浙江：構建“全警+全民”反詐格局 遏制電詐犯罪

電信網絡新型違法犯罪是嚴重影響人民群眾安全感和幸福感的一大突出問題，浙江省公安機關充分發揮打擊電信網絡詐騙犯罪的主力軍作用，堅決貫徹公安部和省委、省政府的決策部署，堅持“打防治并舉，以防為主、以打為要、以治為基”，積極構建全警反詐和全社會反詐新格局。2021年，全省電信網絡詐騙犯罪案件立案數同比下降31.26%，破案數同比上升31.06%，全省電信網絡詐騙高發態勢得到初步遏制。

頂層設計 堅決打贏反詐人民戰爭

自2021年4月25日召開全省打防治理電信網絡新型違法犯罪工作會議以來，浙江各級公安機關全面部署、強力推進打擊治理電信網絡詐騙違法犯罪工作。省公安廳制定出臺十條剛性措施，加強打擊防范電信網絡詐騙犯罪工作，構建全警參與、職責清晰、整體聯動、運轉高效的全警反詐體系。全省各級公安機關將反詐工作列入“一把手”工程強勢推進。制定各警種反詐任務清單，嚴格督促相關警種主動履職，落實打擊、管控、預警、反制、宣防、治理的工作要求。

浙江省委政法委、省聯席辦下發《浙江省“全民反詐”十條意見》，初步構建了黨委領導、政府牽頭、行業監管、公安主導、部門協同、全民參與的全社會反詐體系。融入運用新時代“楓橋經驗”，充分發揮基層治理的體制優勢，建立“警格+網格”的預警勸阻機制，讓反詐措施及時、高效落地。

以打開路 堅決遏制犯罪勢頭

2021年，浙江公安共組織3次“錢潮”系列打擊行動，同時開展“斷卡”“斷流”“長城”“百日會戰”等系列專項行動。積極發起全國性集群戰役，實現全要素、全環節、全鏈條精確打擊。2021年，浙江公安集群戰役累計打掉團伙235個，抓獲3743人，破案4533起。全年共抓獲電信網絡詐騙違法犯罪嫌疑人5.08萬名，同比上升149.26%，累計止付、挽損25.8億元。同時，浙江公安加大對重大案件的攻堅，百萬以上案件破案率達90.87%。

系統防范 堅決維護群眾利益

2021年以來，浙江以數字化改革為契機，打造反電詐涉網新型犯罪預防應用，從技防和心防兩方面筑牢反詐銅墻鐵壁。

依托浙江數字技術的優勢，浙江公安將大數據思維深度應用于預警反制工作，建立省、市、縣三級預警信息匯聚、分發、研判和反饋工作閉環。2021年，預警勸阻群眾共計850余萬人，成功勸阻止付25.8億元；處置涉詐網站73.7萬個、涉詐網址訪問284.33億人次；對1145名潛在被騙群眾采取資金保護，止損6235萬元。除反電詐應用以外，各地因地制宜打造特色小切口、小場景應用，臺州推出開卡碼、衢州研發涉網犯罪源頭綜合整治平臺、湖州推出反詐一哥等，服務基層反詐一線。

同時，浙江公安聯合銀行、電信運營商等部門全力擠壓電信網絡詐騙犯罪滋生空間。2021年，共處置涉詐手機卡346.74萬張、涉詐短信5.24億條、涉詐電話1.11億次。

此外，浙江各級公安機關持續開展電信網絡詐騙宣傳進機關、進農村、進社區、進學校、進家庭、進企業活動。各地公安機關還創新推出反詐奶茶、反詐快遞、反詐主題公交、反詐書房等宣傳項目。同時，積極開發新路徑，利用微信、微博、抖音等新媒體，廣泛開展線上宣傳，實現線上線下全覆蓋宣傳。

2021年浙江電信網絡詐騙立案6.5萬起

在2月14日召開的浙江依法嚴厲打擊電信網絡詐騙犯罪新聞發布會上，浙江省公安廳刑偵總隊政委介紹，2021年該省共立電信網絡詐騙犯罪案件6.5萬起、損失38.97億元，抓獲犯罪嫌疑人5.08萬人。全年百萬元以上案件破案率超90%，勸阻群眾850.58萬人、勸阻止付25.8億元。

浙江是互聯網大省，觸網群體多，隨著詐騙手段不斷更新升級變種，電信網絡詐騙犯罪始終處在高位運行。

“從詐騙類型看，投資詐騙、刷單刷信譽、購物消費、貸款詐騙、冒充電商客服詐騙是主要詐騙類型，占案件總量的四分之三，其中投資類詐騙案損量特別巨大。”政委表示，受害群體中40周歲以下占大多數，其中18-27周歲為高危受騙年齡。

