新時期金融投資中的風險應對策略研究

陶怡雯（湖北經濟學院法商學院）

■ 前言

隨著我國加入世界貿易組織，所面臨的挑戰越來越多。部分企業想要在當今經濟發展的新形勢下站穩腳跟，就必須重視企業的自我發展，同時尋求外部的投資機會，為企業創造更多的經濟效益和發展空間。要想實現現代化企業的可持續發展，在進行市場投資的過程中做好投資風險的防范和管理是非常有必要的。只有把企業投資的風險控制在合理范圍內，才能最大限度地幫助企業降低投資產生的意外損失，同時還能提升企業在當今市場中的綜合競爭力，更好地實現企業的可持續發展。在現代化企業的發展壯大過程中，金融投資是不可或缺的重要發展環節，風險控制得好能夠為企業帶來較高的收益，與此同時不可忽視的是金融投資活動風險無處不在，稍不留神就會影響企業的經濟效益，甚至給企業帶來毀滅性打擊。新形勢下研究企業金融投資風險，不僅是企業穩定有序發展的內在需求，更是我國經濟可持續發展的必然要求。

■ 金融投資概述

（一）金融投資定義

投資是在當前商品經濟時代隨著經濟的迅猛發展呈現出的多種投資形式，而金融投資是具有代表性的一種投資行為。當前對于金融投資沒有具體的界定，主要指的是在金融市場上依據價值交換規律開展的金融資產買賣的系列行為。文章主要分析金融投資的主要風險以及有效規避風險的策略。對于現代化企業而言，有效的投資行為會給企業帶來較高的經濟效益，幫助企業分散經營風險，進一步提升企業的現金流動性。

（二）金融投資分類

金融投資依據不同的標準可分為不同的類型，在應對不同類型投資行為時有相應的規避方式。金融投資行為分類從時間角度劃分可以分為長期投資和短期投資兩大類。一年以上的統稱為長期金融投資；反之為短期投資。另一方面，投資根據投資對象的不同分為不同的類型，例如外匯投資、股票投資等。

■ 金融投資活動風險特點分析

（一）內部因素導致

在現代化企業投資行為中，投資風險是普遍存在的，首先投資行為的風險大多數是由內部原因導致，例如在金融投資行為中由于操作人員專業素養較低，在操作過程中出現失誤或者由于不合理的內部程序以及監管力度不到位，都會增加投資風險的發生概率。

（二）危險性

金融投資的行為具有一定的危險性。對于現代化企業以及投資者而言，當金融投資數額到一定程度時，一旦出現風險，必然會給投資者造成不可挽回的巨大經濟損失。在投資過程中這一操作風險將存在于投資行為的各個環節，不同的產品存在的風險也各具特色，如果不及時關注投資市場，采用相應的措施進行風險規避，必然會增加投資行為的危險性。

（三）收益不穩定

當前金融投資活動存在的另一風險是收益的不穩定性以及難以控制。常言道：風險越大收益越大，對于金融投資行為來說并不是真理，如果操作不當所帶來的損失遠高于原本獲得的收益。而投資行為的操作風險具有不可控性，并且負面影響十分巨大。另外，由于金融投資的操作風險具有不規律性與不可尋性，要想進一步將風險化為可控性則需要花費較多的精力和時間，給金融投資操作帶來了一定的挑戰。

■ 金融投資活動面臨風險的大致類別

（一）人為操作風險

眾所周知，在新時期金融投資行為中離不開操作人員參與，因此在金融投資風險類別劃分時，人為操作風險被劃分為金融投資風險的主要類別之一。作為金融投資行為的實施者，操作人員需要具備高度的專業素養，在當前瞬息萬變的金融投資市場中，還應當具有敏銳的市場洞察力，面對金融市場的系列變革應當將規避金融風險變成自身的專業技能。只有將人為操作風險降到最低，才能有效提升企業的經濟效益。

（二）內部操作風險

在金融投資活動開展中存在的另一風險是內部操作不當帶來的風險。金融投資活動并不是一蹴而就的，需要根據市場的不斷變化而進行調整，因此市場的發展規律會直接影響到金融投資行為。為了有效應對市場發展的最新變化，企業應當進一步強化內部管理效率，增強自身管理的時效性。根據市場變化以及企業自身的發展現狀，制定出科學合理且系統的管理制度，更好地應對市場帶來的新挑戰。另一方面，企業還應當把握住投資市場的發展動態，正視當前企業金融投資中存在的問題，并積極進行妥善處理，進一步強化企業的核心競爭力，在日益激烈的市場競爭中占有一席之地。

（三）市場風險

其次，在金融投資行為中市場處于瞬息萬變的狀態，因此市場變動所帶來的風險是客觀存在的事實。客觀而言，市場環境處于隨時變化的狀態，例如政府政策的調整以及不同行業存在的周期變化等等，都是引發投資行為潛在風險的因素。因此在金融投資行為中投資者應當實時關注金融市場的變化，以敏銳的洞察力制定預案措施，將市場風險降到最低。

（四）信用風險

信用風險在金融投資行為中主要出現在企業與被投資者之間，任何一方一旦出現違約行為就會直接導致信用風險的爆發。一旦出現信用風險，將會給投資者帶來直接的經濟損失。因此在金融投資行為發生之前，應當全面調查被投資組織的信用狀態，最大限度地將信用風險降到最低。

■ 新時期面對金融投資風險的有效應對策略

（一）建立健全金融投資風險管理體系

在當前市場競爭日益激烈的大環境下，企業在開展金融投資時應當首先要求投資管理人員具備較高的風險意識，根據潛在的風險制定出科學合理的風險應對策略。同時組建風險管理部門及應急小組，主要內容是洞察企業投資行為中可能存在的各類風險并在第一時間進行應對解決。另一方面，企業根據當前的發展現狀以及風險預期制定出完善的風險管理體系。除此之外，實行投資責任制進一步強化投資人風險意識和責任意識，謹慎選擇投資對象，最大限度提升企業的經濟效益與社會效益。

（二）強化風險評估力度

要想提升企業應對風險投資的能力，制定科學合理的金融投資風險管理體系是風險識別工作的基礎。就目前復雜多樣的市場投資環境來說，單靠風險投資管理人員個人以往的經驗是遠遠不夠的，還應當及時發現潛在的風險因素。除此之外，還需要對風險進行整體的評估工作。風險評估主要負責在風險識別過程中發現不同的風險應當采用不同的科學手段進行概率評測以及可能會造成的損失進行預估，繼而比較出在何種方式下產生的風險概率較高。所以風險評估工作對于提升企業應對投資風險的整體抵御能力來說，起到至關重要的作用。

（三）重點提升操作人員的專業素養

提升企業應對金融投資的風險抵御能力，應當加強投資管理人員專業知識的培訓其中包括金融和投資專業，還要熟悉相關法律法規以及國家的投資政策，具備一定的項目投資經驗。另一方面，重視企業現有投資管理人員的能力與技巧，還要提升崗位的福利待遇，吸引更多的優秀人才加入金融投資與管理工作中。引導管理人員進行學習以及創造能力的提升，并且能夠根據實際投資問題靈活應對，幫助企業在新形勢下實現平穩有序發展。

■ 總結

總而言之，在當前全球經濟一體化進程不斷加快的大背景下，企業面對日益激烈的市場競爭，要想實現自身的平穩有序發展，就應當重視金融投資中可能存在的風險，通過建立健全金融投資風險管理體系，進一步強化風險評估力度以及重點提升操作人員的專業素養，將企業在金融投資行為中可能遇到的風險降到最低，為企業今后的穩定有序發展打下扎實的基礎。