涉案14億元“暴富夢(mèng)”破滅

常海

“無(wú)需投資，收收款轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)賬，日入千元”——這樣的高回報(bào)藏著怎樣的貓膩？本案12名被告人因犯非法經(jīng)營(yíng)罪、非法提供信用卡信息罪，涉案金額高達(dá)14億余元，被判處有期徒刑6年至1年6個(gè)月不等。

王永強(qiáng)干過貨車司機(jī)，給一家沙場(chǎng)拉沙，隔幾天拉2—3趟，每趟150元。除去開支和車輛維護(hù)費(fèi)用，其到手的收入微薄。2016年，王永強(qiáng)曾因犯窩藏罪被判處有期徒刑一年，2017年9月獲釋。2020年新冠肺炎疫情暴發(fā)后，王永強(qiáng)失業(yè)了。他通過某國(guó)外聊天軟件收到信息——“零投資、高回報(bào)，日賺斗金不是夢(mèng)……”這一下子抓住了王永強(qiáng)的眼球。隨后，王永強(qiáng)下載相關(guān)軟件進(jìn)行研究，并在交易平臺(tái)上用真實(shí)身份注冊(cè)了賬號(hào)，根據(jù)指令收付款以賺取傭金，從此開啟了他的“發(fā)家”之路——曾因觸犯法律獲刑的他，又將法律拋到了腦后。

在該平臺(tái)預(yù)交押金獲得積分后便可進(jìn)行搶單，在規(guī)定時(shí)限內(nèi)通過銀行卡或者支付寶賬戶付款成功，平臺(tái)即會(huì)返利到相應(yīng)賬戶，從而繼續(xù)實(shí)施搶單付款行為。同時(shí)也可在交易平臺(tái)中發(fā)布虛假買賣業(yè)務(wù)，比如用注冊(cè)的A賬戶掛賣水杯，標(biāo)價(jià)每個(gè)5000元，然后用自己的B賬戶購(gòu)買，但不實(shí)際付款，選擇“讓朋友付款”后將生成的付款鏈接公開發(fā)到群里。違法網(wǎng)站通過互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)對(duì)接后，安排他人付款，從而實(shí)現(xiàn)不同平臺(tái)、不同賬戶之間的資金流轉(zhuǎn)。據(jù)王永強(qiáng)到案后供述，通過這種模式可賺取千分之三至百分之二不等的傭金，每天進(jìn)賬可達(dá)數(shù)千元。

本案查獲的作案工具

該平臺(tái)“升級(jí)改造”后，交易模式更加簡(jiǎn)單：上線人員每日將數(shù)百萬(wàn)元錢款打至王永強(qiáng)的銀行賬戶，王永強(qiáng)遠(yuǎn)程操控軟件連接上線電腦，根據(jù)上線電腦平臺(tái)顯示的待付款銀行卡號(hào)進(jìn)行付款，可賺取付款額千分之一多的傭金。通過這種方式，王永強(qiáng)短短幾天便賺取了數(shù)萬(wàn)元。當(dāng)然，對(duì)方并不是隨意將錢打到王永強(qiáng)賬戶，而是先核實(shí)其身份，與其簽訂相關(guān)協(xié)議。待協(xié)議完成后，才能讓其收款、打款。

嘗到甜頭的王永強(qiáng)“胃口大增”，一方面讓他人幫助自己購(gòu)買銀行卡，另一方面開始通過微信等方式，以“操作簡(jiǎn)單、回報(bào)高、到賬快”等為誘餌，招攬身邊親戚朋友以及以前的“獄友”加入團(tuán)隊(duì)，直接或間接發(fā)展了劉小寶等10名下線，建立了自己的“收付款團(tuán)隊(duì)”。每完成一筆業(yè)務(wù)王永強(qiáng)便可獲得萬(wàn)分之五的提成。他們?cè)?jīng)感覺到不對(duì)勁——有的平臺(tái)對(duì)其交易行為關(guān)閉窗口。為規(guī)避被相關(guān)部門查處，王永強(qiáng)團(tuán)伙成員均使用國(guó)外的聊天軟件進(jìn)行溝通交流。

