高職保險實務專業1+X書證融通路徑研究

劉娟 李晶

摘要：1+ X人身保險理賠職業技能等級證書的推廣，對于高校復合型人才培養有著巨大的輔助作用，本文結合保險實務專業的特點，介紹了“1+X”證書制度與書證融通的內涵，指出保險實務專業在培養方案修訂、三教改革、課程建設、提升實訓質量等方面進行探討，提出書證融通方案以提升專業人才培養質量。

關鍵詞：高職保險專業;1+X證書;書證融通

1+X 證書制度是在實施“放、管、服”背景下、全面提升職業教育辦學水平的一種全新制度設計。高職院校承擔著培養保險專業人才的重要任務，培養能從事保險業務拓展、客戶服務、核保核賠、風險管理等工作的保險專業高素質高技能應用型人才的責任。1+ X人身保險理賠職業技能等級證書的推廣，對于高校復合型人才培養有著巨大的輔助作用，能夠極大地提升保險行業企業的理賠等相關職能的服務效率和質量，能夠為進入保險行業就業的高校學生提供便捷、高效學習和評價途徑，為職業教育的產教融合持續賦能。促進保險人才供給鏈條更為規范化，健全發展路徑，協助建立各專業技術崗位的多級人才梯隊，使得人才預備隊有組織、有規模。

目前各大保險公司在招聘時存在無法對高校畢業生的技能水平做針對性判斷的問題，且行業需求與高職教育效果之間存在差異，為解決此類問題，通過1+X證書試點工作，從書證融通角度進行研究，從而使高職院校保險實務專業人才能夠更好地服務于社會，促使學生畢業后能快速上崗，為促進高職院校培養高質量的保險實務專業人才實施途徑提供參考。

一、各方政策落實及支持，行業協會推動，企業積極參與，高校重視

1+X人身保險理賠職業技能等級證書的推廣，需要教育行政部門制定落實相關政策，可以對試點院校實行備案制，不設試點門檻、不做規模限制。對1+X證書制度實施過程進行監督，解決在推進過程中遇到的相關政策性或體制性的問題。

各地的保險行業協會與企業也要重視，并能積極推動1+X人身保險理賠證書的推廣，在人才選聘時應與1+X人身保險理賠證書相結合，這樣將能進一步引起院校及學生的關注與重視，并能夠大力推動證書制度的實施。同時企業也可以發揮自身的專業優勢、信息優勢和人才優勢，為高職院校開展職業技能培訓提供咨詢和建議。

對于高職院校需要深刻認識實施1+X證書制度試點的條件保障，進一步增強深入推進試點工作的責任感緊迫感。建立健全專項工作機制，嚴格把控證書標準和質量兩個關口，主動與評價組織及證書試點院校聯盟溝通，規范人才培養與證書培訓全過程，盤活有限的教學資源，改善必要的實訓條件，提高師資培訓能力，同時要配合并監督培訓評價組織，做好職業技能等級考核與證書發放。在學生層面，以學生自愿參與為基礎，高職院校積極申報試點，進一步擴大試點規模，院校應積極落實學歷教育與培訓并舉的雙重職責，進一步敞開校門承接面向社會人員的證書培訓，做到學生群體與社會人群同步推進，實現能訓盡訓、應考盡考。

政府、企業、高校各方穩步有序、規范高效、大力推進試點工作，不斷提升技術技能人才培養水平，為推動1+X人身保險理賠職業技能等級證書的實施提供有力支撐。

二、高職院校人才培養方案的及時調整

高職保險專業應以 1+X 證書制度的實施為契機，圍繞保險實務專業人才培養目標，適應地方發展經濟需要，深入走訪行業企業調研，與行業專家交流探討，獲取企業對專業人才崗位技能要求的一手數據，再結合國家職業標準和相關職業技能鑒定考核要求，全面梳理專業人才培養目標、培養條件和規格，及時修訂人才培養方案，對不適應行業發展的課程進行優化，不斷完善課程教學內容。例如可以探索專業課程《保險核保與理賠》考試與人身保險理賠證書考核一體化安排、同步考試、評價，共用評價結果。同時對人身險理賠中涉及醫學、法律方面的知識開設成能力拓展的選修模塊，提高高職保險專業技能人才培養的靈活性，切實推進“課證”融通。高職保險實務專業可考取人身保險理賠證書的中級，將專業證書的獲取與保險專業人才培養計劃、能力選修課程、在崗實習等環節有機地結合在一起，同時可以將人身保險理賠證書中級標準與《保險核保與理賠》課程的教學標準對接，統籌規劃與安排，調整課程的開設時間，優化課程設置，保證學生在校期間有兩次機會獲取該項職業技能等級證書。在實施過程中可以通過集中培訓、以證代考等多種方式促進學生掌握相關職業技能。

三、推動三教改革的實施

1+X證書制度的本質是通過“1”與“X”相互融通，基于職業技能等級證書能夠在社會生產發展過程中能夠快速反應該行業的新工藝、新技術、新要求、新規范，能夠適時促進高職院校人才培養和行業企業人才需求融合發展過程，因此通過深化對教師、教材、教法的三教改革，來提高職業院校服務區域經濟社會發展需求的能力，進一步滿足符合行業企業的用人標準。

