蘇州分行 與地方經濟同題共答 助推蘇州制造業高質量發展

中國工商銀行蘇州分行

蘇州是制造業大市，全市規模以上工業總產值多年穩居全國前三，擁有裝備制造、電子信息兩個萬億級產業。工商銀行蘇州分行積極發揮金融穩定器、推進劑、壓艙石作用，“揚長揚優”服務“國之大者”，落實蘇州工行新三年《投融資業務發展規劃》，與蘇州地方經濟同題共答，全力服務制造強國，積極運用金融資源支持“蘇州制造”品牌建設，助推地方制造業高質量發展。截至2021年末，蘇州工行制造業貸款新增133億元，增幅21%，高于全部貸款增幅4.5個百分點，累計發放制造業貸款915億元。其中，制造業中長期貸款和先進制造業貸款累放分別達164億元和400億元，制造業融資大行地位進一步鞏固、“頭雁”作用進一步顯現。

堅持創新引領 服務制造業智能化

該行深入分析蘇州區域經濟特征和“十四五”發展藍圖，圍繞增總量、優結構、穩質量、強質效的投融資業務發展總體要求，實施投融資業務“揚長、補短、固本、強基”布局，統籌把握投融資業務規模、投向、結構，突出“三新一高”重點領域。成立蘇州科創企業金融服務中心和科技支行，創新運用科創企業客戶模型信用評級體系，聚焦生物醫藥和高端醫療器械、新型顯示、光通信、軟件和集成電路等制造業集群，突出“三新一高”重點領域，強化融資服務，為近1400戶科創企業提供科創企業貸款542億元，增幅19.29%，全市40家科創板上市企業中已建立信貸關系的23戶，占比57%，融資余額8.51億元。該行依托工行集團優勢，發揮金融中介撮合作用，先后與上海長三角科創企業服務中心蘇南中心簽署戰略合作協議，引進上海道禾長期投資管理有限公司，與元禾控股、融玥投資簽訂投貸聯動合作協議，著力為全市產業創新集群提供全口徑全過程綜合金融服務。該行為全球首款車規級靈活儲能快充樁AFC充電樁生產企業提供的知識產權抵質押融資方案，由工銀投資和蘇州工行以投融資一體化綜合授信方式提供總額5億元授信，支持企業穩定發展預期。至2021年末，已為超過1500戶的科創企業提供新增融資超百億元，余額超540億元。該行圍繞蘇州市“十四五”規劃，關注“蘇州市智能制造三年行動計劃”，全力服務市委市政府“智改數轉”布局，以“貸”“債”“股”“代”“租”“顧”六位一體的全口徑融資服務體系，落實融資、融智、融商、融信、融鏈、融創、融惠、融新新舉措，加大對工業經濟新模式、新業態發展和制造業智能化、數字化的服務力度，把信貸的“獨木橋”升級為綜合服務的“立交橋”，至2021年末，戰略新興產業融資額增量233億元，216戰略新興產業貸款較公司貸款占比提升8.3個百分點，提升占比位于系統內領先水平。

堅持綠色導向 服務制造業綠色低碳轉型

該行緊盯制造業“碳中和”“碳達峰”升級改造，充分認識發展方式低碳轉型的重大意義，以推動經濟結構轉型和傳統產業綠色改造升級為主線，嚴格執行總行綠色信貸政策，落實總行綠色金融推進方案，成立綠色金融工作小組，落實專門人員對綠色信貸政策進行傳導、統計和考核，同時將綠色金融要求嵌入貸前、貸中、貸后等多個環節，將環境與社會風險因素納入客戶風險的重要評價內容，全流程執行綠色金融一票否決制，推進綠色信貸長效發展機制建設。該行根據不同區域的制造業集群優勢和特色，針對綠色產業及重大項目融資模式特點，對照蘇州“十四五”規劃，為全市各區域綠色轉型提供流動性支持。重點關注新建項目、技術改造、產業轉移、產能整合等相關企業，主動篩選客戶進行精準服務、因企施策、快速突破，引導全行積極支持綠色低碳經濟領域，加強對綠色企業及其上下游企業的信貸支持力度，辦理了首筆2000萬元綠色票據再貼現業務，大幅降低了具有“主體綠”或“貿易背景綠”企業的融資成本和業務辦理的時間成本，持續推進了傳統制造業的轉型升級和新興制造業的動能培育，推進投融資結構綠色調整。運用工行結算優勢，創新開發上海源燁智慧光伏e錢包項目，提供居民光伏分布式電站二類賬戶管理、發電款分潤與批扣業務，加強光伏金融場景客戶信息安全保護與風險防控，該項目目前已獲客5萬戶，月批扣發電款額超過500萬元，推動建立健全綠色低碳循環發展的經濟體系。2021年全年實現綠色信貸投放149.23億元，完成總行投放計劃298.46%。

