關(guān)于治理“網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢”犯罪對(duì)策的相關(guān)思考

鄭菲菲

（中國(guó)人民警察大學(xué)偵查學(xué)院，河北 廊坊 065000）

網(wǎng)絡(luò)是一把雙刃劍，其在給人們生活帶來(lái)便利的同時(shí)也給犯罪分子提供了機(jī)會(huì)，導(dǎo)致網(wǎng)絡(luò)犯罪事件頻發(fā)?！熬W(wǎng)絡(luò)犯罪”指的是借助網(wǎng)絡(luò)并運(yùn)用計(jì)算機(jī)技術(shù)對(duì)信息、系統(tǒng)等進(jìn)行攻擊、破壞，或者是進(jìn)行其他犯罪的總稱。而“網(wǎng)絡(luò)洗錢”就是利用計(jì)算機(jī)系統(tǒng)與網(wǎng)絡(luò)使得非法收益所得變得合法的一種網(wǎng)絡(luò)犯罪方式。對(duì)社會(huì)有著較大的影響與危害。網(wǎng)絡(luò)賭博既給網(wǎng)絡(luò)洗錢提供了更加便利的途徑，也為非法融資、貪污腐敗提供了轉(zhuǎn)移資金的渠道，容易引發(fā)和助推多種犯罪行為，不利于社會(huì)的安定。雖然公安部一直致力于網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢犯罪的治理，并取得了一定的效果。但這一網(wǎng)絡(luò)犯罪行為依然屢禁不止，需要找到更為理想的治理方法。

一、“網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢”犯罪的概述

“網(wǎng)絡(luò)洗錢”屬于網(wǎng)絡(luò)犯罪的一種主要形式，其具體指的就是將非法收益通過(guò)各種網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)進(jìn)行清洗，讓其變得合理、合法的一個(gè)過(guò)程。其給洗錢活動(dòng)提供了較大的便利。網(wǎng)絡(luò)洗錢具有一定的特殊性，在司法實(shí)踐中很少見到類似的犯罪案例，可見其犯罪的基數(shù)相對(duì)較大。這也在一定的程度上說(shuō)明了網(wǎng)絡(luò)洗錢問(wèn)題的嚴(yán)重性。目前，“網(wǎng)絡(luò)洗錢”的主要手段包括網(wǎng)上與手機(jī)銀行洗錢、電子貨幣洗錢、網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢以及網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)和網(wǎng)絡(luò)交易洗錢等。其中網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢最為常見，涉及面相對(duì)較廣，潛在的危害性較大，給洗錢犯罪提供了一定的便利，更可能導(dǎo)致資金大量外流，影響正常的金融秩序。目前較為常見的“網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢”運(yùn)行模式包括：開放性網(wǎng)絡(luò)賭博、代理型網(wǎng)絡(luò)賭博以及混合型網(wǎng)絡(luò)賭博[1]。

二、“網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢”犯罪的特點(diǎn)

（一）跨地域性

“網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢”犯罪以互聯(lián)網(wǎng)這一虛擬世界作為依托，往往會(huì)超越國(guó)家界限，打破了犯罪在空間上的限制，隨時(shí)隨地可以在網(wǎng)絡(luò)構(gòu)建一場(chǎng)虛擬的賭博，無(wú)論是哪個(gè)國(guó)家的人員都可以隨時(shí)參與到賭博的過(guò)程中。同時(shí)，大多數(shù)網(wǎng)絡(luò)賭博網(wǎng)站設(shè)置在馬來(lái)西亞、新加坡等賭博合法的國(guó)家，在實(shí)際網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢的過(guò)程中跨地域現(xiàn)象比較顯著。

（二）隱蔽性強(qiáng)

“網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢”犯罪組織的結(jié)構(gòu)相對(duì)較為嚴(yán)謹(jǐn)，組織成員之間一般不見面，相互也不知道對(duì)方的真實(shí)信息，往往只有資金上的往來(lái)。同時(shí)，對(duì)于參與網(wǎng)絡(luò)賭博、洗錢的人來(lái)說(shuō)，常常隱藏自己的真實(shí)信息以虛擬的形式參與到賭博的過(guò)程中。再加上網(wǎng)絡(luò)的開放性，賭客往往具有一定的分散性和隱蔽性，難以發(fā)現(xiàn)和查實(shí)。

