賡續傳承 主動作為全力推進“制造業金融領軍強行”建設

中國工商銀行公司金融業務部

制造業是國家經濟命脈所系，也是經濟高質量發展的重中之重。近年來新一代信息技術與制造業加速融合，全球制造業產業鏈格局逐步重構，低碳減排的環保要求大幅提升，同時新冠肺炎疫情變化反復，工業經濟循環持續承壓。面對百年變局、世紀疫情，中國制造業迎來了前所未有的機遇與挑戰。

工商銀行以服務制造業起家，加大制造業支持既是光榮傳統和主責主業，更是歷史使命和時代責任。在新一屆總行黨委的正確領導下，工商銀行自2019年起接續開展“制造業金融服務年”“制造業金融服務提升年”“制造業金融服務深化年”三年專項行動，交出了一份監管滿意、同業領跑、自我突破的高質量答卷，“制造業金融領軍強行”建設邁出了堅實步伐。

一、“六項第一”塑造“八大優勢”

（一）制造業信貸投放頭雁引領

圍繞高端化、智能化、綠色化、數字化發展方向，聚焦制造強國戰略十大重點領域和工業技改升級，工商銀行持續加大對制造業的信貸支持力度，充分發揮服務實體經濟主力軍作用。2021年末全行制造業貸款余額2.16萬億元，是唯一余額破2萬億的銀行，在全部貸款中占比較上年提升0.46個百分點，較年初增長3197億元，增量創歷史新高，增速17%；其中制造業中長期貸款余額9157億元，較年初增長2427億元，增速36%，信用貸款余額8345億元，較年初增長1500億元，增速22%。制造業貸款、中長期貸款、信用貸款余額及增量六項指標連續三年均位居同業首位。

（二）制造業金融服務擴大優勢

圍繞制造業金融服務適應性、競爭力和普惠性全面提升，工商銀行成功打造出“體量大、占比高、結構優、鏈條暢、客戶廣、項目好、質量穩、生態全”的制造業金融“八大”優勢，具體包括：

一是領先地位持續鞏固。近三年全行制造業貸款累計新增6500億元，增量實現連續上臺階，首年超1000億、次年超2000億、第三年超3000億，均大幅領跑同業。

二是投放占比持續提高。在全球工業增加值占GDP比重持續下降的背景下，近三年全行累計為工業（含制造業）企業發放貸款6.27萬億元，占公司貸款累放量的37.4%，較全國工業增加值占GDP的比重高出5個百分點。

三是信貸結構持續優化。近三年全行新增制造業貸款主要投向新一代信息技術、新材料、生物醫藥、電力裝備、新能源汽車等高技術制造業，制造強國戰略十大重點領域貸款余額占制造業貸款比例突破25%。

四是產業鏈融資持續拓展。全產業鏈金融服務精準對接制造業產業基礎高級化、產業鏈現代化水平提升，助力制造業穩鏈補鏈強鏈。2021年末全行制造業產業鏈核心企業融資余額7635億元。

五是客戶基礎持續夯實。全行深入開展織網補網工作，制造業公司客戶數突破90萬戶，制造業有貸客戶數突破8萬戶，對制造業產業鏈領航企業、單項冠軍、“專精特新”企業覆蓋面不斷擴大。

六是資產質量持續提升。全行不斷強化一道防線責任，做好前瞻性風險管控，制造業貸款不良額率連續實現雙降，資產質量保持四行最優。

七是重大項目持續保障。重點支持國產大飛機、長征運載火箭、“復興號”動車等“大國重器”制造，為華為、中芯國際、寧德時代、京東方等制造業龍頭企業技術攻關和升級提供穩定金融支撐。

八是生態建設持續推動。與政府、行業協會、重點高校、優質投資機構建立常態化互動合作機制，作為唯一銀行機構出資人，積極參與國家先進制造業一期、二期基金，形成“政產學研用”生態閉環。

二、“一點接入”共建“三部平臺”

（一）支持工業技改升級和優質制造業梯度發展

工商銀行是首家與工信部建立全面戰略合作關系的大型商業銀行，在《“雙循環”新格局下支持制造業高質量發展戰略合作協議》總體框架下，政銀雙方還共同簽訂《技術改造重點項目三方聯動試點工作備忘錄》《中小企業金融服務戰略合作協議》等重要協議，組織“健康中國?產融結合——共促醫藥行業大發展”系列簽約，開展“中小企業經營管理領軍人才培訓”項目合作，江蘇分行、廣東分行、北京分行等20家分行也與當地工信部門簽署合作協議。