被王永強(qiáng)拉入“財(cái)富圈”的人大多學(xué)歷不高、無(wú)固定工作、對(duì)經(jīng)濟(jì)收入期待較高、具有一定的手機(jī)和電腦操作能力，多為90后。王永強(qiáng)的朋友本來(lái)抱著將信將疑的態(tài)度加入，在看到賬戶余額“驟增”后也開始變得瘋狂，使用親屬的身份信息注冊(cè)銀行卡、支付寶賬戶，甚至為了注冊(cè)更多支付寶賬戶，虛假成立“皮包公司”，注冊(cè)企業(yè)支付寶賬戶。其每名成員手中都有數(shù)十個(gè)支付寶或者銀行賬戶用于“充值業(yè)務(wù)”，在接到支付寶平臺(tái)“交易違規(guī)，賬戶被凍結(jié)”提醒或者被銀行因交易異常限制交易后，不斷變換賬戶進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)，從而陷入不可自拔的境地，直至被抓獲。

與此同時(shí)，遠(yuǎn)在千里之外廣州的90后青年張浩、孫杰二人，瞅準(zhǔn)“發(fā)展機(jī)遇”成立了廣州盛翼景科技有限公司，以優(yōu)惠充值話費(fèi)、油卡為噱頭，利用自己掌握的大量銀行卡賬戶、支付寶賬戶及企業(yè)對(duì)公賬戶等，通過平臺(tái)收取違法款項(xiàng)，轉(zhuǎn)至下線王永強(qiáng)組建的團(tuán)隊(duì)或其他團(tuán)隊(duì)賬戶，利用下線的收付款實(shí)現(xiàn)資金的支付結(jié)算，每日結(jié)算額高達(dá)數(shù)千萬(wàn)元。二人從中謀取巨額經(jīng)濟(jì)利益，僅僅半年，就購(gòu)置了法拉利、保時(shí)捷等豪車，實(shí)現(xiàn)了人生的“跨越”。

天網(wǎng)恢恢，疏而不漏。王永強(qiáng)和其同伙的犯罪行為被公安機(jī)關(guān)關(guān)注。接到公安部下發(fā)的線索后，山東省萊陽(yáng)市公安機(jī)關(guān)立即出擊。經(jīng)縝密研判后，公安機(jī)關(guān)確定了張浩、孫杰、王永強(qiáng)等多名犯罪嫌疑人，派出得力干警于2020年12月1日、2日在廣東，北京，山東濟(jì)寧、聊城等地將犯罪嫌疑人一一抓獲歸案，還查獲電腦、手機(jī)數(shù)十部，查獲銀行卡百余張、支付寶賬戶百余個(gè)。

萊陽(yáng)市人民檢察院立即成立專辦組，提前介入偵查。由于上線人員很狡猾，在張浩等人被抓獲歸案后立即關(guān)停了相關(guān)平臺(tái)，導(dǎo)致偵查人員不能通過平臺(tái)完全掌握犯罪模式，也無(wú)法查明資金去向，給案件偵查帶來(lái)了極大困難。結(jié)合已歸案犯罪嫌疑人供述，承辦檢察官與偵查人員一起梳理思路、匯總信息、創(chuàng)建思維導(dǎo)圖，最終在一周時(shí)間內(nèi)摸清了犯罪模式，每名嫌疑人的地位、作用及行為。

