制定反詐專門性法律和司法解釋筑牢反電信網絡詐騙“防火墻”

《關于辦理電信網絡詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見（二）》

該意見是對2016年兩高一部《關于辦理電信網絡詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》的補充和發展，它根據當前電信網絡詐騙犯罪及其上下游關聯犯罪的新特點，從以下五個方面作出了完善：

完善電信網絡詐騙犯罪案件管轄。將用于電信網絡詐騙犯罪的手機卡、信用卡的開立地、轉移地、藏匿地等，即時通訊信息的發送地、達到地等，以及硬件設備的銷售地、入網地、藏匿地等認定為電信網絡詐騙犯罪地，納入刑事管轄范圍內。

明確境外電信網絡詐騙案件辦理的法律適用問題。進一步完善了參加境外詐騙犯罪團伙但犯罪數額難以查證的行為人的刑事責任追究問題；對境外取證的證據效力相關問題作出規定；對境外羈押期限折抵刑期問題予以明確。

嚴密對電信網絡詐騙上下游關聯犯罪的刑事規制。明確電信網絡詐騙犯罪上游關聯行為分別符合妨害信用卡管理罪、侵犯公民個人信息罪、偽造身份證件罪的構成要件；下游非法轉移資金的關聯行為符合掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪的構成要件。同時明確即使電信網絡詐騙犯罪分子未能到案，但詐騙犯罪行為可以確認的，可以先行追究已到案行為人刑事責任。

進一步明確涉“兩卡”案件適用幫助信息網絡犯罪活動罪的相關標準。明確非法交易“兩卡”行為可以認定為幫助信息網絡犯罪活動罪中的“幫助”行為；根據“斷卡”行動情況，新增了兩種依法可以認定為主觀明知的具體情形；并將非法交易“兩卡”數量較大的兩類情形納入到幫助信息網絡犯罪活動罪“情節嚴重”的范圍中。

進一步明確寬嚴相濟刑事政策。在案件偵查、審查起訴和審判各個環節落實寬嚴相濟總體要求；對于犯罪集團中的組織者、策劃者、指揮者和骨干分子，包括出資人、實際控制人等突出重點從嚴打擊；對于經應聘入職僅領取少量工作報酬、按照工作指令僅從事輔助性、勞務性工作，參與時間較短、詐騙數額較少、發揮作用較小的從犯，以及初犯、偶犯、未成年人、在校學生等，依法從寬處理。

反電信網絡詐騙法草案

2021年考慮到電信網絡詐騙犯罪鏈條長、分工細化，跨境趨勢明顯等特點，延續由各部門法分別規制的做法，不利于實現對電信網絡詐騙的全鏈條打擊，反電信網絡詐騙法草案填補了這一空白。草案共39條，分為7章，主要涵蓋以下六個方面的內容：

明確反電信網絡詐騙工作的基本原則和治理思路。強調發生在我國境內的、中國人在境外實施的、損害我國國家或公民利益的，均適用本法；規定反詐工作的主體責任，強調政府、公安、行業主管部門、企業在反詐工作中的協同聯動。

完善電話卡、物聯網卡、金融賬戶、互聯網賬號有關基礎管理制度。強調落實電話卡實名制，限制辦理電話卡的數量，對金融賬戶實名制提出更高要求，高風險電話卡、異常金融賬戶要二次實名；要求電信業務經營者加強治理改號電話、虛假主叫；完善物聯網卡銷售和再銷售制度，限制物聯網卡的可用功能、場景和設備。

支持研發電信網絡詐騙反制技術措施，統籌推進跨行業、企業統一監測系統建設，為利用大數據反詐提供制度支持。規定金融、通信、互聯網行業主管部門統籌推進相關跨行業、企業的統一監測系統建設，推進涉詐產業監測、涉詐信息、犯罪線索、風險信息的共享；明確司法機關辦理電詐案件需要調取證據的，互聯網企業應當及時提供數據查詢、證據調取等支持。

加強對涉詐相關非法服務、設備、產業的治理。治理改號電話、虛假主叫和涉詐非法設備；加強涉詐APP、互聯網域名監測治理；打擊治理涉電信網絡詐騙相關產業，明確任何單位和個人不得為電詐分子提供技術支持、廣告推廣、支付結算等支持或幫助。

對各類反詐制度作了規定。建立涉案資金緊急止付、快速凍結和資金返還制度；防范個人信息被用于電信網絡詐騙；有針對性加強宣傳教育；對潛在受害人預警勸阻和開展被害人救助；加強治理跨境電信網絡詐騙活動，規定特定風險防范措施和國際合作。

明確法律責任，加大懲處力度。從嚴懲處非法買賣、出租、出借電話卡、物聯網卡、金融賬戶、互聯網賬號行為；對違反本法規定的電信企業、金融機構、互聯網企業實施懲戒措施；對違反本法規定依法追究刑事責任以及實施、幫助實施電信網絡詐騙活動的法律責任作出銜接性規定。

立法“小切口” 解決反詐大問題

反電信網絡詐騙法專門立法，是貫徹落實黨中央決策部署的重要舉措，是堅持以人民為中心，統籌發展和安全的必然要求。當前電信網絡詐騙活動多發高發，形勢嚴峻，嚴重危害人民群眾利益和社會和諧穩定。

犯罪分子利用新型電信網絡技術手段，鉆管理上的漏洞，利用非法獲取個人信息、網絡黑灰產業交易等實施精準詐騙，組織化、鏈條化運作，跨境跨地域實施，嚴重危害人民群眾獲得感、幸福感、安全感。

為切實維護廣大人民群眾財產安全和其他合法權益，此次反電信網絡詐騙專門立法，立足綜合治理、源頭治理和依法治理，側重前端防范，從法律制度層面筑起反電信網絡詐騙“防火墻”，是貫徹黨中央決策部署的又一重要舉措。

反電信網絡詐騙法專門立法，是反詐騙工作實踐的迫切需要。各地區各部門持續開展電信網絡詐騙犯罪打擊治理，搗毀了不少電信網絡詐騙團伙，取得了明顯成效。然而，事后打擊力度不足，事前防范存在薄弱環節，難以從根本上遏制電信網絡詐騙的高發多發態勢。

反電信網絡詐騙法專門立法，對癥下藥，立法“小切口”，解決大問題。反電信網絡詐騙法草案初審稿，全文共七章三十九條，但每一個規定都“實打實”。

隨著金融資金結算方式多樣化、快捷化，詐騙對象選擇呈精準化發展，群眾防騙知識缺乏，導致電信網絡詐騙犯罪屢打不絕。反電信網絡詐騙法專門立法，對預防、遏制和懲治電信網絡詐騙活動出實招、硬招，筑牢反電信網絡詐騙“防火墻”！