（一）教師培訓

擁有一支高素質的師資隊伍是1+X人身保險理賠證書制度試點工作能否順利推進的關鍵。高職院校教師作為1+X制度最終的執行者，需要保持開放的心態和終身學習的能力，努力提升知識水平和實操技能，將新知識、新技能融入課堂，才可以保證學生學有所獲、學有所用。鼓勵教師積極參加1+X師資培訓，通過培訓加強對人身保險“1+X”證書課程建設有了更深入、更全面的了解，深化了保險課程內容建設，助力應用型人才培養，助力 “1+X”雙證書工作的推進。

基于成果導向的OBE 理念，以學生為中心，積極鼓勵專業教師參與各類線上線下師資培訓，提升教育教學技能和水平;支持金融類教師利用寒暑假進入保險企業實踐，進行掛職鍛煉，了解工作流程和崗位任務，豐富企業實踐經驗和專業技能。同時，將一部分優秀的保險行業人員納入兼職教師隊伍，優化專兼職教師團隊，作為專業教師的有益補充。

（二）教材改革

鼓勵高職院校、企業與保險行業協會聯合開發人身保險理賠證書工作需要的工作手冊式樣教材，并結合行業發展趨勢，及時將職業技能等級標準融入教材內容，不斷完善人身保險理賠證書的教學內容。

教材內容的設計以及編排上要符合“項目化、模塊化、情境式”等教學模式，可以適度減少對理論知識的編寫，多增加一些信息化資源、典型理賠案例等，教材內容能夠涵蓋人身保險理賠證書的考試內容，結合最新保險理論、保險理賠運用技巧，突出業務流程與實訓，以達到促進全面素質教育、提升學生職業技能、培養具有較強的職業遷移能力人才的目標，以體現工學結合、校企合作和職業性的特點。

（三）教學方法

對課程教學內容的組織上要體現工作過程系統化的目標導向，設置情境教學，讓學生能夠切身體會融入工作情景中，能夠較好地將工作過程系統地映射到教學過程中。通過小組討論或現場實訓、設定工作任務和項目等教學環節，完成達到培養學生專業能力、社會能力、個人能力的教學目標。依托校企深度合作平臺，以融入課程思政教學思想，以案例教學法和任務驅動法為支撐，使學生在“做中學、學中做”的過程中掌握保險理賠的專業技能。

理論教學以職業能力為目標，定位于提高學生分析問題和解決問題的能力和水平，采用啟發、討論、情境等多種教學方法;實訓教學實行任務驅動導向，結合保險業務流程各環節中的典型工作任務設計實訓項目，采取條款分析、填寫單證、理賠案例討論、制定理財規劃等“做中學、做中教”的教學模式，實現理論教學與實踐教學的“一體化”。

四、加強課程建設

結合1+X人身保險理賠證書考核要求，優化課程結構，加強課程建設。如按照人身保險理賠證書職業技能等級考核要求，結合《保險核保與理賠》專業課程建設，通過典型工作任務分析，把實踐案例、理論知識、工作任務等內容融為一體，重構課程內容。對該課程的教學模式上，可以充分利用在保險公司實習實訓的方式開展教學，通過搭建產教結合的學習情境，使學生的學習行為發生改變，符合企業的行為規范，讓學生的專業技能學習落到實處、取得實效。通過對人身保險理賠證書知識點和技能點清洗和篩查基礎上，重構并梳理出所需相對完整并獨立的知識點與技能點，再依據課程構建的原則，形成新的專業核心課程，再構建出新的專業課程體系，實現真正的書證融通 ，同時逐步與國家學分銀行對接，構建職業教育的資歷框架。

五、提升實習實訓質量

高職保險專業課程實踐教學環節和人身保險理賠證書的考證環節所必備的實訓教學場所及設備的建設過程中需要統籌安排，可以通過與保險企業以共建共享的方式聯合建設校內外實習實訓基地，以形成校企合作命運共同體，同時提高實習實訓基地建設的效能和利用率。在設計規劃實訓教學場所的主要功能、分類和面積時，要以能滿足專業教學需求和職業技能等級證書培訓和考證的需求為原則，充分考慮各實訓室設備技術要求、數量、執行標準和質量要求等。

六、結語

1+X人身保險理賠證書是積極響應國家號召，有利于保險行業的社會宣傳，積極推動行業人才發展建設，集行業力量培養、遴選和引進專業化技能人才，滿足行業需求，為行業搭建可持續化的人才梯隊。

參考文獻：

[1] 李麗.新國十條背景下高職保險專業人才培養改革探析[J].河北職業教育，2017（02）：70-73.

[2] 陳麗麗.1+X證書制度下職業院校的書證融通探討[J].職業教育（評論版），2021（03）：63-67.

[4]丁振國 樊霆 謝莉花.職業院校1+X證書制度實施的困境與對策[J].中國職業技術教育，2021（17）：49-52+74.

[5] 王亞盛 趙林.1+X證書制度與書證融通實施方法探索[J].中國職業技術教育，2020（06）：13-17+64.

[6] 沈麗媛.“1+X”人身保險理賠證書試點的意義、問題及對策分析[J].營銷界，2021（03）：186-187

基金項目：陜西省教育科學“十四五”規劃 2021年度課題，課 題 名 稱：1+X證書制度下高職保險實務專業書證融通實施路徑研究，課題批準號：SGH21Y0373。