為依法從嚴打擊電信網絡詐騙犯罪及上下游關聯犯罪，浙江檢察機關充分運用審查逮捕和審查起訴職能，2019年至2021年，共批準逮捕電信網絡詐騙案件3911件8978人，起訴6568件19463人。

如自2020年10月開展“斷卡”行動以來，浙江檢察機關突出對職業“販卡”和行業“內鬼”的懲治力度，共批準逮捕3172人，起訴11048人。

“檢察建議是檢察機關在社會治理領域依法履行法律監督職責的重要方式。”浙江省人民檢察院二級高級檢察官介紹，浙江省檢察院針對打擊治理電信網絡詐騙和“兩卡”犯罪發現的新問題和難點問題，分別向中國人民銀行杭州中心支行、浙江省通信管理局、浙江省市場監督管理局、浙江省教育廳制發四份社會治理類檢察建議，提出十余項完善建議，四家單位及時完善舉措推進整治。

據審判數據統計，2019年1月至2021年12月，浙江法院共受理電信網絡詐騙犯罪一審案件6568件，審結6437件，共判決被告人19322人。其中判處十年以上有期徒刑及無期徒刑的被告人947人。

“從審判實踐看，近年來浙江各地審結的電詐及關聯犯罪案件數量總體處于上升趨勢。”浙江省高級人民法院審判委員會專職委員分析說，2020年浙江法院受理電信網絡詐騙一審案件同比上升29.66%，2021年同比上升16.88%，增速趨緩。

該專員表示，同時結合公安偵查立案的數據，2021年已出現上升拐點，電信網絡詐騙發案數、案損額實現“雙下降”，法院審理刑事案件數量也將會進一步升中企穩。

電信網絡詐騙犯罪典型案例

案例一：金華“12·30”特大殺豬盤案件

2021年，浙江省公安廳、金華市公安局聯合偵辦一起特大投資理財類“殺豬盤”電信網絡詐騙案件，抓獲境外回流詐騙犯罪嫌疑人共452名，查獲涉案金額1.57億元。

犯罪分子通過交友或以某某證券公司名義，以互聯網、電話、短信等方式散布虛假個股內幕信息及走勢，尋找受害人并獲取信任，然后引誘受害人前往自己搭建的虛假平臺進行投資、賭博，最終騙取錢財。

提醒：1.網絡交友無法確認對方真實身份，需要提高警惕，切勿輕易相信對方說辭，對身份不明的網友不能隨意透露自己的個人信息；2.投資需謹慎，要通過合法正規的渠道進行投資；3.保持平常心，高額回報是陷阱；4.你看中的是盈利，詐騙犯罪嫌疑人看中的是你的本金。

案例二：杭州“2·28”冒充公檢法電信詐騙案

2021年2月，杭州發生一起冒充公檢法電信詐騙案件，被騙1000余萬元。公安機關經過縝密偵查，共打掉洗錢跑分、販賣“兩卡”等犯罪團伙5個，抓獲犯罪嫌疑人32名。

犯罪分子冒充公檢法人員撥打受害人號碼，以事主身份信息被盜用、涉嫌洗錢、販毒等犯罪為由，要求自證清白進行匯款，從而實施詐騙。首先，嫌疑人通過非法渠道獲取受害人的個人信息，進行有針對性地篩選，確定作案目標。

提醒：1.“公檢法”等機關不存在所謂“安全賬戶”或“清查賬戶”，不會通過電話、網絡通知涉案人核查資金、提現轉賬；2.個人信息要保護好，特別是銀行卡號、密碼、短信驗證碼等信息，一定不能透露給陌生人，也不要在不明網絡留下個人信息；3.如果接到陌生電話無法判斷是否為詐騙時，請立即撥打96110。

案例三：林某龍等人網絡直播詐騙案

2019年6月至2020年1月，林某龍成立廈門某傳播文化有限公司，下設總監、藝人經理、藝人助理、主播、人事等崗位。除兩名女性主播外，其他人員多為男性。藝人助理負責冒充女主播身份在婚戀網站上添加被害人微信好友，與被害人聊天，并讓被害人下載注冊“美歲直播”APP看主播直播、刷禮物，藝人助理騙取被害人首次充值后，由藝人經理接續與被害人聊天，如被害人提出見面，則通過安排女主播與被害人語音、視頻、見面等方式繼續騙取被害人信任，再通過虛構刷禮物、沖榜單、完成PK任務后會和被害人奔現等理由，誘使被害人充值打賞。經查明，林某龍等人半年時間共騙取2000余名被害人324.9萬元。