堅持開放融通 服務制造業提質效

該行持續完善區域金融服務機制和業務流程，依托集團優勢，簡化開戶流程，通過跨區域代辦盡職調查的方式實現長三角一體化示范區內注冊企業的異地開戶便利化，在長三角區域內實現了對企業集團總部異地子公司信貸業務的跨區域辦理。該行根據蘇州市進出口企業集中的特點，拓寬經營思路，加強產品創新，充分利用集團綜合化、國際化優勢，為全市企業的跨境經營提供全方位優質金融服務，創新辦理全國首筆“單一窗口”出口信用證業務、全省首筆線上國際貿易融資業務和首筆西港特區跨境人民幣境外放款業務，持續滿足制造業客戶對跨境結算、匯率避險、資金融通、增信支持等金融需求。協助蘇州協鑫新能源投資有限公司成功辦理一次性外債登記創新試點業務，登記金額近300億元，成為目前蘇州地區金額最大的一筆一次性外債登記業務，該項業務提升了企業融入資金的靈活性，是推動貿易投資便利化的有力舉措，也是該行深入推進境內外匯業務首選銀行戰略的落地行動。

堅持普惠共享 全力服務中小制造業企業

該行把“真做小微、做真小微”作為服務“六穩”“六保”工作的重要抓手，成立分行普惠金融推進委員會，掛牌成立首批普惠金融旗艦網點，結合總行“萬億行 萬里路”普惠金融專項拓戶行動，啟動“工銀普惠行”青年先鋒蘇州行動和首貸擴面行動走訪行動，堅持以“大銀行”服務“小企業”。持續提高普惠金融營銷深度和廣度，通過政策、技術、產品等三個維度全方位服務當地中小企業高質量發展。加速普惠貸款向數字化、信用化轉型，持續推動以“科e貸”“高新貸”為代表的特色場景項目落地。2021年末，銀保監口徑普惠貸款凈增122.70億元，增量邁上百億增量新臺階，創歷史新高；新增數字供應鏈37條，融資余額近50億元；銀保監普惠客戶數較年初新增3416戶，總量突破萬戶、增幅40.33%，普惠金融擴面提質成效明顯。同時，該行2021年全年延續“減費讓利”“小微企業延期還本付息政策”政策，累計讓利5.57億元，涉及貸款金額1731億元，累計新投放公司貸款利率較同期下降約25個基點，為企業壓降財務費用達4.55億元。通過展期、無還本續貸、再融資等方式做好融資接續工作，2020年以來小微企業延期還本金額累計超86億元，延期還本累計戶數達4700戶，延期付息超4000萬元，延期付息累計戶數65戶，暢通企業供應鏈產業鏈資金鏈循環。

2022年是我國踏上全面建設社會主義現代化國家、向第二個百年奮斗目標進軍新征程的重要一年。工商銀行蘇州分行將深入貫徹落實十九屆六中全會和中央經濟工作會議精神，準確把握蘇州全市“穩字當頭、穩中求進、全面向好”的工作定位，按照工總行兩次制造業高質量發展座談會部署要求，進一步提高政治站位，增強服務國家戰略、做好制造業金融的使命感責任感，圍繞蘇州市“六個率先走在前列”總體部署，全力服務“蘇州制造”品牌建設，以支持制造業高質量發展的實際行動，努力開創服務制造強國建設新局面。