近年來工商銀行累計對接“工業企業技術改造升級導向計劃”項目近5000個，投放貸款金額超820億元，對納入導向計劃的259戶企業進行融資支持，2021年末貸款余額超1800億元；積極參與“國家產融合作平臺”共建，組織分行完成平臺賬號注冊認證工作，上傳推廣“e抵快貸”等特色金融產品，為重點企業提供綜合服務；大力支持優質制造業企業梯度發展，不斷擴大與制造業單項冠軍及“專精特新”企業的融資合作，2021年末融資余額分別達2000億元和1000億元。

（二）服務高水平科技自立自強

工商銀行也是首家與科技部建立全面戰略合作關系的大型商業銀行，雙方簽訂《金融支持創新驅動發展戰略合作協議》，北京、江蘇、廣東等15家分行也與當地科技部門簽約合作。工商銀行以高新區和高新技術企業為切入點，開展“十百千萬”專項行動，聯合火炬中心共建“十”家“科技金融創新服務中心”及16家試點單位，以“金融服務+”為核心，積極創建集科技金融服務、科技政策銜接、科技企業培育、科技資源整合為一體的綜合服務平臺，確定首批“百”家高新區探索政銀合作金融創新服務模式，優選“千”家重點高新技術企業開展綜合金融服務支持，“十四五”末期達到萬億目標穩步邁進。同時，工商銀行還搭建了以“11家科創企業金融服務中心+100家科技特色支行”為核心的專營服務體系，并通過“科技風險評估”“專屬評級模型”“專屬授信模型”三大創新工具，圍繞不同生命周期的科創型制造業企業發展特點和需求痛點，提供差異化金融支持。

2021年末工商銀行在國家重點支持的高新技術領域貸款余額突破一萬億，高新技術企業貸款余額約7400億元，科技型中小企業貸款余額約550億元。

（三）助力戰略性新興產業集群和企業加速成長

工商銀行與發改委簽訂《關于“十四五”期間金融服務經濟社會高質量發展戰略合作備忘錄》，通過聯合發文、共篩項目、批量對接等方式，深入開展戰略性新興產業集群專項融資支持項目合作，積極服務戰略性新興產業創新升級。2021年末工商銀行在戰略新興產業領域貸款余額突破一萬億元。

三、“三化統籌”突出“十專舉措”

（一）強化頂層設計

專業布局。科學謀劃“三新一高”公司信貸布局，明確將制造業貸款作為公司信貸業務高質量發展的“主引擎”，引導全行優化信貸投向、投放節奏、區域布局、品種結構與定價策略，擴大同業領先優勢，提升服務實體經濟質效。專項方案。先后印發《金融支持制造業高質量發展行動方案》《關于進一步做好金融支持制造業高質量發展工作的意見》《關于開展“制造業金融服務深化年”行動的意見》《關于加強金融支持制造強國戰略工作的指導意見》等一系列重要文件，明確全行制造業貸款可持續增長的方向和路徑。專屬品牌。全力打造“制造業金融領軍強行建設”品牌，明確十四五期間制造業貸款余額在同業中率先突破3萬億元目標，并通過“萬億助萬企”行動推動制造強國戰略十大重點領域貸款余額突破1萬億元。

（二）細化工作推動

專題會議。召開總行部門推動會，橫向協調保障資源，組織重點分行座談會，縱向加強總分行交流。主動承辦2021金融街論壇年會“金融創新助力制造強國”平行論壇，邀請企業、政府、協會和學術界代表，就推進制造業產融結合進行深入交流，發出制造業金融服務的“工行聲音”。專線指導。持續跟蹤全行制造業信貸業務發展趨勢，定期跟蹤和通報各分行制造業貸款增長情況，分類指導分行加強制造業重點細分板塊信貸拓展。專有名單。突出對高技術制造業、戰略性新興產業、傳統制造業技改升級的重點支持，組織制定“優質制造業客戶名單”，9批次合計納入3404戶制造業企業，引導全行加大信貸精準投放。

（三）優化組織保障

專責考核。加大分行制造業金融服務的經營績效考核力度，合理提高制造業金融服務考核指標權重，充分調動分行拓展制造業信貸業務的主動性。專用資源。推出制造業專項貸款規模配置、內部資金轉移價格激勵、新增貸款經濟資本計量優化、貸款利率定價授權等一系列保障措施，為完善制造業服務持續放權賦能。專享產品。優化營運資金貸款、設備購置貸款等傳統信貸產品，加強制造業技術提升支持貸款、科創知產貸、科創人才貸、認股貸、重大科技創新項目專項貸款等創新產品應用，提升制造業金融服務的競爭力。專才培訓。圍繞制造業的戰略規劃、產業規律、需求情況和風險特征，加強政治引領和專業培訓，廣泛培養勇于擔當、主動作為、熱愛制造業、服務制造業的能工巧匠和行家里手。