自己的競爭力得到切實的加強，可以避免一門心思地去找“兼職”。

3．注意個人信息安全。不要隨意點擊不明鏈接、不要隨意點贊、不要隨意幫人砍價、不要隨意掃描不明二維碼，這些都有可能造成個人信息泄露，一旦某人信息被詐騙團伙得到，該人就有可能被詐騙團伙精準誘騙。

4．天上不會掉餡餅。網絡高度發達的今天，各種信息已經相當透明。沒有什么工作是輕輕松松賺大錢的，不要受蠅頭小利的誘惑而去做違法的事情，可能會由此因小失大，甚至抱憾終身。不要相信輕松工作賺大錢的任何廣告。

5．日常注意學習些金融知識，尤其是移動支付、網上支付的相關內容，避免懵懵懂懂送錢給騙子。掌握一定的金融知識，可以有效識破詐騙團伙的謊言，避免資金損失。例如，在未知APP上刷單支付時，網頁彈出支付未成功，而此時銀行可能已經發來支付成功的信息，此時應當是支付成功了，而網頁彈出的未成功支付提醒，可能是詐騙團伙在APP上做了手腳，以引導受害人繼續支付；再如，對方要求受害人提供銀行通過預留手機號發送的驗證碼時，請注意，此驗證碼通常與付款行為有關，所以，銀行驗證碼絕對不能透露給他人，尤其是從未謀面的人（如網戀而未見過面的“對象”）。

6．及時報警止損。一旦誤入刷單兼職，發現對方不按事先約定返現時，絕不要聽信對方客服的網絡延遲等花言巧語，對于一個沒有誠信的交易對象，不要再抱有任何期待，一定不要再投入任何資金，立刻報警止損。并盡量保留下聊天記錄和交易記錄，固定證據，以利警方偵查破案。