提醒：以健康心態參與網絡直播互動，切不可抱著“獵奇”“獵艷”等不良心態，以免落入違法犯罪分子精心編織的“陷阱”，在發現被騙后及時報警。同時，網絡平臺要切實擔起主體責任，加大對直播行為的常態化排查和技術管控，提升直播平臺文化品位，引導用戶理性打賞，強化各平臺之間的信息共享，對列入“黑名單”的主播實施嚴格聯動管理，凈化網絡直播空間生態。

案例四：薛某等人涉“兩卡”詐騙、掩飾隱瞞犯罪所得案

2018年起，毛某平等人（另案處理）利用虛假貸款APP軟件實施詐騙。某服裝學院學生薛某應毛某平要求提供自己微信收款二維碼幫助詐騙團伙收款、轉賬。薛某在其微信被限制收款、接到相關單位微信涉嫌詐騙的短信警示后，仍糾集其女友張某、高中同學劉某碩、大學同學郝某國提供微信、支付寶收款二維碼或銀行卡幫助收款、轉賬。劉某碩、張某、郝某國明知薛某可能從事違法犯罪活動，礙于朋友、同學情面幫助轉移資金。其中薛某幫助轉賬34000余元，從中非法獲利10000余元。劉某碩、張某、郝某國分別幫助轉賬為16000余元、12000元、6100元。

提醒：非法出售、出租電話卡、銀行卡（支付賬戶）（簡稱“兩卡”）問題較突出，特別是犯罪分子大量收購銀行卡、非銀行支付賬戶等用于接收、轉移贓款，導致詐騙資金迅速流轉、拆解、混同，極大增加打擊犯罪和追贓挽損難度。部分在校學生被裹挾參與到“兩卡”犯罪中。2020年10月，最高法院、最高檢察院、公安部、工業和信息化部、中國人民銀行等部門聯合開展打擊非法出租、出售銀行卡、手機卡“斷卡”行動。

案例五：孫某華等人“虛假兼職刷單”詐騙案

2015年下半年至2018年11月，孫某華伙同王某等人組建詐騙集團，以某資產管理公司作掩護，組建多個團隊，部分團隊下設外宣（推廣）、培訓等部門，利用網絡招募同案犯楊某、陳某等作為推廣、培訓、急聘人員，并約定分贓比例。該詐騙集團以孫某華為首要分子，以招聘網絡兼職之名，由推廣人員在網絡上發布日賺高額報酬等虛假兼職廣告，先以提供小額傭金任務的方式，吸引被害人注冊微信息、微助手等軟件，后由培訓人員誘騙被害人繳納升級VIP會員費和升級鉆石VIP會員費，對未繳費的會員由所謂的急聘人員采取回訪形式，降低收費標準繼續誘騙其繳費，另安排后勤人員等配合實施詐騙犯罪。該詐騙集團共騙取人民幣3億余元。

提醒：“不限時間，動動手指、日進千金”對求職者誘惑極大，有些不法分子打著“公益”幌子博人眼球，具有很強欺騙性，被害人中不乏有受過高等教育的大學生。網絡平臺確實能提供一些兼職工作，但招聘信息魚龍混雜，良莠不齊，求職者要審慎判斷、多方考量，不僅要選擇正規可靠的平臺，還要堅決拒絕預付保證金、先行墊付資金的兼職工作，謹防上當受騙。

案例六：聶某磊等人“虛假中獎”詐騙案

2016年6月至2018年9月，聶某磊、張某等人租用了辦公場所，先后成立兩家公司，通過網絡招聘和熟人介紹等方式陸續招募趙某佳、郭某麗等數十人為銷售客服或兌獎客服，組成犯罪集團共同實施電信網絡詐騙活動。其間，各被告人或管理隊員、督促業績，或總結、完善話術，傳授話術等分工合作，并按照一定比例提成。各被告人通過虛構珠寶公司員工身份在微信朋友圈、微信群發布“低價購手鐲、貨到付款”廣告誘騙被害人購買廉價手鐲，發貨時附送一張幾乎全部能夠中獎的刮刮卡，并以抽中優質手機、名牌手表等獎品的方式欺騙被害人打電話咨詢，后兌獎客服、銷售客服以話術騙取被害人陸續支付保價費、電子隔離箱租用費、派送費等，共騙取多名被害人錢款合計人民幣1000余萬元。

提醒：中獎類詐騙屬較傳統的詐騙手法，借助互聯網技術更新迭代，中獎類電信網絡詐騙手法花樣翻新較快、迷惑性更強。不少電詐分子借助QQ聊天工具、微博客戶端、網站頁面等冒充官方平臺客服發布、傳播虛假中獎消息，再通過話術逐步誘騙被害人上當，大家要盡量無視所謂“恭喜中獎”類消息，天下沒有免費的午餐，或要與經正規渠道查詢所得的官方客服核實，謹防上當受騙，并對相關違法線索及時舉報。