（三）成本較低

“網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢”犯罪較為突出的一個(gè)特點(diǎn)就是成本相對(duì)較低，并不需要場(chǎng)地、服務(wù)人員和賭博工具。其僅僅是依靠計(jì)算機(jī)與網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，通過(guò)一種數(shù)字化的虛擬形式完成賭博與交易，并沒有大量的前期投入。同時(shí)，資金交易成本也較低。大多數(shù)交易都以網(wǎng)上銀行、第三方平臺(tái)為主，不需要進(jìn)行人工兌換。這樣的低成本促進(jìn)了“網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢”犯罪進(jìn)一步發(fā)展，受到了洗錢者的青睞[2]。

（四）破獲困難

“網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢”犯罪過(guò)程中賭資的交易，具有一定的電子化。賭資往往以銀行轉(zhuǎn)賬等電子貨幣的形式完成，代理間的結(jié)算往往也采用異地取款、臨時(shí)開戶的形式，證據(jù)比較容易隱藏和毀滅。給實(shí)際調(diào)查取證工作造成了困難。同時(shí)在實(shí)際偵破“網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢”犯罪的過(guò)程中，需要電信運(yùn)營(yíng)商、銀行等相關(guān)單位的配合，并投入大量警力，給破獲工作制造了一定的障礙。

三、治理網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢犯罪存在的困境

“網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢”犯罪對(duì)于社會(huì)以及金融秩序穩(wěn)定均有著較大的影響。在我國(guó)對(duì)于網(wǎng)絡(luò)犯罪打擊力度越來(lái)越大的大背景下，“網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢”工作的治理也得到了重視，并取得了一定的成效。

但是實(shí)際的治理效果并不理想和顯著，因?yàn)槌杀据^低、利潤(rùn)較高等特點(diǎn)屢禁不止，存在著一定的治理困境。第一，我國(guó)對(duì)于“網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢”犯罪進(jìn)行治理的相關(guān)法律法規(guī)并不健全；給犯罪分子提供了一定的可乘之機(jī)，有鉆法律空子的機(jī)會(huì)。第二，“網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢”犯罪的蔓延較快，涉及面相對(duì)較廣；在實(shí)際破獲的過(guò)程中受管轄范圍等因素的影響。第三，“網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢”犯罪的調(diào)查取證難度相對(duì)較大，需要從資金、技術(shù)、人員以及推廣等多個(gè)角度進(jìn)行偵破；工作量較大，破案效率較低。第四，追贓與除惡相對(duì)較難。因?yàn)橐恍┵€博網(wǎng)站都是境外進(jìn)行遠(yuǎn)程操控，造成大量賭資外流。在實(shí)際偵破案件的過(guò)程中需要跨過(guò)藩籬，這也會(huì)給治理“網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢”犯罪造成困難。

四、“網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢”犯罪的具體治理對(duì)策與方法

（一）健全反洗錢的相關(guān)法律法規(guī)

在治理“網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢”犯罪的過(guò)程中缺少健全的法律、法規(guī)是一個(gè)比較突出的問(wèn)題。因此在實(shí)際治理過(guò)程中就需要使現(xiàn)行法律、法規(guī)有針對(duì)性地得到健全與完善。首先，要明確互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的責(zé)任與義務(wù)，嚴(yán)格準(zhǔn)入、退出機(jī)制，做好從業(yè)資格、業(yè)務(wù)開展的管控。其次，要建立完善的監(jiān)管評(píng)價(jià)管理模式，做好金融機(jī)構(gòu)基本業(yè)務(wù)以及等級(jí)評(píng)價(jià)等相關(guān)信息的全面評(píng)估。同時(shí)，也要加強(qiáng)行政執(zhí)行力，盡可能強(qiáng)化互聯(lián)網(wǎng)反洗錢犯罪的治理。在此基礎(chǔ)上，也要擴(kuò)大反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)的權(quán)力，增加處罰力度，增加金融機(jī)構(gòu)違法犯罪的成本。加強(qiáng)法律、法規(guī)方面的治理。

（二）強(qiáng)化網(wǎng)絡(luò)道德建設(shè)與反賭意識(shí)

導(dǎo)致很多人陷入網(wǎng)絡(luò)賭博深淵的一個(gè)主要原因，就是缺少對(duì)網(wǎng)絡(luò)賭博正確的認(rèn)識(shí)。不了解網(wǎng)絡(luò)賭博在我國(guó)的法律性質(zhì)以及參與到其中可能要承擔(dān)的法律后果以及可能出現(xiàn)的危害性，致使參與其中并在歧途上越陷越深，成為迷戀賭博的人。因此，要讓網(wǎng)民加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)道德建設(shè)，形成禁賭意識(shí)。并定期開展防止“網(wǎng)絡(luò)賭博”活動(dòng)，讓社會(huì)大眾全面、深切地了解到賭博對(duì)于家庭、社會(huì)的危害性，進(jìn)而提高反賭的意識(shí)，在一定的程度上阻斷網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢犯罪的途徑。