檢察機(jī)關(guān)審查逮捕期間，王永強(qiáng)團(tuán)伙中的骨干成員，負(fù)責(zé)藏匿涉案電腦、協(xié)助遠(yuǎn)程操控的劉小寶表現(xiàn)出極大的抵觸情緒，對(duì)檢察官的訊問要么答非所問，要么沉默不語(yǔ)。此時(shí)的檢察官早有準(zhǔn)備，在提前介入過程中，即發(fā)現(xiàn)劉小寶拒不認(rèn)罪、供述避重就輕的原因：曾因犯罪被判有期徒刑10年，2019年1月份刑滿釋放。檢察官由此推斷，劉小寶之所以如此抵觸是擔(dān)心自己被判重刑，而非有意逃避。鑒于此，檢察官找準(zhǔn)切入點(diǎn)，通過環(huán)環(huán)相扣的發(fā)問、細(xì)致耐心的勸導(dǎo)，對(duì)其犯罪行為、犯罪后果、定罪量刑、認(rèn)罪認(rèn)罰進(jìn)行了條分縷析地解釋說(shuō)明。執(zhí)拗的劉小寶幡然醒悟、認(rèn)罪認(rèn)罰，承認(rèn)正是因?yàn)閾?dān)心判刑較重才不敢說(shuō)出犯罪事實(shí)。檢察官由此取得了劉小寶歸案后的第一份有罪供述，使案件的脈絡(luò)更加清晰，證據(jù)鏈條更加完整。

審查逮捕后，為了提高辦案質(zhì)效，承辦檢察官就涉案金額的認(rèn)定多次與公安機(jī)關(guān)、審計(jì)機(jī)構(gòu)召開聯(lián)席會(huì)議。由于涉案平臺(tái)系在境外注冊(cè)，且已關(guān)停，通過平臺(tái)計(jì)算犯罪數(shù)額已不具備可操作性，經(jīng)研究后，決定從偵查機(jī)關(guān)查扣的涉案銀行卡賬戶、支付寶賬戶入手，建議偵查機(jī)關(guān)根據(jù)收付款過程中交易流水的不同表現(xiàn)形式和數(shù)額特點(diǎn)對(duì)上萬(wàn)條交易信息進(jìn)行篩選，提高了審計(jì)的準(zhǔn)確性、有效性，更加有利于指控犯罪。經(jīng)審計(jì)，張浩、孫杰二人的涉案數(shù)額達(dá)人民幣14億余元，其中王永強(qiáng)及其所帶領(lǐng)的團(tuán)伙涉案數(shù)額達(dá)人民幣4億余元，占總額的三分之一。

2021年7月6日，萊陽(yáng)市人民檢察院對(duì)張浩、孫杰、王永強(qiáng)等12人以涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪、非法提供信用卡信息罪向萊陽(yáng)市人民法院提起公訴。起訴書指控：被告人張浩、孫杰在未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的情況下，違反《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》《支付結(jié)算辦法》《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》等法律法規(guī)，根據(jù)上線人員的安排，于2020年5月至11月，組織利用平臺(tái)，通過互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)對(duì)接，違法提供委托收款和付款服務(wù)，從中非法牟取巨額經(jīng)濟(jì)利益。

被告人王永強(qiáng)自2019年7月起，先后注冊(cè)加入多個(gè)平臺(tái)，利用支付寶通過虛假交易、搶單付款等方式完成資金的支付結(jié)算，自2020年11月起，向被告人張浩、孫杰提供支付寶、銀行卡進(jìn)行收款，后根據(jù)平臺(tái)的指令，通過網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行等轉(zhuǎn)賬到指定銀行賬戶的方式完成資金的支付結(jié)算。其間，王永強(qiáng)直接或通過下線間接發(fā)展大量成員，指導(dǎo)開展平臺(tái)接單業(yè)務(wù)。經(jīng)審計(jì)，被告人張浩、孫杰從事非法支付結(jié)算的金額約14.88億元，被告人王永強(qiáng)從事非法支付結(jié)算的金額約4.32億元。

庭審過程中，公訴人與辯護(hù)人針對(duì)主從犯認(rèn)定、自首立功行為認(rèn)定等方面開展了激烈交鋒。公訴人舉證清晰、辯論有力，獲得了良好的庭審效果，讓犯罪分子低頭認(rèn)罪。萊陽(yáng)市人民法院經(jīng)審理后，對(duì)檢察機(jī)關(guān)指控的犯罪事實(shí)、證據(jù)、罪名、量刑建議均予以認(rèn)可，作出了本文開頭所載的判決。一審宣判后，各被告人均未上訴。目前，犯罪嫌疑人已被送到監(jiān)獄接受改造。

（文中人名均為化名;本文謝絕轉(zhuǎn)載）

編輯：姚志剛 winter-yao@163.com