電信網絡詐騙犯罪問題探析

孫盛達

（沈陽工業大學，遼寧 沈陽 110870）

在時代發展迅速的今天，網絡的迅速普及使得人民的生活愈加幸福與便利，隨著全世界網民數量的快速增加，人們在線上的交易愈加頻繁，紙質錢幣逐漸淡出人民的視野，人民對此類無紙化的交易方式也愈加依賴，但同時，電信網絡詐騙犯罪的發生也在迅猛暴增，嚴重威脅到各國人民的財產安全乃至于生命安全，并且犯罪的手段也在日益多樣化與復雜化，往往令人防不勝防。

一、概述

（一）電信網絡詐騙犯罪概念的界定

電信網絡詐騙犯罪作為一種危害越來越大的犯罪行為，近年來學術界對其概念的定義爭論不斷，其學說也是眾說紛紜，有的學者認為電信網絡詐騙犯罪是只能通過網絡才能實現的犯罪行為，有的學者認為此類犯罪行為只是將網絡當作犯罪行為實現的一種非必要的方式，即將其概念界定為傳統詐騙犯罪的網絡延伸，即認為網絡作為一種工具而存在，此類學者的觀點是，作為一種新型詐騙行為，電信網絡詐騙的定義可以是，利用高科技手段，采用虛構不存在的事實等犯罪方法，對被害者進行欺騙，造成人身或財產損失的情況發生［1］。而本篇文章認為，電信網絡詐騙犯罪不僅僅是傳統詐騙犯罪行為的新發展，也是線上與線下相結合的復雜犯罪行為，而犯罪分子正通過此類方式，以非法占有為目的，欺騙被害人，從而通過隱瞞真相等方法對被欺騙者使用詐騙手段進行犯罪的行為。

（二）電信網絡詐騙犯罪的特征

1.犯罪組織跨國性

從近年來偵破的電信網絡詐騙犯罪中可以得知，大多數電信網絡詐騙犯罪都是具有組織性和跨國性的犯罪，他們通常將自己隱藏在國外，并且分布在世界各地，比如在泰國、老撾等東南亞國家，以及非洲、歐洲等，詐騙的對象涉及中國的十幾、二十幾個省市甚至全國范圍，同時也存在著犯罪主體在我國的一些地區，對國外進行詐騙的行為。

2.手段多樣性

與傳統犯罪相比較，電信網絡詐騙犯罪不再是面對眾多犯罪分子一同作案的情況，更多的是犯罪分子采取背后團隊支持的情形出現，在犯罪過程中，冒充電商賣家、公檢法等人員實施詐騙行為，并且在詐騙得手后，迅速將詐騙金多層轉賬，使得在受害者報案后，警方無從追查的特點。

3.對象的不確定性

此類犯罪行為通常是通過群發真偽不明的郵件，或者假冒身份打電話來進行犯罪活動，因此，導致了此類犯罪的犯罪對象具有不確定性與廣泛性，并且依托于現有的科學網絡技術，犯罪分子可采用的犯罪途徑較多，比如微信、QQ、郵件、電話等，其使用對象都可能會接收到詐騙信息而成為犯罪對象。據聯合國有關部門不完全統計，近年來發生的絕大多數此類案件的受害者都是女性，并且大學生群體也逐漸成為被騙對象中的重災區，并且受騙對象的范圍也在不斷擴大，比如說，大眾經常接到這樣的郵件或者電話等信息：“小孫，我是你經理，我有急事，你往我的銀行卡XX打XX錢”“恭喜您中獎了，領獎鏈接是XX”，此類犯罪行為層出不窮，甚至是很多的明星或者公眾人物也是深受其害，可見，電信網絡詐騙的涉及對象的不確定性、以及涉及范圍的廣泛性。

4.手段的隱秘性

隨著電腦科學技術的不斷發展，人民的生活發生著巨大的變化，防范意識也逐漸提高，使得犯罪分子的犯罪手段也在不斷升級，由過去的明面上的詐騙形式逐漸轉化為暗地里的犯罪形式，現如今的電信網絡詐騙犯罪手段主要有：“竊取商家二維碼進行置換、向受害者發送帶著病毒的郵件或短信鏈接、發送虛擬彩票中獎信息、假裝好友通過聊天工具進行詐騙”等，并且根據相關部門的不完全統計，犯罪行為方式依舊在不斷推陳出新，并且緊跟時代熱點，讓大眾防不勝防。