（三）加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢犯罪的監(jiān)管

在進(jìn)行治理“網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢”犯罪的過(guò)程中，要加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)資金流通的檢測(cè)工作，做好反“網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢”犯罪的非現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估，提高金融機(jī)構(gòu)的資金監(jiān)測(cè)與分析能力。并嚴(yán)查相關(guān)單位是否對(duì)客戶身邊進(jìn)行識(shí)別，做好網(wǎng)絡(luò)資金監(jiān)測(cè)與交易記錄的保存。同時(shí)要建立案例庫(kù)，為可疑交易的報(bào)送提供更多的經(jīng)驗(yàn)，進(jìn)而更好地識(shí)別可疑交易。最后，也要加強(qiáng)第三方支付機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，做好市場(chǎng)準(zhǔn)入與審批，將其納入反洗錢監(jiān)管體系。如果發(fā)現(xiàn)其存在為賭博平臺(tái)轉(zhuǎn)移資金的情況，要作出嚴(yán)厲處罰，觸及法律的要追究其法律責(zé)任。減少“網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢”犯罪的途徑。

（四）加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)的監(jiān)督以及管理工作

在實(shí)際治理“網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢”犯罪的過(guò)程中，加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)監(jiān)督與管理也是至關(guān)重要的。因此就需要重視網(wǎng)絡(luò)警察隊(duì)伍的建設(shè)，建立一支高水平、高素質(zhì)以及高能力的網(wǎng)絡(luò)警察隊(duì)伍。

健全安全預(yù)警機(jī)制。在實(shí)際的管理過(guò)程中要做好網(wǎng)絡(luò)賭博高發(fā)地區(qū)的監(jiān)控，及時(shí)地掌握“賭博洗錢”犯罪的線索。預(yù)先發(fā)現(xiàn)賭博網(wǎng)站以實(shí)現(xiàn)對(duì)網(wǎng)站、虛擬主機(jī)以及托管服務(wù)商的集中治理工作；及時(shí)切斷第三方支付途徑與洗錢的渠道，以避免“網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢”案件的出現(xiàn)。

（五）強(qiáng)化反洗錢工作的國(guó)際間合作

在互聯(lián)網(wǎng)高速發(fā)展的大背景下，網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢犯罪已經(jīng)成為全球范圍內(nèi)的問(wèn)題。因此在實(shí)際開展打擊互聯(lián)網(wǎng)賭博洗錢犯罪的過(guò)程中，需要各個(gè)國(guó)家之間的相互合作。第一，要加強(qiáng)反洗錢立法的國(guó)家合作。運(yùn)用反洗錢國(guó)家法律以及反洗錢文件來(lái)支持打擊與治理“網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢”犯罪的工作。第二，要加強(qiáng)反洗錢的國(guó)際司法合作。讓世界各國(guó)共同形成對(duì)反洗錢犯罪進(jìn)行嚴(yán)厲的追蹤與打擊。第三，也要加強(qiáng)反洗錢工作的執(zhí)法國(guó)際合作。實(shí)現(xiàn)情報(bào)交流、執(zhí)法合作以及技術(shù)交流，做好跨境網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢犯罪的治理工作[3]。

總而言之，在我國(guó)網(wǎng)絡(luò)與信息技術(shù)高速發(fā)展的大背景下，網(wǎng)絡(luò)犯罪成為一種新的犯罪形式。而“網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢”犯罪是一種最為常見的網(wǎng)絡(luò)犯罪方式，其具有跨地域性、隱蔽性強(qiáng)、成本較低以及破獲難度大等特點(diǎn)，給其有效治理帶來(lái)了一定的困難。因此，在實(shí)際開展治理“網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢”犯罪的過(guò)程中需要從其主要的存在形式和特點(diǎn)、治理的困境出發(fā)進(jìn)一步分析出有針對(duì)性的治理方法，達(dá)到更為理想的治理效果，為我國(guó)網(wǎng)絡(luò)信息安全和保持良好的金融管理秩序提供基礎(chǔ)與保證。