并且由于犯罪地的位置特殊，發生在網絡空間之內，犯罪者和被害人是沒有物質上的接觸的，并且在此類犯罪中，犯罪主體所使用的銀行賬戶等信息一般都是盜用他人信息進行的，團伙之間以代號相稱，分工明確，互相之間層級分明，只把自己的業務范圍和自己的上家單獨聯系，甚至于犯罪分子緊跟時代潮流，積極利用高科技手段進行電信網絡詐騙，諸如建立虛假基站端發送大量虛假信息、通過互聯網破解消費者的網銀密碼等，此類特點等也決定了電信網絡詐騙手段的隱秘性。［2］

二、電信網絡詐騙打擊難的原因

（一）低成本與高收益的誘惑

對于當今時代的電信網絡犯罪來說，往往犯罪分子只需要坐在電腦前即可完成犯罪的整個階段，所需要的僅僅是犯罪者高超的電腦技術，而這對于經驗豐富的犯罪者來說，成本付出少所得回報高，也引起了越來越多的犯罪分子鋌而走險，在這一階段中，金錢的誘惑是重要的核心驅動力，與所獲得的巨大的經濟利益相比，前期的投入就顯得微不足道了

（二）時代發展的不平衡性

現在社會飛速發展，科技發達，線上電子商務、線下物流配送，海量個人與公眾信息的監管不嚴，并且由個人信息聚合成的海量數據資源的潛在應用價值被深度挖掘、公眾的隱私信息不能得到有效地保護與利用，并且隱私信息也是一種社會資源，當被心懷叵測之人利用之時，這些原因都成為相關犯罪行為發生的導火索，為電信網絡詐騙犯罪的頻發帶來更多機會。

（三）受害人缺乏常識

愛占小便宜是一種心理現象，尤其是閱歷尚淺，意識淺薄之人，而大多數電信網絡詐騙分子也是利用了大眾的這一特點進行詐騙，因此，在此類犯罪對象身上發生被騙的概率極高，例如電信網絡詐騙案件中常常會有這種案情，犯罪分子會時常通過電子郵件、電話等向受害人發布一些具有誘惑性的信息，或是優惠劵，或是成人廣告、又或是某些群眾急迫尋求的東西，而一旦點擊開來，這些鏈接往往都是帶有病毒的，后果會造成個人身份信息的泄露，犯罪分子會采取進一步的詐騙行為。

（四）立法制度不太完善

由于計算機科學技術的迅速發展，我國對于相關領域的立法依舊處于探索階段，尤其是發生了電信網絡詐騙犯罪的案件時，從偵查階段，就未有較為清晰的偵查模式與證據搜集模式，目前來說，我國還未正式頒布相關的個人信息保護法，目前還是草案征求意見階段，這就需要期待未來我國相關領域的進一步完善，期待著進一步立法完善相關領域的整個流程。

三、完善電信網絡詐騙犯罪防治的建議

（一）要加大對網絡的監管力度

要從根源上去解決這個問題，即從立法上去增加執法機關解決此類犯罪行為的執法依據，加大執法力度，從偵查階段即加強證據的搜集模式，對網絡上的犯罪行為進行及時發現與懲戒，保護公民的個人隱私安全，并及時向社會公布，增加執法透明度。

（二）加強宣傳教育，提高防范意識

因互聯網技術始于西方國家，我國的互聯網發展起步較晚，人民的普及率也在逐年上升并發展迅速，但公民對于電信網絡詐騙犯罪的防范意識尚且不足，因此政府應利用電視、互聯網等多種渠道對民眾進行宣傳和警示，使公民意識到電信網絡詐騙犯罪將導致的犯罪后果的嚴重性，通過各種方式，向人們宣傳防范網絡詐騙的措施，可以通過講解案例的方式，對大眾采取“以案釋法”教育群眾，使得人民群眾的理解更加透徹。

（三）加強國際間的交流與合作

相較于西方國家來說，歐美等國家立法較早，而我國的相關立法起步較晚，懲治經驗尚且不足，應當多向西方國家學習，增進交流，在我國相關《個人信息保護法》正式頒布以后，結合國內外經驗，依法懲治犯罪，維護人民權益。

四、結論

我們國家用短短幾十年的時間走過了西方國家上百年走過的道路，盡管有時會有這樣或者那樣的問題，但只要及時完善，做好及時地宣傳與立法工作，在警示人民群眾對相關犯罪提高警惕的同時，進一步加強立法與執法工作，并要多向有相關經驗的國家學習，相關問題便會循序漸進地得到改善與解決。